1、產品指引 強增信系列之上市公司增信1號成都鵬程似錦投資管理有限公司 產品指引 強增信系列之 上市公司增信1號產品編號：PCSJ-20170101 編制部門：融資產品研發部 批 準： 生效日期：目 錄一、定義3二、產品準入條件（需同時滿足）：3三、客戶準入條件3四、對價機制4(一)額度與定價4(二)增信措施5(三)操作措施5五、修訂記錄7一、 定義以上市公司及其第一大股東擔保為增信措施向借款人提供轉貸資金的現金流產品。二、 產品準入條件（需同時滿足）：1. 上市公司提供連帶責任保證；2. 上市公司第一大股東提供連帶責任保證；3. 借款用途合理，還款來源明確。三、 客戶準入條件 1. 符合上市公司

2、資格認定標準；2. 具有明確的資金用途及還款來源；3. 企業及企業主信用記錄良好；4. 企業及企業主訴訟無異常；所需提供的證明材料詳見下表：準入標準準入標準釋義支持材料及取得要求審核標準1、 符合上市公司資格認定標準1、 在上交所、深交所掛牌的非ST、*ST A股上市公司； 2、 上市公司無重大財務風險；3、 上市公司、股東、董事、監事、高級管理人員無重大負面信息巨潮資訊網、同花順等軟件查詢上市公司信息及公告通過上市公司公告信息查詢上市公司情況：1、近三年期公告財務會計報告在法定期限內正常披露且不存在重大會計差錯或虛假記載；2、上市公司近三年內無違規交易、違規對外擔保等重大負面信息、未受到中國

3、證監會的行政處罰和證券交易所的公開譴責；3、上市公司股東及董事、監事、高級管理人員近一年內未受行政處罰和證券交易所的公開譴責。2、具有明確的資金用途及還款來源1、借款用途為歸還金融機構貸款、支付工程款等合理用途；2、還款來源為金融機構放款或其他明確且可核實的還款來源；1、前筆金融機構借款合同、交易協議以及針對該筆借款的抵質押、保證合同或其他材料；2、最新有效期內授信批復、過會記錄等材料；3、放款金融機構對價落實材料：借款合同、抵質押、保證合同、交易協議等1、核實前筆借款合同、交易協議、抵質押、保證合同或其他材料；2、批復及過會記錄等要求顯示通過結論、明確的授信金額及對價，授信有效期距離授信到期

4、日15天以上；3、核實授信批復、過會記錄條件落實憑證（除抵質押外其他放款條件均已落實）3、企業及企業主信用記錄良好查詢主體：借款企業、實際控制人1、要求提供有效期一個月內的詳細版征信報告和負債清單（完整填列）2、“信用記錄良好”釋義：企業信用報告近兩年無貸款關注、不良、逾期、欠息情況，對外擔保無關注、不良情況；企業主信用報告無欠息、本金逾期現象。查詢時間一個月以內詳細版銀行信用報告核對信用報告內容與標準釋義是否一致4、企業及企業主訴訟無異常查詢主體：借款人、實際控制人、上市公司、上市公司實際控股股東無未結案民間借貸、擔保訴訟、無重大影響的其他民事糾紛、無法院未結案大額執行記錄1、 提供內外網訴

5、訟系統、全國法院失信被執行人名單查詢反饋材料2、 查詢范圍：全國法院被執行人信息查詢；全國法院失信網；法院開庭信息查詢核對查詢結果反饋材料是否齊全，是否與標準釋義一致四、 對價機制(一) 額度與定價1.額度及期限1.1 額度：根據資金用途確定，不得超過實際發生的借款用途所需金額；主板、中小板綜合授信額度不超過6000萬，創業板綜合授信額度不超過4000萬；實際發生的借款用途所需金額【注】：還款來源與原借款額度金額取低值。1.2 期限要求：根據資金用途及還款來源確定用款期限，最長不超過15天（含）。2.資金收益的要求： 2.1 資金收益的要求：綜合收益不低于1.5/天,按月收費不低于3%/月，

6、利息用款前按次繳納； 2.2 各類費用的構成及比例：費用由利息、現金流服務費、融資咨詢服務 費三部分構成。借款時間少于兩天的，按照兩天收取；超出兩天的，按實 際使用天數計算。(二) 增信措施1、 符合產品要求的上市公司連帶責任保證；2、 上市公司第一大股東連帶責任保證；3、 實際控制人夫婦連帶責任保證；4、 若上市公司第一大股東為自然人、有限合伙企業等資產實力較弱的主體，則由風控指定資產實力較強的集團公司或母公司承擔連帶責任保證；(三) 操作措施1、 放款前確認企業自配資金提前進賬；2、 放款前查詢借款主體、 上市公司實際控股股東、保證主體訴訟情況；3、 若本次轉貸為抵押項下借款，放款前查詢抵押物狀態；（抵押物需重新辦理抵押，期間客戶經理全程跟蹤注銷及抵押辦理過程,并取得他項權證；）4、 放款前確認過渡賬戶的公章、財務章、法人章到達現場（現場跟蹤監管，不收取）5、 操作崗至還款銀行再通知放款，資金到位跟蹤當場取得還款結清憑證；6、優先要求客戶銀行放款托支付至我司金石貿易,確認款項到賬情況； 7、無法受托支付我