1、2019 初級銀行從業法律法規考試大綱( 沿用 2019版)# 為大家整理的“ 2017 銀行從業法律法規初級考試大綱 ( 沿用2015 版) ”供考生參考，希望為參加2017 下半年考試的考生提供協助！中國銀行業專業人員職業資格考試銀行業法律法規與綜合水平科目初級考試大綱 (2015 版)考試目的通過本科目考試，考查應考人員使用銀行業的基礎知識、銀行業相關的法律法規和銀行業從業人員的基本準則和職業操守分析判斷問題、處理基本業務的水平。考試內容第一部分經濟金融基礎一、經濟基礎( 一) 熟悉宏觀經濟發展的目標、經濟周期的主要特征、經濟結構的構成及對商業銀行的影響 ;( 二) 了解我國行業分類的方

2、法、行業分析基本內容;( 三) 掌握區域發展分析的內容及分析重點。二、金融基礎( 一) 掌握貨幣的本質、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內容 ;( 二) 熟悉貨幣政策的內容、目標、原理及傳導機制;( 三) 了解并掌握利息及利率的內容、我國利率市場化的進程;( 四) 掌握外匯及匯率的基本內容、影響匯率變動的因素及人民幣國際化的進程。三、金融市場( 一) 了解金融市場的內容、特點和分類;( 二) 掌握金融工具的特點及種類;( 三) 了解并熟悉央行、金融監管機構、金融機構及自律組織的分類和職能 ;( 四) 掌握金融機構的基本業務、職能、經營特點。四、銀行體系( 一) 了解銀行的起源

3、與發展 ;( 二) 熟悉我國銀行的分類與職能。第二部分銀行業務一、負債業務( 一) 掌握并使用存款業務的種類、特點及操作規則;( 二) 掌握并使用非存款業務的種類、特點及操作規則。二、資產業務( 一) 掌握并使用貸款業務的種類、具體品種、特征、流程、管理要求 ;( 二) 熟悉并掌握表外資產業務種類、內容及特征。三、中間業務( 一) 掌握中間業務的種類、內容及特征;( 二) 掌握并使用支付結算業務、代收代付業務、代理業務、資產托管業務、代保管業務、咨詢顧問業務、銀行卡業務等的業務規則和管理要求。四、理財業務( 一) 掌握理財業務的內容、理財產品分類及特點;( 二) 掌握理財產品銷售管理要求。第三

4、部分銀行管理一、銀行管理基礎( 一) 掌握商業銀行組織架構與管理機制;( 二) 熟悉西方及我國商業銀行的的組織架構、特點、模式及發展趨勢 ;( 三) 掌握并熟練使用銀行管理基本指標的含義及計算方法。二、公司治理與內部控制( 一) 熟悉并掌握銀行公司治理的主要內容;( 二) 掌握銀行內部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內容;( 三) 了解并掌握合規管理的主要內容。三、商業銀行資產負債管理( 一) 熟悉資產負債管理對象 ;( 二) 熟悉并掌握資產負債管理主要內容及策略。四、資本管理( 一) 掌握資本的種類及作用 ;( 二) 熟悉資本管理的國際監管標準，掌握我國的監管要求。五、風險管理( 一)

5、 掌握風險的內涵及分類 ;( 二) 掌握風險管理的組織架構、主要流程;( 三) 掌握并使用信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險的分類及管控手段。第四部分銀行從業法律基礎一、銀行基本法律法規( 一) 熟悉人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規定;( 二) 熟悉銀監法適用范圍、銀監會機構設置及監管職責、監管措施具體內容 ;( 三) 掌握并使用商業銀行業務范圍、經營原則、商業銀行組織機構、商業銀行存貸款業務等業務規則 ;( 四) 了解洗錢的含義、過程、方式、反洗錢的監管機構及職責，熟悉商業銀行反洗錢義務。二、民事法律制度( 一) 了解并掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法

6、律規則 ;( 二) 了解并掌握物權的基本原則和特征、擔保的種類及相對應的法律規則 ;( 三) 掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉讓、終止以及合同違約責任的基本法律規則 ;( 四) 掌握婚姻法、繼承法中與銀行業務相關的法律制度。三、商事法律制度( 一) 掌握公司分類、公司設立、公司組織機構和公司終止的基本法律規則 ;( 二) 熟悉并掌握信托的特征、信托財產的性質、信托的變更與終止的基本法律規則 ;( 三) 熟悉并掌握票據的特征和功能、票據行為、票據權利以及票據喪失補救的基本法律規則。四、刑事法律制度( 一) 了解刑法的基本原則、犯罪構成以及刑罰的基本法律規則;( 二) 掌握金融犯罪的種類以及相對應的構成要件。第五部分銀行監管與自律一、銀行監管體制( 一) 了解銀行監管起源與演變;( 二)