公司法務(wù)與風(fēng)控管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司的法務(wù)與風(fēng)控管理，規(guī)范公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，有效防范和化解法律風(fēng)險(xiǎn)，保障公司的合法權(quán)益，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定發(fā)展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門及全體員工。（三）基本原則1.合法性原則：公司的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)及政策的規(guī)定。2.預(yù)防為主原則：注重法律風(fēng)險(xiǎn)的事前防范，通過完善制度、規(guī)范流程、加強(qiáng)培訓(xùn)等措施，將法律風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍內(nèi)。3.全面覆蓋原則：法務(wù)與風(fēng)控管理貫穿于公司經(jīng)營(yíng)管理的全過程，涵蓋各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和各個(gè)環(huán)節(jié)。4.協(xié)同合作原則：法務(wù)部門與各業(yè)務(wù)部門密切配合，形成合力，共同做好法務(wù)與風(fēng)控管理工作。二、法務(wù)管理（一）法務(wù)部門職責(zé)1.制定和完善公司的法務(wù)管理制度、流程和標(biāo)準(zhǔn)，確保公司運(yùn)營(yíng)符合法律法規(guī)要求。2.參與公司重大決策的法律論證，提供法律意見和建議，防范決策風(fēng)險(xiǎn)。3.負(fù)責(zé)公司各類合同、協(xié)議等法律文件的起草、審核、修訂和管理，確保合同的合法性、有效性和完整性。4.處理公司的訴訟、仲裁、調(diào)解等法律糾紛，維護(hù)公司的合法權(quán)益。5.開展法律培訓(xùn)和宣傳工作，提高員工的法律意識(shí)和法律素養(yǎng)。6.跟蹤研究國(guó)家法律法規(guī)和政策的變化，及時(shí)調(diào)整公司的法務(wù)管理策略。7.負(fù)責(zé)與外部律師事務(wù)所等法律專業(yè)機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)與合作，必要時(shí)聘請(qǐng)外部法律顧問。（二）合同管理1.合同簽訂前業(yè)務(wù)部門應(yīng)將合同草案提交法務(wù)部門審核，審核內(nèi)容包括合同主體資格、合同條款的合法性、完整性、準(zhǔn)確性等。法務(wù)部門應(yīng)在收到合同草案后的[X]個(gè)工作日內(nèi)完成審核，并出具書面審核意見。業(yè)務(wù)部門根據(jù)法務(wù)部門的審核意見對(duì)合同草案進(jìn)行修改完善，如雙方對(duì)審核意見存在分歧，應(yīng)及時(shí)溝通協(xié)商解決。2.合同簽訂過程中合同簽訂應(yīng)嚴(yán)格按照公司規(guī)定的流程進(jìn)行，確保合同簽訂的真實(shí)性、有效性。合同簽訂時(shí)，業(yè)務(wù)部門應(yīng)確保合同雙方簽字蓋章的真實(shí)性和有效性，法務(wù)部門應(yīng)對(duì)合同簽訂過程進(jìn)行監(jiān)督。3.合同履行過程中業(yè)務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定履行義務(wù)，并及時(shí)跟蹤合同履行情況。如發(fā)現(xiàn)合同履行過程中出現(xiàn)問題或風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)通知法務(wù)部門，并共同研究解決方案。法務(wù)部門應(yīng)定期對(duì)合同履行情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督，確保合同的順利履行。4.合同變更與解除如需變更或解除合同，業(yè)務(wù)部門應(yīng)提前與對(duì)方協(xié)商，并簽訂書面協(xié)議。變更或解除合同的協(xié)議應(yīng)提交法務(wù)部門審核，審核通過后方可生效。業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)將合同變更或解除的情況通知相關(guān)部門和人員，確保信息的及時(shí)傳遞。（三）知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理1.公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)，制定知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理制度和流程。2.鼓勵(lì)員工積極創(chuàng)新，對(duì)員工在工作中產(chǎn)生的知識(shí)產(chǎn)權(quán)成果，公司應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定給予獎(jiǎng)勵(lì)和保護(hù)。3.法務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)公司的商標(biāo)、專利、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行申請(qǐng)、維護(hù)和管理，確保公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)得到有效保護(hù)。4.加強(qiáng)對(duì)公司商業(yè)秘密的保護(hù)，與員工簽訂保密協(xié)議，明確保密義務(wù)和違約責(zé)任。（四）訴訟與非訴訟法律事務(wù)處理1.訴訟事務(wù)當(dāng)公司面臨訴訟糾紛時(shí)，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)向法務(wù)部門通報(bào)情況，并提供相關(guān)資料和證據(jù)。法務(wù)部門負(fù)責(zé)制定訴訟策略，組織相關(guān)人員進(jìn)行訴訟準(zhǔn)備工作，包括起草法律文書、收集證據(jù)、參加庭審等。在訴訟過程中，法務(wù)部門應(yīng)及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)案件進(jìn)展情況，根據(jù)案件實(shí)際情況調(diào)整訴訟策略。2.非訴訟法律事務(wù)對(duì)于非訴訟法律事務(wù)，如律師函的出具、合同糾紛的協(xié)商解決等，法務(wù)部門應(yīng)根據(jù)具體情況進(jìn)行處理。非訴訟法律事務(wù)處理過程中，法務(wù)部門應(yīng)注重與對(duì)方的溝通協(xié)商，盡量通過友好協(xié)商解決問題，維護(hù)公司的合法權(quán)益。三、風(fēng)控管理（一）風(fēng)控部門職責(zé)1.制定和完善公司的風(fēng)險(xiǎn)管理制度、流程和標(biāo)準(zhǔn)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制體系。2.對(duì)公司的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和建議。3.跟蹤監(jiān)測(cè)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，并向公司領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。4.協(xié)調(diào)各部門開展風(fēng)險(xiǎn)防控工作，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。5.定期對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估和總結(jié)，撰寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，為公司決策提供依據(jù)。6.開展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)和宣傳工作，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)控部門應(yīng)采用多種方法對(duì)公司面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，包括但不限于問卷調(diào)查、訪談、數(shù)據(jù)分析、案例研究等。識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)類型包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)控部門應(yīng)對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可采用定性評(píng)估和定量評(píng)估相結(jié)合的方法，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)，對(duì)于高等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)采取重點(diǎn)防控措施。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較高且影響程度較大的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，避免開展相關(guān)業(yè)務(wù)或活動(dòng)。2.風(fēng)險(xiǎn)降低：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較高但影響程度較小或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較低但影響程度較大的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)降低策略，通過制定控制措施、加強(qiáng)管理等方式降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)影響程度。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較低但影響程度較大的風(fēng)險(xiǎn)，可采取風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略，如購買保險(xiǎn)、簽訂免責(zé)條款等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。4.風(fēng)險(xiǎn)承受：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較低且影響程度較小的風(fēng)險(xiǎn)，公司可選擇風(fēng)險(xiǎn)承受策略，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下接受風(fēng)險(xiǎn)。（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)風(fēng)控部門應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，對(duì)公司的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)應(yīng)包括但不限于財(cái)務(wù)指標(biāo)、業(yè)務(wù)指標(biāo)、合規(guī)指標(biāo)等，通過數(shù)據(jù)分析及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)。2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)出現(xiàn)異常時(shí)，風(fēng)控部門應(yīng)及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)分為紅色預(yù)警、橙色預(yù)警、黃色預(yù)警和藍(lán)色預(yù)警四個(gè)等級(jí)，分別對(duì)應(yīng)高、較高、中、低四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。收到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)后，相關(guān)部門應(yīng)及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，降低風(fēng)險(xiǎn)影響程度。四、法務(wù)與風(fēng)控工作流程（一）重大決策法律論證流程1.決策事項(xiàng)提出部門將重大決策事項(xiàng)報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)審批，并同時(shí)提交給法務(wù)部門。2.法務(wù)部門收到?jīng)Q策事項(xiàng)后，在[X]個(gè)工作日內(nèi)對(duì)決策事項(xiàng)進(jìn)行法律分析，出具法律意見。3.將法律意見反饋給決策事項(xiàng)提出部門，決策事項(xiàng)提出部門根據(jù)法律意見對(duì)決策事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)整完善。4.決策事項(xiàng)提出部門將調(diào)整完善后的決策事項(xiàng)提交公司領(lǐng)導(dǎo)審批，審批通過后實(shí)施。（二）合同審核流程1.業(yè)務(wù)部門起草合同草案，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核后提交給法務(wù)部門。2.法務(wù)部門收到合同草案后，在[X]個(gè)工作日內(nèi)完成審核，并出具書面審核意見。3.業(yè)務(wù)部門根據(jù)法務(wù)部門的審核意見對(duì)合同草案進(jìn)行修改完善，修改后的合同草案再次提交給法務(wù)部門審核，直至審核通過。4.審核通過的合同草案由業(yè)務(wù)部門提交給公司領(lǐng)導(dǎo)審批，審批通過后簽訂合同。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程1.風(fēng)控部門制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估計(jì)劃，確定評(píng)估對(duì)象、評(píng)估方法和評(píng)估時(shí)間。2.相關(guān)部門按照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估計(jì)劃收集整理評(píng)估所需資料，并提交給風(fēng)控部門。3.風(fēng)控部門對(duì)收集的資料進(jìn)行分析，采用定性評(píng)估和定量評(píng)估相結(jié)合的方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。4.風(fēng)控部門撰寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程、結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議等，并提交給公司領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門。（四）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置流程1.風(fēng)控部門在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)過程中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)后，及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知。2.相關(guān)部門收到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知后，應(yīng)立即組織人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析評(píng)估，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施制定后，相關(guān)部門應(yīng)立即組織實(shí)施，并將實(shí)施情況及時(shí)反饋給風(fēng)控部門。4.風(fēng)控部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施效果進(jìn)行跟蹤評(píng)估，如風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，預(yù)警解除；如風(fēng)險(xiǎn)仍未得到有效控制，應(yīng)及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，直至風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。五、法務(wù)與風(fēng)控人員管理（一）人員配備1.根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理配備法務(wù)與風(fēng)控人員，確保法務(wù)與風(fēng)控工作的順利開展。2.法務(wù)人員應(yīng)具備法律專業(yè)知識(shí)和豐富的法律實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，風(fēng)控人員應(yīng)具備風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)知識(shí)和較強(qiáng)的分析判斷能力。（二）培訓(xùn)與發(fā)展1.定期組織法務(wù)與風(fēng)控人員參加專業(yè)培訓(xùn)，不斷提高其業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。2.鼓勵(lì)法務(wù)與風(fēng)控人員參加各類學(xué)術(shù)交流活動(dòng)，了解行業(yè)最新動(dòng)態(tài)和發(fā)展趨勢(shì)。3.為法務(wù)與風(fēng)控人員提供晉升和發(fā)展機(jī)會(huì)，根據(jù)其工作表現(xiàn)和能力水平進(jìn)行合理的崗位調(diào)整和職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。（三）考核與評(píng)價(jià)1.建立法務(wù)與風(fēng)控人員考核評(píng)價(jià)機(jī)制，定期對(duì)其工作業(yè)績(jī)、工作能力、工作態(tài)度等進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。2.考核評(píng)價(jià)結(jié)果與績(jī)效獎(jiǎng)金、晉升、獎(jiǎng)勵(lì)等掛鉤，激勵(lì)法務(wù)與風(fēng)控人員積極工作，提高工作質(zhì)量和效率。六、法務(wù)與風(fēng)控工作的監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)法務(wù)與風(fēng)控工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查法務(wù)與風(fēng)控管理制度的執(zhí)行情況、工作流程的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)防控措施的有效性等