1、建 設(shè) 工 程 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理（三）風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策 對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別=分析與評(píng)價(jià)之后，風(fēng)險(xiǎn)管理人員必須根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)及其潛在影響，進(jìn)一步了解各種風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的成本和效益，并以項(xiàng)目總體目標(biāo)為依據(jù)，與有關(guān)人員包括監(jiān)理工程師、設(shè)計(jì)人員等，共同規(guī)劃并選擇合理的風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策，以盡可能地減少項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失和提高對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制能力。風(fēng)險(xiǎn)管理策略目標(biāo)圖（圖6）表述了風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的目的： 減少項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在損失； 提高對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制。圖中。右上角表示項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在損失很大，而且難以控制。稱之為“不利端”，左下角是一個(gè)“有利端”，表示項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在損失較小且易于控制。風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的目標(biāo)如箭頭所示，將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

2、控制到有利端的區(qū)域。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的基本對(duì)策為風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)保留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等3種形式。這3種對(duì)策各有不同的性質(zhì)、優(yōu)點(diǎn)和局限性。因此當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)管理人員規(guī)劃和決策時(shí)，選擇的常常不只是一種對(duì)策，而是幾種對(duì)策的組合不可控制 不利端可控制 有利端 小損失 大損失 圖6 風(fēng)險(xiǎn)管理策略目標(biāo)圖 風(fēng)險(xiǎn)開心包括所有為避免或減少項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性以及潛在損失的各種措施。包括風(fēng)險(xiǎn)回避和損失控制2種。 （1）風(fēng)險(xiǎn)回避。提供回避風(fēng)險(xiǎn)因素，回避可能產(chǎn)生的潛在損失或不確定性。這是風(fēng)險(xiǎn)處理的一種常用方法。 風(fēng)險(xiǎn)回避對(duì)策具有以下特點(diǎn)： 1）回避也許是不可能的。風(fēng)險(xiǎn)定義越廣，回避就越不可能；2）回避失去了從中獲益的可能性；3）回避一

3、種風(fēng)險(xiǎn)，有可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)回避對(duì)策經(jīng)常作為一種規(guī)定出現(xiàn)，如禁止使用對(duì)人體有害的建筑材料等。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理者為了實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)回避對(duì)策，在確定產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的所有活動(dòng)后，有可能制定一些禁止性的規(guī)章制度。（2）損失控制。損失控制方法是減少損失發(fā)生的機(jī)會(huì)，或通過降低所發(fā)生損失的嚴(yán)重性來處理風(fēng)險(xiǎn)。同樣，損失控制是以處理風(fēng)險(xiǎn)本身為對(duì)象而不是設(shè)立某種基金來對(duì)付。根據(jù)不同的目的，損失控制可分為： 1）損失預(yù)防手段如安全計(jì)劃等； 2）損失減少手段； 損失最小化方案。如災(zāi)難計(jì)劃等； 損失挽救方案。如應(yīng)急計(jì)劃等。損失預(yù)防手段是減少或消除損失發(fā)生的可能，損失減少手段是試圖降低損失的潛在嚴(yán)重性。損失控制方案可以將損失預(yù)防手

4、段和損失減少手段組合起來。 損失的發(fā)生是由多種風(fēng)險(xiǎn)因素早一點(diǎn)條件下相互作用而導(dǎo)致的。在眾多風(fēng)險(xiǎn)因素中，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)、材料風(fēng)險(xiǎn)和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)是引起損失發(fā)生的5個(gè)基本因素。預(yù)防損失的發(fā)生和降低損失的嚴(yán)重性，就是對(duì)這五個(gè)因素進(jìn)行全面控制，而且以人為因素最為重要。 因此，損失控制的第一步，是對(duì)項(xiàng)目的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審查，包括總統(tǒng)規(guī)劃、設(shè)計(jì)和施工計(jì)劃，相關(guān)的工程技術(shù)規(guī)程和工程現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)外的布置，以及項(xiàng)目的特點(diǎn)等，以識(shí)別潛在的損失發(fā)生點(diǎn)，并提出預(yù)防或減少損失的措施，從而制定一系列指導(dǎo)性計(jì)劃，來指導(dǎo)人們?nèi)绾伪苊鈸p失的發(fā)生，損失后如何控制損失程度，并及時(shí)恢復(fù)施工或繼續(xù)運(yùn)營(yíng)。 損失控制的內(nèi)容包括：制定一個(gè)完

5、善的安全計(jì)劃；評(píng)估及監(jiān)控有關(guān)系統(tǒng)及安全裝置；重復(fù)檢查工程建設(shè)計(jì)劃；制定災(zāi)難計(jì)劃；制定應(yīng)急計(jì)劃等。 安全計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃、應(yīng)急計(jì)劃是分析控制計(jì)劃中的關(guān)鍵組成部分。安全計(jì)劃的目的在于有針對(duì)性地預(yù)防損失的發(fā)生，災(zāi)難計(jì)劃則為人們提供處理各種緊急事故的程序，而應(yīng)急計(jì)劃使得在事故發(fā)生后，如何以最小的代價(jià)使施工或運(yùn)營(yíng)恢復(fù)正常。 風(fēng)險(xiǎn)自留是一種重要的財(cái)務(wù)性管理技術(shù)，業(yè)主將承擔(dān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所致的損失。與風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)不同，風(fēng)險(xiǎn)自留對(duì)策并未改變項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，及其發(fā)生的頻率和損失的嚴(yán)重性。 風(fēng)險(xiǎn)自留對(duì)策分為非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留與計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留。（1）非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留 當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)管理人員沒有意識(shí)到項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的存在，或者沒有處理項(xiàng)目風(fēng)

6、險(xiǎn)的準(zhǔn)備，風(fēng)險(xiǎn)自留就是非計(jì)劃和被動(dòng)的。事實(shí)上，對(duì)于一個(gè)大型復(fù)雜的工程項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)管理人員不可能識(shí)別所以的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。從這個(gè)意義上來說，非計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)自留是一種常用的風(fēng)險(xiǎn)處理措施。但風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)盡量減少風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)分析過程中的失誤，并及時(shí)實(shí)施決策，而避免被迫承擔(dān)重大項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。（2）計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留是指風(fēng)險(xiǎn)管理人員經(jīng)過合理的分析和評(píng)價(jià)，并有意識(shí)的不斷轉(zhuǎn)移有關(guān)的潛在實(shí)施。風(fēng)險(xiǎn)自留對(duì)策應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策結(jié)合使用，實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)自留對(duì)策時(shí)，應(yīng)盡可能的保證重大項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)進(jìn)行過程保險(xiǎn)或?qū)嵤╋L(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。因此，風(fēng)險(xiǎn)自留對(duì)策的選擇主要考慮它與工程保險(xiǎn)對(duì)策的比較，比較內(nèi)容包括費(fèi)用、期望損失和風(fēng)險(xiǎn)以及服務(wù)質(zhì)量等。3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

7、轉(zhuǎn)移是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中一類主要而且廣泛采用的一項(xiàng)對(duì)策，主要分為2種形式：（1）合同轉(zhuǎn)移。通常通過簽訂合同及協(xié)商等方式將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承包商、設(shè)計(jì)方、材料設(shè)備供應(yīng)商等非保險(xiǎn)方。（2）工程保險(xiǎn)。這兩種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移措施都會(huì)減少業(yè)主承擔(dān)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)量，但前者將以合同價(jià)的增加、后者以保費(fèi)的支出為代價(jià)。合同轉(zhuǎn)移措施是指業(yè)主通過與設(shè)計(jì)方、承包商等分別簽訂的合同，明確規(guī)定雙方的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，從而：將活動(dòng)本身轉(zhuǎn)移給對(duì)方；減少業(yè)主對(duì)對(duì)方損失的責(zé)任；減少業(yè)主對(duì)第三方損失的責(zé)任。合同轉(zhuǎn)移應(yīng)是一種控制性措施，而非簡(jiǎn)單的讓其他方代業(yè)主承擔(dān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。因此，合同轉(zhuǎn)移實(shí)際上是業(yè)主與合同方共同承擔(dān)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的一種方式，業(yè)主也由此必須考慮它

8、所必須承擔(dān)的合同風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目實(shí)施階段的項(xiàng)目合同絕大多數(shù)為經(jīng)濟(jì)合同。在一般的法律意義的基礎(chǔ)上，合同的簽訂主要考慮責(zé)任、支付方式和風(fēng)險(xiǎn)。（1）責(zé)任。 業(yè)主可以通過責(zé)任的明確劃分，合理的轉(zhuǎn)移責(zé)任，從而確定誰應(yīng)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生造成的損失負(fù)責(zé)，應(yīng)主要考慮：哪些責(zé)任轉(zhuǎn)移給其他方，哪些責(zé)任自留；如何定義工作范圍，以免出現(xiàn)交叉責(zé)任、未定義、未指定或模糊的工作；如何制定評(píng)價(jià)其他方履行責(zé)任的指標(biāo)。合同必須明確工作范圍及責(zé)任，以及工程技術(shù)要求或項(xiàng)目的特殊要求等。實(shí)踐證明，許多合同糾紛都是由于工作范圍及項(xiàng)目相關(guān)責(zé)任的定義不準(zhǔn)確而致，以致引起過多的索賠和緊張的合作關(guān)系，最終導(dǎo)致項(xiàng)目實(shí)施的延誤和成本的增加。（2）風(fēng)險(xiǎn)。在合同簽訂過程中，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是業(yè)主和承包商都非常關(guān)注的因素。對(duì)于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人員來說，合同是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的一種有效手段；但同時(shí)承包商也毫無疑問地會(huì)利用合同