1、精選優質文檔-傾情為你奉上 供應鏈金融風險管理制度 1、目的供應鏈融資業務是一項高風險的業務，此業務涉及多方當事人，法律關系復雜，運營環節多，本著安全第一、效益第二，防范風險是第一要務的原則，在規范中發展。為了控制供應鏈融資業務風險，對供應鏈融資業務的風險進行分類、分析并且確定具體項目的風險等級和風險點，以提出控制措施，確保該業務風險得到有效控制。2、適用范圍本辦法適用于公司的供應鏈金融業務風險防控管理。3、職責事業部各中心依據本制度履行相關職能4、供應鏈金融的制度及業務流程4.1、營銷中心負責對符合公司供應鏈金融業務標準的客戶進行收集。客戶須滿足以下條件4.2、核心企業上游的供應商：須滿足已

2、經支付貨款（與本次融資資金使用計劃）的30%4.3、核心企業及其上下游企業選擇的行業標準：國家鼓勵的新興戰略產業，如節能環保、生物高端裝備制造、新能源、新材料和新能源汽車等以及其他在傳統行業具有優勢地位的企業。5、融資申請表初審5.1、營銷中心部對融資方提交的融資申請表及相關資料（加蓋公司公章）的真實性、合法性、有效性、完備性進行初步審核，并簽署明確的審查意見。5.2、風控中心根據營銷中心提交的融資申請表、審查意見及客戶各項資料進行審查，嚴格審查融資客戶的所提供資料的真實性、融資項目的合法合規性，明確提出審查意見以及防范風險的措施。5.3、事業部負總裁對風控中心審核通過的客戶相關資料及審核意見

3、或意見進行審批是否同意進行進行盡職調查。同時，由事業部秘書向董事長報備經過事業部總裁審批的客戶融資申請事項（無論審批是否通過均報備）。5.4、工作時間：在一個工作日內完成6、盡職調查6.1、盡職調查以營銷中心為主導，營銷中心對事業部總裁審批同意通過盡職調查的客戶進行盡職調查，盡職調查的范圍及內容包括但不限于資格、資產狀況、經營狀況、還款能力等內容，盡職調查內容詳見附件1盡職調查報告模板。6.2、風控中心根據事業部總裁指示是否進行獨立進行盡職調查或第二次盡職調查。6.3、 融資方與其上下游交易的真實性，并取得相關憑證和資料。6.4、品權屬證明和抵押行為的合法性，取得有效的法律文件，查驗抵押品價值

4、。6.5、盡職調查報告由營銷中心進行撰寫，意見明確，調查人員雙人簽字，不同意見分別注明。6.6、工作時間：盡職調查原則上在1天內完成。7、盡職調查報告的提交及匯報7.1、營銷中心向風控中心提交盡職調查報告，同時向事業部總裁進行盡職調查情況匯報；7.2、 事業部總裁依據報告及匯報情況決定是否開評審會；7.3、評審委員會會議召開之前由事業部秘書向評審委員會成員發送有關會議資料；8、評審委員會會議8.1、評審委員會成員由公司董事長、公司財務總監、事業部總裁、事業部律師、事業部風控經理、事業部秘書組成，評審會由事業部召集，會議由事業部總裁主持召開，各參會成員陳述意見，事業部秘書做會議紀要，并在會后將會

5、議紀要發送至參會成員。8.2、評審委員會通過會議決議形式對項目是否通過進行審批。董事長擁有一票否決權或終審權。9、擬定交易合同 9.1營銷中心負責擬定交易合同，并提交至風控中心審核。10、合同審核10.1、事業部風控經理對合同進行審核，提處意見或建議。10.2、律師審核。10.3、工作時間：在一個工作日內完成。11、 合同審批11.1、事業部總裁對是否同意簽署合同進行審批，審批通過之后上報至公司董事長處（董事長秘書處），11.2、 公司董事長對是否同意簽署合同進行最終審批。12、簽署合同協議12.1合同審批通過后由營銷管理中心發起合同用印申請流程。合同文本一式保存三份，一份交由融資客戶，一份交

6、由供應鏈金融營銷中心，一份交由供應鏈金融風控中心存檔。13、資金劃轉13.1、合同協議正式生效后，由營銷中心負責發起資金劃轉申請流程，將資金劃轉到合同協議約定的指定賬戶。14、貸后監管14.1、對供應商的生產經營情況以及與本次融資資金使用情況進行跟蹤了解。14.2、對融資方的質押物資進行庫存管理（委托供應鏈事業部進行管理），對融資方進行質押物的提取情況進行跟蹤。14.3、對與本次融資有關的合同（訂單）的生產及銷售情況、資金回籠情況進行監管。14.4、供應鏈上的核心企業的經營情況及行業發展變化情況進行跟蹤。關注行業發展動態。14.5、進行定期或不定期的實地調查走訪，并向事業部總裁匯報相關情況。15、項目退出15.1、營銷中心主導風險空中心配合完成項目退出15.2、項目資料交接（與本項目有關的文檔治療移交