銀行保險業案件管理制度一、總則（一）目的為加強銀行保險業案件管理，規范案件處置工作，有效防范、控制和化解案件風險，維護金融秩序和社會穩定，根據國家法律法規及監管要求，結合行業實際，制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于在中華人民共和國境內依法設立的各類銀行保險機構，包括政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行、金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、保險公司、保險專業代理機構、保險兼業代理機構等。（三）案件定義本制度所稱案件是指銀行保險機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行保險機構或客戶資金或其他財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件；或銀行保險機構遭受外部詐騙、非法集資、涉黑涉惡等侵害，已由公安、司法機關立案偵查的案件；或銀行保險機構從業人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在其他違法違規行為且該行為與案件發生存在直接因果關系，已由監管部門或其他相關部門認定需要追究責任的案件。（四）基本原則1.依法合規原則：案件管理工作應嚴格遵守國家法律法規、監管規定和行業自律要求，確保各項工作依法依規進行。2.預防為主原則：強化內部控制，加強風險監測和預警，注重案件預防，從源頭上減少案件發生。3.及時處置原則：對發生的案件應及時發現、報告和處置，最大限度降低案件損失，防止風險擴散。4.責任追究原則：對案件相關責任人員依法依規追究責任，嚴肅查處違法違規行為。5.信息保密原則：在案件處置過程中，嚴格遵守保密規定，保護銀行保險機構、客戶及相關人員的信息安全。二、案件分類與統計（一）案件分類1.按案件性質分類刑事案件：包括貪污、挪用、侵占、詐騙、受賄、違法發放貸款等各類刑事犯罪案件。治安案件：如搶劫、盜竊銀行保險機構財物等違反治安管理處罰法的案件。其他案件：除刑事案件和治安案件外，符合案件定義的其他案件。2.按案件發生機構分類法人機構案件：發生在銀行保險法人機構總部及各分支機構的案件。非法人機構案件：發生在銀行保險非法人分支機構的案件。3.按案件發生業務領域分類銀行業務案件：涉及公司業務、個人業務、金融市場業務、信貸業務等各類銀行業務的案件。保險業務案件：包括財產保險、人身保險、再保險等各類保險業務的案件。（二）案件統計1.統計內容：銀行保險機構應按照監管要求，定期對案件發生情況進行統計，統計內容包括案件基本信息（如案件發生時間、地點、涉及金額、案件性質等）、案件處置情況（如立案時間、破案時間、追贓挽損情況等）、責任追究情況（如責任人員處理結果等）。2.統計周期：案件統計周期為自然年度。3.報送要求：各銀行保險機構應于每年[具體日期]前，將上一年度案件統計報表報送至監管部門及上級管理單位。報表應真實、準確、完整，并加蓋單位公章。三、案件報告與處置（一）報告制度1.案件報告主體：銀行保險機構從業人員發現或知悉案件線索后，應立即向所在機構報告；機構負責人接到報告后，應及時向當地監管部門報告。2.報告內容：案件報告應包括案件發生的時間、地點、涉及人員、主要情節、資金損失情況、已采取的措施等基本情況，并附相關證據材料。3.報告時限：案件發生后，銀行保險機構應在[規定時間]內向上級管理單位和當地監管部門報告；涉及重大案件或緊急情況的，應在[更短時間]內報告，并持續跟蹤報告案件進展情況。（二）處置措施1.成立專案組：銀行保險機構接到案件報告后，應立即成立專案組，負責案件的調查、處置工作。專案組應明確牽頭負責人和成員職責，制定工作方案，確保案件處置工作有序進行。2.開展調查取證：專案組應及時收集、固定案件相關證據，對案件涉及的人員、業務、資金等進行全面調查，查明案件事實真相。調查取證工作應依法依規進行，確保證據的合法性、真實性和關聯性。3.控制涉案人員和資金：對涉案人員采取必要的控制措施，防止其逃匿或銷毀證據；對涉案資金進行凍結、查封等保全措施，最大限度減少資金損失。4.配合司法機關工作：積極配合公安、司法機關開展案件偵查工作，提供必要的協助和支持，及時移送案件線索和證據材料。5.制定風險處置預案：根據案件情況，制定風險處置預案，防范案件風險擴散引發系統性金融風險。預案應包括風險監測、客戶安撫、輿情應對、業務連續性管理等內容，并明確各部門職責和工作流程。6.追贓挽損：全力開展追贓挽損工作，通過法律手段、協商談判等方式，盡可能挽回案件造成的經濟損失。7.后續整改：案件處置結束后，銀行保險機構應針對案件暴露出的問題，深入分析原因，制定切實可行的整改措施，完善內部控制制度，加強風險管理，防止類似案件再次發生。四、責任認定與追究（一）責任認定原則1.過錯責任原則：根據責任人員在案件中是否存在過錯以及過錯程度，確定其應承擔的責任。2.因果關系原則：責任認定應與案件發生存在直接因果關系，即責任人員的行為是導致案件發生的主要原因或重要因素。3.盡職免責原則：對于在案件發生過程中已履行職責、無違規違紀行為的責任人員，應依法依規予以免責。（二）責任認定主體1.銀行業案件責任認定：由銀行保險機構或其上級管理單位組織成立責任認定小組，負責對案件責任人員進行責任認定。對于重大案件或監管部門要求重點調查的案件，監管部門可直接組織或參與責任認定工作。2.保險業案件責任認定：保險機構應按照相關規定成立案件責任認定委員會，負責對保險業務案件責任人員進行責任認定。監管部門有權對保險機構案件責任認定工作進行監督和指導，并可根據需要直接組織或參與責任認定。（三）責任人員分類及責任追究方式1.責任人員分類直接責任人員：指在案件中直接實施違法違規行為的人員。間接責任人員：指在案件中雖未直接實施違法違規行為，但對案件發生負有管理、監督等間接責任的人員。領導責任人員：指在案件中對機構經營管理、內部控制等方面存在重大失誤或失職，導致案件發生的機構負責人或高級管理人員。2.責任追究方式紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。經濟處罰：扣減績效獎金、薪酬等。禁入限制：禁止責任人員一定期限內從事銀行業或保險業相關工作。法律責任：對于構成犯罪的責任人員，依法追究刑事責任。（四）責任追究程序1.調查核實：責任認定主體對案件責任人員的違法違規行為進行調查核實，收集相關證據材料。2.提出初步意見：根據調查核實情況，責任認定主體提出責任人員責任追究的初步意見，包括責任認定依據、責任人員分類、責任追究方式等。3.聽取陳述申辯：責任認定主體應告知責任人員擬作出的責任追究決定及事實、理由和依據，并聽取責任人員的陳述申辯意見。責任人員提出的事實、理由和證據成立的，應予以采納。4.作出責任追究決定：責任認定主體根據調查核實情況和聽取陳述申辯意見后的結果，作出責任追究決定，并以書面形式送達責任人員。5.執行與監督：責任人員應按照責任追究決定接受相應的處理。銀行保險機構應建立責任追究執行情況監督機制，確保責任追究決定得到有效執行。五、案件整改與后評價（一）整改要求1.制定整改方案：銀行保險機構應針對案件暴露出的問題，深入分析原因，制定詳細的整改方案。整改方案應明確整改目標、整改措施、責任部門、整改期限等內容，并確保整改措施具有針對性、可操作性和有效性。2.落實整改責任：將整改責任分解到具體部門和人員，明確各部門和人員在整改工作中的職責，確保整改工作順利推進。3.跟蹤整改進度：建立整改工作臺賬，對整改工作進度進行跟蹤監測，及時掌握整改進展情況，發現問題及時調整整改措施。4.確保整改效果：整改工作完成后，應進行整改效果評估，確保整改措施得到有效落實，問題得到徹底解決，內部控制得到完善，風險防范能力得到提升。（二）后評價1.評價內容：案件后評價應包括案件發生原因分析、責任追究情況、整改措施落實情況、內部控制完善情況、風險防范能力提升情況等方面。2.評價方式：可采取自我評估、上級檢查、第三方審計等方式進行案件后評價。3.結果應用：根據案件后評價結果，總結經驗教訓，進一步完善內部控制制度，加強風險管理，將評價結果作為銀行保險機構績效考核、高管人員履職評價等的重要依據。六、監督與管理（一）內部監督1.內部審計監督：銀行保險機構內部審計部門應定期對案件管理工作進行審計，檢查案件報告、處置、責任追究、整改等工作的合規性和有效性，發現問題及時督促整改。2.風險管理監督：風險管理部門應將案件風險納入全面風險管理體系，加強對案件風險的監測、分析和預警，定期評估案件風險狀況，提出風險管理建議。3.合規管理監督：合規管理部門應審查案件管理相關制度、流程和操作的合規性，確保案件管理工作符合法律法規和監管要求。（二）外部監管1.監管部門監督檢查：監管部門有權對銀行保