1、公司行政部文件投資擔保有限公司業務需求分析報告第 1 頁公司行政部文件南京信息科技有限公司1 業務目標投資擔保有限公司為企業與個人客戶提供資金擔保業務，并從中獲得利潤。由于擔保業務存在一定的風險性，為了保證擔保公司在提供擔保的過程中獲得較大的利潤，必須設法歸避風險。為此，對于每筆擔保業務在履行前必須認真分析，在執行過程進行跟蹤。1.1. 組織結構總經理室業務拓展部信用管理部財務部第 2 頁公司行政部文件組織結構圖注：該組織結構圖，僅包含參與擔業務工作的部門，并非代表擔保公司的全貌。部門職責業務拓展部職責：根據公司的各項要求，承接企業或個人的資金擔保業務。負責各項業務的預處理工作（包括：申報受理

2、和處理） ，并對各項已執行業務進行跟蹤。保證擔保業務的正常進行，跟蹤擔保企業或個人的資金情況，減小擔保風險。信用管理部職責：針對業務拓展部承接的每個擔保項目進行初審，對委托人進行調查，分析項目風險、制訂反擔保措施。保證公司擔保業務的正常進行，減少擔保風險。財務部職責：負責企業所有財務工作，同時負責擔保業務在辦理過程為擔保人和銀行出據相關通知，負責擔保費用的收繳，以及業務支出的登記。人員角色與職責本部分的人員角色與職責，僅包含參與擔保業務工作流程的角色，其職責也主要指在擔保業務中應盡的職責。實際擔保公司的各部門角色與職責不限于此。第 3 頁公司行政部文件業務拓展部： 人員包含業務員和部門經理兩類

3、角色，他們各自的職責如下：業務員職責：負責承接擔保業務，辦理相關有續，保證成功的擔保業務符合公司的有關規定。完成擔保業務過程中必要的工作。負責各項業務在執行期的跟蹤工作，及進了解擔保企業或人員的情況，以降低擔保業務的風險。業務拓展部經理職責：負責部門的日常管理，了解部門的擔保業務的進展情況，對已受理的擔保項目進行審核，即時糾正擔保業務中的錯誤，合理分配部門中的工作。信用管理部： 該部門內的角色包含調查人員和部門經理兩類角色。其各自的職責如下：調查人員職責：對業務拓展部承接的每筆業務進行審核，并委托人進行調查，制訂反擔保措施，生成反擔保計劃。對于當前正在執行的擔保業務提出跟蹤計劃，并對反饋結果進

4、行分析，制訂對策。經理職責：負責部門的日常管理，了解各擔保業務的進展與執行情況，參與擔保業務的審查結果的審批工作。合理調配部門人員的工作。財務部：總經理室： 包含總經理 。 其職責如下：第 4 頁公司行政部文件總經理職責：負責公司的全面管理。即時了解公司總體擔保業務情況，以及各相關部門人員的工作情況，分析其中的問題，提出指導意見。了解特定業務的具體情況。對每項業務進行最終審批。對擔保項目的費用報銷進行把關。2 當前業務分析擔保公司的擔保業務可分為：針對企業的擔保和針對個人的擔保。針對企業擔保可分為：觸資擔保、履約擔保、倉單質抑貸款擔保針對個人擔保主要為：房產置壓擔保。1.1. 主業務系統用例模

5、型a) 根據對擔保公司業務分析可知，其主營業務總體上可分為：申報與處理資金擔保業務、對已實現的擔保業務進行跟蹤、對到期業務進行處理三大業務工作。其業務用例圖如下：第 5 頁公司行政部文件業務用例圖b) 每筆成功的業務從開始到結束的整個過程，均經歷上述三個用例。按時間段來表示執行情況如下：第 6 頁公司行政部文件業務流程圖第 7 頁公司行政部文件1.2. 申報與處理資金擔保業務流程分析第 8 頁公司行政部文件1.3. 跟蹤已擔保業務流程第 9 頁公司行政部文件1.4. 擔保業務到期處理流程到期處理1.5. 業務單據單據表格名作用使用部處理時機備注稱門委托擔保申 記錄企業信業務拓申報與受報表息與擔

6、保內展部理（擔保服務 容申請書）個人貸款擔 記錄擔保個業務拓申報與受保申報表人的基本情展部理第 10頁公司行政部文件況與擔保內容擔保項目受 記錄經過初業務拓申報與受理登記表步審核并確展部理定可以其進行擔保的項目擔保人材料 需要求委托業務拓申報與受清單人提供的有展部理關資料清單，以對其進行審查反擔保人材料清單擔保項目處 記錄處理過業務拓處理理表程的結果展部資信評價計記錄對委托業務拓處理分表人資信評分展部情況擔保合同審 記錄擔保合信用管審核同時設核表同的審核情理部計反擔況保措施第 11頁公司行政部文件同意擔保通向通過審核業務拓審核知函確定同意為展部其擔保的委托企業發送的通知擔保費認繳辦理單銀行承況

7、保 交給銀行財務部辦理證擔保承諾書貸款保證擔 交給銀行財務部辦理保承諾書合同登記表記錄擔保合財務部登記歸檔同的部分內容擔保項目檢 記錄擔保項業務拓檢查跟蹤之前有查表目在執行過展部和檢查計程中的檢查信用管劃跟蹤情況及理部分析結果擔保到期通 向委托人發業務拓到期處理知函送的擔保到展部、第 12頁公司行政部文件期通知函財務部擔保項目撤 記錄到期擔保處理表保項目的處理情況擔保項目逾 記錄每個逾業務拓逾期處理期報告表期項目的牏展部、情況信用管理部逾期項目統 統計當前逾各部門隨時計表期項目的情況檔案借閱登 記錄項目檔財務部隨時記卡案的借閱管理第 13頁公司行政部文件1.6. 業務實體類圖業務前期第 14頁

8、公司行政部文件業務跟蹤擔保項目到期處理第 15頁公司行政部文件3 用戶需求根據擔保公司的要求，為其主營業務建立相應的信息系統，以提高管理水平。其主要需求包括：1. 建設業務信息檔案， 記錄企業申報歷史以及申報企業提供的各資料。保存相關的電子文檔或紙制文檔的掃描文檔。2. 以業務為核心，對每項業務從開始至結束進行全程管理。利用信息系統對業務流程進行控制。3. 系統提供審核過程中的審批流程。 審查人員提交通過審核的擔保業務給上級領導， 進行逐層審批。 當上級領導沒有批準某項業務的審核時， 可選擇回退到審批流程的某個節點。4. 在審核過程中，業務員可了解其提交的業務的審核情況（包含：審核人、審核的進

9、展和審核結果） ，但不能看到審查人員的具體意見。5. 系統對業務人員所承接的業務分別管理， 業務有關信息不能被其他業務人員查看。除非有明確的受權。6. 業務拓展部和信用管理部經理可以根據情況， 將某一人員辦理的工作轉給部門內的其他人員。7. 提供企業內容管理與 Internet 的網上申報。8. 系統應提供業務提醒機制， 為每項處于執行期間的擔保業務，在經過一段時間后給予提示。 有助于相關人員進行跟蹤調查。并在擔保業務到期前一個月給予提示。第 16頁公司行政部文件4 系統需求本系統參照擔保公司擔保業務的特點，遵循擔業務的工作流程，為其業務工作提供支持。本系統總體上可分兩個部分，即：企業內部的業

10、務管理系統和Internet 電子商務系統。企業內部的業務管理系統作為擔保公司的業務支撐，為業務拓展部門、信用管理部門以及財務部門的工作提供支持。系統不僅提供各類信息的保存與記錄，還按照擔保公司的業務流程要求對每筆擔保流程進行必要的控制，同時還提供審查結果的審批流程，進而實現擔保業務從開始到結束的全程信息化。Internet 電子商務系統可做為企業對外窗口，實現對企業的宣傳，增加知名度。同時還提供客戶網上申報和處理情況查詢。系統結構采用B/S 架構，使用ASP.net 進行開發。1.7. 運行環境要求軟件環境要求1. 操作系統：客戶端： Windows98 、 Windows2000 、 Wi

11、ndowsXP服務器： Windows2000 Server/Advance Server 、 Windows2003 server/Advance Server2. 其他軟件：服 務 器 ： Oracle 數 據 庫 服 務 器 、 MS Internet第 17頁公司行政部文件Information Sever硬件環境要求1. 服務器： CPU P4-2.4G 、內存 512M 、硬盤 80G2. 客戶端： CPU C4-2.4G 、內存 128M 、硬盤 40G、顯示器分辨率 10247681.8. 系統功能內部業務系統：1. 業務登記：該功能由業務人員使用。用于記錄客戶的相關信息，提交

12、資料等。2. 業務審核：該功能由審查人員使用，實現對擔保業務的審核以及審查結果的審批。該功能記錄了業務審查人員的審核意見與審核結果。同時審查人員還可以生成相關的反擔保計劃。3. 業務辦理：該功能實現辦理過程中有關數據錄入，生成對銀行的有關承諾書和對客戶的通知。該功能由業務人員與財務人員來執行。4. 登記存檔：該功能由財人員執行。對已正常履行的業務的有關資料進行存檔。本系統中規定，對于已存檔的內容，除非有授權否則不能修改。5. 檢查跟蹤： 該功能可由審查人員與業務人員共同執行。在該功能共用戶可以為每個正在執行的擔保業務設定第 18頁公司行政部文件跟蹤時間，系統自動檢查指定時間是否到達，如時間到達

13、，系統給予提示。用戶可以在該功能模塊內，建立跟蹤計劃、跟蹤的反饋信息和對應策略。6. 到期處理：提供對到期業務的處理。7. 業務費用登記與統計：提供財務人員登記各項業務過程中產生的費用， 并可以對這些費用進行統計與查詢。8. 業務查詢：該功能可由所有用戶執行，以查詢有關的業務信息。系統根據用戶的身份確定其查詢的內容。9. 檔案借閱管理：該功能提供記錄實物資料的借閱登記與退還注消。用戶可查詢實物資料的當前借閱情況與借閱歷史，以及某人的借閱情況。10.組織管理：該功能為系統級功能，以維護擔保公司的組織部門。只能由管理員來執行。11.人員管理：該功能為系統級功能，用于維護本公司的人員信息。12.用戶管理：該功能為系統級功能，用于維護本系統的內部用戶信息與權限分析。只能由系統管理員來執行。13.系統管理：該功能為系統