1、基金從業資格考試題1、證券具有（        ）和風險性的特征A、期限性B、收益性C、流動性D、風險性 1題答案A、期限性、B、收益性、C、流動性（3頁）2、證券市場（       ）的基本功能A、風險交換B、資本定價C、籌資-投資功能D、資本配置  2題答案B、資本定價、C、籌資-投資功能、D、資本配置（4頁）3、證券市場的構成主要有（        &

2、#160;       ）等A、股票市場B、債券市場C、基金市場D、衍生品市場 3題答案A、股票市場、B、債券市場、C、基金市場、D、衍生品市場（6頁）4、證券市場從無到有主要歸因于以下（      ）點A、證券市場的形成得益于社會化大生產的商品經濟的發展B、證券市場的形成得于股份制的發展C、信用制度的發展使證券市場的產生成為必然D、信用工具被充分運用 4題答案A、B、C（7頁）5、我國證券證券市場發展簡述A、第一階段：我國資本市場的萌芽期（1978-1992年）B

3、、第二階段：全國性資本市場的形成和初步發展期（1993-1998年）C、第三階段：資本市場進一步規范和發展期（1999-2007年）D、第四階段：發展期（2008-） 5題答案A、B、C（9頁）6、證券發行人是指為籌措籌措資金而發行債券、股票等證券的發行主體，它包括A、公司（企業）B、政府和政府機構C、金融機構D、個人 6題答案A、公司（企業）、B、政府和政府機構、C、金融機構（12頁）7、參與證券投資的金融機構包括A、證券經營機構B、商業銀行C、保險公司D、各類基金E、人民銀行 7題答案A、B、C、D（13頁）8、各類基金。基金性質的機構投資者包括A、證券投資基

4、金（簡稱“基金”）B、社保基金C、企業年金D、社會公益基金 8題答案A、B、C、D（14頁）9、股票的特征是（       ）A、永久性B、短期性C、參與性D、收益性E、流動性F、風險性 9題答案A、C、D、E、F（17頁）10、我國股票按照投資主體的性質可分為（        ）等不同類型A、國家股B、法人股C、社會公眾股D、外資股E、普通股 10題答案A、B、C、D（18頁）11、影響股票價格的主要因素有A、股票的流動性B、公司層面

5、C、宏觀經濟層面D、其他因素 11題答案B、C、D（21頁）12、債券發行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有：A、資金的使用方向B、資金的風險性C、市場利率的變化D債券變現能力 12題答案A、C、D（24頁）13、債券的特征具有A、償還性B、流動性C、安全性D、收益性E、風險性 13題答案A、B、C、D（24頁）14、按計息與付息方式分類。根據計息方式的不同，債券可分為（       ）A、單利債券B、復利債券C、零息債券D、附息債券E、息票累積債券F、浮動利率債券 14題答案A、B（25頁

6、）15、根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為（       ）四類A、單利債券B、復利債券C、零息債券D、附息債券E、息票累積債券F、浮動利率債券 15題答案C、D、E、F（25頁）16、按債券形態分類。債券有不同的形式，根據債券券面形態可分為（       ）A、實物債券B、非實物債券C、憑證式債券D、記賬式債券 16題答案A、C、D（25頁）17我國發行過的特殊國債主要有A、 定向債券B、 普通國債C、 特別國債D、專項國債

7、 17題答案A、C、D（26頁）18債券與股票的相同點有（     ）A、 都屬于有價證券B、 都是籌措資金的手段C、 風險對相D、收益率相互影響 18題答案A、B、D（29頁）19、債券與股票的區別有（      ）A、權利不同B、目的不同C、期限不同D、收益不同E、風險性不同 19題答案A、B、C、D、E（29頁）20、金融衍生工具的特征有（     ）A、跨期性B、杠桿性C、聯動性D、不確定性或高風險性E、長期性 20題

8、答案是A、B、C、D（31頁）21、按照基礎資產分類可將權證分為（      ）A、非股權類權證B、股權類權證C、債權類權證D、其他權證 21題答案B、C、D（32頁）22、按照基礎資產的來源分類。根據權證行權所買賣的標的股票來源不同，可將權證分為（      ）A、認股權證B、備兌權證C、認沽權證D、認購權證 22題答案A、B（32頁）23、按持有人權利分類，按照持有人權利的不同，可將權證分為（       ）A、

9、認股權證B、備兌權證C、認沽權證D、認購權證 23題答案C、D（32頁）24、股指期貨交易與股票交易相比，區別在于（     ）A、股指期貨合約有到期日，不能無限期持有。B、股指期貨交易采用保證金制度C、在交易方向上，股指期貨交易可以賣空D、股指期貨交易采用當日無負債結算制度。E、股指期貨合約可以無限期持有 24題答案A、B、C、D（33頁）25、股指期貨除了具備一般衍生工具可以跨期交易、杠桿效應和價格發現等特征外，還具備以下主要功能：（     ）A、系統風險規避功能B、資產配置功能C、無負債

10、結算功能 25題答案A、B（34頁）26、金融衍生工具的基本功能有（     ）A、套期保值功能B、價格發現功能C、資產配置功能D、投機功能E、套利功能 26題答案A、B、D、E（35頁）27、證券發行市場的構成，證券發行市場由（     ）A、證券發行人B、證券投資者C、證券服務機構D、咨詢公司 27題答案A、B、C（37頁）28、債券發行方式。債券的發行方式主要有（      ）A、定向發行B、公募發行C、承包發銷D、招標發行

11、60;28答案A、C、D（38頁）29、根據證券交易所管理辦法第十一條的規定，證券交易所的具體職能主要包括（       ）A、提供證券交易的場所和設施B、指定證券交易所的業務規定C、接受上市的申請，安排證券上市D、組織，監督證券交易E、對會員進行監督F、對上市公司進行監管J、管理和公布市場信息H、中國證監會許可的其他職能 29答案A、B、C、D、E、F、J、H（43頁）30、證券交易不得直接或間接從事下列業務（      ）A、以營利為目的的業務B、新聞出版業C、發布對證券

12、價格進行預測的文字和資料D、為他人提供擔保E、對上市公司進行監管F、未經中國證券監督管理機構批準的其他業務 30答案A、B、C、D、F（43頁）31、證券交易原則（      ）A、合法B、合規C、公開D、公平E、公正 31答案C、D、E（44頁）32、經紀商要將投資者委托指令的內容傳送到證券交易所進行撮合。這一過程叫“委托執執行”也稱為（      ）A、申報B、報盤C、買空委托D、賣空委托 32答案A、B（46頁）33股價指數編制分為（  &

13、#160;   ）A、 選擇樣本股B、 選定某基期C、 計算計算期平均股價或市值D、指數化E、 執行賣空 33題答案A、B、C、D（48頁）34、股息的具體形式有A、現金股息B、股票股息C、普通股息 34題答案是A、B（54頁）35、債券投資收益主要包括（      ）A、債券的股息B、債券的利息收益C、資本得利D、在投資收益 35題答案B、C、D（57頁）36、非系統性風險包括（     ）A、信用風險B、違規風險C、經營風險D、財務風險 36

14、題答案是A、C、D（57頁）37、證券投資基金是一種集合理財工具，一般具有以下幾個特點A、集合理財、專業管理B、組合投資、分散風險C、風險確定、收益確定D、利益共享、風險共擔E、嚴格監管、信息透明F、獨立托管、保障安全 37題答案A、B、D、E、F（60頁）38、閉式基金和開放式基金比較，不同之處主要表現在幾個方面A、 存續期限不同B、 規模的可變性不同C、 存續期限相同D、基金交易方式不同 38題答案A、B、D（77頁）39、根據投資目標的不同，基金可以分為（      ）A、成長型基金B、債券型基金C、收入型基金D、平衡

15、型基金 39題答案A、C、D（78頁）40、依據投資理念的不同，基金可以分為（     ）A、債券型基金B、股票型基金C、主動型基金D、被動型基金 40題答案C、D（78頁）41、特殊類型基金包括（     ）A、系列基金B、保本基金C、基金中的基金D、平衡型基金 41題答案A、B、C（79頁）42、債券型基金的主要投資風險包括（       ）等A、利率風險B、信用風險C、融資風險D、提前贖回風險E、通貨膨脹風險 

16、42題答案A、B、D、E（85頁）43、通常根據資產配置不同，將混合型基金分為（         ）A、配置型基金B、系統型基金C、靈活組合型基金D、其他基金 43題A、C、D（89頁）44、保本型基金的分析指標包括（     ）等A、保本期B、保本比例C、贖回費D、安全墊E、擔保人 44題答案A、B、C、D、E（91頁）45、根據ETE跟蹤指數有不同，可以將ETE分為（     ）A、股票型ETEB、債券型ETEC

17、、全球指數ETED、行業指數ETEE、風格指數ETE 45題答案A、B（93頁）46、根據標的指數的不同，股票型ETE又可以分為（     ）A、股票型ETEB、債券型ETEC、全球指數ETED、行業指數ETEE、風格指數ETE 46題答案C、D、E（93頁）47、常見的基金投資風格分析可以從以下角度進行（       ）A、持倉風格B、持股風格C、變盤速度D、行業配置風格 47題答案A、B、D（96頁）48、簡單的基金產品風險評價可分為（  &

18、#160;  ）等級A、低風險等級（貨幣型基金、保本型基金）B、中風險等級（債券型基金、部分混合型基金）C、高風險等級（股票型基金、部分混合型基金） 48題答案A、B、D（98頁）49、基金公司內部控制遵循的基本原則包括A、健全性原則B、有效性原則C、金融防范原則D、獨立性原則E、相互制約原則F、成本效益原則 49題答案A、B、D、E、F（106頁）50、按照是否可以通過分散投資來降低風險的標準，可以將外部風險劃分為（     ）A、系統性風險B、非系統性風險C、隱形風險D、非隱形風險 50題答案A、B（123頁）

19、51、基金管理人應自收到核準文件之日起6個月內進行封閉式基金份額的發售，封閉式基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（     ）個月A、1個月B、2個月C、3個月D、4個月51題答案C、3個月（173頁）52、封閉式基金募集期限屆滿，需滿足基金份額總額達到核準規模的（   ）%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上。A、60%B、70%C、80%D、90%  52題答案 C、80%（173頁）53、封閉式基金經基金管理人申請，中國證監會核準，可以在證券交易所上市交易。但基金募

20、集金額不低于（    ）元人民幣A、5000萬元B、1億元C、1.5萬元D、2億元  53題答案D、2億元（174頁）54、按照滬、深證券交易所截至2008年4月底公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（     ）A、0.1%B、0.2%C、0.3%D、0.4%  54題答案C、0.3%（174頁）55、開放式基金與封閉基金一樣，基金管理人應自收到核準文件之日起6個月內進行開放式基金的募集。開放式基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，不能超過（  &

21、#160; ）個月A、1個月B、2個月C、3個月D、4個月  55題答案C、3個月（175頁）56、開放式基金募集金額不少于（    ）元人民幣A、1億元B、2億元C、3億元56題答案B、2億元（176頁）57、我國開放式基金的最低認購金額一般為（     ）人民幣，A、1000B、2000C、3000D、5000 57題答案A、1000（178頁）58、對于在當日基金業務辦理時間內提交的申購申請，投資者可以在當日（       ）前提

22、交撤銷申請A、1400點B、1500點C、1600點D、1700點58題答案B、1500點（179頁）59、貨幣市場基金費用比較低，通常申購、贖回率為0。貨幣市場基金從基金財產中計提不高于（    ）的銷售服務費。A、01%B、025%C、05%D、075%59題答案B、025%（180頁）60、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（   ）時，為巨額贖回。A、10%B、20%C、30%D、40%60題答案是A、10%（181頁 ）61、QDII基金募集金額不得少于（   ）元人民幣A、1億元B、2億元C、3億元D、4億

23、元 61題答案B、2億元（190頁）62、基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（    ）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。申購（認購）款應于5日內到達基金在銀行的存款賬戶，贖回款在7日內到達投資者資金賬戶。A、1日B、2日C、3日D、4日62題答案C、3日（193頁）63、按照基金季度報告的披露要求，基金管理人應在每個季度結束之日起（     ）個工作日內編制基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A、5B、10C、15D、2063題答案C、15（205頁）64、開

24、放日的收益公告，貨幣市場基金至少于每個開放日的次日在中國證監會指定的報刊和管理人網站上披露開放日每萬份基金凈值收益和（   ）日年化收益率。A、1B、4C、7D、1064題答案C、7（211頁）65、證券法于（    ）開始實施A、1993年B、1998年C、2003年65題答案B、1998年（214頁），注公司法實施為1993年。66、中國證監會派出機構，中國證監會在各省、自治區、直轄市和計劃單列市共設立（    ）個證監局和9個稽查局。A、12B、24C、36D、4866題答案C、36（216頁）67、證券法于

25、1998年12月29日由第九屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過，1999年7月1日起實施。經2004年8月28日和2005年10月27日兩次修訂。現行證券法于（      ）起生效A、2005年10月1日B、2005年12月1日C、2006年1月1日67題答案C、2006年1月1日（218頁）68、公司法于1993年12月29日由第八屆全國人大黨委會第五次會議通過，1994年7月1日起施行。此后，分別于199年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日進行了三次修仃。現行公司法于（   &#

26、160; ）施行A、2005年10月1日B、2005年12月1日C、2006年1月1日68題答案C、2006年1月1日（220頁）69、基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，代表基金份額總額（    ）的基金份額持有人可以自行召集基金持有大會。A、5%B、10%C、15%D、20%69題答案B、10%（232頁）70、證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法于2004年9月22日由中國證監會公布，自（     ）起施行A、2004年9月25日B、2004年10月1日C、2004年10月5日70題答案B、2004

27、年10月1日（   233頁）71、中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則簡稱銷售人員執業守則是中國證券業協會于（      ）發布并實施的自律規則。A、2006年4月25B、2007年4月25C、2008年4月2571題答案C、2008年4月25（  244頁）72、證券是各類記載代表一定的權益的（   ）A、書面憑證B、法律憑證C、收入憑證D、資本憑證72題B、法律憑證（1頁）73、二級市場的組織形態有兩種，一種是交易所，證券的買主和賣主或是其代理人在交易所的一個中心地點見面并進行交易，

28、另一種交易形式是（     ）.A、場外交易市場   B、有形市場C、第三市場      D、第四市場73題答案是A、場外交易市場 （7頁）74、中國人自己創辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的（     ）.A、上海證券交易所      B、上海眾業公所C、上海華商證券交易所  D、北平證券交易所74題答案D、北平證券交易所75、

29、我國公司法規定，股東大會一年或者半年召開（     ）次年會。A、1   B、2C、4   D、沒有規定75題答案是A、1 （22頁）76、證券必須同時具有的兩個最基本特征是（     ）.A、法律特征與經濟特征B、法律特征與書面特征C、經濟特征與書面特征D、經濟特征與權益特征76題答案B、法律特征與書面特征（1頁）77、在下列幾種基金中，一般（     ）的年管理費率最低。A、債券基金B、貨幣基金C、股票

30、基金D、認股權證基金77題答案B、貨幣基金 （128頁）78、一個基金是否有效益主要是看（     ）是否偏高。A、管理費B、托管費C、運作費D、宣傳費 78題答案C、運作費79、國際上，基金起源于19世紀60年代的(   )A、美國B、英國C、日本D、法國 79題答案B、英國（67頁）80、按投資市場分類。按照投資市場的不同，股票型基金可分為（     ）基金三大類。A、被動型、主動型、平衡型B、指數型、保本型、創新型C、國內股票型、國外股票型、全球股票型 80題

31、答案C、國內股票型、國外股票型、全球股票型（81頁）81、我國基金的會計年度為公歷（    ）。基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。A、每年的1月1日-次年的1月1日B、每年的1月1日-12月30日C、每年的1月1日-12月31日 81題答案C、每年的1月1日-12月31日（129頁）82、基金費用的核算。包括計提基金管理費、托管費、預提費用、攤銷費用、交易費用等。這些費用一般也按（   ）計提。A、年B、月C、日 82題答案：C、日（130頁）83、從2008年4月24日起，基金買賣股票按照（0.1%）的稅率征收印花稅。A、0.1%B、0.3%C、0.2% 83題答案A、0.1%（133頁）94、中國證監會（