1、商業(yè)計(jì)劃書格式僅供參考【編者按】當(dāng)新建一個(gè)企業(yè)或已有企業(yè)進(jìn)入新的進(jìn)展時(shí)期需要投資者介入時(shí)，最重要的 是讓投資者能夠清晰了解和認(rèn)可你的項(xiàng)LU大多數(shù)企業(yè)家的做法是預(yù)備一份簡單 的項(xiàng)U介紹，通過與投資者面談來爭取獲得投資。這種方式盡管有成功的例子， 可事實(shí)上卻是絕大多數(shù)企業(yè)家敗興而歸。企業(yè)融資困難因此與國家尚未建立起風(fēng) 險(xiǎn)投資體系有關(guān)，然而，企業(yè)家不了解投資者的投資決策程序，可不能把項(xiàng)完 整準(zhǔn)確地表達(dá)出來，也是專門重要的因素。商業(yè)打確實(shí)是企業(yè)與投資者之間相互溝通的橋梁，是企業(yè)對外融資的宣言書, 是企業(yè)展現(xiàn)自身形象的絕好機(jī)會(huì)，撰寫商業(yè)打確實(shí)是對企業(yè)的治理能力、策劃能 力和人才素養(yǎng)的一次大檢閱。商場如戰(zhàn)

2、場，撰寫商業(yè)打算的過程，也是企業(yè)以后 進(jìn)展的一次實(shí)戰(zhàn)演習(xí)。通過實(shí)戰(zhàn)演習(xí)，能夠發(fā)覺項(xiàng)口的優(yōu)點(diǎn)和不足。為使深圳的高科技企業(yè)能夠按照通用的差不多格式和內(nèi)容要求撰寫商業(yè)打 算，我們專門預(yù)備了商業(yè)打算的格式及內(nèi)容要求參考，不同的行業(yè)的商業(yè)打 算書有一定區(qū)不，我們將與其他企業(yè)合作，編制岀不同行業(yè)的企業(yè)進(jìn)展商業(yè)打算, 期望能夠?qū)ζ髽I(yè)有更大的關(guān)心。假如有什么咨詢題需要咨詢，能夠與我們聯(lián)系。一、對紙張、排版及裝潢的要求建議用人4幅面、質(zhì)地較好的淺顏色紙，用MSOFFICE排版。頁面設(shè)置取默 認(rèn)值，正文漢字采納小四號(hào)宋體，標(biāo)題采納黑體，符號(hào)和數(shù)字釆納Times New Roman ft，行距選1.25或1.50,

3、正文部分要加頁眉和頁腳。外包裝采納高檔硬紙, 正面也可用硬質(zhì)透亮膠片。裝訂最好釆納螺旋圈方式，便于翻閱。建議用彩色噴 墨打印機(jī)或激光打印機(jī)。二、對封面的要求封面分上下兩部分。上面部分是標(biāo)題，要注明是投資項(xiàng)口的商業(yè)打算。 下面部分要注明項(xiàng)U承擔(dān)單位名稱、地址、電話、傳真、郵政編碼、聯(lián)系人及日 期等內(nèi)容。假如項(xiàng)LI承擔(dān)單位有彩色徽標(biāo)，將其排在項(xiàng)LI承擔(dān)單位名稱正上方。三、對附錄的要求正文不宜和不方便排版的內(nèi)容安排在附錄部分，如表格、圖示等。此外，還 能夠把公司彩頁、產(chǎn)品彩頁、專利證書、IS09000證書、獲獎(jiǎng)證書、媒介對公司 的報(bào)道等有利于公司形象的資料放在附錄部分。附錄放在正文之后。四、對名目的

4、要求五、對摘要的要求摘要的位置在封面后、名U前。摘要要在兩頁紙之內(nèi)完成。摘要的格式和內(nèi) 容要求如下：差不多情形：公司名稱、地址、電話、傳真、郵編、聯(lián)系人（如封面有可省略） 公司成立時(shí)刻、注冊資本、股東組成.持股比例.公司當(dāng)前總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、 市場銷售情形治理情形：要緊負(fù)責(zé)人簡介。產(chǎn)品介紹：描述產(chǎn)品的簡介，技術(shù)水平及來源，專門之處和競爭優(yōu)勢，當(dāng)前 的市場占有率，商標(biāo)、版權(quán)、專利情形。進(jìn)展目標(biāo)：以后今年的進(jìn)展規(guī)劃及戰(zhàn)略、實(shí)施的方式和進(jìn)程 市場分析：市場需求分析和營銷策略，II標(biāo)市場的容量分析，市場需求增長 分析，市場內(nèi)的競爭對手，公司產(chǎn)品在競爭中的優(yōu)勢。資金需求量及使用打算：公司需要的投資額，銀行

5、貸款等融資打算，投資者 股份比例 經(jīng)營及財(cái)務(wù)分析：對以后3年公司的財(cái)務(wù)情形進(jìn)行推測，要求列出簡單的表 格或圖。需要的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)包括總資產(chǎn)、總負(fù)債、凈資產(chǎn)、銷售收入、純利潤。風(fēng)險(xiǎn)分析：指出公司進(jìn)展打算的實(shí)施可能會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)和計(jì)策。4003002001000200020012003銷售成本利潤500正文要求正文加上摘要和名H不要超過30頁紙A4紙。正文內(nèi)容用小四號(hào)宋體字，標(biāo)題能 夠加大字號(hào)，選擇其它字體（建議用黑體）。正文包括如下內(nèi)容。應(yīng)依照你公司 實(shí)際情形填寫內(nèi)容。1.公司差不多情形及以后進(jìn)展戰(zhàn)略1.1公司的差不多情形公司簡介和成立背景公司股東及股本結(jié)構(gòu)成立以來各類變更悄形和緣故過去三年財(cái)務(wù)狀況公

6、司H前生產(chǎn)或服務(wù)及辦公場地情形公司所屬行業(yè)過去三年基本財(cái)務(wù)狀況營額成本凈利潤BfirYlRR*財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)列表（包括資產(chǎn)負(fù)債等）1-2產(chǎn)品和服務(wù)、業(yè)務(wù)運(yùn)作方式在此，你必須準(zhǔn)確描述你的產(chǎn)品或服務(wù)，不能給讀者關(guān)于你的產(chǎn)品和生產(chǎn)打 算留下疑點(diǎn)，假如你有多種產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)分段講明，注意產(chǎn)品價(jià)格、定價(jià)依據(jù) 和獲利水準(zhǔn)。關(guān)于投資者講明情形的每一個(gè)公司都應(yīng)具有某種唯獨(dú)性，如治理隊(duì)伍唯獨(dú)、 產(chǎn)品服務(wù)唯獨(dú)或是投資基礎(chǔ)唯獨(dú)。這是每一個(gè)投資者都十分關(guān)懷的重要咨詢題， 因此，必須重點(diǎn)講明公司主營產(chǎn)品/服務(wù)或業(yè)務(wù)方式、項(xiàng)LI的特點(diǎn)（各類產(chǎn)品系列）產(chǎn)品/服務(wù)或經(jīng)營項(xiàng)H的專門性有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)情形產(chǎn)品及項(xiàng)H是否需要政府或行業(yè)部門許

7、可證 公司產(chǎn)品或項(xiàng)H的代理、特許經(jīng)營權(quán)情形公司目前新開發(fā)產(chǎn)品或項(xiàng)目簡介分包商、供應(yīng)商公司是否還在預(yù)備其它產(chǎn)品的開發(fā)1.3科研與開發(fā)那個(gè)地點(diǎn)你應(yīng)明確指出公司已用于研究、開發(fā)的費(fèi)用總額，打算今后用于研 究與開發(fā)的費(fèi)用總額。同時(shí)，要準(zhǔn)確講明你預(yù)備利用研究與開發(fā)資金完成哪些具 體任務(wù)。此外，你還應(yīng)講明研究與開發(fā)人員的情形。比如，有多少開發(fā)人員、研 發(fā)水平如何？能否承擔(dān)企業(yè)長期進(jìn)展所需技術(shù)開發(fā)任務(wù)？如何鼓舞？提高和保 持企業(yè)研發(fā)水平的措施？ 公司現(xiàn)有產(chǎn)品/服務(wù)或項(xiàng)LI的技術(shù)來源、原有開發(fā)人員和技術(shù)負(fù)責(zé)人 公司目前和今后產(chǎn)品開發(fā)或服務(wù)項(xiàng)目的情形 技術(shù)人員急開發(fā)人員情形公司技術(shù)負(fù)責(zé)人技術(shù)水平和治理水平介紹公

8、司關(guān)鍵技術(shù)愛護(hù)措施公司與國內(nèi)外科研結(jié)構(gòu)和大學(xué)的關(guān)系 公司以后科研開發(fā)投入講明（包括人力資源來源）1- 4行業(yè)和市場 行業(yè)、市場狀況介紹及分析（所屬行業(yè)的歷史、現(xiàn)狀和以后進(jìn)展趨 勢、市場需求、市場增長率、潛在市場）潛在市場02人貝目標(biāo)產(chǎn)品/服務(wù)、經(jīng)營業(yè)務(wù)市場情形在此，要詳細(xì)描述你產(chǎn)品的用戶，講明誰是最終用戶；為何使用你的產(chǎn)品； 什么緣故購買你的產(chǎn)品或服務(wù)，是山于你產(chǎn)品價(jià)格專門，依舊考慮其它因素；用 戶對你的產(chǎn)品或服務(wù)有何改進(jìn)要求。此外，你還要以表格形式，按照銷售額自高 而低的順序，給出三個(gè)經(jīng)銷商的名稱、銷售額和銷售量。同時(shí)，你要講明你產(chǎn)品市場的分布、總銷售額和銷售成長率，以及這類產(chǎn)品 或服務(wù)的市

9、場總需求量，為簡明起見，有關(guān)的市場數(shù)據(jù)可列表講明。年份行業(yè)銷售額（萬元）成長率El El El El E 前去今明后1000011200020150002520000332800040水市場和分布可作圖表示競爭情形及公司優(yōu)勢在此，你必須講明所有的競爭產(chǎn)品及相關(guān)的制造公司的情形。要注意各競爭 公司的銷售額和市場占有率及其變動(dòng)情形，同時(shí)，要十分注意各公司的財(cái)力。此 外，還必須準(zhǔn)確講明你的產(chǎn)品有哪些區(qū)不于競爭者產(chǎn)品的特點(diǎn)。假如你尚沒有競 爭對手，則應(yīng)描述缺少競爭的緣故；假如你認(rèn)為今后可能有競爭，則應(yīng)指出每個(gè) 潛在的競爭對手。*可用表來表比較產(chǎn)品特點(diǎn)和優(yōu)勢公司產(chǎn)品所在的市場范疇里有哪些競爭對手，他們占

10、市場份額是多少，你公 司的市場份額是多少；與競爭對手產(chǎn)品相比，公司產(chǎn)品有哪些專門之處，這些專門之處對客戶是否 有用；公司產(chǎn)品的專門之處能否被競爭對手效仿，公司是否采取實(shí)際措施愛護(hù)自己 的產(chǎn)品特點(diǎn)；假如公司任h與競爭對手產(chǎn)品相比沒有技術(shù)上、設(shè)計(jì)上或其它方面的專門之 處，公司采取哪些有效手段與對手競爭，競爭的結(jié)果能否提髙你公司產(chǎn)品的 市場分額，估量通過 你公司的份額能提高到多少； 公司產(chǎn)品的客戶是哪些人，他們的分布情形，他們?nèi)绾螛用靼啄愎镜漠a(chǎn)品;1.5生產(chǎn)/服務(wù)、經(jīng)營業(yè)務(wù)生產(chǎn)和實(shí)施那個(gè)地點(diǎn)，你必須描述生產(chǎn)的全部過程，并專門講明要緊生產(chǎn)時(shí)期。其中關(guān) 鍵在于生產(chǎn)成本，專門要講明你打算釆納什么措施把成

11、本操縱在理想水準(zhǔn)。同時(shí)要講明生產(chǎn)過程是否困難；是否為周密的高科技；多家生產(chǎn)依舊獨(dú)家生 產(chǎn)？公司需要追加多少生產(chǎn)費(fèi)用？外購件有多少？生產(chǎn)過程有哪些關(guān)鍵零件？ 此外，你還要講明生產(chǎn)過程屬于標(biāo)準(zhǔn)生產(chǎn)工廠，依舊存在許多困難環(huán)節(jié)，假如屬 于復(fù)雜的生產(chǎn)過程，還要講明人員技術(shù)培訓(xùn)的有關(guān)情形。*注 生產(chǎn)地點(diǎn) 生產(chǎn)類疝及方式（如OEM等） 生產(chǎn)制造過程和工藝流程（附圖或表）原材料和設(shè)備生產(chǎn)能力情形質(zhì)量操縱體系產(chǎn)供銷體系周邊生產(chǎn)配套情形1.6企業(yè)進(jìn)展打算這段可編寫連續(xù)若干年公司的進(jìn)展打算，兒年后應(yīng)當(dāng)達(dá)到的要緊目標(biāo)。 包括介紹市場進(jìn)展和推廣打算、產(chǎn)品進(jìn)展戰(zhàn)略、價(jià)格政策和銷售戰(zhàn)略、營銷戰(zhàn) 略等2.0市場營銷.售后服務(wù)

12、打算2.1市場營銷打算那個(gè)地點(diǎn)必須包括公司的營銷治理和營銷管道的分配，即你的產(chǎn)品如何離開 工廠送到用戶手中。在此你有必要講明，你是靠強(qiáng)有力的自身銷售力量依舊需要 中間媒介；銷售你的產(chǎn)品需何種銷售商和中介人；你與中間媒介何種關(guān)系；還必 須講明為銷售你的產(chǎn)品已采取什么銷售方案，銷售合同中付款條件以及應(yīng)收款狀 況等情形。可主總體打算 廣告方式 價(jià)格定位 銷售隊(duì)伍2.2售后服務(wù)體系和信息反饋體系2.3選擇分銷商業(yè).代理商的原則2.4公司的CI體系（附圖及標(biāo)準(zhǔn)）3.0公司的治理公司葷事會(huì)的組成公司治理隊(duì)伍和關(guān)鍵人物公司的組織結(jié)構(gòu)（畫出結(jié)構(gòu)圖）公司、公司要緊治理人員和關(guān)鍵職員的過去、現(xiàn)在的法律訴訟 以及

13、對公司或個(gè)人的阻礙公司治理隊(duì)伍的變更情形 公司治理隊(duì)伍之不足公司的各類顧咨詢公司的社會(huì)公眾關(guān)系利益沖突公司股東、董事會(huì)人員和人員與公司的利益沖突公司下屬控股、參股或有利益關(guān)系公司的情形4.0融資要求及講明4.1投資建議 那個(gè)地點(diǎn)，你要講明投資者投入資金的數(shù)量、占股比例，你公司無形資產(chǎn)如何運(yùn) 算、價(jià)值多少4.2資本結(jié)構(gòu)（公司的負(fù)債情形）那個(gè)地點(diǎn)，你必須詳細(xì)講明公司的負(fù)債情形，包括每筆債務(wù)的時(shí)刻、條件、利息、 抵押等。4.3投資者介入公司業(yè)務(wù)的程度建議投資者在董事會(huì)中有兒個(gè)席位，你能否賦于對方某種專門交易之否決權(quán)，能否與 對方簽訂咨詢協(xié)議，在公司經(jīng)營者不能完成董事會(huì)確定的經(jīng)營打算時(shí)，若屬主觀 緣故

14、，投資者能否接管經(jīng)營權(quán)或另外聘請新的經(jīng)營者當(dāng)你提出資金支岀預(yù)算時(shí)，投資者將要求確切了解編制預(yù)算的依據(jù)。他要了解每 筆支付可為你公司做出哪些奉獻(xiàn)，你必須明確講明每項(xiàng)支出的具體用途，并提供 相關(guān)的證明材料。4.4資金支出用途明細(xì)4.5投資估算表*4.6資金來源與運(yùn)用表* （三年）5. 0風(fēng)險(xiǎn)因素及控制請?jiān)敿?xì)講明該項(xiàng)U實(shí)施過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，提岀有效的風(fēng)險(xiǎn)操縱和 防范手段技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)市場風(fēng)險(xiǎn)治理風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)其它不可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)6. 0投資退出股權(quán)回購依照商業(yè)打算的分析，公司對實(shí)施股權(quán)回購打算應(yīng)向投資者講明.利潤分紅投資商能夠通過公司利潤分紅達(dá)到收回投資的U的，按照本商業(yè)打算的分析，公司對實(shí)施股權(quán)益潤分紅打算應(yīng)向投資者講明.股票上市依照商業(yè)打算的分析，公司上市的可能性作出分析，對上市的前提條件作出講明.股權(quán)轉(zhuǎn)讓投資商能夠通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資。公司對投資商進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓的講明.7. 0經(jīng)營打算與財(cái)務(wù)分析推測前提推測三年?duì)I業(yè)收入每年?duì)I業(yè)的收入、成本、稅金和財(cái)務(wù)費(fèi)用其它指標(biāo)推測推測前三年現(xiàn)金流量表流淌資金估算表有關(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)打算表產(chǎn)品銷售收入及稅金附加表推測3年的資產(chǎn)負(fù)債平穩(wěn)表投資回收期運(yùn)算盈虧平穩(wěn)運(yùn)算結(jié)論8.0 財(cái)務(wù)報(bào)告