1、上海*有限公司2015年度研發(fā)項(xiàng)目立項(xiàng)報(bào)告項(xiàng) 目 名 稱：智能理財(cái)服務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)的研究及開(kāi)發(fā)報(bào)告提出部門： 研發(fā)部報(bào) 告 負(fù) 責(zé) 人：報(bào)告提出日期： 20150306目 錄1、 研發(fā)課題名稱2、 項(xiàng)目研究的主要內(nèi)容及技術(shù)方案1. 項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的研究背景2. 項(xiàng)目研究的主要內(nèi)容3. 項(xiàng)目關(guān)鍵技術(shù)解決的措施4. 目標(biāo)和前景3、 項(xiàng)目創(chuàng)新性、先進(jìn)性、技術(shù)指標(biāo)及同類技術(shù)的比較情況1. 創(chuàng)新指標(biāo)2. 先進(jìn)指標(biāo)3. 技術(shù)指標(biāo)4. 同類技術(shù)的對(duì)比情況4、 技術(shù)中心編制情況、人員名單和設(shè)備情況1. 研發(fā)中心和研發(fā)小組情況2. 企業(yè)研發(fā)中心情況3. 項(xiàng)目研發(fā)人員編制情況表5、 成果的具體體現(xiàn)1. 成果的轉(zhuǎn)化2. 知識(shí)

2、產(chǎn)權(quán)及科技計(jì)劃3. 現(xiàn)階段研發(fā)成果4. 經(jīng)濟(jì)效益5. 社會(huì)效益6、 預(yù)期成果歸屬權(quán)7、 計(jì)劃工作進(jìn)度一、 研發(fā)課題名稱智能理財(cái)服務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)的研究及開(kāi)發(fā) 研發(fā)項(xiàng)目所屬技術(shù)領(lǐng)域: 該項(xiàng)目符合國(guó)家重點(diǎn)支持的高新技術(shù)領(lǐng)域第一條電子信息技術(shù)第一款軟件第八項(xiàng)金融信息化軟件 研發(fā)方式：自主開(kāi)發(fā)二、 項(xiàng)目研究的主要內(nèi)容及技術(shù)方案1、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的研究背景（1）國(guó)際上智能理財(cái)技術(shù)提出的背景、應(yīng)用現(xiàn)狀及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)目前，傳統(tǒng)的金融軟件與信息服務(wù)市場(chǎng)（券商軟件、互聯(lián)網(wǎng)支付等）已日趨成熟，形成了規(guī)模化的市場(chǎng)需求，已經(jīng)覆蓋了幾乎所有的金融產(chǎn)品市場(chǎng)。隨著個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈和人工智能科技的高速發(fā)展，在美國(guó)，已有很多知名

3、的互聯(lián)網(wǎng)公司在嘗試用算法和網(wǎng)絡(luò)降低用戶接受理財(cái)規(guī)劃的門檻，其中比較知名的包括Wealthfront、Betterment、LearnVest、SigFig和Personal Capital。從模式上來(lái)看，很多傳統(tǒng)理財(cái)服務(wù)的提供者是訓(xùn)練有素的理財(cái)師、分析師和基金經(jīng)理們。這里面臨的問(wèn)題是，每個(gè)服務(wù)者所能面對(duì)的客戶十分有限，而且復(fù)制服務(wù)者的成本十分高昂，這注定其只能是一種 “貴族理財(cái)”。但這些互聯(lián)網(wǎng)公司通過(guò)將金融專家的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)算法化，讓每個(gè)服務(wù)者所能服務(wù)的客戶數(shù)最大，同時(shí)復(fù)制服務(wù)者的成本最低，以此打開(kāi)了體量龐大的 “平民理財(cái)” 市場(chǎng)。以 Betterment 為例，該公司依靠專業(yè)分析師團(tuán)隊(duì)跟蹤全球

4、的數(shù)十種資產(chǎn)類別，研究不同的股票和債券指數(shù)，不斷調(diào)整和優(yōu)化其投資算法。用戶可以提交自己投資條件（風(fēng)險(xiǎn)、收益、金額等），系統(tǒng)則根據(jù)這些條件自動(dòng)給出投資組合，既可以幫你在給定風(fēng)險(xiǎn)下實(shí)現(xiàn)最大化收益，也可以幫你在給定收益下最大程度降低風(fēng)險(xiǎn)，而且所有投資組合都是動(dòng)態(tài)調(diào)整的。用戶可以將多個(gè)資金賬戶綁定為一個(gè)虛擬賬戶，這樣在一套報(bào)表里就可以將所有的資產(chǎn)配置和收益情況一覽無(wú)余。很多人會(huì)關(guān)心自己的投資收益有沒(méi)有跑贏一些指數(shù)（比如 CPI），而 Betterment 可以給出你最直觀的收益對(duì)比。最有意思的是，Betterment 的算法不僅僅從投資組合的角度考慮，它甚至揭示了不同理財(cái)產(chǎn)品的隱藏費(fèi)用，以及幫你將資金

5、自動(dòng)轉(zhuǎn)存以實(shí)現(xiàn)合法避稅。這些基于智能化手段的理財(cái)平臺(tái)成長(zhǎng)迅速，Betterment 和 Wealthfront 所管理的資金總量分別是 5 億和 8 億美元。雖然比起很多基金來(lái)說(shuō)盤子小得多，但值得注意的是，Betterment 去年增長(zhǎng)高達(dá) 4 倍，Wealthfront 的增長(zhǎng)也達(dá)到了 4.5 倍。（2）國(guó)內(nèi)智能理財(cái)技術(shù)開(kāi)發(fā)應(yīng)用現(xiàn)狀及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)在國(guó)內(nèi)，先后有不同的理財(cái)服務(wù)網(wǎng)站基于自身的優(yōu)勢(shì)和對(duì)智能理財(cái)理解的差異，展示了各自的方案，以下列舉兩家相對(duì)具有一定規(guī)模的網(wǎng)站為例。錢景私人理財(cái)是一家智能理財(cái)平臺(tái)。通過(guò)資產(chǎn)配置、品種優(yōu)選、策略再平衡三大基礎(chǔ)功能，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)，為客戶提供量身定制的基金投資

6、組合方案。但是目前只有固定的幾種組合策略，無(wú)法為客戶提供場(chǎng)景化服務(wù)、和多樣性選擇，同時(shí)缺乏選擇金融產(chǎn)品的依據(jù)及數(shù)據(jù)分析等功能。“愛(ài)理不理”從“智能理財(cái)規(guī)劃智能資產(chǎn)配置策略智能產(chǎn)品匹配智能資產(chǎn)跟蹤管理根據(jù)財(cái)務(wù)狀況變化調(diào)整理財(cái)”形成一個(gè)服務(wù)閉環(huán)。“愛(ài)理不理”暫未解決用戶在購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)決策依據(jù)不足或者盲目決策，以及在購(gòu)買金融產(chǎn)品后缺乏管理思路等問(wèn)題。（3）項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的意義 隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和人工智能的發(fā)展，傳統(tǒng)的金融軟件與信息服務(wù)市場(chǎng)越來(lái)越不能滿足消費(fèi)者的需要。首先券商軟件和互聯(lián)網(wǎng)支付的服務(wù)內(nèi)容是規(guī)范化的，只能參照其中的歷史數(shù)據(jù)或者使用既定的 功能，對(duì)于用戶的理財(cái)規(guī)劃、需求定制、投資決策來(lái)說(shuō)，幫助

7、非常有限。第二是傳統(tǒng)的金融服務(wù)無(wú)法更多服務(wù)線上用戶，尤其是一些凈資產(chǎn)并未達(dá)到一對(duì)一專人服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的用戶，因此對(duì)于該部分體量巨大、資產(chǎn)水平一般的人群，如何對(duì)其開(kāi)展個(gè)性化服務(wù)成為下一個(gè)市場(chǎng)機(jī)會(huì)。第三是當(dāng)前的智能理財(cái)網(wǎng)站，功能單一、數(shù)據(jù)分析缺乏科學(xué)性、決策無(wú)法集合分析、驗(yàn)證等功能，而對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)本身的大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)和云計(jì)算分析功能未能完美結(jié)合。第四，智能理財(cái)服務(wù)具備個(gè)人定制化服務(wù)，但無(wú)需支付額外的費(fèi)用，更適合我國(guó)國(guó)情及互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的趨勢(shì)。2、項(xiàng)目研究的主要內(nèi)容本項(xiàng)目研究，圍繞智能理財(cái)服務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)的研究及開(kāi)發(fā)展開(kāi)，主要包括以下幾個(gè)方面：（1） 核心算法 理財(cái)規(guī)劃算法 風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)算法 投資策略匹配算法 智能投資

8、執(zhí)行算法（2） 與各交易平臺(tái)的接入 全球證券交易商接入系統(tǒng) 國(guó)內(nèi)的證券公司接入系統(tǒng) 中登公司接入系統(tǒng)（3） 基于互聯(lián)網(wǎng)的智能化理財(cái)超市平臺(tái) 歷史收益分析 數(shù)據(jù)分析回溯 組合智能匹配 投資策略執(zhí)行及調(diào)整（4） 基于Android和IOS系統(tǒng)的APP Android系統(tǒng)APP研發(fā) IOS系統(tǒng)的APP研發(fā)3、 項(xiàng)目關(guān)鍵技術(shù)解決的措施本項(xiàng)目關(guān)鍵技術(shù)主要是需要解決多種數(shù)據(jù)模型，包括理財(cái)規(guī)劃智能模型、風(fēng)險(xiǎn)矩陣模型、組合數(shù)據(jù)回溯模型、再平衡模型、智能定投模型、安全套利模型、量化交易模型。各種模型的建立主要需要解決大數(shù)據(jù)來(lái)源和模型參數(shù)設(shè)置與推演2個(gè)大方面課題。大數(shù)據(jù)來(lái)源方面，主要是開(kāi)展與wind和東方財(cái)富等市

9、場(chǎng)合作，以及從互聯(lián)網(wǎng)爬蟲(chóng)獲取海量大數(shù)據(jù)。模型參數(shù)設(shè)置與推演依賴于團(tuán)隊(duì)核心成員的核心技術(shù)設(shè)計(jì)與研發(fā)。項(xiàng)目平臺(tái)架構(gòu)圖如下：圖一平臺(tái)架構(gòu)圖（1） 智能投資模型智能投資模型是智能理財(cái)?shù)年P(guān)鍵技術(shù)，我們建立了如下圖所示的多種經(jīng)過(guò)市場(chǎng)長(zhǎng)期檢驗(yàn)的并且可以通過(guò)機(jī)器人自動(dòng)化投資的策略模型。圖二智能策略模型模型的驗(yàn)證主要靠大數(shù)據(jù)進(jìn)行回溯，組合回溯模型共分五種：靜態(tài)回溯、定投回溯、恒定定投回溯、靜態(tài)回溯+再平衡、定投回溯+再平衡。下面列舉了其中幾個(gè)模型算法： 靜態(tài)回溯組合靜態(tài)回溯曲線顯示組合市值和收益率，具體算法如下：u 單只基金初始份額=原始權(quán)重*組合申購(gòu)總額當(dāng)日凈值 ，當(dāng)日凈值為組合里單只基金申購(gòu)確認(rèn)日（T+1）

10、的凈值。u 組合最新市值=1n單只基金初始份額*最新凈值 ，n為組合基金數(shù)量。u 組合收益率=最新市值-組合申購(gòu)總額組合申購(gòu)總額*100%。 定投回溯組合定投回溯曲線顯示組合市值和收益率，具體算法如下：u 單只基金初始份額=初始權(quán)重*組合申購(gòu)總額當(dāng)日凈值 ，當(dāng)日凈值為組合里單只基金申購(gòu)確認(rèn)日（T+1）的凈值。u 單只基金每期定投金額=初始權(quán)重*當(dāng)前定投總金額；單只基金每期定投份額=每期定投金額*初始權(quán)重當(dāng)日凈值，當(dāng)日凈值為每期定投確認(rèn)日（T+1）的凈值。u 單只基金新增定投總份額=1m每期定投金額*初始權(quán)重當(dāng)日凈值，m為定投的期數(shù)，當(dāng)日凈值為每期定投確認(rèn)日（T+1）的凈值。u 單只基金的總份額

11、=單只基金的初始份額+單只基金新增定投份額，即：?jiǎn)沃换鸬目偡蓊~=權(quán)重*組合申購(gòu)總額當(dāng)日凈值+1m每期定投金額*初始權(quán)重當(dāng)日凈值。u 組合最新市值=1n單只基金總份額*最新凈值 ，n為組合單只基金數(shù)量u 組合收益率=組合最新市值-組合申購(gòu)金額-1m每期定投金額組合申購(gòu)金額+1m每期定投金額*100%，即：組合收益率=（組合最新市值總投入成本）/總投入成本。 定投回溯+再平衡組合定投+再平衡回溯曲線顯示組合市值和收益率，具體算法如下：u 單只基金初始份額=初始權(quán)重*組合申購(gòu)總額當(dāng)日凈值 ，當(dāng)日凈值為組合里單只基金申購(gòu)確認(rèn)日（T+1）的凈值。u 單只基金每期定投金額=初始權(quán)重*當(dāng)前定投總金額；單只

12、基金每期定投份額=每期定投金額*初始權(quán)重當(dāng)日凈值，當(dāng)日凈值為每期定投確認(rèn)日（T+1）的凈值。u 單只基金新增定投總份額=1m每期定投金額*初始權(quán)重當(dāng)日凈值，m0，為定投的期數(shù)，當(dāng)日凈值為每期定投確認(rèn)日（T+1）的凈值。u 單只基金的總份額=單只基金的初始份額+單只基金新增定投份額，即：?jiǎn)沃换鸬目偡蓊~=權(quán)重*組合申購(gòu)總額當(dāng)日凈值+1m每期定投金額*初始權(quán)重當(dāng)日凈值，m0，為定投的期數(shù)。u 單只基金的市值=單只基金的總份額*最新凈值u 單只基金的最新占比為單只基金的總市值的比值單只基金的實(shí)際偏移率 =單只基金最新占比-原始占比，其余算法同靜態(tài)回溯+再平衡。（2） 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型與風(fēng)險(xiǎn)矩陣根據(jù)用戶需

13、求、風(fēng)險(xiǎn)偏好來(lái)建立風(fēng)險(xiǎn)模型，推薦定制的理財(cái)方案也是智能理財(cái)?shù)暮诵募夹g(shù)。用戶選擇理財(cái)目標(biāo)，填寫問(wèn)卷，根據(jù)用戶填寫信息判斷用戶的風(fēng)險(xiǎn)類型和投資期限，并為用戶配置理財(cái)方案和推薦基金組合。問(wèn)卷收集年齡、投資期限、投資目標(biāo)（購(gòu)房、結(jié)婚、子女教育、養(yǎng)老、自由定制）等，投資時(shí)比較在意選項(xiàng)、希望獲得的年收益率、市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)采取的措施與用戶風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)；目標(biāo)金額與收支情況推斷用戶預(yù)期收益率；未來(lái)投入占比決定用戶采取定投策略時(shí)定期投入的金額。列舉如下：風(fēng)險(xiǎn)偏好程度劃分：保守型（20R135）、穩(wěn)健型(36R250)、平衡型(51R365)、積極型(66R480)、激進(jìn)型(81R5100)年齡：75歲以上/20歲以下（2

14、分）、66至75歲（4分）、56至65歲（6分）、46-55歲（8分）、20至45歲（10分）投資期限：少于1年（2分）、1-3年（4分）、3-5年（6分）、5-9年（8分）、10年以上（10分）投資目標(biāo)：購(gòu)房（10分）、結(jié)婚（6分）、子女教育（4分）、養(yǎng)老（2分）、自由定制（8分）如果市場(chǎng)波動(dòng)，投資虧損10%，會(huì)采取的措施：賣掉所有（4分）、賣掉部分（8分）、繼續(xù)持有（12分）、追加投資（16分），不知所措（20分）希望獲得年收益率：相當(dāng)于儲(chǔ)蓄存款利率（4分）;相當(dāng)于通貨膨脹率（8分）;高于通貨膨脹率、只要保值并略有增值即可(12分)、接近或相當(dāng)于股票市場(chǎng)平均收益率（16分）、大大超過(guò)股票市

15、場(chǎng)平均收益率（20分）我在投資時(shí)比較在意的是：收益只有5%，但不虧損（6分）；收益15%、但可能虧損5%（12分）；收益30%，但可能虧損15%（18分）；收益50%，但可能虧損30%（24分）；收益100%，但可能虧損60%（30分）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好程度和投資期限，可以定位到組合模型矩陣中具體的投資標(biāo)的及占比。組合模型矩陣參考如下：圖三風(fēng)險(xiǎn)偏好矩陣（3） 組合的回溯技術(shù)展現(xiàn)模型的驗(yàn)證回溯工作需要巧當(dāng)?shù)恼宫F(xiàn)形式，我們技術(shù)攻關(guān)了模型的回溯展現(xiàn)，多組合多指數(shù)疊加展現(xiàn)，可以直觀的表現(xiàn)出各個(gè)組合策略的差異表現(xiàn)。下面例舉了其中幾種回溯展現(xiàn)技術(shù)：圖四靜態(tài)回溯+再平衡模型圖五定投回溯模型圖六智能定投回溯模型4、

16、 目標(biāo)和前景（1）項(xiàng)目目標(biāo)本項(xiàng)目的目標(biāo)市場(chǎng)是針對(duì)國(guó)內(nèi)的有理財(cái)需求的客戶，根據(jù)客戶的要求，向其提供相關(guān)的智能理財(cái)服務(wù)。本項(xiàng)目產(chǎn)品是本公司利用其科研優(yōu)勢(shì)自主研發(fā)的，在產(chǎn)品功能性能方面能滿足客戶的需求，為客戶創(chuàng)造價(jià)值。基于當(dāng)前國(guó)際上個(gè)人理財(cái)服務(wù)和智能理財(cái)服務(wù)的數(shù)據(jù)分析、定制化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，針對(duì)傳統(tǒng)金融服務(wù)功能性能的提高和升級(jí)，突破線上無(wú)法個(gè)性化服務(wù)在金融服務(wù)中的應(yīng)用瓶頸，開(kāi)發(fā)擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)且兼容各種市場(chǎng)主流的金融理財(cái)產(chǎn)品（如基金、信托等），達(dá)到服務(wù)端低成本的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)性化理財(cái)服務(wù)、智能理財(cái)服務(wù)的無(wú)縫隙連接，實(shí)現(xiàn)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融智能理財(cái)服務(wù)的發(fā)展與國(guó)際智能理財(cái)?shù)耐健＃?）項(xiàng)目前景隨著中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)業(yè)的

17、壯大，未來(lái)10年將迎來(lái)國(guó)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)的高速發(fā)展期。目前，互聯(lián)網(wǎng)金融已被列為國(guó)家“十三五”期間的重點(diǎn)項(xiàng)目。最新統(tǒng)計(jì)顯示，2015年一季度國(guó)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)整體規(guī)模超過(guò)10萬(wàn)億元，預(yù)計(jì)2015年國(guó)內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融用戶將達(dá)到4.89億人，滲透率達(dá)到71.91%。而基金銷售規(guī)模超過(guò)6000億元，財(cái)富管理規(guī)模100億元，未來(lái)隨著用戶收入水平的提高，可用資金規(guī)模擴(kuò)大，以及用戶理財(cái)理念的增強(qiáng)，這兩個(gè)領(lǐng)域的未來(lái)空間非常巨大。隨著金融產(chǎn)品的豐富和用戶資產(chǎn)配置需求的增加，通過(guò)大數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)、量化金融模型以及智能化算法，實(shí)現(xiàn)篩選優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)、洞察用戶需求、定制投資組合的功能也顯得越發(fā)重要。互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)服務(wù)的用戶以7

18、0后用戶群為主，這部分人群對(duì)于資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)分散、投資管理的需求較為強(qiáng)烈，因此提供個(gè)性化、專業(yè)化的金融服務(wù)和投資決策及智能服務(wù)尤為重要。三、項(xiàng)目創(chuàng)新性、先進(jìn)性、技術(shù)指標(biāo)及同類技術(shù)的比較情況1、創(chuàng)新性 大數(shù)據(jù)交易策略模型。相比于傳統(tǒng)金融領(lǐng)域的以定投為代表的簡(jiǎn)單智能理財(cái)方案，本項(xiàng)目的核心價(jià)值與競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)是：通過(guò)大數(shù)據(jù)與算法建模技術(shù)，可以更加科學(xué)的回溯和展示智能理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)。 機(jī)器人理財(cái)概念。提供與傳統(tǒng)金融完全不同的用戶體驗(yàn)，包括通過(guò)向普通互聯(lián)網(wǎng)用戶提供生動(dòng)形象的互動(dòng)機(jī)器人理財(cái)私人顧問(wèn)，而這些高端理財(cái)產(chǎn)品以往普通人覺(jué)得晦澀難懂，并且只有高端理財(cái)才能享有。得益于它規(guī)模化的極低邊際成本，機(jī)器人投資的好處就是

19、它可以服務(wù)到中產(chǎn)階層和普通投資者。2、 先進(jìn)性 機(jī)器人顧問(wèn)是一種在線財(cái)富管理服務(wù)，具體指通過(guò)算法與用戶友好型界面相結(jié)合，提供個(gè)性化投資組合管理建議。花旗集團(tuán)也在近日發(fā)表報(bào)告指出，在未來(lái)十年時(shí)間里，機(jī)器人顧問(wèn)管理下的資產(chǎn)有望達(dá)到5萬(wàn)億美元。因此，未來(lái)十年將會(huì)是機(jī)器人投資領(lǐng)域爆發(fā)增長(zhǎng)的十年，越來(lái)越多的中小投資者會(huì)使用類似的服務(wù)進(jìn)行投資研究和決策。 現(xiàn)在即使是世界上最先進(jìn)的機(jī)器人投顧提供商，也遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有達(dá)到人們希望的完全智能化的程度。機(jī)器人投顧的先驅(qū)Wealthfront和Betterment，都集中于完全托管式的長(zhǎng)期投資，用戶不能自主選擇投資方式和標(biāo)的，也不能表達(dá)除風(fēng)險(xiǎn)偏好外的投資傾向。所以現(xiàn)在市場(chǎng)

20、上的機(jī)器人投顧還有非常大的提高空間。機(jī)器人投資顧問(wèn)在中國(guó)和世界都是大勢(shì)所趨和指數(shù)增長(zhǎng)的行業(yè)，我們希望能夠有更加個(gè)性化更加靈活也更加透明的機(jī)器人投顧來(lái)滿足中國(guó)投資者豐富多樣和本土化的投資需求，幫助中國(guó)投資者更加智能地進(jìn)行海外投資和風(fēng)險(xiǎn)管理，遠(yuǎn)遠(yuǎn)地甩開(kāi)“人傻錢多”這頂帽子。四、研發(fā)中心編制情況、人員名單和設(shè)備情況1、研發(fā)中心和研發(fā)小組情況上海*有限公司是提供互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品服務(wù)的專業(yè)化公司，始終立足于自主化技術(shù)研發(fā)。母公司為上海*控股集團(tuán)股份有限公司。根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展階段和特點(diǎn)，研發(fā)出從理財(cái)規(guī)劃、投資組合推薦、投資組合策略管理、智能理財(cái)服務(wù)的一體化核心服務(wù)流程，以及科學(xué)投資組合算法、與各交易平臺(tái)

21、的接入系統(tǒng)等非常適合我國(guó)國(guó)情及互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的先進(jìn)平臺(tái)系統(tǒng)服務(wù)方案。目前，我司在智能理財(cái)服務(wù)研發(fā)方面的領(lǐng)先性，已經(jīng)牢牢占據(jù)國(guó)內(nèi)智能理財(cái)平臺(tái)的前列，現(xiàn)正探索繼續(xù)向更多金融服務(wù)產(chǎn)品拓展。研發(fā)中心領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了多個(gè)項(xiàng)目的研究開(kāi)發(fā)，包括：（1） 惠普Helion自助服務(wù)高性能計(jì)算（HPC）解決方案；（2） 阿里巴巴支付寶關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)；研究與開(kāi)發(fā)是推動(dòng)上海*公司發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力。我司自成立以來(lái)，非常重視技術(shù)，一直把研究與開(kāi)發(fā)放在第一位。上海*有限公司擁有研發(fā)人員多人，團(tuán)隊(duì)專業(yè)涉及計(jì)算機(jī)、金融、管理、營(yíng)銷，均為本科以上學(xué)歷，85%為研究生。同時(shí)，專家與高級(jí)工程師、工程師與輔助人員合理的梯次結(jié)構(gòu)，使公司科技創(chuàng)

22、新的整體實(shí)力得到充分保證與有效發(fā)揮。公司現(xiàn)有辦公場(chǎng)地2800 平方米，主要辦公場(chǎng)地為*軟件園，此處匯集了大批高端研發(fā)人才。本項(xiàng)目在開(kāi)發(fā)上具有明顯的人才優(yōu)勢(shì)，集聚了一大批精通本技術(shù)的骨干力量。多名項(xiàng)目參與者均是在海外從事多年金融服務(wù)領(lǐng)域的研究和開(kāi)發(fā)工作的高級(jí)技術(shù)人才和優(yōu)秀的國(guó)內(nèi)軟件開(kāi)發(fā)技術(shù)人才，其中本項(xiàng)目的負(fù)責(zé)人是北京大學(xué)博士，資深高級(jí)工程師，在互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)領(lǐng)域有過(guò)多年深入的研究，經(jīng)驗(yàn)豐富。項(xiàng)目組其他成員也都是多年從事互聯(lián)網(wǎng)及金融服務(wù)開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的工程師，為本產(chǎn)品的成功開(kāi)發(fā)提供了可靠的人力保障。同時(shí)，擁有可靠、經(jīng)驗(yàn)豐富的產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)，可以為后期市場(chǎng)推廣工作提供強(qiáng)勁動(dòng)力。2、 研發(fā)部組織結(jié)構(gòu)：3、 項(xiàng)目主要研發(fā)人員編制情況表部門姓名職位學(xué)歷職責(zé)產(chǎn)品組產(chǎn)品總監(jiān)研究生產(chǎn)品設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)組技術(shù)總監(jiān)研究生技術(shù)設(shè)計(jì)產(chǎn)品組產(chǎn)品經(jīng)理研究生產(chǎn)品設(shè)計(jì)產(chǎn)品組高級(jí)產(chǎn)品策劃研究生產(chǎn)品開(kāi)發(fā)及設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)組高級(jí)開(kāi)發(fā)經(jīng)理研究生開(kāi)發(fā)管理開(kāi)發(fā)組架構(gòu)師研究生后端產(chǎn)品開(kāi)發(fā)開(kāi)發(fā)組數(shù)據(jù)分析師本科數(shù)據(jù)分析開(kāi)發(fā)組PHP開(kāi)發(fā)工程師本科后端產(chǎn)品開(kāi)發(fā)開(kāi)發(fā)組前端開(kāi)發(fā)工程師本科前端開(kāi)發(fā)測(cè)試組測(cè)試經(jīng)理本科產(chǎn)品測(cè)試五、成果的具體體現(xiàn)1、成果的轉(zhuǎn)化本項(xiàng)目可申請(qǐng)上海市高新技術(shù)成果認(rèn)定，并將在20