企業融資部門管理制度一、總則（一）目的為規范企業融資部門的工作流程，提高融資效率，降低融資成本，有效防范融資風險，確保公司資金鏈的穩定與安全，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于企業融資部門全體員工。（三）基本原則1.合法性原則：融資活動必須遵守國家法律法規和相關政策規定。2.安全性原則：確保融資資金的安全，合理控制融資風險。3.效益性原則：在滿足公司資金需求的前提下，力求降低融資成本，提高資金使用效益。4.計劃性原則：融資活動應根據公司發展戰略和年度經營計劃，合理安排融資規模和融資時機。二、組織架構與職責（一）組織架構融資部門設部門經理一名，副經理若干名，下設融資專員、風險評估專員、資金管理專員等崗位。（二）職責分工1.部門經理全面負責融資部門的日常管理工作，制定部門工作計劃和目標，并組織實施。領導和管理融資團隊，負責人員的選拔、培訓、考核和激勵。制定和完善融資管理制度和流程，確保融資工作的規范化和標準化。負責與金融機構、投資者等相關方的溝通與協調，建立良好的合作關系。組織開展融資項目的策劃、評估、談判和實施，確保融資目標的實現。監控融資資金的使用情況，及時發現和解決問題，防范融資風險。定期向上級領導匯報融資工作進展情況，提供決策支持。2.副經理協助部門經理開展工作，負責分管領域的融資業務。參與融資項目的策劃、評估和談判，提供專業意見和建議。負責與相關部門的溝通與協調，確保融資工作的順利進行。協助部門經理監控融資資金的使用情況，及時發現和解決問題。完成部門經理交辦的其他工作任務。3.融資專員負責收集、整理和分析融資信息，建立融資渠道和資源庫。根據公司融資需求，制定具體的融資方案，并組織實施。與金融機構、投資者等相關方進行溝通與洽談，爭取融資機會。負責融資項目的申報、審批和跟蹤，確保融資工作的順利進行。協助風險評估專員進行融資風險評估，提出風險防范措施。完成上級領導交辦的其他工作任務。4.風險評估專員建立和完善融資風險評估體系，制定風險評估標準和方法。對融資項目進行風險評估，包括信用風險、市場風險、操作風險等，出具風險評估報告。監控融資風險狀況，及時發現和預警潛在風險，提出風險應對建議。協助融資專員制定融資方案，確保融資風險可控。參與融資項目的談判和合同審核，防范法律風險。完成上級領導交辦的其他工作任務。5.資金管理專員負責融資資金的收付、核算和管理，確保資金安全。建立資金臺賬，及時記錄資金的收支情況，定期編制資金報表。監控資金使用情況，確保資金按計劃使用，提高資金使用效益。協助融資專員進行資金調度，確保公司資金鏈的穩定。負責與銀行等金融機構的資金結算業務，維護良好的合作關系。完成上級領導交辦的其他工作任務。三、融資流程（一）融資需求分析1.融資專員根據公司發展戰略和年度經營計劃，結合公司資金狀況，分析公司的融資需求，包括融資規模、融資期限、融資用途等。2.融資專員與各部門溝通協調，了解項目進展情況和資金需求，收集相關資料，為制定融資方案提供依據。（二）融資方案制定1.融資專員根據融資需求分析結果，制定具體的融資方案，包括融資方式、融資渠道、融資成本、融資期限等。2.融資方案應經過風險評估專員的風險評估，確保融資風險可控。3.融資方案報部門經理審核，經公司領導審批后實施。（三）融資渠道選擇1.融資專員根據融資方案，選擇合適的融資渠道，包括銀行貸款、債券發行、股權融資、融資租賃等。2.與金融機構、投資者等相關方進行溝通與洽談，爭取融資機會。3.對不同融資渠道的融資成本、融資條件、融資風險等進行比較分析，選擇最優融資渠道。（四）融資項目實施1.融資專員按照融資方案和融資渠道選擇結果，組織開展融資項目的實施工作，包括準備融資資料、申報融資項目、與金融機構簽訂融資合同等。2.資金管理專員負責融資資金的收付、核算和管理，確保資金安全。3.融資專員及時跟蹤融資項目的進展情況，協調解決項目實施過程中出現的問題。（五）融資資金使用與監控1.資金管理專員按照融資合同約定，監督融資資金的使用情況，確保資金按計劃使用。2.融資專員定期檢查融資資金的使用效果，及時發現和解決問題，防范資金挪用風險。3.如融資資金使用情況發生重大變化，應及時向部門經理和公司領導匯報，并采取相應的措施進行調整。（六）融資項目還款與續貸1.融資專員提前做好融資項目還款計劃的安排，確保按時足額還款。2.如需要續貸，融資專員應提前與金融機構溝通協調，辦理續貸手續。3.對續貸項目進行重新評估，確保續貸風險可控。四、融資風險管理（一）風險識別與評估1.風險評估專員定期對融資業務進行風險識別和評估，包括信用風險、市場風險、操作風險等。2.建立風險評估指標體系，采用定性和定量相結合的方法，對融資風險進行評估。3.根據風險評估結果，出具風險評估報告，提出風險防范措施和建議。（二）風險控制措施1.針對不同類型的融資風險，制定相應的風險控制措施，包括信用風險管理、市場風險管理、操作風險管理等。2.加強對融資客戶的信用管理，建立客戶信用檔案，評估客戶信用狀況，防范信用風險。3.密切關注市場動態，及時調整融資策略，防范市場風險。4.完善融資業務操作流程，加強內部控制，防范操作風險。（三）風險監測與預警1.建立融資風險監測機制，定期對融資風險狀況進行監測和分析。2.設定風險預警指標和閾值，當融資風險指標超過預警閾值時，及時發出預警信號。3.對預警信號進行分析和評估，采取相應的風險應對措施，防范風險擴大。（四）風險應急處置1.制定融資風險應急處置預案，明確應急處置流程和責任分工。2.當發生融資風險事件時，及時啟動應急處置預案，采取有效的措施進行處置，降低風險損失。3.及時向上級領導匯報融資風險事件的情況，配合公司做好風險處置工作。五、融資檔案管理（一）檔案分類融資檔案分為項目檔案和日常檔案。項目檔案包括融資項目的申報資料、評估報告、融資合同、還款記錄等；日常檔案包括融資部門的工作計劃、工作總結、會議記錄、培訓資料等。（二）檔案整理與歸檔1.融資專員負責融資項目檔案的整理和歸檔工作，確保檔案資料的完整性和準確性。2.檔案資料應按照時間順序和類別進行分類整理，建立檔案目錄，便于查詢和管理。3.定期將整理好的檔案資料移交公司檔案室進行保管。（三）檔案查閱與借閱1.公司內部人員因工作需要查閱融資檔案的，應填寫檔案查閱申請表，經部門經理批準后，到檔案室查閱。2.因特殊情況需要借閱融資檔案的，應填寫檔案借閱申請表，經部門經理和公司領導批準后，辦理借閱手續，并在規定時間內歸還。3.查閱和借閱檔案時，應嚴格遵守檔案管理制度，不得擅自涂改、復印、轉借檔案資料。（四）檔案保管期限融資檔案的保管期限按照國家有關規定和公司檔案管理制度執行。一般情況下，項目檔案的保管期限為自融資項目結束后[X]年，日常檔案的保管期限為自形成之日起[X]年。六、融資績效評估（一）評估指標1.融資完成率：實際融資額與計劃融資額的比率，反映融資目標的完成情況。2.融資成本率：融資費用與融資金額的比率，反映融資成本的高低。3.融資成功率：成功融資項目數量與申報融資項目數量的比率，反映融資工作的效率和效果。4.資金使用效益：通過對融資資金使用效果的評估，如項目收益、資產回報率等，反映資金的使用效益。（二）評估方法1.定期對融資績效進行評估，采用定量和定性相結合的方法，對評估指標進行計算和分析。2.融資專員定期提交融資績效報告，匯報融資工作進展情況和績效評估結果。3.部門經理根據融資績效報告，對融資團隊的工作進行評價和總結，提出改進措施和建議。（三）激勵與約束機制1.建立融資績效激勵機制，對融資