銀行業信息系統管理制度一、總則（一）目的為加強銀行業信息系統的管理，規范信息系統的建設、運行、維護等行為，確保信息系統的安全、穩定、高效運行，保障銀行業務的正常開展，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行內部所有涉及信息系統的部門、崗位及相關人員，包括但不限于信息科技部門、業務部門、管理部門等。（三）基本原則1.安全性原則：確保信息系統的保密性、完整性和可用性，防止信息泄露、篡改和丟失。2.合規性原則：嚴格遵守國家法律法規、監管要求以及行業標準，規范信息系統管理行為。3.可靠性原則：保障信息系統的穩定運行，具備容錯、恢復和應急處理能力，確保業務不受影響。4.可擴展性原則：信息系統應具備良好的擴展性，能夠適應銀行業務發展和技術變革的需求。5.協同性原則：信息科技部門與各業務部門、管理部門密切協作，共同推進信息系統的建設與管理。二、信息系統建設管理（一）規劃與立項1.需求調研信息科技部門應與業務部門緊密合作，開展全面深入的需求調研，了解業務現狀、發展目標以及對信息系統的功能、性能等方面的需求。2.規劃制定根據需求調研結果，結合銀行戰略規劃和業務發展需求，制定信息系統建設規劃。規劃應明確建設目標、建設內容、技術選型、實施進度安排等。3.立項審批建設規劃經相關部門評審通過后，提交立項申請。立項申請應包括項目背景、建設目標、技術方案、投資預算、效益分析等內容。經銀行管理層審批同意后，項目正式立項。（二）設計與開發1.設計評審信息科技部門組織專業人員對系統設計方案進行評審，確保設計方案符合業務需求、技術可行、安全可靠。評審內容包括系統架構設計、功能模塊設計、數據庫設計、接口設計等。2.開發管理按照軟件工程規范，進行系統開發工作。建立健全開發過程管理機制，包括代碼管理、版本控制、測試管理等。開發人員應嚴格遵守編碼規范，確保代碼質量。3.質量保證設立質量保證崗位或團隊，對開發過程進行全程質量監控。采用多種測試方法，如單元測試、集成測試、系統測試、用戶驗收測試等，確保系統功能、性能、兼容性等方面滿足要求。（三）上線與驗收1.上線準備上線前，信息科技部門應完成系統的部署、配置、測試等工作，并制定詳細的上線計劃。上線計劃應包括上線時間、上線步驟、應急處理預案等。2.上線實施按照上線計劃，組織相關人員進行系統上線。上線過程中，密切關注系統運行情況，及時處理出現的問題。3.驗收交付系統上線穩定運行一段時間后，組織相關部門和人員進行驗收。驗收內容包括系統功能、性能、安全等方面。驗收合格后，辦理項目交付手續，正式投入使用。三、信息系統運行管理（一）日常運行監控1.監控指標設定建立信息系統運行監控指標體系，包括系統性能指標、資源利用率指標、交易成功率指標、錯誤率指標等。明確各指標的正常范圍和閾值。2.監控工具與方式采用專業的監控工具，對信息系統進行實時監控。監控方式包括系統自動監控、人工巡檢等。及時發現并處理系統運行中的異常情況。3.故障預警與報告當監控指標超出正常范圍或出現異常情況時，監控系統應及時發出預警。信息科技部門應及時報告故障情況，并組織相關人員進行故障排查和處理。（二）系統維護與優化1.定期維護制定信息系統定期維護計劃，包括系統巡檢、設備保養、軟件升級、數據備份等。定期維護工作應嚴格按照計劃執行，確保系統的穩定運行。2.故障處理建立故障處理流程，明確故障報告、故障診斷、故障修復等環節的責任人和處理時限。對于重大故障，應啟動應急預案，盡快恢復系統正常運行。3.性能優化定期對信息系統的性能進行評估和分析，根據評估結果采取相應的優化措施。優化措施包括硬件升級、軟件優化、數據庫優化等，以提高系統的運行效率和響應速度。（三）用戶支持與培訓1.用戶服務設立用戶服務熱線或在線服務渠道，及時解答用戶在使用信息系統過程中遇到的問題。為用戶提供技術支持和操作指導。2.培訓管理根據用戶需求和系統功能變化，制定用戶培訓計劃。培訓方式包括集中培訓、在線培訓、現場培訓等。確保用戶能夠熟練使用信息系統，提高工作效率。四、信息系統安全管理（一）安全策略制定1.安全方針明確銀行信息系統安全管理的方針和目標，如保障信息安全、防范信息風險等。2.安全策略制定涵蓋網絡安全、主機安全、數據安全、應用安全等方面的安全策略。安全策略應符合國家法律法規和監管要求，并根據實際情況不斷更新完善。（二）安全技術措施1.網絡安全防護采用防火墻、入侵檢測系統、防病毒軟件等網絡安全技術，防范網絡攻擊和惡意軟件入侵。2.主機安全加固對服務器等主機設備進行安全加固，包括設置安全訪問控制、定期更新系統補丁、進行安全審計等。3.數據安全保護采取數據加密、數據備份與恢復、數據訪問控制等措施，確保數據的保密性、完整性和可用性。4.應用安全管理對信息系統應用程序進行安全測試和漏洞掃描，及時修復發現的安全漏洞。加強對應用系統用戶認證、授權等環節的管理。（三）安全管理與審計1.安全管理制度建立健全信息系統安全管理制度，包括安全責任制、安全培訓制度、安全檢查制度、安全事件報告與處理制度等。2.安全審計定期對信息系統進行安全審計，檢查安全策略的執行情況、安全技術措施的有效性等。對發現的安全問題及時進行整改。3.應急響應制定信息系統安全應急預案，明確應急組織機構、應急響應流程、應急處置措施等。定期組織應急演練，提高應對安全事件的能力。五、信息系統數據管理（一）數據標準與規范1.數據定義明確各類數據的定義、格式、編碼規則等，確保數據的一致性和準確性。2.數據質量控制建立數據質量控制機制，對數據的錄入、修改、刪除等操作進行嚴格審核。定期對數據質量進行檢查和評估，及時發現并糾正數據質量問題。（二）數據存儲與備份1.存儲管理合理規劃數據存儲架構，選擇合適的存儲設備和存儲方式。對重要數據進行分類存儲，確保數據存儲的安全性和可靠性。2.數據備份制定數據備份策略，明確備份周期、備份方式、備份存儲介質等。定期進行數據備份，并對備份數據進行驗證和恢復測試，確保備份數據的可用性。（三）數據使用與共享1.數據使用審批建立數據使用審批制度，明確數據使用的目的、范圍、權限等。未經審批，任何部門和個人不得擅自使用信息系統數據。2.數據共享管理規范數據共享流程，確保數據在不同部門之間安全、有序地共享。對共享數據進行嚴格的安全管控，防止數據泄露。六、信息系統文檔管理（一）文檔分類與歸檔1.文檔分類將信息系統相關文檔分為規劃文檔、需求文檔、設計文檔、開發文檔、測試文檔、運維文檔、安全文檔、數據文檔等類別。2.文檔歸檔按照文檔分類，及時對各類文檔進行歸檔管理。歸檔文檔應確保內容完整、格式規范，并建立相應的索引和目錄，便于查詢和使用。（二）文檔維護與更新1.定期維護定期對歸檔文檔進行檢查和維護，確保文檔的完整性和可讀性。對破損、缺失的文檔及時進行修復和補充。2.動態更新隨著信息系統的建設、運行和維護，及時更新相關文檔。確保文檔與實際情況保持一致，能夠準確反映信息系統的現狀。（三）文檔查閱與借閱1.查閱權限明確不同人員對文檔的查閱權限，根據工作需要進行授權。查閱文檔應進行登記，記錄查閱時間、查閱人員、查閱內容等。2.借閱管理如需借閱文檔，應辦理借閱手續。借閱期限應明確規定，借閱人員應妥善保管文檔，按時歸還。歸還時應對文檔進行檢查，確保文檔無損壞、丟失等情況。七、信息系統外包管理（一）外包決策與規劃1.外包需求分析根據銀行信息系統建設和運行的實際情況，分析外包的必要性和可行性。明確外包的業務范圍、服務要求等。2.外包規劃制定制定信息系統外包規劃，包括外包策略、外包方式選擇、外包商選擇標準等。外包規劃應經銀行管理層審批同意。（二）外包商選擇與管理1.外包商選擇按照外包商選擇標準，通過招標、評標等方式，選擇合適的外包商。對外包商的資質、信譽、技術能力、服務水平等進行全面評估。2.外包合同簽訂與選定的外包商簽訂詳細的外包合同，明確雙方的權利和義務、服務內容、服務質量標準、費用支付方式、保密條款、違約責任等。3.外包商管理建立外包商管理機制，定期對外包商的服務質量進行評估和考核。對外包商的工作進行監督和指導，確保外包服務符合合同要求。（三）外包風險控制1.風險識別與評估識別信息系統外包過程中可能存在的風險，如服務中斷風險、數據安全風險、知識產權風險等。對風險進行評估，確定風險等級。2.風險應對措施針對識別出的風險，制定相應的風險應對措施。如要求外包商