1、工程保函管理規定工程保函管理規定 document number【aa80kgb-aa98yt-aat8cb-2a6ut-a18gg】工程保函管理方法第一章總那么第一條為了加強和標準工程保函管理工作，掌握工程保函風險，合理利用集團授信額度、擔保資源，進步財務收益，參照金融機構保函業務管理方法、公司章程，結合公司業務進展規劃、內部掌握要求制定本方法。其次條本方法所稱工程保函包括投標保函、履約保函、高額保函用于投標、履約、支付等、預付款保函、修理金保函、質保金保函等，與工程相關的信貸證明和資金證明等在本管理方法中商定。融資性擔保保函不適應本管理方法。第三條原那么上不得出具無固定期限的敞口保函。第四

2、條本方法適用公司所屬工程及各分公司所屬工程；各分公司參照執行。第五條本方法所指的直營工程指公司挺直運營的工程；非直營工程指分公司通過簽約工程負責人間接指導運營的工程；聯營合作工程指集團公司與其他施工單位結合投標建立的工程。其次章保函辦理規定第六條申請辦理保函，須向集團財務部報送如下資料：一關于申請辦理保函的承諾書附件一二中標前的投標保函、高額保函需報送招標文件，以及招標單位要求的保函格式；三中標后的履約保函、高額保函、預付款保函、修理金保函、質保金保函，需報送中標通知書、工程承包合同和要求的保函格式；四申請辦理銀行信貸證明和資金信證明需報送招標文件或資格預審文件中工程根本狀況以及與證明有關的條

3、款；五銀行或公司認為有必要出具的其他文件。第七條保函資料的報送時間。申辦保函的全套資料必需在保函出具15個有效工作日前報達財務部；信貸證明、資金信證明的全套資料必需在出具10個有效工作日前報達財務部。未能準時報達的，財務部將不保證按時開出有關保函，因此而造成的未開出保函的一切后果由申請單位擔當。第八條集團公司法紀部應對申請辦理工程保函的單位或工程進展有無發生涉案糾紛的審查及保函風險評估，市場部應對比投標時的承諾書、施工合同、補充協議以及工程部實際狀況進展審查。兩部門分別簽署看法。第九條保函的審批。申請單位填制集團公司保函業務審批表見附件四遞交至集團財務部辦理審批手續，保函的詳細審查、辦理工作由

4、集團公司市場部和財務部共同負責，市場部負責審查工程工程的真實性、合法性和工程風險評估；集團財務部負責保函資料的審查，保證金、費用的收取及保函的詳細辦理和撤銷。市場部及財務部初審保函申請合格的，經分管領導書面同意后報總經理批準辦理。第十條集團為申請單位向銀行申請出具保函，申請單位應根據保函金額的肯定比例向集團提交保證金，待保函受益人退回保函且銀行釋放保證金后予以退還，保函保證金不計利息。一集團公司全資或控股子、集團分公司自營工程提交的保證金不低于集團公司向銀行提交的保證金。二非自營工程、聯營合作單位原那么根據保函金額的10%提交保證金。三參股公司原那么根據保函金額的5%提交保證金。聯營合作工程、

5、參股子公司辦理保函，假設工程體量超過5000萬，合作風險較小，可適當降低保證金比例，但不得低于集團公司向銀行提交的保證金比例，敞口局部應繳納肯定的保函額度用法費此項報集團總經理審批。第十一條保函費用，是指集團公司為申請單位辦理保函，申請單位應擔當并向集團公司繳納的各項費用，包括銀行收取的保函手續費、集團收取的保函額度用法費等。一保函手續費，是指銀行因開具銀行保函并擔當擔保責任，而向集團公司收取的手續費用。二保函額度用法費，是指集團公司為申請單位辦理工程保函，占用集團公司授信額度，應向申請單位收取的費用。第十二條保函費用標準。一保函手續費依據開出行的不同規定等額向申請單位收取。二保函額度用法費集

6、團直屬工程部、各分公司所屬工程、各子公司根據保函金額1%的根本年費率收取，聯營工程部根據保函金額1-2%的根本年費率收取，詳細由總經理綜合申請單位賜予確定費率。三銀行信貸證明費用參照保函收費標準的年費率收取。四資金信證明費用根據銀行收費標準。第十三條保函費用的收取和減免。一保函手續費任何人無權減免；保函或銀行信貸證明等額向申請單位一次性收取保函額度用法費，按年計費，缺乏一年的按一年計費，并在保函或信貸證明提交前以現金或轉帳方式交付集團財務部。二經集團總經理批準視申請單位風險管理狀況酌情增減保函額用法費。第十四條保函額度的變更。如因工程合同總額的變更而引起保函額度的改變。申請單位須在申請函中具體

7、說明理由，確認擔當由此引起的一切風險責任和費用，并附與此有關的合同附件或補充文件。第十五條保函的延期。保函假設需延期申請單位須在保函到期前一個月向財務部辦理延期手續，并具體說明理由，且擔當因辦理本保函延期而發生的一切費用。因申請單位延誤或其他導致公司不能準時或不能辦理保函延期的，一切責任由申請單位擔當；因申請單位未向公司報告保函延期事宜公司將不擔當延期保證責任。第十六條預付款保函的減額。根據工程承包慣例，預付款應從工程進度款中按比例漸漸扣減，申請單位要準時督促業主出具預付款保函相應額度的減額證明，并將業主出具的證明和保函余額即時反應到集團財務部，以便財務部盡快通知經辦行，辦理減額手續，盡快退還

8、保證金以降低風險，避開不必要的保函費用支出。否那么，因此造成的一切經濟損失和風險責任由申請單位擔當。工程預付款保函金額較大且能分筆開具的，應爭取分筆開具保函單，依據預付款抵扣金額與比例逐筆辦理保函釋放。第十七條保函的撤銷。保函到期時，申請單位應準時辦理撤銷手續，以解除由本保函擔當的風險及責任。申請單位應要求受益人退還保函原件，準時辦理撤保手續，待撤保手續辦理完畢后，退還申請單位保證金款。申請單位如未能正確履行其職責而導致保函不能按時撤銷，引起的一切責任和有關費用，均由申請單位擔當。因此而造成的損失應追究申請單位經辦人及有關責任人的責任，并按逾期的時間加收保函額度用法費，直至保函業務撤銷終止。第

9、三章日常管理第十八條集團財務部、子、分公司財務部門應指定專人負責辦理日常的保函工作，并協作財務部辦理保函。第十九條申請辦理保函業務的單位必需落實到人，建立崗位責任制。簽批人、經辦人均應擔當責任。責任人崗位調整的，應準時辦理保函業務移交手續，由單位財務負責人負責監交。其次十條辦理保函單位應根據要求設臵臺帳，準時進展錄入、登記，準時收取相關費用、辦理注銷手續。其次十一條集團所屬各單位應根據集團保函管理規定辦理各項業務，為合作人供應保函資源，應根據規定計收保函額度用法費。其次十二條申請單位必需向集團財務部供應全套有關此項保函文件的復印件，交集團公司存檔備查。第四章監視和檢查其次十三條集團內部審計部門

10、有權對保函及工程進展審計及抽查。其次十四條集團財務部有權對保函及工程狀況進展監視和檢查，申請單位應無條件賜予協作，如申請單位有違背本規定的狀況，將不予辦理工程保函業務，直至該單位的信譽得到改善為止。第五章附那么其次十五條本方法由集團公司財務部負責說明。其次十六條本方法自公布之日起執行。附件一：海天建立集團有限公司關于申請辦理保函的承諾書附件二：保函辦理流程及描繪附件三：業主方說明附件四：集團公司保函業務審批表附件一：海天建立集團有限公司關于申請辦理保函的承諾書附件二：保函辦理流程附件二：保函流程描繪工程負責人依據合同需要，提早兩周整理資料報分公司主辦會計預備辦理保函；保函到期交回分公司主辦會計。分公司主辦會計核對資料真實、完好，上報分公司經理；分公司經理依據工程實際狀況進展打算是否進展上報開具；分公司主辦會計依據分公司經理看法上報集團財務部相關人員；分公司主辦會計搜集到期保函交回集團財務部；集團財務部歸還相關銀行進展注銷并登記備查簿。集團財務部相關人員審核資料并上報財務部經理；財務部經理睬同市場部、法紀部經理進展分析；財務部經理上報財務總監審核；財務總監上報總經理審批；財務部依據總經理簽批看法及簽署