交行現金庫管理制度總則1.目的本制度旨在規范交通銀行現金庫的管理，確保現金資產的安全、完整，保障業務運營的正常開展，防范各類風險。2.適用范圍本制度適用于交通銀行各級現金庫，包括總行現金庫、分行現金庫及下轄營業網點現金庫等。3.基本原則安全第一原則：始終將現金資產的安全置于首位，采取有效措施防范各類安全風險。合規操作原則：嚴格遵守國家法律法規、監管要求以及交通銀行內部規章制度。職責明確原則：明確各崗位在現金庫管理中的職責，確保責任落實到人。效率提升原則：在保障安全與合規的前提下，優化現金庫管理流程，提高運營效率。現金庫組織架構與職責1.組織架構總行現金庫：負責全行現金的集中管理與調配，承擔總行及部分重點區域的現金供應等職責。分行現金庫：負責本分行轄內現金的管理，包括現金的收付、整點、保管及向營業網點的現金配送等。營業網點現金庫：作為最基層的現金保管單位，負責辦理日常業務中的現金收付及小額現金儲備等。2.職責分工現金庫主管：全面負責現金庫的管理工作，制定工作計劃與措施，監督各項制度的執行，協調內外部關系等。現金收付崗：負責辦理現金的收付業務，確保收付準確、合規，與客戶及其他部門做好交接。現金整點崗：對收付的現金進行整點、清分，保證現金質量符合標準。現金保管崗：負責現金的保管工作，確保現金安全存放，做好庫存現金的盤點等工作。現金配送崗：負責現金在不同層級現金庫及營業網點之間的安全配送。現金庫安全管理1.庫址選擇與建設現金庫庫址應選擇在交通便利、地勢較高、通風良好、安全防范設施完善的區域。庫內建設應符合安全標準，具備防火、防盜、防潮、防蟲、防鼠等功能，設置必要的安全通道和應急出口。2.安全防范設施配備安裝監控設備，確保現金庫內無監控死角，監控資料保存期限應符合規定要求。配備報警裝置，與公安機關報警系統聯網，遇有緊急情況能及時報警。設置密碼鎖、指紋識別等門禁系統，嚴格限制無關人員進入現金庫。配備消防器材，定期進行檢查和維護，確保其性能良好。3.人員安全管理現金庫工作人員應定期接受安全培訓，提高安全意識和應急處理能力。進入現金庫人員應嚴格遵守門禁制度，登記出入時間、事由等信息。在現金庫內工作時，嚴禁攜帶易燃、易爆等危險物品，嚴禁吸煙和使用明火。4.應急管理制定現金庫應急預案，明確應急處置流程和各崗位人員職責。定期組織應急演練，檢驗和完善應急預案的可行性和有效性。發生突發事件時，應立即啟動應急預案，采取有效措施保護現金資產安全，并及時向上級報告。現金收付管理1.現金收入管理營業網點在辦理現金收款業務時，應按照“先收款、后記賬”的原則，由雙人當面點清現金，認真鑒別真偽。收款過程中發現假幣，應按照相關規定予以收繳，并向客戶說明情況。現金收入應及時繳存現金庫，不得坐支現金。2.現金支出管理營業網點辦理現金付款業務時，應按照“先記賬、后付款”的原則，認真審核付款憑證的真實性、合法性和完整性。付款時應雙人核對現金金額，確保付款準確無誤。現金庫向營業網點配送現金時，應辦理嚴格的交接手續，明確雙方責任。3.收付流程規范現金收付業務應嚴格按照規定的操作流程進行，各環節應在相關憑證上加蓋業務印章和經辦人員名章。每日營業終了，應對現金收付情況進行核對和軋賬，確保賬實相符。現金整點與清分管理1.整點要求現金整點應做到點準、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章清楚。不同券別、版別的現金應分別整點，不得混淆。2.清分標準按照人民銀行及交通銀行的要求，對收入的現金進行清分，確保現金質量。清分后的現金應達到規定的整潔度標準，殘損幣應按照相關規定進行挑剔和兌換。3.整點與清分流程現金整點與清分應在專門的工作區域進行，配備必要的設備和工具。整點與清分過程中應做好記錄，包括現金來源、券別、數量、清分結果等信息。現金庫存管理1.庫存限額管理總行根據全行現金業務需求，核定各分行現金庫存限額，并定期進行調整。分行應根據轄內營業網點的業務情況，合理分配庫存限額，并監督營業網點嚴格執行。營業網點應在規定的庫存限額內保管現金，不得超限額庫存。2.庫存現金盤點現金保管崗應每日進行現金庫存盤點，確保賬實相符。分行現金庫主管應定期對轄內營業網點現金庫存進行檢查和抽查。總行現金庫應定期進行全面盤點，盤點結果應形成報告。3.庫存現金核對每日營業終了，現金收付崗應與現金保管崗核對現金收付金額，確保賬賬相符。現金庫之間應定期進行現金庫存核對，保證庫存現金的準確性和一致性。現金配送管理1.配送計劃制定分行現金庫應根據轄內營業網點的現金需求情況，提前制定現金配送計劃。配送計劃應明確配送時間、地點、金額、券別等信息，并報上級主管部門審批。2.配送車輛管理用于現金配送的車輛應符合安全運輸要求，定期進行維護和保養。車輛應配備必要的安全防范設備，如監控、報警裝置等。3.配送過程管理現金配送應采用雙人專車押送的方式，確保現金安全。押送人員應嚴格遵守安全規定，不得擅自離崗或中途停留。現金送達營業網點后，應辦理交接手續，雙方簽字確認。現金庫賬務管理1.賬務設置現金庫應設置現金日記賬、庫存現金登記簿等賬簿，如實記錄現金的收付、庫存等情況。賬務記錄應及時、準確、完整，做到日清日結。2.賬務核對現金日記賬應與庫存現金登記簿每日進行核對，確保賬賬相符。現金庫賬務應定期與會計部門賬務進行核對，保證賬實相符。3.賬務檔案管理現金庫賬務檔案應妥善保管，按照規定的期限進行存放。賬務檔案的查閱、調閱應履行嚴格的審批手續。監督檢查與考核1.內部監督檢查交通銀行各級現金庫應建立內部監督檢查機制，定期對現金庫管理情況進行自查。內部審計部門應不定期對現金庫進行審計檢查，發現問題及時督促整改。2.外部監督檢查積極配合人民銀行等監管部門的監督檢查，如實提供相關資料和信息。對監管部門提出的問題，應及時整改落實，并將整改情況報告上級主管部門。3.考核機制建立現金庫管理考核機制，對現金庫工作人員的工作表現進行考核評價。考核結果與績效掛鉤，對表現優秀的人員給予獎勵，對違規違紀人員進行嚴肅處理。培訓與教育1.業務培訓定期組織現金庫工作人員參加業務培訓，提高其業務技能和操作水平。培訓內容包括現金收付、整點清分、庫存管理、安全防范等方面的知識和技能。2.合規教育