復合式緩沖汽車保險杠項目商業計劃書國家專利：ZL96221432.9第一章 專利技術產品介紹一、產品簡介 近百年來，汽車工業的迅猛發展使得汽車已成為人類的主要交通工具和運輸工具，但車禍并沒因為汽車科技的進步而減少，相反隨著世界各國道路上的汽車越來越多、越來越高速行駛，車禍發生的頻率越來越高、數量越來越大、危害越來越嚴重，據世界衛生組織的統計，每 年 全 球的汽車交通事故造成120多萬人死亡，5千多萬人傷殘，交通事故已成為現代社會的第一公害。因此，汽車安全已是世界社會經濟發展需重點關注并解決的大問題。為了解決這一問題，各國均致力于研究開發新的汽車安全技術，國際汽車界也把如何改善和提高汽車安全性能列為重大研究課題，為攻克汽車安全課題做了不懈努力，但效果仍然不盡如人意；美日等發達國家有研究以汽車鋼骨架保障汽車安全的試驗，但成本就要數萬元，僅適用發生重大交通事故情況下的高檔豪華汽車，根本不適合絕大多數汽車的安裝使用。本項目專利發明人大膽創新，在反復實踐的基礎上率先開發出具有綜合功能的“復合式緩沖汽車保險杠”，這一專利產品的問世，具有突破性的意義，最大程度上克服了常規汽車保險杠以及同類產品在技術上的缺陷，完善了保險杠功能，為當今國際汽車安全領域注入了新的生機和活力。通過試車碰撞試驗證明，“復合式緩沖汽車保險杠”相對于其它類型安全裝置，其安全性能更為優越和突出，其安全系數大大高于行業標準，該復合式緩沖汽車保險杠是利用數種不同材料開發研制出來的多功能元件，工藝組裝精湛，通過多級緩沖，采用以柔克剛的原理，突破了原有鋼性保險杠不能吸收能量的局限，具有主動和被動同時起作用的雙功效。 “復合式緩沖汽車保險杠” 特定位置設置了發光警示標記，并與剎車系統配合，綜合效能顯著，在正規實驗場試驗，時速60公里之內與水泥墻發生正面碰撞，其特有的功能保護車輛的轉向機構，懸掛系統驅動系統不受損，各部組件均沒有因為碰撞而變化，車身橫梁未變型、 未扭曲，輪距未移位，這樣可避免行駛中車輛跑斜而加速磨損造成更大損失，其特有的瞬間復原功能更是出奇制勝，相較于同類產品，避免了鋼性保險杠所存在攻擊性的缺陷。 復合式緩沖汽車保險杠結構合理，外形美觀，安全功效優良，提高了汽車行車的可靠性及安全性能，產品安裝快捷、輕巧，適合于各種車輛配套設計安裝，而且產品性價比突出、價格適中，市場競爭優勢明顯。鑒于該技術產品的安全作用，只要能堅持產品技術質量過硬、工藝精益求精、不斷增加科技含量不斷升級產品，必將在汽車保險杠的市場中占據很大的份額。同時該產品也將填補當今國內、國際汽車保險杠品種的一個空白。其關鍵材料符合國家節環保能政策，生產過程也將得到國家的政策鼓勵與支持。（河南省科技廳對產品的鑒定意見：本實用型“復合式緩沖汽車保險杠”，采用橡膠海綿狀氣包杠固定在金屬骨架上，合成緩沖簧，液壓減震器，于骨架相接，游掛在大梁前端。后與橫梁相接，橫梁與車大梁相固定。受力時，瞬間撞擊力被緩沖杠多級吸收。汽車各連結處不松動，輪距不移位，緩沖杠為長方半圓型，兩端有感光警告標志，特裝有碰擊自動剎車裝置，氣包杠受力推動傳遞桿及拉簧作用下，推動總泵推杠，總泵工作，剎車起作用，自動減速，碰擊力減少。該安全裝置結構簡單、美觀，安全效果顯著。）二、產品比較 目前市場上的主要汽車保險杠及其他汽車安全產品有： 1、鋼性保險杠：該產品在汽車上僅起連接作用，發生碰撞不能有效的吸收能量，且鋼性保險杠具有攻擊性，不符合碰撞共存的原則，對保護車內人員不利。 2、柔性保險杠：只能在8km之內發生碰撞時起到安全防護作用。 3、電子倒車器：具備給駕駛員信號提示作用，但不具備被動防撞功能。4、安全帶：低速碰撞時，能夠固定人員，防止人員沖出車外，但在發生重大碰撞、翻車、起火而導致人員受傷不能翻轉的情況下，反而束縛人員逃生，極易造成本可避免的人員傷亡。5、安全氣囊：1953年安全氣囊的專利誕生于美國；1980年德國奔馳公司于奔馳S級轎車實現正式量產；1985年在美國市場的奔馳車全部安裝。由此使其成為高檔汽車的標準。但安全氣囊它屬于輔助約束系統，是被動、附屬的部件，而且只有和安全帶以及安全車身結合在一起才能發揮作用，更重要的是，在碰撞時氣囊是否開啟有嚴格的限制條件，即使開啟，它的作用也是有限的。因此安全氣囊并不是萬能的。“復合式緩沖汽車保險杠”： 與上列產品相比，“復合式緩沖汽車保險杠”不存在上述不足，而且與同類產品相比，多級緩沖，吸能量大，具備了兩維碰撞時吸能的特點，能真正解決車身自身在碰撞中硬件的完整性，具有主動調節車身狀態和被動吸收撞擊能量以保證車身及乘員的安全。此優點是目前國內外市場上是其他保險杠和其他安全產品所不具備的，有著較強和明顯的競爭優勢，最可寶貴的的是，當碰撞時，贏得了時間，安全性能強，而且具備了主動、被動、自動剎車，并且有發光標志，有著多重防撞安全功能。與國內國際權威汽車碰撞試驗數據比較：國內國外測試汽車碰撞2008年，國內權威機構碰撞測試，50公里時速向專用碰撞設施碰撞，碰撞汽車前身部分關鍵部件受不同程度破壞、報廢，感應器模擬駕駛員受傷（具體受傷情況未公布）；2009年三月美國高速公路時速64公里碰撞測試，最耐撞車型碰撞的結果：汽車前身各部件全部報廢，圖片顯示該型汽車骨架非常堅固因此感應器模擬駕駛員受傷不明顯；安裝使用“復合式緩沖汽車保險杠”汽車碰撞64公里時速向專用碰撞水泥墻碰撞，碰撞后，汽車各部件均未受任何輕微破壞，真人駕駛員未受任何輕微傷，因為是多次碰撞后的最后一次高速碰撞，保險杠略有變形。綜上所述，從市場競爭來看，“復合式緩沖汽車保險杠”具備了極強的市場競爭力。三、市場商情目前我國已對國產及進口汽車的碰撞性試驗實行強制認證，國家2002年發布的第一批實施強制性產品認證目錄中，明確將汽車碰撞試驗列入對汽車的檢測之中。從2003年5月1日起未經碰撞試驗或經碰撞試驗不合格的國外汽車不能進入我國市場，國產汽車未能通過強制試驗的也不能出廠銷售。2007年中國汽車研究所開始對全國生產銷售的汽車進行抽樣碰撞試驗并公布安全等級。通過初步的市場調研結果來看，汽車的安全性 能己成為最大的賣點之一。 1、來自于汽車消費群體的調查表明：80以上的購車者認為汽車安全性能是首選因素。 2、 來自于交通行業的調查表明：80以上撞車事故屬于低速20公里時速輕度相撞。3、來自于保險行業的調查表明：70以上的保險賠付用于輕度相撞事故的車輛。據中國汽車報的一份調查表明：中國購車市場購車率逐年上升，增長速度平均達到80左右。國家發改委出臺了汽車“十一五規劃”，轎車的發展速度將大大高于汽車工業的平均增加率。據 權 威 專 家 估 計， 到2010年，中國的轎車產量將突破1600萬輛，考慮2008年年發源于美國的金融風暴對全球經濟包括對中國經濟的影響因素，結合我國政府刺激經濟振興十大產業中包括汽車產業的因素，極保守估計2009年中國的轎車產銷量將超過1000萬輛以上。據此，我國汽車保險杠有數百億元的商業市場。通過上述資料，我們不難看出，如果汽車安全產品能在碰撞中對乘員和車輛有明顯的保護作用，必將有巨大的市場，產品的競爭力必將使其搶占較大的市場份額。而“復合式緩沖汽車保險杠” 順應市場需求，安全性能優越，結構科學合理，安裝便捷，外形美觀大方，具有強大的市場潛力和競爭力，前景廣闊。 四、市場運作策略 面對日趨強大的汽車消費群體，公司將通過以下策略來實現產品的快速長久占領市場：1、不斷完善和強化產品的安全功效、防撞屬性、技術性能、科技含量，讓國內外車主、駕駛員、汽車廠商掌門人及其他相關人士記住：使用“復合式緩沖汽車保險杠”，在汽車行駛50公里時速范圍內，無愧是駕駛員生命健康的優質盾牌、車主財產的保護神、保險公司保資的安全防火墻、汽車生產廠商品牌榮譽的宣傳員；這有利于開創一條高質量、高性能、系列化的暢銷產品道路。2、設計切實可行、超常規、堪稱營銷典范的市場營銷方案系統，逐步建立基礎牢固不可撼動、主干堅韌無法擊傷、枝繁葉茂生命旺盛的廣闊完善的營銷體系(見“第三章 公司與發展策略之三公司發展思路”）。3、 隨時根據國內國際汽車行業的發展現狀及發展趨勢，不 斷 推陳出新，生產出適應市場的和顧客需求的新產品。4、壟斷市場目標策略：A、總廠產品50%左右壟斷高檔車市場：最優質材料最精工藝最高質量產品贈送省部正職及以上領導專用車車型選大紅旗和其他品牌車，最優質材料最精工藝產品最高價格安裝知名大企業家專車車型選大紅旗、奔馳、寶馬、奧迪，為國產與合資國內廠最高價豪華車配套生產，少量預約汽修廠市場直銷；B、總廠產品投放10%于中高檔車市場：招標為大廠名車銷售量大的新型車配套生產，為軍車、武警車、公安車、金融專用車使用量大者按訂單配套生產，為地級市以上國家機關與國家事業單位使用量大的車型按訂單配套生產，為正縣級以上、國家副局級以上公務員使用量大的車型按訂單配套生產，為零售價20萬元以上市場銷售量大的車型按訂單配套生產；與全國保險公司中車險量最大的幾家公司的總部、地級市車管機構年審定點汽修廠簽訂合同，為中、高檔量大的車型按訂單生產；為新能源、環保車按訂單配套生產，量大的基本車型預約汽修廠市場零售；C、設立大分廠，產品只試水5%以上低檔車市場：為大廠名車生產銷售量最大、效益最好的車型和新型車招標配套生產。第二章 產品市場概論一、產品的市場特點通過對“復合式緩沖汽車保險杠”系列產品具有的優勢的分析，人們不難看出該產品具備了產業化、商品化、市場化的條件。1、獨有性：國內唯一經過真人駕駛員實車碰撞的汽車防撞保險杠。產品防撞保險功能在國內國際上都是獨一無二的，具體表現在以下幾個方面：（1）項目的核心技術是具有國際領先水平的高新技術。（2）產品結構和生產工藝進行了全面的創新設計。（3）對汽車安全和駕駛員的保護有明顯的效用，是其他產品不具備的。（4）有市場優勢，專利技術使公司擁有成果轉化項目的全部自主知識產權。2、專利價值：國家專利局授權專利，并被評為國家優秀專利，并被多省市和機構評為優秀專利。1、評估機構的評估價值：A、北京某評估機構根據國內市場初評價值：5000萬元；B、上海某評估機構根據國內市場初評價值：5000-6000萬元；C、香港某評估機構根據國際市場初評價值：2億元美金；2、曾經有企業購買專利出價情況：A、臺灣某企業愿出價1000萬元；B、新加坡某企業愿出價3000萬元；C、二汽出價700萬元； D、四川某企業要求以80萬元買斷在四川一個省的專利使用權；還有其他若干家企業有意向要求買斷在一個省的專利使用權。3、低成本高品質與絕對價格優勢，價格對比適中：同類同檔次汽車保險杠平均價格約3000元8000元套；安 全 功 能 超 越 很 多 的 “復合 式 緩 沖 防撞汽車保險杠”在試銷階段計劃中的出廠售價暫定為3000元套（成熟銷售后出廠價4500元左右），同類產品中性價比非常突出。公司的產品采取積極靈活的定價方式，有助于達成與各大汽車生產商聯合進行配套生產銷售的共識。4、計劃于產品上市后通過IS0900國際質量認證，這將有利于最終市場目標的實現，并可在以下幾個方面 受益：第一，提高管理效率和產品質量；第二，提高企業知名度，第三，增加企業銷售能力；第四，增強企業競爭力。5、根據市場情況，不斷調整產品營銷策略，策劃有力的新聞事件，讓各種媒體和渠道自覺大力度宣傳，讓更多的用車單位、更多的車主和乘車人了解公司的復合式汽車防撞保險杠；加強對營銷人員的培訓力度，建立高效率的銷售團隊；同時采用高效的營銷管理。二、產品市場前景調研與準備“復合式緩沖汽車保險杠”系列產品具有的優勢，決定了公司發展的關鍵是迅速搶占市場，取得較高的市場占有率，因此必須采取有效的策略。 公司通過對產品投放市場前，在汽車生產廠商、產品投資商、銷售商、駕駛員群體中所進行的調研，得到以下幾種反饋：1、駕駛員：如果做到時速30公里碰撞時，車不損，人不傷，那么此類汽車保險杠一定會在市場上暢銷。 2、駕駛員：在碰撞發生后，保險杠能立即復原更理想了。此種產品性能優越、產品價格適中是最符合消費購買力的產品。 3、銷售商：如果此類型保險杠推向市場，最好能夠申請、采用特許經營的方式進行銷售。4、投資商：曾經有合作投資商決定投資與投資資金數額：A、2005年，香港一家企業決定投資2000萬元，投資款已劃撥到當時專利人合作設立的公司帳戶；B、2007年上半年年，某企業家決定投資合作，全部使用該廠的廠房和設備，另出資5000萬元作為流動資金；C、2007年7月，香港某企業決定投資9000萬元； D、融資中介公司找到某投資商愿投資9000萬元；（以上案例因不同特殊原因而中止 ）其他意向投資的有多家投資商。5、汽車生產廠商：（1）一汽集團：如果產能可以滿足廠方要求，同意年配套10萬輛汽車；（2）中意公司：愿年配套5萬輛小型汽車；（3）調研過程聯系接觸過其他多家汽車生產廠商也有積極意向配套。意向配套約共有數十萬套。6、保險公司：愿與相關方合作銷售；此渠道響應熱烈，需求量相當大。7、政府：國家發改委、深圳市領導都給與了高度重視。為在今后市場化過程中爭取政策支持創造了政策環境條件。公司的市場定位為安全型防撞汽車保險杠的制造與銷售。目前市場還沒有同類產品出現，如果能迅速搶占制高點，就能占領大的市場份額。公司核心人員長期從事汽車保險杠專利技術的研制與開發、跟蹤國內國際汽車保險杠領域信息，目前該項安全型防撞汽車保險杠安全性在國內國際上處于領先地位，技術上已基本成熟，具備了實現產業化的技術條件和市場條件。前期工作己投入大量的人力物力和時間，投入研發經費、市場調研經費、產品防撞試驗經費、產品試拓展聯絡洽談等經費數百萬元，使該專利技術在業界具有了很高的知名度和美譽度，為今后公司的發展創造了良好的條件，打下了基礎。三、 市場開拓計劃本產品具有巨大的市場潛力，為擴大市場占有率，擬定如下計劃：1、發揮公司技術優勢和策劃優勢，高起點打進全國主流核心需求市場，接近同步打入海外主流市場，建立完善高效的營銷網絡。通過市場調查得出有效結論，公司將著眼于相對需求量大和接受能力強的大城市和汽車企業進行試銷和服務，比如北京、上海、天津、廣州、長春、湖北十堰等等汽車工業發達的城市，其他汽車擁有量大的大中型城市。2、參加國內國際最有影響的相關展銷會、博覽會，擴大影響力，尋找合作伙伴，搶占市場。3、確定多種合作方式， 進行技術合作與市場合作，在 發揮多方優勢實現多贏的基礎上，實現企業利潤最大化。4、發展戰略合作伙伴關系，選擇意向積極的汽車廠商建立長期合作伙伴關系，實行配套生產銷售或與開發新車型配套。先選擇意向明確的長春汽車制造廠的紅旗牌轎車等等；并爭取一汽集團、上海大眾、一汽大眾、二汽集團、比亞迪等品牌早日實行配套或開發新車型配套。此渠道已得到積極響應，信息反饋樂觀。5、開拓一些新的銷售渠道。銷售渠道包括以下幾種：A、分銷商：確定分銷商是公司市場計劃中的重要環節之一。要選擇一些團隊專業性強、隊伍穩定、有拼搏精神、有良好資源、又有目標有計劃有策略的地區總代理經銷商；此渠道主要是面對汽車維修零售市場。B、直銷：公司將嘗試重點建立直銷網絡，如全國各大中城市車管所年審定點大型汽修廠，或與交通部門配合，抓住年檢、年審等時機，進行合作推廣。直銷將成為公司經營的特色之一。直銷可以及時得到客戶信息反饋和追蹤服務，確保企業的美譽度，還可減少仿冒產品沖擊，保障企業的利益。C、借鑒國際成功經驗，由保險公司入手，與相關方合作銷售；此渠道已得到積極響應，信息反饋積極暢通。四、競爭策略 1、嚴格控制生產成本 “低成本，高質量”是公司的整體戰略之一，同時也是公司獲得競爭優勢，贏得市場的重要保障。防撞保險杠生產工藝流程簡單，生產設備配置少，對生產工人文化要求不很高，只要公司重視培訓，吸收較低學歷的青年人，通過培訓與制定獎罰制度，可將他們培養城較高素質的工人，因而降低了生產成本中的人工成本；每件產品的種類成本總和如果能控制在產品價格的50以下，必將給公司帶來巨大的經濟效益，因此必須制定嚴格的生產流程以控制生產成本。 2、嚴格控制產品質量 質量是產品的生命，公司將實行全面質量管理并建立完善的質量保障體系，主要包括： a、建立明確細分的質量計劃和質量目標。 b、建立綜合系統的質量計劃和質量目標。 C、建立一套靈敏的質量檢驗和反饋體系，控制產品質量。d、建立質量管理工作的標準化程序。3、以產品“安全性”為公司發展的發動機，以品牌知名度為公司發展的翅膀，馬力強翅膀硬，公司定能騰飛、定能飛高飛遠。公司配備強有力的決策團隊，花大力氣抓好科研、工藝、品牌等各項建設。第三章 公司與發展策略一、公司成立與目標經協商擬成立的汽車安全科技開發有限公司，擬在珠三角高新技術發達的城市（工業園區）注冊，由多位股東聯合創建成立，是一家以研制開發生產專利產品“復合式緩沖汽車保險杠”系列為主導產品的專業汽車安全裝置生產企業。公司生產宗旨：產品創新，技術領先，品質卓越，追求完美。用領先的技術、經驗和知識，生產出具有國際領先性能的安全保護作用的汽車防撞保險杠，造福汽車行業，造福人類。公司經營口號：用科技打造安全，用質量創建信譽，用智慧保護財產，用良知保護生命，用安全、信譽、智慧、良知換取效益! 公司發展目標：以研發生產銷售為主，力爭在5年內將公司發展成為中國專業生產汽車防撞保險杠的大型企業，不求最大，但求最強的發展思路，實現“適度規模”即“規模經濟”，并與國內市場接近同步將產品打入國際市場；公司創立一年后爭取盡早與美國企業合作，早日到美國納斯達克上市，借此較大規模打開美國銷售市場并打開其他發達國家市場。 公司將實施“階段性發展”的戰略，以創新技術帶動企業迅速發展，朝著成為行業龍頭企業的發展目標不懈努力。 第一階段：2009年充分利用首期資金的支持夯實公司發展的基礎，完成防撞保險杠的技術升級和市場廣泛應用的前期開拓，完成產品產出與順利推廣的任務。 第二階段：2010年7月以后計劃用3年左右時間，大力度全面開展防撞保險杠的推廣和企業的大發展，目標是占領10左右的國內市場，并成功打入海外、進入國際市場。 汽車安全科技開發有限公司是一個計劃中的公司，是一家具有開發和生產防撞汽車保險杠的企業。公司擁有防撞汽車保險杠的專利技術，提倡以人為本、安全至上的設計理念，為人們的人身安全和汽車安全開發和生產高安全性能的汽車保險杠。其業務范圍包括防撞汽車保險杠技術及產品的開發、咨詢、服務、專利 技 術 轉讓。公司的優勢在于產品的防撞保險功用突出，產 品 的 性 價 比 突 出 ，汽 車 廠 商 高 度 重 視 配 套 生 產 ，銷 售 沒 有 困 難 ， 產 品 的 市場廣闊。 根據目前國家和地方產業經濟政策，項目落地政府會高度重視汽車行業和汽車零配件行業的發展，此時成立汽車安全科技開發公司，對公司的發展有良好的政策環境。 目前專利持有人已通過對產品實體碰撞試驗得到了科學數據分析，為 進行開發、設計、制造中、高檔轎車、客車專利產品保險杠創造了有利條件，并分別與多家汽車制造廠進行了積極聯落接觸，為整車配套生產系列保險杠產品做了前期準備工作，同時，在生產上積極落實各種設備、工裝模具、零部件的加工等合作企業的洽談，做好了投產前的準備工作。二、公司發展思路：超常規、跨越式健康發展1、 司成立后，與國內和香港的相關大學合作設立汽車安全研究所，開展互惠合作，設立博士后工作站，借以提高公司研發能力、技術高度、知名度和影響力；2、公司成立以后將與國家級汽車安全科研試驗機構，包括設在清華大學的汽車安全與節能國家重點實驗室建立密切關系；并以其科技含量高、安全性能獨特突出優越、具有節能和新材料性質申報市級、省級、國家級高科技產品與資金扶持、市場化政策扶持；申請區級、市級、省級、國家級高科技企業及項目和資金支持，最高目標是申報國家“863”重大科技項目與國家扶持資金、地方政府配套扶持資金；爭取借國家和地方政府扶持的力度，加快公司發展步伐，提高公司產品知名度和品牌無形資產，加大產品的市場推廣力度；3、設立公司發展戰略顧問委員會，邀請幾位重量級院士作為公司發展戰略顧問委員會主任、副主任、顧問，聘請各汽車廠商研究所所長作為策略顧問，獲得超常規發展的資源，巧借力量，獲得高端指導支持的同時極大提高公司產品推廣的力度；為取得超常規社會效益和經濟效益創造條件；4、策劃牽頭成立中國國際汽車安全研究會（理事會），由國內外汽車廠商董事長總經理銷售總監和大中型經銷商及大型汽修廠董事長總經理為主組成的國際汽車安全研究會（理事會），名譽會長邀請中國汽車工業協會領導出任，會長邀請清華大學汽車研究所領導擔任，理事長單位年會費加贊助費100萬元人民幣或50萬美金且須是中國前五位汽車廠商一把手中的一位或國際著名汽車廠商（在中國有分公司如奔馳、寶馬、大眾、）的董事長出任，國家級汽車安全實驗室、研究所主要領導任副會長，前十大汽車廠商董事長總經理任常務理事長，本公司董事長或總經理任副會長兼秘書長、法人。這些領導和企業家既是各自單位的發展領航人，同時也是國內國際車主生命財產安全的主要責任人，他們高度自覺真正重視汽車安全之時，也是廣大車主們的福音來臨和各公司汽車銷量上升加速之時，更是本公司產品以絕對優勢搶占市場份額完全打開銷路的開始，公司產品有限壟斷中高檔產品市場是有極大可能的。三、組織結構1、董事會。公司最高的權力機構，決定公司的經營方針和投資計劃。2、董事長1人。董事長對董事會負責，負責公司的總體規劃，制定發展戰略，平衡、協調各主管部門的關系。3、副董事長、總經理(總工)1人。總體負責公司的產品開發研制、產品銷售培養和追蹤新技術及對外合作業務。 4、生產副總(供應、生產)1人。負責與公司產品生產有關的各項工作，如原料采購、質量管理、新產品開發等。 5、公共關系部副總或銷售副總1人。 對公司總體的市場推廣以及對營銷公共活動負責，管理營銷隊伍，對公司的銷售及售后服務負責。 6、辦公室主任1人。協助公司董事長工作，主要負責后勤工作，財務管理等。7、人力資源部經理1人。負責技術人員、管理人員的招聘、培訓和管理工作。 8、銷售部高級經理1人。負責公司的各項營銷工作，包括廣告業務和外地銷售管理，跟蹤前沿技術，反饋信息，售后服務等。 9、財務部經理1人。負責公司的財務管理工作。 10、研發中心經理1人。負責公司的新產品研發、產品的升級完善，追蹤國際新技術。 其他管理人員 以上是初步框架，公司設立時將根據實際需要由董事長、總經理提議、股東協商確定。四、組織管理 汽車安全科技開發有限公司將努力建立一套完善的貫穿生產到銷售的企業核心程序。通過不斷總結實踐經驗、分析市場變化做出及時正確的決策，最大限度地增加公司的產品競爭力。這個核心程序包括生產程序、銷售程序和決策程序三個組成部分，它們是一個相輔相成的有機整體，相互影響，相互作用，以確保公司各項職能的有效運作，實現公司的長遠發展為最終目標，其中每一部分都包括明確的工作內容。管理職責：1、開發研究室：追蹤國際安全技術的發展方向，對本保險杠的其它功能進行研究和開發新型號的防撞保險杠。2、財務部：對本公司的一切財務進行核算，合理運用現有的流動資金并向總經理提供真實有效的財務資金的運轉資料，促進公司穩步、快速的發展。3、市場部：制定年度的銷售計劃，大力度落實公司的銷售任務。4、生產部：對本公司的產品進行生產過程的管理和控制；確保生產安全的情況下，嚴格遵守生產紀律，注重產品質量。5、技術部：對設備的技術進行監督和指導，必須對其管理設施質量、安全系數等問題認真負責和組織研究小組對新產品進行嚴格的技術把關和建立完善的生產工藝流程。6、總經理：除對其下屬各部門進行管理，同時對本公司的總體發展進行分析策劃。7、董事長：下達董事會的決議，并對公司的發展進行策劃。8、董事會：對其各部門主要負責人進行全面監督，并討論修改董事長的策劃書。9、顧問團：聘請國家級專家團作為戰略顧問團，聘請國內多家汽車研究所負責人作為策略顧問團。第四章 效益與投資估算分析一、生產銷售效益分析 據中國汽車工業協會的數據，2006年，2007年，2008年，我國國產汽車生產分別是728萬輛，8 8 8萬輛，約1000萬輛。據有關專家估計，到2010年，中國家用轎車保有總量將達到4660萬輛，其中居民家用轎車保有量約1400多萬輛。到2020年，中國家用轎車保有量將達到7200萬輛。考慮世界金融危機的影響，我國近幾年汽車消費無疑將受到一定影響；但我國政府已將汽車行業發展列入國家經濟振興計劃，是促消費、拉內需、保增長的重頭戲之一，因此今后若干年汽車的產銷量會穩定增長，其后隨著經濟的恢復快速增長汽車產銷量又會高速增長。 由于本專利技術的安全性能突出，應用于汽車安全裝備后能大幅度提高汽車防撞的安全性能，必然會受到汽車消費者和汽車生產廠商的廣泛認同，必然會成為汽車銷售環節中的一個重大商機。因此，我 們 的 “復 合 式 緩 沖 汽車保險杠”投放市場后必將快速形成巨大效益。應用初期第一個銷售年度，若本專利產品市場推廣應用率為1，即市場年需求量10萬套，每套綜合成本預計1500元，出廠售價預計3000元，則年毛利潤為1.5億元人民幣已可以落實；到產品銷售成熟初期，若推廣應用率達到3以上，如果市場年需求本產品量30萬套以上，每套成本上升到2500元，售價5000元，產品每套平均毛利潤到達2500元以上，則年毛利潤為7.5億元以上。根據專利持有人近年的市場調研和多家汽車廠商的積極意向反饋，“復合式緩沖汽車保險杠”配套生產銷售量很可觀，如果技術質量工藝過硬，第三個銷售年度銷售30萬套應該有保障，就是說可獲得毛利潤7.5億元左右。 二、 財務分析（四億規模）1、首期投資 公司首期先投資現金4億元（人民幣，本商業計劃書同），投資現金主要用于購買自建工廠用地、建工廠、建工人宿舍、高管公寓、辦公用房，購置生產線、相關設備、交通工具、辦公設備、工人工資及產品的生產，包括原材料購買和委托加工費，研發設備購置和公司自行生產部分部件與組裝，廣告宣傳費和公共關系費用、員工福利與社保醫療等等費用。2、投資凈現值初步計算得到項目的稅后IRR=1927，稅前IRR=2906。按資金成本12，稅后凈現值比較高。該項目盈利能力好，投資方案可行。3、財務內部收益率 財務內部收益率為1927，遠大于資金成本率12，主要因為成本優質低價，使得銷售利潤率較高，而且市場增長性很好。4、項目敏感性分析 敏感性分析采用因素敏感性分析，每次只改變一個因素的數值來進行分析，針對建設投資，銷售價格，原材料價格，負荷四項不確定因素的不利變化進行選擇，不確定因素的10，借助它進一步計算，敏感性分析指標及敏感度系數和臨界點。在項目分析中，敏感性分析中選取項務內部收益率。公司在建設投資、銷售價格、原材料價格、負荷上存在來自各方面的不確定因素，對四者按提高10和降低lO的單因素變化做敏感性分析。見下表： 敏感性分析表 序號 不確定因素變化率 不確定因素變化率() 項目財務內部收益率 敏感系數度 臨界點 基本方案 15.30 1 建設投資變化 lO 12.60 1.77 12.30 一10 18.40 2.04 2 銷售價格變化 10 19.60 2.84 10 10.60 3.05 7.10 3 原材料價格變化 10 13.80 0.95 22.40 一10 16.70 O94 4 負荷變化 10 17.90 1.72 10 12.40 1.92 11.20 5、盈利平衡分析在一定的生產能力條件下，研究分析項目成本費用與收益平衡關系，確定企業盈利與虧損的轉折點。根據計算，達產第一年的盈虧平衡點BEP(生產能力利用率)=47；該項目固定成本較低，計算結果表明在生產能力達設計的47時，即可盈虧平衡，說明項目對市場的適應能力較強。三、投資估算該項目總投資7.9億人民幣現金，全部建成后年生產能力l 8種車型、約60萬套的生產流水線，年產值約24億元人民幣左右。（一）投資該項目首期總投資4億元人民幣，由投資方以現金4億元人民幣投入，主要用于：一期工程 建成現代化工業廠房與辦公區2萬及相關配套設施，員工住房與餐廳及活動生活區1.5萬及相關配套設施；20萬套保險杠的生產車間、生產流水線、總裝生產線，倉庫、辦公及配套設施，共需投資4億元，其中：1、購買土地300畝 300畝15萬元 = 4500萬元，3.5萬用房基建費約1.5億，先建約2.5萬，用房基建費約1.15億；2、10條部件生產線2000萬元，10條組裝生產線2000萬元，烤漆車間設備300萬元，硫化機2臺200萬元，共4500萬元；3、鍋爐l臺(包括管道) 160萬元；4、室內行車4套 300萬元 ；5、1000T壓力機4臺 4臺100萬=400萬元；6、加工中心數控車床3臺：1700萬元；車銑、刨磨機60臺1200萬元；7、電焊、噴漆設備30萬元；8、模具3套 3套300萬=900萬元；9、（第一年）原材料、零部件成本費用每套900元 10萬套共約9000萬 元（以上為估算，原材料價格、加工費及其他各項成本費用處于不斷變化中，可能會有出入）；10、交通、通訊工具 200萬元；11、辦公設備及安裝 50萬元；12、廂式貨車4輛 4輛50萬元 = 200萬元；13、碰撞測試及購車等180萬元；14、流動資金（工資與辦公經費、廣告費、公關等費用） 5000萬元；15、不可預測 200萬元；16、其它應開資 200萬元。二期工程 首批技術人員和技術工人熟練后將他們中的優秀者作為骨干擴大員工隊伍，計劃2013年啟動二期工程，新增年生產能力30萬套的生產流水線，5個生產車間，10條生產線，新增年產值共約9億元，新增年銷售收入9億元，合計年產50萬套，產值共約15億元，合計年銷售收入15億元，需投資約12億元。本期工程款貸款解決。三期工程 2015年啟動三期工程，完工后新增年生產能力50萬套，按當年綜合成本提高至每套成品保險杠2500元、銷售出廠價5000元計，新增年產值共約25億元，新增年銷售收入25億元，合計年產值共約50億元，合計年銷售收入50億元；需投資約5億元。 本期投資可進入國內或國際資本市場融資，即發行股票募集資金，或向銀行貸款。計劃銷售三年左右在國內外創出很高的知名度，在國內高調銷售的同時，以戰略布局的眼光、以引而不發的策略高調向國際上宣傳，吸引美歐大型汽車廠商或零部件生產商供應商或投資財團高度關注并主動找我方合作，形成多家競爭的局面，我方可爭取到最大化利益，彼時開始正式進入國際市場，在美國納斯達克發行股票上市后，及時在美國與當地實力強、影響力大、資源渠道暢通、產品能順利獲得很大銷售業績的企業合作，開設第一家國際分公司，主要面向北美市場；隨后在其他汽車產銷大國（首選歐洲）開設第二家分公司；所需費用由公司發行股票解決。完成海外布局后，產銷量力爭達到120萬套，實現產量和營業額翻番。（二）資金籌措本項目總投資約7.9億元人民幣，其中現金投入4億元人民幣，地方政府立項后，資金采取國內外引資方式解決。（三）產品成本估算1、公司員工定員1500人，平均每人工資24800元年，附加費按工資14提取；2、材料、水電費等消耗定額根據工藝參數計算；3、廠房、生產設備、辦公設備等固定資產折舊：按lO年計算，按現行國內、國際計算方法計算；4、管理費用：按收入的8計算；5、銷售費用：按收入的5計算；6、營業稅與所得稅：按國家和當地政府稅收政策辦理；7、保管與運輸費用；8、其他。每套產品平均生產成本：約1500元。四、銷售收入1、年銷售收入估算以一期工程完成后二期工程形成產銷實績前計，年銷售收入以年產10萬套保險杠計，價格接近國內市場預測的價格為基礎確定，每套產品平均銷售出廠價格平均為3000元，生產期年銷售收入估算值為3億元。2、年銷售稅金估算銷售稅金根據當地稅務局規定，稅種與稅率如下：增值稅：增值額的17城市維護建設稅及教育附加費等：占增值稅的10所得稅：本項目享受當地政府的減二免三的優惠政策，正常年份按33繳納。3、一期工程銷售年平均利潤估算正常投產后，第一年生產出10萬套合格成品；原材料、零部件、生產、工資、營業稅、辦公、財務、管理等綜合滾動投資總成本 每套l500元10萬套 =1.5億元人民幣按第一年生產能力10萬套，實現年銷售收入3億元，成本預測每套1500元每套成本材料費 150010萬套 = 1.5億元10萬套總利潤 3億1.5億 = 1.5億元正常銷售后第二年開始每月生產出1.5萬套成品以上，年產20萬套，按2009年不變價格計，年投入3億元人民幣，年產值6億元人民幣，總毛利潤3億元。如果生產銷售順利，計劃2015年啟動三期工程，三期工程完工后全部生產設備設計年生產能力100萬套，按生產成本價格提高、公司品牌提升、銷售出廠價格提高50%左右計，銷售出廠價每套按5000元左右，年產值約50億元左右人民幣。此規模與前述銷售目標相吻合。 五、銷售及利潤分析 近兩年專利持發明人做市場調研，汽車生產廠商反饋的配套生產銷售意向已達約30萬套左右，如果產品重視工藝重視質量，如果投資資金和生產規模能迅速跟上，第三個銷售年度即可達到約30萬套以上的銷售規模。 銷售利潤估算：第一年度生產能力和銷售按10萬套計，實現年銷售10萬套，銷售收入3億元人民幣。成本預測：每套1500元10萬套 = 1.5億元人民幣 10萬套毛利潤：3億1.5億 = 1.5億元人民幣 第二年度實現達產20萬套，實現銷售20萬套，銷售收入6億元人民幣。成本預測：每套1500元20萬套 = 3億元人民幣20萬套毛利潤：6億3億 = 3億元人民幣第三年度實現達產30萬套，實現銷售30萬套，銷售收入9億元人民幣。30萬套毛利潤：9億4.5億 = 4.5億元人民幣如果銷售成熟，配套生產符合公司設計生產能力，則按訂單加班生產，如果完不成訂單任務，憑訂單合同可向銀行貸款提前擴大生產規模。 創立公司投資的現金4億元人民幣，根據產品成本、銷售收入、稅金和利潤估算，從生產出產品開始銷售算起，預計3年左右收回投資。根據上述分析，本項目“復合式緩沖汽車保險杠”市場廣闊，投產后將帶來不可估量的經濟效益和社會效益。選擇“復合式緩沖汽車保險杠”是為天下人造福、為投資人造福的明智有遠見的投資決策，因而必 將 為 投 資 人 帶來不可估量的經濟效益和社會效益。公司生產初期，實行部分零部件聯營委托技術過硬、工人熟練、信譽好的零部件生產廠家加工，公司生產重要、核心部件并總裝的生產方式。這樣可迅速實現高質量、高工藝水平出廠合格保險杠產品，有利實現產銷目標。為搶占公司發展必須的人才隊伍和科技支持及營銷制高點，研發與總裝及營銷公司設在深圳，以便研發新材料和研發產品升級始終領先國內國際，以利于全國營銷與國際合作，保障公司在保險杠生產銷售領域的領先地位，也用以申報市級、省級、國家級科技項目扶持資金，申報火炬計劃項目、申報國家“863”重大科技項目，為公司不斷做強做大、高速健康發展創造必須的條件，以保障銷售目標的順利實現。六、投資與股份注：為實現順利開展項目，根據實際情況，可酌情取消原計劃中的購買300畝建房用地、建2萬平方米廠房和1.5萬平方米辦公及生活配套用房，可減去1.6億元，生產車間及相關車間設備規模由年產30萬套降低為10萬套，生產設備和辦公設備及運輸工具等購置費和工人及管理層員工工資減近三分之二，現金投資費用可降低至7650萬元左右。股本結構與規模 公司注冊資本1.5億元。股本結構如下：1、投資方以現金投資7650萬元占總股本的50； 2、專利發明人持專利技術和數年來大量投入資金和時間精力積累的產品功能試驗、真車真人碰撞試驗、市場調研、技術推廣宣傳、產品向廠商預推廣等形成的寶貴無形資產，和前三年產品包銷、長期大部分產品包銷業務業績入股占總股本50，專利發明人有權自主贈送給協助推動項目市場化的人士和中介人士不同的比例股份；按國際慣例，中介人士有權利擁有一定的干股，重要中介人士，按對本項目貢獻大小情況獲得合理報酬。 七、 財務分析（1.5億規模）1、會計數據 公司首期先投資現金7650萬元，用于產品的生產銷售，包括原材料購買和委托加工費，研發設備購置和公司自行生產部分部件與組裝，流動資金等。公司所得稅率33，資本成本12。計算得到項目的稅后IRR=1927，稅前IRR=2906。2、投資凈現值按資金成本12，稅后凈現值遠大于零。計算期盈利能力好，投資方案可行。3、財務內部收益率 根據現金流量表計算，財務內部收益率為1927，遠大于資金成本率12，主要因為成本優質低價，使得銷售利潤率較高，而且市場增長性很好。4、項目敏感性分析 敏感性分析及計算 敏感性分析采用因素敏感性分析，每次只改變一個因素的數值來進行分析，針對建設投資，銷售價格，原材料價格，負荷四項不確定因素的不利變化進行選擇，不確定因素的10，借助它進一步計算，敏感性分析指標及敏感度系數和臨界點。在項目分析中，敏感性分析中選取項務內部收益率。公司在建設投資，銷售價格，原材料價格，負荷上存在來自各方面的不確定因素，對四者按提高10和降低lO的單因素變化做敏感性分析。見下表： 敏感性分析表 序號 不確定因素變化率 不確定因素變化率() 項目財務內部收益率 敏感系數度 臨界點 基本方案 15.30 1 建設投資變化 lO 12.60 1.77 12.30 一10 18.40 2.04 2 銷售價格變化 10 19.60 2.84 10 10.60 3.05 7.10 3 原材料價格變化 10 13.80 0.95 22.40 一10 16.70 O94 4 負荷變化 10 17.90 1.72 10 12.40 1.92 11.20 5、盈利平衡分析在一定的生產能力條件下，研究分析項目成本費用與收益平衡關系，確定企業盈利與虧損的轉折點。根據計算，達產第一年的盈虧平衡點BEP(生產能力利用率)=47；該項目綜合固定成本較低，計算結果表明在生產能力達設計的47時，即可盈虧平衡，說明項目對市場的適應能力較強。八、投資估算該項目首期總投資1.5億元人民幣，其中專利持有人以專利、無形資產、前三年包銷售業務業績投資入股占50%股份，投資方以現金7650萬元人民幣入股占50%股份；首期由投資方以現金7650萬元人民幣投入；公司初期實行聯營委托加工零部件、公司生產核心部件并總裝的生產方式，計劃建成年生產能力2種車型，10萬套的生產規模，年產值3億元人民幣（根據需要，如果資金問題能解決，生產銷售半年后，可擴大規模至20萬套左右，年產值6億元人民幣）。（一）工廠：一期工程10萬套的生產流水線 ，租用合適的工業區廠房，（有一間約200平米的研發分公司設在其中，研發新材料，用以申報高科技扶持資金）：1、三個生產