1、中國石化加油卡提升暨區外十省市試點項目中國石化加油卡提升暨區外十省市試點項目業務需求分析專題會業務需求分析專題會（交易系統）（交易系統）中國石化加油卡提升項目組中國石化加油卡提升項目組 2.交易系統需求交易系統需求- -發卡網點發卡網點1.1.發卡網點業務發卡網點業務5.5.卡庫管理卡庫管理2.2.發票管理發票管理3.3.客戶與營銷客戶與營銷4.4.后付費客戶管理后付費客戶管理6.6.聯機授權與扣賬聯機授權與扣賬7.7.清分清算清分清算8.8.系統管理系統管理3.基本業務基本業務發卡網點基本業務發卡網點基本業務4.基本業務基本業務- -目錄目錄一、開戶發卡一、開戶發卡二、增發副卡二、增發副卡三

2、、批量開戶發卡三、批量開戶發卡四、不記名卡售卡四、不記名卡售卡五、預收五、預收六、預分配六、預分配七、圈存七、圈存八、圈提八、圈提九、單用戶卡充值九、單用戶卡充值十、批量充值十、批量充值十一、記賬客戶還款十一、記賬客戶還款十二、支票管理十二、支票管理十三、退款十三、退款十四、清戶十四、清戶5.開戶發卡開戶發卡- -業務描述業務描述本業務主要適用于為申請辦理加油卡的客戶進行開戶及發卡操作。開戶時本業務主要適用于為申請辦理加油卡的客戶進行開戶及發卡操作。開戶時建立客戶信息檔案及客戶額度賬戶，發卡時建立卡片信息檔案和卡賬戶。建立客戶信息檔案及客戶額度賬戶，發卡時建立卡片信息檔案和卡賬戶。根據客戶需求

3、，可為客戶辦理預付費客戶開戶和后付費客戶開戶，其中后根據客戶需求，可為客戶辦理預付費客戶開戶和后付費客戶開戶，其中后付費客戶分為記賬客戶、自用油客戶。并根據客戶提供的資料，系統在建付費客戶分為記賬客戶、自用油客戶。并根據客戶提供的資料，系統在建立客戶信息檔案時將客戶分為個人單用戶、個人多用戶、單位單用戶、單立客戶信息檔案時將客戶分為個人單用戶、個人多用戶、單位單用戶、單位多用戶。開戶發卡業務主要針對記名客戶，不記名卡的辦理詳見不記名位多用戶。開戶發卡業務主要針對記名客戶，不記名卡的辦理詳見不記名卡售卡。卡售卡。客戶提交開戶申請及相關資料后，發卡員根據客戶資料為客戶進行開戶，客戶提交開戶申請及相

4、關資料后，發卡員根據客戶資料為客戶進行開戶，客戶開戶信息分必填項目和選填項目（詳見營銷管理客戶信息管理），對客戶開戶信息分必填項目和選填項目（詳見營銷管理客戶信息管理），對客戶身份信息根據身份證號的邏輯關系判斷真偽。開戶后客戶信息定時與客戶身份信息根據身份證號的邏輯關系判斷真偽。開戶后客戶信息定時與CRMCRM系統同步。系統同步。發卡時根據客戶需求為客戶設置卡片相關限制信息，含限油品、限車號、發卡時根據客戶需求為客戶設置卡片相關限制信息，含限油品、限車號、每日加油次數，限每次加油量，限地區、油站，可消費非油品等；限制車每日加油次數，限每次加油量，限地區、油站，可消費非油品等；限制車牌號加油功能

5、的，須同時設置密碼；另卡片限制信息中油品要可實現汽油牌號加油功能的，須同時設置密碼；另卡片限制信息中油品要可實現汽油限標號，柴油限大類；補卡時持卡人信息及限制信息可以自動轉到新卡。限標號，柴油限大類；補卡時持卡人信息及限制信息可以自動轉到新卡。系統可查詢記名卡的持卡人信息及限制信息，并能導出打印。系統可查詢記名卡的持卡人信息及限制信息，并能導出打印。6.開戶發卡開戶發卡- -業務描述業務描述工本費工本費/ /押金，由各省級單位自行定義收取種類與金額。其中工本費不可退、押金，由各省級單位自行定義收取種類與金額。其中工本費不可退、押金可退還，且收費標準各省市可靈活設置。開戶發卡時系統依據工本費押金

6、可退還，且收費標準各省市可靈活設置。開戶發卡時系統依據工本費減免規則，計算工本費應收金額；或依據系統設置押金金額，收取押金款減免規則，計算工本費應收金額；或依據系統設置押金金額，收取押金款項；依據營銷規則執行優惠活動。自用油客戶無須收取工本費項；依據營銷規則執行優惠活動。自用油客戶無須收取工本費/ /押金。減免押金。減免工本費后，首次充值款不能退。工本費后，首次充值款不能退。預付費客戶和后付費客戶在賬戶設置及管理上存在差異，需由不同管理權預付費客戶和后付費客戶在賬戶設置及管理上存在差異，需由不同管理權限控制。其中預付費客戶只需提交客戶資料，即可由網點操作員辦理開戶限控制。其中預付費客戶只需提交

7、客戶資料，即可由網點操作員辦理開戶發卡操作；后付費客戶則需要先審批后開戶，如記賬客戶需授信審批通過，發卡操作；后付費客戶則需要先審批后開戶，如記賬客戶需授信審批通過，與主管業務部門簽訂油品銷售合同后，可在業務部門指定的網點，由指定與主管業務部門簽訂油品銷售合同后，可在業務部門指定的網點，由指定的操作人員執行記賬客戶開戶發卡操作；如自用油客戶則需由各省市分公的操作人員執行記賬客戶開戶發卡操作；如自用油客戶則需由各省市分公司相關部門依據業務需求以及計劃使用額度，申請辦理開戶發卡，待主管司相關部門依據業務需求以及計劃使用額度，申請辦理開戶發卡，待主管部門審批完成后，由指定的操作人員執行自用油客戶開戶

8、發卡操作。部門審批完成后，由指定的操作人員執行自用油客戶開戶發卡操作。7.預付費客戶開戶發卡預付費客戶開戶發卡- -示意圖示意圖客戶發卡員審核客戶相關資料申請表、客戶證明等客戶提交申請資料錄入客戶相關資料建立客戶信息檔案建立客戶賬戶發主卡/副卡收取工本費/押金打印業務單據導出工本費發票結束設置卡片限制信息獲取并執行開戶發卡環節營銷規則8.記賬客戶開戶發卡記賬客戶開戶發卡- -示意圖示意圖客戶零售管理客戶管理審核崗導入文件并驗證有效性申請表、客戶證明、開戶文件等建立客戶信息檔案創建客戶賬戶及授信額度發主卡/副卡按規則收取工本費/押金打印業務單據導出工本費發票結束審核客戶資料有效？結束否是獲取并執

9、行開戶發卡環節營銷規則發卡員申請辦理記賬客戶開戶審核通過？依據客戶級別給予授信，并簽訂相應合同結束是否9.自用油客戶開戶發卡自用油客戶開戶發卡- -示意圖示意圖零售客戶管理崗導入文件并驗證有效性創建客戶賬戶及授信額度發主卡/副卡打印業務單據按照公司費用計劃辦理自用油客戶開戶發卡有效？否是發卡員建立客戶信息檔案自用油客戶開戶文件結束10.開戶發卡開戶發卡- -需求應答需求應答u【零零0505】卡管系統中的單據實現套打功能。卡管系統中的單據實現套打功能。實現方法：實現方法：對對加油卡業務申請單加油卡業務申請單、加油卡業務申請單附表加油卡業務申請單附表，工本費，工本費/ /押押金收取憑證，按紙張大小

10、、標準內容印刷后進行套打。系統可通過運行參金收取憑證，按紙張大小、標準內容印刷后進行套打。系統可通過運行參數來設置是否需要套打。數來設置是否需要套打。u【零零2121】后付費客戶統稱記賬客戶，從申請到審批的流程建議在系統中實后付費客戶統稱記賬客戶，從申請到審批的流程建議在系統中實現。新增記賬客戶類型，并需要建立規范的業務流程。按照所設置授信額現。新增記賬客戶類型，并需要建立規范的業務流程。按照所設置授信額度進行充值，充值操作類似于現金充值操作。報表中需要分類統計記賬客度進行充值，充值操作類似于現金充值操作。報表中需要分類統計記賬客戶充值、消費額。記賬客戶信息及交易記錄能單獨查詢。戶充值、消費額

11、。記賬客戶信息及交易記錄能單獨查詢。實現方法：實現方法：建議后付費客戶審批流程參照建議后付費客戶審批流程參照ERPERP客戶管理，系統記錄客戶授信額度客戶管理，系統記錄客戶授信額度及相關資料，如客戶信用額度有調整，則需通過客戶主數據維護流程進行及相關資料，如客戶信用額度有調整，則需通過客戶主數據維護流程進行修正。修正。11.開戶發卡開戶發卡- -需求應答需求應答u【零零5454】限制信息中油品要可限大類，細化限制油品、非油品類型；補卡限制信息中油品要可限大類，細化限制油品、非油品類型；補卡時限制信息可以自動轉到新卡。時限制信息可以自動轉到新卡。 自助加油解決油品限制，應由卡機聯動實自助加油解決

12、油品限制，應由卡機聯動實現多油品及大類限制。現多油品及大類限制。實現方法：實現方法：在設置油品限制信息時可以對柴油限大類，對汽油限標號；開戶發卡在設置油品限制信息時可以對柴油限大類，對汽油限標號；開戶發卡時在系統中記錄卡片的限制信息及持卡人信息，補卡時系統界面能顯示老時在系統中記錄卡片的限制信息及持卡人信息，補卡時系統界面能顯示老卡的限制信息并能自動轉移到新卡。卡的限制信息并能自動轉移到新卡。u【零零6666】記名卡的限制信息及信息設置人員能查詢，并能導出打印。記名卡的限制信息及信息設置人員能查詢，并能導出打印。實現方法：實現方法：開戶發卡時在系統中記錄記名卡的限制信息詳情并記錄操作員，通過開

13、戶發卡時在系統中記錄記名卡的限制信息詳情并記錄操作員，通過網點查詢功能可以進行查詢、導出和打印。網點查詢功能可以進行查詢、導出和打印。u【零零7676】有效證件如駕照，可以經申請、審批后自行增加有效證件的種類。有效證件如駕照，可以經申請、審批后自行增加有效證件的種類。實現方法：實現方法：客戶證件可以為身份證、駕駛證、護照、軍官證等，系統提供證件類客戶證件可以為身份證、駕駛證、護照、軍官證等，系統提供證件類型新增功能，在相關部門進行審批后，由具有相關權限的人通過業務參數型新增功能，在相關部門進行審批后，由具有相關權限的人通過業務參數管理對證件類型進行維護。管理對證件類型進行維護。12.開戶發卡開

14、戶發卡- -需求應答需求應答u【零零9494】過去的客戶信息如何補全，有利于以后的客戶管理。增加開戶要過去的客戶信息如何補全，有利于以后的客戶管理。增加開戶要素項（由石化盈科提出補全方案。素項（由石化盈科提出補全方案。) )u【零零124124】增加開戶環節客戶信息必填內容的限制，完善各類客戶資料信息；增加開戶環節客戶信息必填內容的限制，完善各類客戶資料信息；并校驗真偽，為客戶管理及客戶營銷做準備。當辦理補卡等相關業務時，并校驗真偽，為客戶管理及客戶營銷做準備。當辦理補卡等相關業務時，客戶信息必填項不完整不能進行相關業務處理，補全后才能繼續。客戶信客戶信息必填項不完整不能進行相關業務處理，補全

15、后才能繼續。客戶信息必須與息必須與CRMCRM中的客戶信息相一致。中的客戶信息相一致。實現方法：實現方法：加油卡客戶信息按個人客戶，單位客戶，分別設置基礎信息、附加信加油卡客戶信息按個人客戶，單位客戶，分別設置基礎信息、附加信息、持卡人信息、限制信息；網點系統依據客戶基本信息生成客戶編碼、息、持卡人信息、限制信息；網點系統依據客戶基本信息生成客戶編碼、客戶類別、客戶級別、見票即充（單位客戶）、業務流水號、受理網點、客戶類別、客戶級別、見票即充（單位客戶）、業務流水號、受理網點、經辦人操作人員等其他信息。經辦人操作人員等其他信息。各類客戶信息中設置必填內容，完善各類客戶資料信息；對客戶身份各類客

16、戶信息中設置必填內容，完善各類客戶資料信息；對客戶身份證信息根據身份證號碼邏輯關系判斷真偽功能，為客戶管理及客戶營銷做證信息根據身份證號碼邏輯關系判斷真偽功能，為客戶管理及客戶營銷做準備。必填項見營銷模塊客戶檔案管理。準備。必填項見營銷模塊客戶檔案管理。13.開戶發卡開戶發卡- -待確定問題待確定問題1.1.是否開戶時所有單據實現套打？是否開戶時所有單據實現套打？2.2.身份證號真偽的辨別只驗證身份證號的邏輯關系是否可行？身份證號真偽的辨別只驗證身份證號的邏輯關系是否可行？3.3.記賬客戶的審批流程？記賬客戶的審批流程？4.4.柴油限大類，汽油限標號是否可滿足要求？汽油是否需限大類？柴油限大類

17、，汽油限標號是否可滿足要求？汽油是否需限大類？14.基本業務基本業務- -目錄目錄一、開戶發卡一、開戶發卡二、增發副卡二、增發副卡三、批量開戶發卡三、批量開戶發卡四、不記名卡售卡四、不記名卡售卡五、預收五、預收六、預分配六、預分配七、圈存七、圈存八、圈提八、圈提九、單用戶卡充值九、單用戶卡充值十、批量充值十、批量充值十一、記賬客戶還款十一、記賬客戶還款十二、支票管理十二、支票管理十三、退款十三、退款十四、清戶十四、清戶15.增發副卡增發副卡- -業務描述業務描述業務適用于為已經辦理加油卡的記名客戶增發副卡。當客戶在使用加油卡業務適用于為已經辦理加油卡的記名客戶增發副卡。當客戶在使用加油卡的過程

18、中，如有需要進行增發副卡時，客戶可以提交增發副卡申請，發卡的過程中，如有需要進行增發副卡時，客戶可以提交增發副卡申請，發卡員根據客戶資料進行增發副卡操作，發卡時，建立卡片相關賬戶。員根據客戶資料進行增發副卡操作，發卡時，建立卡片相關賬戶。增發副卡時根據客戶需求為客戶設置卡片相關限制信息，含限油品、限車增發副卡時根據客戶需求為客戶設置卡片相關限制信息，含限油品、限車號、限每日加油次數、限每次加油量，限地區、油站，可消費非油品等；號、限每日加油次數、限每次加油量，限地區、油站，可消費非油品等；限制車牌號加油功能的，須同時設置密碼；另卡片限制信息中油品要可實限制車牌號加油功能的，須同時設置密碼；另卡

19、片限制信息中油品要可實現汽油限標號，柴油限大類；補卡時持卡人信息及限制信息可以自動轉到現汽油限標號，柴油限大類；補卡時持卡人信息及限制信息可以自動轉到新卡。系統可查詢記名卡的持卡人信息及限制信息，并能導出打印。新卡。系統可查詢記名卡的持卡人信息及限制信息，并能導出打印。發副卡時系統依據工本費減免規則，自動計算工本費應收金額；或依據系發副卡時系統依據工本費減免規則，自動計算工本費應收金額；或依據系統設置押金金額，收取押金款項；依據營銷規則執行優惠活動。自用油客統設置押金金額，收取押金款項；依據營銷規則執行優惠活動。自用油客戶增發副卡時，由各省市分公司相關部門提交增發副卡數量與授信額度的戶增發副卡

20、時，由各省市分公司相關部門提交增發副卡數量與授信額度的申請，待主管部門審批通過后，可進行增發副卡的操作；自用油客戶增發申請，待主管部門審批通過后，可進行增發副卡的操作；自用油客戶增發副卡無須收取工本費副卡無須收取工本費/ /押金。押金。16.增發副卡增發副卡- -示意圖示意圖客戶發卡員審核客戶相關資料申請表、客戶證明等客戶提交增發副卡申請資料查詢客戶相關資料增發副卡收取工本費/押金打印業務單據導出工本費發票結束設置卡片限制信息獲取并執行開戶發卡環節營銷規則17.基本業務基本業務- -目錄目錄一、開戶發卡一、開戶發卡二、增發副卡二、增發副卡三、批量開戶發卡三、批量開戶發卡四、不記名卡售卡四、不記

21、名卡售卡五、預收五、預收六、預分配六、預分配七、圈存七、圈存八、圈提八、圈提九、單用戶卡充值九、單用戶卡充值十、批量充值十、批量充值十一、記賬客戶還款十一、記賬客戶還款十二、支票管理十二、支票管理十三、退款十三、退款十四、清戶十四、清戶18.批量開戶發卡批量開戶發卡- -業務描述業務描述本業務主要適用于為客戶進行批量開戶發卡。客戶經理在搜集客戶資料后，本業務主要適用于為客戶進行批量開戶發卡。客戶經理在搜集客戶資料后，按一定格式生成批量開戶發卡文件，發卡員根據該文件進行批量開戶并發卡。按一定格式生成批量開戶發卡文件，發卡員根據該文件進行批量開戶并發卡。開戶時建立客戶相關賬戶。發卡時，建立卡片的相

22、關賬戶。開戶時建立客戶相關賬戶。發卡時，建立卡片的相關賬戶。批量開戶發卡時系統依據工本費減免規則，自動計算工本費應收金額；或依批量開戶發卡時系統依據工本費減免規則，自動計算工本費應收金額；或依據系統設置押金金額，收取押金款項；依據營銷規則執行優惠活動。發卡員打據系統設置押金金額，收取押金款項；依據營銷規則執行優惠活動。發卡員打印出本次批量開戶發卡的詳細情況。印出本次批量開戶發卡的詳細情況。19.批量開戶發卡批量開戶發卡- -示意圖示意圖客戶經理批量提交客戶資料及規定文件發卡員導入客戶文件并驗證建立客戶信息檔案建立客戶賬戶收取工本費/押金打印業務單據導出工本費發票結束有效？修改文件否是批量發主卡

23、/副卡獲取并執行開戶發卡環節營銷規則20.批量開戶發卡批量開戶發卡- -需求應答需求應答u【零零9090】批量開戶和批量開卡兩個概念，需求都存在。批量開戶和批量開卡兩個概念，需求都存在。實現方法：實現方法：批量開戶發卡文件包含批量的開戶信息及發卡信息，發卡員根據該文批量開戶發卡文件包含批量的開戶信息及發卡信息，發卡員根據該文件進行批量開戶并發卡。開戶時建立客戶相關賬戶。發卡時，建立卡片的件進行批量開戶并發卡。開戶時建立客戶相關賬戶。發卡時，建立卡片的相關賬戶。相關賬戶。21.基本業務基本業務- -目錄目錄一、開戶發卡一、開戶發卡二、增發副卡二、增發副卡三、批量開戶發卡三、批量開戶發卡四、不記名

24、卡售卡四、不記名卡售卡五、預收五、預收六、預分配六、預分配七、圈存七、圈存八、圈提八、圈提九、單用戶卡充值九、單用戶卡充值十、批量充值十、批量充值十一、記賬客戶還款十一、記賬客戶還款十二、支票管理十二、支票管理十三、退款十三、退款十四、清戶十四、清戶22.不記名卡售卡不記名卡售卡- -業務描述業務描述本業務適用于為申請辦理不記名卡的客戶發售不記名卡。客戶提出采購不記本業務適用于為申請辦理不記名卡的客戶發售不記名卡。客戶提出采購不記名卡的張數和各卡的充值金額，發卡員錄入售卡信息后，系統依據工本費減免名卡的張數和各卡的充值金額，發卡員錄入售卡信息后，系統依據工本費減免規則，自動計算工本費應收金額；

25、或依據系統設置押金金額，收取押金款項；規則，自動計算工本費應收金額；或依據系統設置押金金額，收取押金款項；依據營銷規則執行優惠活動。依據營銷規則執行優惠活動。發卡員進行批量售卡；售卡完成后，打印出充值三聯單以及發卡清單，并導發卡員進行批量售卡；售卡完成后，打印出充值三聯單以及發卡清單，并導出工本費、充值發票數據，到發票打印系統進行開票處理。出工本費、充值發票數據，到發票打印系統進行開票處理。不記名卡售卡時，系統支持現金、支票、轉賬、銀行卡等多種支付方式；如不記名卡售卡時，系統支持現金、支票、轉賬、銀行卡等多種支付方式；如為支票收取，首先錄入支票號碼與金額，待支票生效完成后，才能執行發卡操為支票

26、收取，首先錄入支票號碼與金額，待支票生效完成后，才能執行發卡操作；轉賬款項，必須財務確認轉賬成功后才能辦理充值款作；轉賬款項，必須財務確認轉賬成功后才能辦理充值款/ /工本費收取操作。工本費收取操作。23.不記名卡售卡不記名卡售卡- -示意圖示意圖客戶發卡員錄入需發售的不記名卡情況寫卡發售建立不記名卡賬戶客戶提交不記名卡采購需求發卡完成不記名卡核對是否打印發卡清單收取充值額及工本費導出工本費及充值款發票結束獲取并執行開戶發卡環節營銷規則24.不記名卡售卡不記名卡售卡- -需求應答、待確定問題需求應答、待確定問題u【增增0606】批量發售不記名卡批量發售不記名卡實現方法：實現方法：不記名卡發售可

27、以批量進行，客戶如果需要多張不記名卡，可以在系不記名卡發售可以批量進行，客戶如果需要多張不記名卡，可以在系統中輸入不記名卡的金額和張數，系統計算充值金額，操作員一次性完成統中輸入不記名卡的金額和張數，系統計算充值金額，操作員一次性完成收款、充值、發卡的操作。收款、充值、發卡的操作。u待確定問題：待確定問題：1 1、如售卡單位售卡時收取押金，對于不記名卡如何處理？（考慮章程中規定、如售卡單位售卡時收取押金，對于不記名卡如何處理？（考慮章程中規定的不記名卡不清戶、不退款）的不記名卡不清戶、不退款）25.基本業務基本業務- -目錄目錄一、開戶發卡一、開戶發卡二、增發副卡二、增發副卡三、批量開戶發卡三

28、、批量開戶發卡四、不記名卡售卡四、不記名卡售卡五、預收五、預收六、預分配六、預分配七、圈存七、圈存八、圈提八、圈提九、單用戶卡充值九、單用戶卡充值十、批量充值十、批量充值十一、記賬客戶還款十一、記賬客戶還款十二、支票管理十二、支票管理十三、退款十三、退款十四、清戶十四、清戶26.預收預收- -業務描述業務描述本業務適用于為預付費客戶中的多用戶卡客戶進行額度賬充值，充值后客戶本業務適用于為預付費客戶中的多用戶卡客戶進行額度賬充值，充值后客戶能給主卡和副卡分配額度，預收支持單位多用戶卡客戶和個人多用戶卡客戶。能給主卡和副卡分配額度，預收支持單位多用戶卡客戶和個人多用戶卡客戶。充值時客戶出示主卡，說

29、明充值方式、充值金額，操作員為客戶進行預收充充值時客戶出示主卡，說明充值方式、充值金額，操作員為客戶進行預收充值，充值完成后為客戶打印充值發票和充值三聯單，交與客戶簽字確認。如客值，充值完成后為客戶打印充值發票和充值三聯單，交與客戶簽字確認。如客戶出示的卡片為單用戶卡，系統應該自動判斷出，并能轉到單用戶卡充值界面。戶出示的卡片為單用戶卡，系統應該自動判斷出，并能轉到單用戶卡充值界面。系統支持現金、支票、充值卡、銀行卡或第三方卡等多種支付方式。如果客系統支持現金、支票、充值卡、銀行卡或第三方卡等多種支付方式。如果客戶使用現金、充值卡、銀行卡或第三方支付手段支付，客戶額度賬在預付款操戶使用現金、充

30、值卡、銀行卡或第三方支付手段支付，客戶額度賬在預付款操作完畢即增加；對于客戶采用支票進行支付的，如果是見票即充客戶，客戶額作完畢即增加；對于客戶采用支票進行支付的，如果是見票即充客戶，客戶額度賬在支票收取操作完畢即增加，對于非見票即充客戶則不能立即進行充值操度賬在支票收取操作完畢即增加，對于非見票即充客戶則不能立即進行充值操作，在完成支票收取操作后只進行虛擬預分配，支票到賬審核后，客戶的額度作，在完成支票收取操作后只進行虛擬預分配，支票到賬審核后，客戶的額度賬戶金額自動增加，并完成客戶的額度預分配。賬戶金額自動增加，并完成客戶的額度預分配。系統應根據客戶充值額以及營銷規則，自動計算并顯示優惠情

31、況。優惠情況系統應根據客戶充值額以及營銷規則，自動計算并顯示優惠情況。優惠情況含返利、積分、促銷品、優惠券等。對于采取支票進行支付的客戶，優惠券或含返利、積分、促銷品、優惠券等。對于采取支票進行支付的客戶，優惠券或促銷品需在支票生效后發放；積分和返利也必須在支票生效后，才能與額度賬促銷品需在支票生效后發放；積分和返利也必須在支票生效后，才能與額度賬增加同時生效。增加同時生效。27.預收預收- -示意圖示意圖客戶發卡網點操作員查詢客戶信息并核對 大額大額充值審批崗審核通過否是結束否是大額審批更新客戶額度賬執行虛擬預收、預分配客戶出示主卡，說明充值方式選擇充值方式，錄入充值金額導出發票數據支付方式

32、打印預收款三聯單現金、充值卡、銀行卡、支票（見票即充客戶）支票（普通客戶）打印支票收取憑證確定預收28.預收預收- -需求應答需求應答u【零零0505】卡管系統中的單據實現套打功能。卡管系統中的單據實現套打功能。u【零零8787】充值時打印單據過多問題（紙張大小、標準內容印刷后套打）三充值時打印單據過多問題（紙張大小、標準內容印刷后套打）三聯單的防偽性，必要的報表防偽。聯單的防偽性，必要的報表防偽。實現方法：實現方法：充值三聯單及支票收取憑證等票據按紙張大小、標準內容印刷后套打，充值三聯單及支票收取憑證等票據按紙張大小、標準內容印刷后套打，系統可通過運行參數來設置是否需要套打。采取必要的防偽技

33、術實行三聯系統可通過運行參數來設置是否需要套打。采取必要的防偽技術實行三聯單和報表的防偽。目前考慮兩種方法，一：通過在三聯單上印刷防偽標記；單和報表的防偽。目前考慮兩種方法，一：通過在三聯單上印刷防偽標記；二：通過消息驗證碼的形式，打印在三聯單上。二：通過消息驗證碼的形式，打印在三聯單上。u【零零1616】增加異地解灰、充值、圈存、掛失、壞卡換卡、解灰、使用卡內增加異地解灰、充值、圈存、掛失、壞卡換卡、解灰、使用卡內積分、便利店消費、退商品等業務。積分、便利店消費、退商品等業務。u【零零113113】對于異地充值，異地圈提、自助圈提需求系統可支持，并可自行對于異地充值，異地圈提、自助圈提需求系

34、統可支持，并可自行選擇實現方式。選擇實現方式。實現方法：實現方法：新系統采用數據集中的方式，可以實現異地充值、圈存、解灰、掛失、新系統采用數據集中的方式，可以實現異地充值、圈存、解灰、掛失、解掛、圈提、便利店消費等業務。但業務上應有所控制。壞卡換卡遵從屬解掛、圈提、便利店消費等業務。但業務上應有所控制。壞卡換卡遵從屬地原則，退商品只能在原購買站點退貨。地原則，退商品只能在原購買站點退貨。29.預收預收- -需求應答需求應答u【零零1919】充值方式可維護，并在報表中分項展示。充值方式可維護，并在報表中分項展示。實現方法：實現方法：充值方式的維護可通過系統管理模塊中的業務參數管理來實現，在日充值

35、方式的維護可通過系統管理模塊中的業務參數管理來實現，在日報表中按充值方式分項進行匯總和展示。報表中按充值方式分項進行匯總和展示。u【零零2424】自助圈存，充值設備。自助圈存，充值設備。實現方法：實現方法：在網點提供自助終端等方式，為客戶提供自助充值服務。在網點提供自助終端等方式，為客戶提供自助充值服務。u【零零3535】支票到賬充值業務，應與資金到賬確認系統集成，防止未到賬支支票到賬充值業務，應與資金到賬確認系統集成，防止未到賬支票充值，防止一票多充。票充值，防止一票多充。u【零零105105】系統在支票收取的銀行信息，可設置信息錄入窗口（界面）。系統在支票收取的銀行信息，可設置信息錄入窗口

36、（界面）。實現方法：實現方法：對于客戶采用支票進行支付的，系統按照支票收取流程進行控制，系對于客戶采用支票進行支付的，系統按照支票收取流程進行控制，系統通過與資金到賬確認系統集成，確定支票是否到賬，避免跳票、未生效統通過與資金到賬確認系統集成，確定支票是否到賬，避免跳票、未生效支票充值、一票多充等資金風險。系統在支票收取的銀行信息，可設置信支票充值、一票多充等資金風險。系統在支票收取的銀行信息，可設置信息錄入窗口。息錄入窗口。30.預收預收- -需求應答需求應答u【零零3636】應根據客戶充值額度不同而設置不同的操作員權限或者審批權限。應根據客戶充值額度不同而設置不同的操作員權限或者審批權限。

37、額度可限定。開戶發票類型、充值金額等重要操作，應增加二次確認功能。額度可限定。開戶發票類型、充值金額等重要操作，應增加二次確認功能。實現方法：實現方法：系統可以給不同的角色設置不同的充值額度，并給操作員分配不同的系統可以給不同的角色設置不同的充值額度，并給操作員分配不同的角色，從而使不同的操作員具備不同的充值權限，系統可以通過兩種方式角色，從而使不同的操作員具備不同的充值權限，系統可以通過兩種方式實現：一種方式是在充值額度超出操作員的權限范圍時，提示無操作權限實現：一種方式是在充值額度超出操作員的權限范圍時，提示無操作權限或彈出授權窗口，需要具有額度審批權限的人員在線進行授權，另一種是或彈出授

38、權窗口，需要具有額度審批權限的人員在線進行授權，另一種是由具有更高權限的人員直接執行預收操作。對于開戶發票類型、充值金額由具有更高權限的人員直接執行預收操作。對于開戶發票類型、充值金額等重要操作，以窗口彈出的方式進行二次確認。等重要操作，以窗口彈出的方式進行二次確認。u【零零7979】在充值界面應顯示客戶現有優惠項目。在充值界面應顯示客戶現有優惠項目。實現方法：實現方法：發卡系統通過接口與發卡系統通過接口與CRMCRM系統集成，發卡系統可以從系統集成，發卡系統可以從CRMCRM系統讀取客戶系統讀取客戶現有優惠項目，系統根據客戶充值金額及相應的營銷規則在界面顯示如下現有優惠項目，系統根據客戶充值

39、金額及相應的營銷規則在界面顯示如下優惠項目，包括優惠項目，包括“充值返利充值返利”、“促銷品促銷品”、“優惠券優惠券”及及“積分贈送積分贈送”等。等。31.預收預收- -需求應答需求應答u【零零7373】向銀行及第三方支付網關提供支付交易記錄。向銀行及第三方支付網關提供支付交易記錄。u【零零7474】站級支付、網點充值及自助設備，支持與銀行等第三方支付系統站級支付、網點充值及自助設備，支持與銀行等第三方支付系統的集成。的集成。實現方法：實現方法： 網點充值時，如果是銀行卡或第三方卡支付，用網點充值時，如果是銀行卡或第三方卡支付，用POSPOS設備進行支付，將設備進行支付，將支付信息發送到銀行或

40、第三方支付網關，扣款成功后在加油卡系統中錄入支付信息發送到銀行或第三方支付網關，扣款成功后在加油卡系統中錄入付費信息（卡號，金額等），完成預收充值。付費信息（卡號，金額等），完成預收充值。 對于自助設備，系統可支持與銀行系統的集成，當客戶進行自助充值對于自助設備，系統可支持與銀行系統的集成，當客戶進行自助充值時，如果選擇銀行卡支付，系統能向銀行網關發送報文提供支付交易信息。時，如果選擇銀行卡支付，系統能向銀行網關發送報文提供支付交易信息。u【零零121121】網點充值明細自動導入網點充值明細自動導入CRMCRM系統。系統。實現方法：實現方法：發卡系統通過接口與發卡系統通過接口與CRMCRM系統

41、集成，網點充值明細可以在設定的時間系統集成，網點充值明細可以在設定的時間自動導入自動導入CRMCRM系統。系統。u【財財5555】充值卡只能為本省卡充值。充值卡只能為本省卡充值。實現方法：實現方法：設定業務規則，規定充值卡只能為本省卡充值。設定業務規則，規定充值卡只能為本省卡充值。32.預收預收- -需求應答需求應答u【財財5757】異地充值、加油在發卡省的充值網點開票，系統保證不能重復開異地充值、加油在發卡省的充值網點開票，系統保證不能重復開票。票。實現方法：實現方法：在開具發票時，系統要判斷客戶所持卡片是否是本省的卡片，只有符在開具發票時，系統要判斷客戶所持卡片是否是本省的卡片，只有符合屬

42、地原則的卡片，才可開具發票。即由發卡省開具發票。對于已經開票合屬地原則的卡片，才可開具發票。即由發卡省開具發票。對于已經開票的交易記錄在系統中進行標記，從而保證不進行重復開票。的交易記錄在系統中進行標記，從而保證不進行重復開票。 u【財財1313】聯機交易支持自動讀取卡內流水，以便協助查找丟失記錄聯機交易支持自動讀取卡內流水，以便協助查找丟失記錄u【財財2121】當加油卡發生聯機業務時（如在發卡充值網點充值時），發現卡當加油卡發生聯機業務時（如在發卡充值網點充值時），發現卡賬、卡錢包不平，就要讀取卡錢包中的賬、卡錢包不平，就要讀取卡錢包中的1010筆交易信息。筆交易信息。實現方法：實現方法：預

43、收支持輸入卡號和插卡查詢兩種方式進行充值，如果進行插卡查詢預收支持輸入卡號和插卡查詢兩種方式進行充值，如果進行插卡查詢方式充值時，系統能執行客戶的卡賬與卡錢包的一致性判斷，如果卡賬與方式充值時，系統能執行客戶的卡賬與卡錢包的一致性判斷，如果卡賬與卡錢包不一致則自動上傳卡內的卡錢包不一致則自動上傳卡內的1010筆交易記錄，以支持對卡賬與卡錢包不筆交易記錄，以支持對卡賬與卡錢包不平衡的處理。平衡的處理。33.預收預收- -待確定問題待確定問題1 1、是否充值時所有單據都需要實現套打？、是否充值時所有單據都需要實現套打？2 2、除了三聯單，其他需要防偽的單據有哪些？、除了三聯單，其他需要防偽的單據有

44、哪些？3 3、充值時開票是否需要指定到油品？、充值時開票是否需要指定到油品？4 4、支付方式（支票、銀行卡、信用卡、充值卡）需要的相關信息是哪些？、支付方式（支票、銀行卡、信用卡、充值卡）需要的相關信息是哪些？5 5、大額充值的實現，是通過權限審批還是通過角色權限分離來實現？、大額充值的實現，是通過權限審批還是通過角色權限分離來實現？6 6、充值卡的規則，異地卡在本地充值是否可以使用本地充值卡進行充值？、充值卡的規則，異地卡在本地充值是否可以使用本地充值卡進行充值？7 7、異地壞卡換卡，異地退商品等與屬地原則相違背，是否可行？、異地壞卡換卡，異地退商品等與屬地原則相違背，是否可行？8 8、與、

45、與ERPERP系統的集成：系統的集成：1 1）充值資金是否入零售系統？）充值資金是否入零售系統？2 2）與資金到賬確認系）與資金到賬確認系統集成的方式，直接與資金到賬確認系統集成還是通過零管系統集成？統集成的方式，直接與資金到賬確認系統集成還是通過零管系統集成？34.目錄目錄一、開戶發卡一、開戶發卡二、增發副卡二、增發副卡三、批量開戶發卡三、批量開戶發卡四、不記名卡售卡四、不記名卡售卡五、預收五、預收六、預分配六、預分配七、圈存七、圈存八、圈提八、圈提九、單用戶卡充值九、單用戶卡充值十、批量充值十、批量充值十一、記賬客戶還款十一、記賬客戶還款十二、支票管理十二、支票管理十三、退款十三、退款十四

46、、清戶十四、清戶35.預分配預分配- -業務描述業務描述本業務適用于為多用戶卡客戶辦理加油卡額度賬戶的預分配操作（其中記賬本業務適用于為多用戶卡客戶辦理加油卡額度賬戶的預分配操作（其中記賬客戶的預分配詳見后付費客戶管理）。通過此功能系統將該客戶額度賬戶中部客戶的預分配詳見后付費客戶管理）。通過此功能系統將該客戶額度賬戶中部分或全部資金（積分）劃轉至該客戶所屬的加油卡的備付金（積分）賬戶。預分或全部資金（積分）劃轉至該客戶所屬的加油卡的備付金（積分）賬戶。預分配后加油卡的備付金（積分）賬戶可用于聯機消費。分配后加油卡的備付金（積分）賬戶可用于聯機消費。預分配時客戶需提交預分配申請單，并出示主卡，

47、網點操作員插卡查詢客戶預分配時客戶需提交預分配申請單，并出示主卡，網點操作員插卡查詢客戶賬戶情況，并根據預分配申請執行預分配操作。預分配時網點操作員手工錄入賬戶情況，并根據預分配申請執行預分配操作。預分配時網點操作員手工錄入預分配明細，執行預分配操作。對于有預定義預分配規則（按比率、固定金額）預分配明細，執行預分配操作。對于有預定義預分配規則（按比率、固定金額）的客戶自動生成預分配明細，操作員可根據客戶指令進行修改分配金額并執行的客戶自動生成預分配明細，操作員可根據客戶指令進行修改分配金額并執行預分配，預分配完成后為客戶打印預分配清單，交與客戶簽字確認。預分配，預分配完成后為客戶打印預分配清單

48、，交與客戶簽字確認。系統應可為客戶導出預分配模板文件。客戶可以預先填寫預分配模板文件，系統應可為客戶導出預分配模板文件。客戶可以預先填寫預分配模板文件，通過郵件等方式發送給網點操作員，網點操作員可以導入該文件，直接執行預通過郵件等方式發送給網點操作員，網點操作員可以導入該文件，直接執行預分配。系統導入文件后，應判斷文件中的卡片是否屬于當前客戶，并且分配額分配。系統導入文件后，應判斷文件中的卡片是否屬于當前客戶，并且分配額合計是否會超過客戶的額度賬，如有錯誤，應可在界面中進行修改。合計是否會超過客戶的額度賬，如有錯誤，應可在界面中進行修改。36.預分配預分配- -示意圖示意圖客戶發卡網點操作員查

49、詢客戶信息并核對結束客戶提交預分配申請表，出示主卡打印預分配清單是否有預分配文件是否正確修改預分配文件執行預分配導入預分配文件是否是否驗證預分配文件錄入預分配明細是否有預定義規則獲取預定義規則是否37.預分配預分配- -需求應答需求應答 u【零零0505】卡管系統中的單據實現套打功能。卡管系統中的單據實現套打功能。u對對預分配清單預分配清單按紙張大小、標準內容印刷后進行套打。系統可通過運按紙張大小、標準內容印刷后進行套打。系統可通過運行參數來設置是否需要套打。行參數來設置是否需要套打。u【零零3232】在卡管系統中對卡做預分配、額度賬退款、卡處理和增發副卡業在卡管系統中對卡做預分配、額度賬退款

50、、卡處理和增發副卡業務，可通過務，可通過 輸入客戶編碼輸入客戶編碼 和和 插卡插卡 進行操作，要求這兩個操作功能在系進行操作，要求這兩個操作功能在系統中權限分開，可分別設置到不同角色中。統中權限分開，可分別設置到不同角色中。實現方法：實現方法：對于不同的業務，系統可以給不同的角色設置不同的權限，分別可以對于不同的業務，系統可以給不同的角色設置不同的權限，分別可以通過通過 輸入輸入“客戶編碼客戶編碼 和和 插卡插卡 進行操作，并給操作員分配不同的角色，進行操作，并給操作員分配不同的角色，從而使不同的操作員具備不同的操作權限。從而使不同的操作員具備不同的操作權限。u【零零5151】額度預分配自動顯

51、示出加油卡所限車號信息。額度預分配自動顯示出加油卡所限車號信息。實現方法：實現方法：在額度預分配清單顯示內容中中含加油卡所限車號以及持卡人。在額度預分配清單顯示內容中中含加油卡所限車號以及持卡人。38.預分配預分配- -需求應答需求應答u【增增0202】預分配規則預分配規則實現方法：實現方法：預分配規則通過客戶預分配模版維護進行預分配規則設置；對于一些預分配規則通過客戶預分配模版維護進行預分配規則設置；對于一些客戶設定預分配規則（可按比率、固定金額），在預分配時對于有預定義客戶設定預分配規則（可按比率、固定金額），在預分配時對于有預定義預分配規則的客戶自動生成預分配明細，網點操作員可以根據客戶

52、指令修預分配規則的客戶自動生成預分配明細，網點操作員可以根據客戶指令修改分配金額。改分配金額。39.目錄目錄一、開戶發卡一、開戶發卡二、增發副卡二、增發副卡三、批量開戶發卡三、批量開戶發卡四、不記名卡售卡四、不記名卡售卡五、預收五、預收六、預分配六、預分配七、圈存七、圈存八、圈提八、圈提九、單用戶卡充值九、單用戶卡充值十、批量充值十、批量充值十一、記賬客戶還款十一、記賬客戶還款十二、支票管理十二、支票管理十三、退款十三、退款十四、清戶十四、清戶40.圈存圈存- -業務描述業務描述本業務適用于為加油卡客戶從加油卡的備付金賬戶中將部分或全部資金轉移本業務適用于為加油卡客戶從加油卡的備付金賬戶中將部

53、分或全部資金轉移到客戶加油卡的卡賬和卡錢包。到客戶加油卡的卡賬和卡錢包。對于正在辦理掛失處理、壞卡處理和失效卡處理的客戶，可以持新補發的加對于正在辦理掛失處理、壞卡處理和失效卡處理的客戶，可以持新補發的加油卡辦理圈存業務。油卡辦理圈存業務。圈存時客戶出示卡片，網點操作員查詢并核對客戶信息，檢查卡狀態及可圈圈存時客戶出示卡片，網點操作員查詢并核對客戶信息，檢查卡狀態及可圈存金額，操作員需根據客戶要求輸入圈存金額并執行圈存，完成后打印加油卡存金額，操作員需根據客戶要求輸入圈存金額并執行圈存，完成后打印加油卡圈存清單交與客戶簽字確認。圈存清單交與客戶簽字確認。41.圈存圈存- -示意圖示意圖客戶發卡

54、網點操作員查詢客戶信息、卡狀態結束客戶出示卡片，要求圈存輸入圈存信息執行圈存打印加油卡圈存清單卡帳卡錢包是否一致自動上傳卡內10筆交易是否記錄圈存日志42.圈存圈存- -需求應答需求應答u【零零108108】不同業務可以選擇是否輸入密碼，如充值及圈存時不要輸密碼。不同業務可以選擇是否輸入密碼，如充值及圈存時不要輸密碼。實現方法：實現方法：充值或圈存等業務，可以通過系統設定無需輸入卡片密碼。充值或圈存等業務，可以通過系統設定無需輸入卡片密碼。u【財財1313】聯機交易支持自動讀取卡內流水，以便協助查找丟失記錄聯機交易支持自動讀取卡內流水，以便協助查找丟失記錄u【財財2121】當加油卡發生聯機業務

55、時（如在發卡充值網點充值時），發現卡當加油卡發生聯機業務時（如在發卡充值網點充值時），發現卡賬、卡錢包不平，就要讀取卡錢包中的賬、卡錢包不平，就要讀取卡錢包中的1010筆交易信息。筆交易信息。u【零零3737】卡管、管控異常提示功能、中心數據庫異常提示、中心沉淀資金卡管、管控異常提示功能、中心數據庫異常提示、中心沉淀資金的異常提示：圈存時應有糾錯的提示，系統自動讀取最后十筆交易進行判的異常提示：圈存時應有糾錯的提示，系統自動讀取最后十筆交易進行判斷，充值前后金額向操作員及客戶提示。出現異常系統現場自動報警（發斷，充值前后金額向操作員及客戶提示。出現異常系統現場自動報警（發卡網點發生聯機交易，自

56、檢卡賬平衡，不平則要自動讀取卡內十筆交易。卡網點發生聯機交易，自檢卡賬平衡，不平則要自動讀取卡內十筆交易。減少因數據丟失產生的經濟損失）。在充值（圈存）失敗或充值（圈存）減少因數據丟失產生的經濟損失）。在充值（圈存）失敗或充值（圈存）翻倍錯誤時，系統應立即彈出錯誤提示對話框，提示售卡網點售卡員及時翻倍錯誤時，系統應立即彈出錯誤提示對話框，提示售卡網點售卡員及時對該類錯誤進行處理。發現不平卡丟失的記錄與卡內讀取的交易記錄中對該類錯誤進行處理。發現不平卡丟失的記錄與卡內讀取的交易記錄中CTCCTC號及金額相等，自動補入交易記錄。號及金額相等，自動補入交易記錄。43.圈存圈存- -需求應答需求應答u

57、【增增0707】圈存流程再造圈存流程再造 實現方法：實現方法：圈存前系統能執行該卡的卡賬與卡錢包的一致性判斷，如果卡賬與卡錢包不圈存前系統能執行該卡的卡賬與卡錢包的一致性判斷，如果卡賬與卡錢包不一致則自動上傳卡內的一致則自動上傳卡內的1010筆交易記錄，以支持對卡賬與卡錢包不平衡的處理。筆交易記錄，以支持對卡賬與卡錢包不平衡的處理。優化圈存流程，圈存時記錄圈存日志，圈存前記錄優化圈存流程，圈存時記錄圈存日志，圈存前記錄CTCCTC、圈存金額、狀態以及、圈存金額、狀態以及圈存前的相關賬戶，在圈存完成后，記錄圈存后的相關賬戶。并記錄狀態為圈存前的相關賬戶，在圈存完成后，記錄圈存后的相關賬戶。并記錄

58、狀態為成功。如果出現圈存失敗，則根據圈存日志重新執行圈存。成功。如果出現圈存失敗，則根據圈存日志重新執行圈存。CTCCTC圈存金額圈存金額圈存前圈存前備付金備付金圈存后圈存后備付金備付金圈存前圈存前卡帳卡帳圈存后圈存后卡帳卡帳圈存前圈存前卡錢包卡錢包圈存后圈存后卡錢包卡錢包狀態狀態1150050010001000初始初始圈存日志初始圈存日志44.圈存圈存- -需求應答需求應答CTCCTC圈存金額圈存金額圈存前圈存前備付金備付金圈存后圈存后備付金備付金圈存前圈存前卡帳卡帳圈存后圈存后卡帳卡帳圈存前圈存前卡錢包卡錢包圈存后圈存后卡錢包卡錢包狀態狀態115005000100015001000失敗卡帳

59、增加，卡錢包不變卡帳增加，卡錢包不變CTCCTC圈存金額圈存金額圈存前圈存前備付金備付金圈存后圈存后備付金備付金圈存前圈存前卡帳卡帳圈存后圈存后卡帳卡帳圈存前圈存前卡錢包卡錢包圈存后圈存后卡錢包卡錢包狀態狀態1150050001000150010001500成功若為事后重新圈存，且兩次圈存時點間有加油記錄，則需根據圈存日志和交易記錄若為事后重新圈存，且兩次圈存時點間有加油記錄，則需根據圈存日志和交易記錄判斷卡錢包，卡錢包未增加時需要沖減卡帳，記錄前一次圈存流水失敗，重新圈存判斷卡錢包，卡錢包未增加時需要沖減卡帳，記錄前一次圈存流水失敗，重新圈存45.圈存圈存- -需求應答需求應答CTCCTC圈

60、存金額圈存金額圈存前圈存前備付金備付金圈存后圈存后備付金備付金圈存前圈存前卡帳卡帳圈存后圈存后卡帳卡帳圈存前圈存前卡錢包卡錢包圈存后圈存后卡錢包卡錢包狀態狀態1150050001000150010001000失敗寫卡誤報寫卡誤報CTCCTC圈存金額圈存金額圈存前圈存前備付金備付金圈存后圈存后備付金備付金圈存前圈存前卡帳卡帳圈存后圈存后卡帳卡帳圈存前圈存前卡錢包卡錢包圈存后圈存后卡錢包卡錢包狀態狀態1150050001000150010001500成功寫卡誤報的事后重新圈存只需要更改圈存日志的狀態為成功，并修改圈存流水標記寫卡誤報的事后重新圈存只需要更改圈存日志的狀態為成功，并修改圈存流水標記為