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文檔簡介

1、資產管理項目風控標準（通道類）指標分類指標項目要素風險控制標準備注是否符合標準必備指標合作銀行五大國有銀行、全國股份制銀行、上市銀行合作銀行為非必備指標所列銀行時，融資方或擔保責任方需為省級、地市級以上國資公司直接控股企業、上市民營企業或主體評級AA級及以上企業交易結構與交易目的交易結構清晰、簡潔；交易目的清晰可查，不存在明顯的違法違規特征原則上，交易鏈條中的當事主體（從實際出資主體到資金實際使用主體，含我公司）不超過4家資金來源委托方資金來源清晰，合法合規投資后果承擔約定單一委托方有清晰的、無歧義的無條件承擔全部投資后果的約定，或合作銀行清晰約定項目投資可順利收回的責任融資方信用程度（融資類

2、項目）融資方或其承擔不可撤消擔保責任方為省級或地市級以上國資公司直接控股企業、上市民營企業或主體評級不低于AA級的公司融資方信用程度不滿足條件的，需要合作銀行為五大國有銀行、全國股份制銀行、上市銀行增信措施擔保：融資方大股東或第三方提供不可撤消連帶責任擔保合作銀行和融資方信用程度兩指標均符合時，可無增信措施；但民營企業必須有增信措施；各種增信措施需綜合評判抵質押：經公證的土地、房產、股權質押或抵押，抵質押率（融資金額及利息/抵質押品評估價格）小于40%合作信托公司（信托方主導業務時適用）公司總資產或凈資產規模行業排名20以內（2011年末數據為總資產規模超過32億元或凈資產規模超過25億元），

3、且杠桿率（管理資產規模/公司凈資產）低于行業中位數（26倍）；或者與我公司股東存在關聯關系、與我公司存在戰略合作關系；或者控股股東為央企、省級國資管理中心優先指標資金運用資金投向為同業存款、交易所或銀行間市場固定收益證券、債券分銷、銀行協議存款轉存資金投向到該類資產時，其他風控標準可適當放寬風險揭示確認委托方書面確認接受我公司關于具體投資標的的風險揭示書回避指標所屬行業（融資類項目）所屬行業不符合國家產業政策，國家抑制行業、整體虧損行業；房地產行業（不含保障房和商業地產），地方政府融資平臺企業委托方為五大國有銀行、全國股份制銀行、上市銀行時方可考慮投資期限信貸資產類項目投資期限超過2年，股權或收益權轉讓類項目期限超過3年委托方為五大國有銀行、全國股份制銀行、上市銀行時方可考慮，但信貸資產類項目投資期限最長不超過3年，股權或收益權轉讓類項目期限最長不超過5年2、定向資產管理計劃要素表名稱委托人管理費率托管人托管費率托管利率其他利率3、投資合同（我司投資需簽署合同）要素表名稱受托人受托人報酬保管人保管費融資人成本其他費率4、項目進展及聯系人信息項目上報時間擬交易時間營業

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