分公司銀行網(wǎng)銀管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范分公司銀行網(wǎng)銀的使用與管理，確保資金安全、高效流轉，提高財務管理效率，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于分公司全體員工在辦理與銀行網(wǎng)銀相關業(yè)務時的操作與管理。（三）基本原則1.安全性原則銀行網(wǎng)銀操作必須嚴格遵循安全規(guī)范，保障公司資金安全，防止信息泄露和資金被盜用。2.準確性原則操作人員應確保網(wǎng)銀業(yè)務信息錄入準確無誤，避免因操作失誤導致業(yè)務處理失敗或產生其他問題。3.合規(guī)性原則所有網(wǎng)銀操作必須符合國家法律法規(guī)以及銀行相關規(guī)定，不得違規(guī)操作。4.授權審批原則涉及資金的網(wǎng)銀操作需按照規(guī)定的授權審批流程進行，嚴禁越權操作。二、銀行網(wǎng)銀賬戶管理（一）賬戶開設與變更1.因業(yè)務需要開設銀行網(wǎng)銀賬戶時，由財務部門提出申請，經分公司負責人審批后，按照銀行要求準備相關資料辦理開戶手續(xù)。2.如遇銀行網(wǎng)銀賬戶信息變更（如賬戶名稱、賬號、網(wǎng)銀盾密碼等），財務人員應及時向銀行提交變更申請，并經分公司負責人審批后辦理變更手續(xù)。變更完成后，需對新的賬戶信息進行記錄和備份。（二）賬戶安全維護1.妥善保管銀行網(wǎng)銀賬戶密碼、網(wǎng)銀盾等安全介質，嚴禁將密碼告知他人或在不安全的環(huán)境中使用網(wǎng)銀。2.定期更換網(wǎng)銀賬戶密碼，密碼應具備一定的強度，包含字母、數(shù)字和特殊字符，且長度符合銀行要求。3.如發(fā)現(xiàn)網(wǎng)銀賬戶存在異常情況（如登錄異常、資金變動異常等），應立即聯(lián)系銀行客服，并向分公司負責人和財務部門報告，同時采取相應的應急措施，如凍結賬戶等，以保障資金安全。（三）賬戶銷戶1.當銀行網(wǎng)銀賬戶不再使用時，由財務部門提出銷戶申請，經分公司負責人審批后，按照銀行規(guī)定辦理銷戶手續(xù)。2.銷戶前，需確保賬戶內資金已結清，相關業(yè)務已處理完畢，并將網(wǎng)銀賬戶的所有資料（如網(wǎng)銀盾、密碼等）交回銀行。三、銀行網(wǎng)銀操作流程（一）付款操作流程1.業(yè)務部門根據(jù)實際業(yè)務需求填寫付款申請單，詳細注明付款事由、金額、收款單位名稱、賬號、開戶行等信息，并附上相關業(yè)務合同、發(fā)票等證明文件。2.付款申請單經部門負責人審核簽字后，提交至財務部門。3.財務人員收到付款申請單后，對申請內容進行審核，重點審核付款金額是否準確、收款信息是否完整無誤、業(yè)務是否真實合理等。審核通過后，在付款申請單上簽字確認。4.財務人員根據(jù)付款申請單錄入銀行網(wǎng)銀付款信息，包括付款金額、收款賬號、付款用途等，并仔細核對錄入信息的準確性。5.錄入完成后，按照分公司規(guī)定的授權審批流程，依次提交給各級審批人進行審批。審批人應認真審核付款申請，確認無誤后進行電子簽名或密碼授權。6.審批通過后，財務人員使用網(wǎng)銀盾進行付款操作，完成后打印付款回單，并將付款申請單、相關證明文件等整理歸檔。（二）收款操作流程1.業(yè)務人員收到客戶款項后，及時通知財務部門，并提供收款相關信息，如收款金額、付款單位名稱等。2.財務人員登錄銀行網(wǎng)銀，查看收款明細，確認款項到賬情況。3.對于已到賬的款項，財務人員根據(jù)業(yè)務實際情況進行賬務處理，在財務系統(tǒng)中錄入收款憑證，注明收款來源、金額、業(yè)務性質等信息。4.定期核對銀行對賬單與財務系統(tǒng)中的收款記錄，確保收款數(shù)據(jù)一致。如發(fā)現(xiàn)差異，應及時查找原因并進行調整。（三）查詢操作流程1.因業(yè)務需要查詢銀行網(wǎng)銀交易明細時，由相關人員填寫查詢申請單，注明查詢時間段、查詢內容等信息。2.查詢申請單經部門負責人或財務負責人審批后，提交至財務人員。3.財務人員登錄銀行網(wǎng)銀，按照申請單要求進行查詢操作，并將查詢結果打印或導出保存。4.查詢結果應妥善保管，以備后續(xù)業(yè)務核對或審計使用。四、銀行網(wǎng)銀操作人員管理（一）人員設置1.根據(jù)分公司銀行網(wǎng)銀業(yè)務操作需求，設置網(wǎng)銀管理員、制單員和審核員等崗位。2.網(wǎng)銀管理員負責銀行網(wǎng)銀賬戶的管理、安全維護以及權限設置等工作；制單員負責錄入網(wǎng)銀付款信息；審核員負責對付款申請進行審核和授權。（二）崗位職責1.網(wǎng)銀管理員崗位職責負責銀行網(wǎng)銀賬戶的日常管理，包括賬戶開設、變更、銷戶等手續(xù)的辦理。妥善保管網(wǎng)銀盾等安全介質，定期更換網(wǎng)銀賬戶密碼，并確保密碼安全。維護銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)的正常運行，及時處理系統(tǒng)故障和異常情況。根據(jù)分公司業(yè)務需要和人員變動情況，調整網(wǎng)銀操作人員的權限。2.制單員崗位職責根據(jù)業(yè)務部門提交的付款申請單，準確錄入銀行網(wǎng)銀付款信息，確保信息完整、準確。在錄入信息前，仔細核對付款申請單及相關證明文件，對信息的真實性和準確性負責。完成付款信息錄入后，提交給審核員進行審核。3.審核員崗位職責認真審核制單員提交的付款申請，對付款金額、收款信息、業(yè)務真實性等進行全面審查。嚴格按照分公司規(guī)定的授權審批流程進行審批，確保付款操作符合公司財務制度和相關法律法規(guī)要求。審核通過后，進行電子簽名或密碼授權，完成付款審核環(huán)節(jié)。（三）人員培訓1.新入職的網(wǎng)銀操作人員應參加銀行網(wǎng)銀操作培訓，培訓內容包括網(wǎng)銀系統(tǒng)的基本功能、操作流程、安全注意事項等。2.定期組織網(wǎng)銀操作人員參加銀行或相關機構舉辦的培訓課程，及時了解網(wǎng)銀系統(tǒng)的更新變化和新的操作要求。3.培訓結束后，對操作人員進行考核，確保其掌握網(wǎng)銀操作技能和相關知識，能夠獨立、準確地完成網(wǎng)銀業(yè)務操作。（四）人員離職交接1.網(wǎng)銀操作人員離職時，應提前辦理離職交接手續(xù)，將本人所負責的網(wǎng)銀操作工作及相關資料移交給指定的交接人員。2.交接內容包括網(wǎng)銀賬戶信息、密碼、網(wǎng)銀盾等安全介質、未完成的網(wǎng)銀業(yè)務以及相關操作手冊等。3.交接雙方應在離職交接清單上簽字確認，確保交接工作完成后，網(wǎng)銀操作工作能夠正常、順利進行。五、銀行網(wǎng)銀安全管理（一）安全防護措施1.安裝正版殺毒軟件和防火墻，并定期更新病毒庫和防火墻規(guī)則，防止網(wǎng)絡病毒和惡意攻擊。2.在辦公電腦上設置安全的登錄密碼，并定期更換。密碼應妥善保管，避免在公共場所或不安全的網(wǎng)絡環(huán)境中使用網(wǎng)銀。3.嚴禁在連接公共無線網(wǎng)絡的情況下使用銀行網(wǎng)銀進行操作，如需使用網(wǎng)銀，應通過公司內部安全網(wǎng)絡連接。4.定期對辦公電腦進行系統(tǒng)漏洞掃描和修復，確保操作系統(tǒng)和軟件處于安全狀態(tài)。（二）數(shù)據(jù)備份與恢復1.定期對銀行網(wǎng)銀交易數(shù)據(jù)進行備份，備份數(shù)據(jù)應存儲在安全的介質上，并異地存放。2.制定數(shù)據(jù)恢復計劃，定期進行數(shù)據(jù)恢復演練，確保在數(shù)據(jù)丟失或損壞的情況下能夠及時恢復數(shù)據(jù)，保證網(wǎng)銀業(yè)務的正常開展。（三）應急處理機制1.制定銀行網(wǎng)銀應急處理預案，明確在網(wǎng)銀系統(tǒng)出現(xiàn)故障、被盜用等緊急情況下的應急處理流程和責任分工。2.設立應急聯(lián)系人，包括銀行客服電話、分公司負責人、財務負責人等，確保在緊急情況下能夠及時聯(lián)系并采取措施。3.定期對應急處理預案進行演練和評估，不斷完善應急預案，提高應急處理能力。六、銀行網(wǎng)銀監(jiān)督與檢查（一）內部監(jiān)督1.財務部門定期對銀行網(wǎng)銀操作進行內部檢查，檢查內容包括操作流程的執(zhí)行情況、操作人員的合規(guī)性、賬戶安全等方面。2.審計部門定期對銀行網(wǎng)銀業(yè)務進行審計，審查網(wǎng)銀操作的真實性、準確性、合規(guī)性以及內部控制制度的有效性，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改意見。（二）外部監(jiān)督1.積極配合銀行等外部機構對分公司銀行網(wǎng)銀業(yè)務的監(jiān)督檢查，提供相關資料和信息。2.關注銀行網(wǎng)銀監(jiān)管政策的變化，及時調整分公司銀行網(wǎng)銀管理制度和操作流程，確保公司網(wǎng)銀業(yè)務符合外部監(jiān)管要求。七、違規(guī)處理（一）違規(guī)行為界定1.未按照規(guī)定的操作流程進行銀行網(wǎng)銀操作，導致業(yè)務處理失敗或出現(xiàn)其他問題。2.泄露銀行網(wǎng)銀賬戶密碼、網(wǎng)銀盾等安全介質，造成公司資金安全隱患。3.未經授權擅自進行銀行網(wǎng)銀操作，或超越授權范圍操作。4.提供虛假的付款申請資料，騙取網(wǎng)銀付款。5.其他違反銀行網(wǎng)銀管理制度和相關法律法規(guī)的行為。（二）處理措施1.對于首次發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為，由分公司財務部門對相關責任人進行警告，并要求其立即整改。2.對于多次違規(guī)或情節(jié)較為嚴重的違規(guī)行為，除給予警告外，還將視情節(jié)輕重給予相應的經濟處罰，如罰款等。3.