1、XX銀行代理第三方存管業務管理辦法第一章 總則第一條為加強代理第三方存管業務管理，規范業務操作，有效防控風險，根據中國證監會第三方存管制度等有關規定，結合本行實際，制定本辦法。第二條 證券資金第三方存管是指在證券公司客戶交易結 算資金（俗稱“保證金”）管理中，引入存管銀行作為獨立的第 三方機構，履行監管投資者明細賬戶和監督保證金封閉運行等存 管職責，有效保障客戶資金安全的保證金存管模式。本辦法所稱代理第三方存管業務是指本行未取得第三方存管 銀行資格前，在證監會第三方存管原則框架下通過與有存管資格 的銀行合作，將本行客戶證券交易資金交由合作銀行代為存管， 實現本行個人銀行結算賬戶與證券公司證券資

2、金臺賬之間相互 轉賬的存管業務。第三條代理第三方存管業務通過本行核心系統和創新平臺實現。第二章 業務基本規定第四條客戶通過本行核心系統和創新平臺在合作銀行系統內設立無介質證券過渡賬戶，并建立本行個人銀行結算賬戶 （以下簡稱“結算賬戶”）、合作銀行客戶證券過渡賬戶（以下 簡稱“證券過渡賬戶”）和證券資金臺賬（以下簡稱“資金臺賬”） 的連續對應關系，實現結算賬戶與資金臺賬間的相互轉賬。第五條本辦法所稱證券過渡賬戶是指為實現客戶證券交 易資金的第三方存管而由合作銀行為客戶開立的用于箭記和存 管其交易結算資金的賬戶，由客戶在辦理第三方存管簽約時申請 開立，該賬戶不發生實際的臨柜業務。 客戶證券過渡賬戶

3、與其在 證券公司開立的資金臺賬之間唯一對應。 該賬戶體現了存管銀行 的記賬功能，合作銀行根據客戶資金存取指令和證券公司送達的 清算交收數據對本賬戶進行明細箭記和核對監管。第六條 本辦法所稱資金臺賬，即客戶的證券資金賬號，是 指實行第三方存管后，投資者在證券公司開立的、 記錄客戶資金 數據的交易結算資金（俗稱保證金）賬號。對投資者存入證券公 司的證券交易客戶保證金余額及增減進行登記，用于在證券交易時進行前端驗資控制、轉賬控制，用于清算交收，并根據其余額 對投資者資金進行計息等，體現客戶與證券公司間的證券交易委 托關系。資金臺賬與投資者在合作銀行的證券過渡賬戶之間存在 對應關系。第七條客戶交易結算

4、資金進出只能通過本行核心系統和創新平臺以銀證轉賬的方式完成， 證券公司不提供客戶資金存取 服務，實現客戶交易結算資金的封閉運行。第八條 客戶交易結算資金的存入，必須以銀證轉賬的方式 將資金從本行結算賬戶轉至對應的證券過渡賬戶， 再由證券過渡 賬戶將相應資金自動轉入對應的資金臺賬。第九條客戶交易結算資金必須以銀證轉賬的方式將資金通過證券過渡賬戶轉入對應的本行結算賬戶方可支取。第三章 部門職責第十條第三方存管業務管理機構分為總、 分、支三級機構。第十一條總行職責（一）零售業務管理部職責1、負責與證券公司代理第三方存管業務聯系；2、負責制定相應管理辦法；3、負責代理第三方存管業務的組織推動和營銷培訓

5、工作；4、負責對所轄機構第三方存管業務開展工作進行指導、監督和檢查；5、負責與合作機構共同制定個人銀行結算賬戶開立暨客戶 資金轉賬服務申請書（以下簡稱轉賬申請書）及客戶資 金轉賬服務協議書（以下簡稱轉賬協議書）的格式文本。（二）信息科技部職責1、負責系統開發，包括平臺對接、報表開發等；2、負責業務參數及合作機構信息的系統維護；3、負責受理業務部門需求并及時反饋與解決。（三）運營管理部職責1、負責制訂第三方存管業務的操作流程和核算流程；2、負責審核轉賬申請書及轉賬協議書的清樣并向分行發放印制版本；3、負責分行柜面操作和會計核算業務的指導工作；4、負責分行業務操作相關問題的解答和輔導工作；5、負責

6、對分行業務操作進行合規性檢查并督促整改；6、負責與合作銀行及合作券商的業務清算和差錯處理工作。（四）資金業務部職責1、負責與合作銀行協商保證金賬戶相關事宜。2、負責三方存管賬戶資金的管理，保持適當的余額。第十二條分行職責（一）零售業務管理部職責1、負責分行代理第三方存管業務的管理，執行總行制定的管 理辦法,并制定相應的實施細則；2、負責對所轄機構開展第三方存管業務的指導、 監督和檢查；3、負責將支行上交的本行轉賬申請書、客戶交易結算資金銀行三方存管協議書（以下簡稱資金存管協議書）的合作銀行留存聯及相應客戶身份證復印件，與合作銀行分行按約 定頻次交接。4、設立代理第三方存管業務專管員，負責組織分

7、行第三方存 管業務的日常工作。5、負責歸集證券公司所需資料，及時移交證券公司， 并留底 備查。（二）運營管理部職責1、負責到總行運營管理部領取并向支行發放轉賬申請書、轉賬協議書等相關資料；2、負責業務清算和差錯處理，及時查詢、打印各類統計報表；3、負責印制并向支行發放 轉賬申請書及轉賬協議書c第十三條支行職責（一）具體執行總行、分行制定的管理辦法和實施細則，指導本支行開展和推廣代理第三方存管業務；（二）負責組織業務培訓，并對所轄網點機構開展第三方存 管業務進行監督、檢查；（三）負責支行業務經辦人員的管理;（四）負責向分行領取轉賬申請書、轉賬協議書等相關資料；（五）負責歸集、保管本支行客戶的轉賬

8、申詩書、轉 賬協議書、資金存管協議及客戶的相關資料，并將其合作 銀行留存聯及相應的客戶身份證復印件等按規定頻次上繳分行；（六）負責歸集證券公司所需資料， 交分行零售業務管理部， 并留底備查；（七）負責及時查詢、打印各類交易列表及統計報表；（八）在客戶簽訂資金存管協議、轉賬申請書、轉賬協議書等相關資料后，代理開立合作銀行結算賬戶，建立對 應關系，完成三方簽約等交易；（九）負責每日打印各類交易列表，歸集各類協議書及相關客戶資料上繳所屬分行。第四章 其他管理規定第十四條 分、支行應指定專人負責管理轉賬申請書、轉賬協議書、資金存管協議等相關資料，負責網點上繳 憑證的歸集、審核、整理、保管和寄送工作。第十五條 分行將轉賬申請書、轉賬協議書、資 金存管協議的合作銀行留存聯按月匯總，按季上報。于次季度 10日前連同客戶身份證復印件寄送合作銀行。第十六條 各類申請書、憑證、報表應按業