xx銀行金庫管理制度總則目的為加強xx銀行金庫管理，確保金庫資金安全，規(guī)范金庫業(yè)務(wù)操作，特制定本制度。適用范圍本制度適用于xx銀行各級金庫，包括中心金庫、分金庫及基層營業(yè)機構(gòu)的現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫。基本原則1.安全第一原則：金庫管理應(yīng)以保障資金安全為首要目標(biāo)，采取有效措施防范各類風(fēng)險。2.不相容崗位分離原則：金庫的管庫、守庫、出入庫等關(guān)鍵崗位應(yīng)相互分離，形成制約機制。3.合規(guī)操作原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定及本行各項規(guī)章制度，規(guī)范金庫業(yè)務(wù)操作流程。4.責(zé)任追究原則：對違反金庫管理制度的行為，依法依規(guī)追究相關(guān)人員責(zé)任。金庫設(shè)置與建設(shè)金庫選址1.金庫應(yīng)選擇在安全、隱蔽、交通便利的地點，遠(yuǎn)離易燃、易爆、易腐蝕等危險物品存放場所。2.金庫建筑應(yīng)具備良好的防火、防盜、防潮、防鼠、防蟲等功能。金庫布局1.金庫應(yīng)分為現(xiàn)金區(qū)、保管區(qū)、交接區(qū)等功能區(qū)域，各區(qū)域之間應(yīng)設(shè)置明顯的隔離設(shè)施。2.現(xiàn)金區(qū)應(yīng)配備先進的安全防范設(shè)備，如監(jiān)控系統(tǒng)、報警裝置、門禁系統(tǒng)等。金庫建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)1.金庫建設(shè)應(yīng)符合國家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和本行安全要求，確保金庫設(shè)施堅固耐用、安全可靠。2.金庫內(nèi)應(yīng)設(shè)置足夠數(shù)量的保險柜、貨架等存儲設(shè)備，用于存放現(xiàn)金、貴金屬、有價單證等重要物品。金庫人員管理人員配備1.金庫應(yīng)配備足夠數(shù)量的管庫員、守庫員等工作人員，確保金庫業(yè)務(wù)正常運轉(zhuǎn)。2.管庫員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德、責(zé)任心強、熟悉金庫業(yè)務(wù)操作流程，且經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)并取得上崗資格證書。人員職責(zé)1.管庫員職責(zé)負(fù)責(zé)金庫現(xiàn)金、貴金屬、有價單證等物品的保管、收付及賬務(wù)核算。嚴(yán)格執(zhí)行金庫出入庫制度，確保出入庫手續(xù)齊全、合規(guī)。定期對金庫庫存進行盤點，保證賬實相符。協(xié)助開展金庫安全檢查及應(yīng)急處置工作。2.守庫員職責(zé)負(fù)責(zé)金庫的安全保衛(wèi)工作，按時巡邏，確保金庫安全無事故。嚴(yán)格執(zhí)行金庫門禁制度，禁止無關(guān)人員進入金庫。熟練掌握各類報警設(shè)備的使用方法，遇有緊急情況及時報警并采取相應(yīng)措施。人員培訓(xùn)與考核1.金庫工作人員應(yīng)定期參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高業(yè)務(wù)水平和安全防范意識。2.建立健全金庫人員考核機制，對工作表現(xiàn)優(yōu)秀的人員給予獎勵，對違反制度的人員進行嚴(yán)肅處理。金庫業(yè)務(wù)操作流程現(xiàn)金出入庫1.現(xiàn)金入庫營業(yè)機構(gòu)向金庫繳存現(xiàn)金時，應(yīng)填寫現(xiàn)金交款單，并將現(xiàn)金整理整齊，與現(xiàn)金交款單核對無誤后，雙人封包，在封口處加蓋騎縫章。金庫管庫員收到營業(yè)機構(gòu)交款后，應(yīng)認(rèn)真核對現(xiàn)金交款單、封包數(shù)量及金額，無誤后在現(xiàn)金交款單上簽字確認(rèn)，并辦理入庫手續(xù)。2.現(xiàn)金出庫營業(yè)機構(gòu)向金庫領(lǐng)取現(xiàn)金時，應(yīng)填寫現(xiàn)金支票，并加蓋預(yù)留印鑒。金庫管庫員收到現(xiàn)金支票后，應(yīng)認(rèn)真審核支票要素，無誤后辦理出庫手續(xù)，并將現(xiàn)金與現(xiàn)金支票核對無誤后交付營業(yè)機構(gòu)。貴金屬及有價單證出入庫1.貴金屬及有價單證入庫貴金屬及有價單證入庫時，應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進行驗收，核對品種、數(shù)量、規(guī)格、質(zhì)量等是否相符。驗收無誤后，填寫入庫單，辦理入庫手續(xù)，并將貴金屬及有價單證妥善保管。2.貴金屬及有價單證出庫貴金屬及有價單證出庫時，應(yīng)憑出庫審批單辦理出庫手續(xù)，核對出庫審批單與實物是否相符。出庫后，及時登記相關(guān)臺賬，并將貴金屬及有價單證交付相關(guān)部門或人員。金庫盤點1.金庫應(yīng)定期進行盤點，確保賬實相符。盤點分為日盤、周盤、月盤和年度盤點。2.日盤由管庫員自行進行，核對現(xiàn)金、貴金屬及有價單證的實際庫存與賬面記錄是否一致。3.周盤由金庫負(fù)責(zé)人組織，管庫員共同參與，對金庫庫存進行全面盤點，并填寫周盤點表。4.月盤由上級主管部門組織，對金庫進行抽查盤點，確保金庫管理規(guī)范。5.年度盤點應(yīng)全面、徹底，對金庫所有物品進行清查，并編制年度盤點報告。金庫安全管理安全防范設(shè)施1.金庫應(yīng)配備完善的安全防范設(shè)施，如監(jiān)控系統(tǒng)、報警裝置、門禁系統(tǒng)、消防設(shè)備等，并確保其正常運行。2.監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)覆蓋金庫所有區(qū)域，錄像資料應(yīng)保存一定期限，以備查閱。3.報警裝置應(yīng)與公安機關(guān)報警中心聯(lián)網(wǎng)，確保在緊急情況下能夠及時報警。門禁管理1.金庫應(yīng)設(shè)置門禁系統(tǒng)，嚴(yán)格限制人員出入。只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能進入金庫，且必須登記出入時間、人員姓名等信息。2.門禁卡應(yīng)由專人保管，不得轉(zhuǎn)借他人。如有遺失，應(yīng)及時掛失并更換。安全檢查1.金庫應(yīng)定期進行安全檢查，檢查內(nèi)容包括安全防范設(shè)施、金庫設(shè)備、庫存物品等。2.安全檢查分為日常檢查、定期檢查和專項檢查。日常檢查由管庫員和守庫員負(fù)責(zé)，定期檢查由金庫負(fù)責(zé)人組織，專項檢查由上級主管部門或監(jiān)管機構(gòu)安排。3.對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時整改，并做好記錄。應(yīng)急處置1.制定金庫應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和各部門職責(zé)。2.定期組織應(yīng)急演練，提高金庫工作人員的應(yīng)急處置能力。3.遇有突發(fā)事件，如火災(zāi)、盜竊、搶劫等，應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)措施，確保金庫資金安全，并及時向上級報告。金庫賬務(wù)管理賬務(wù)設(shè)置1.金庫應(yīng)設(shè)置總賬、明細(xì)賬等賬簿，對現(xiàn)金、貴金屬、有價單證等物品進行詳細(xì)記錄。2.賬簿應(yīng)按照規(guī)定的會計科目和記賬方法進行登記，做到賬賬相符、賬實相符。賬務(wù)處理1.現(xiàn)金收付、貴金屬及有價單證出入庫等業(yè)務(wù)應(yīng)及時進行賬務(wù)處理，確保賬務(wù)記錄準(zhǔn)確、及時。2.定期對金庫賬務(wù)進行核對，發(fā)現(xiàn)問題及時查明原因并進行調(diào)整。會計檔案管理1.金庫會計檔案應(yīng)妥善保管，包括現(xiàn)金交款單、現(xiàn)金支票、入庫單、出庫單、盤點表等。2.會計檔案的保管期限應(yīng)符合國家相關(guān)規(guī)定，期滿后按照規(guī)定進行銷毀。金庫監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.建立健全金庫內(nèi)部監(jiān)督機制，加強對金庫業(yè)務(wù)操作、安全管理、賬務(wù)處理等環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查。2.金庫負(fù)責(zé)人應(yīng)定期對金庫工作進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。外部監(jiān)督1.接受上級主管部門、監(jiān)管機構(gòu)及審計部門的監(jiān)督檢查，積極配合相關(guān)部門的工作。2.對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)認(rèn)真整改，并及時報告整改情況。附則解釋權(quán)本制度由xx銀行負(fù)責(zé)解釋。