保險執業登記管理制度一、總則（一）目的為加強保險行業從業人員管理，規范保險執業行為，維護保險市場秩序，保障保險消費者合法權益，根據相關法律法規及行業規定，制定本保險執業登記管理制度。（二）適用范圍本制度適用于在本公司從事保險業務活動的所有員工，包括但不限于保險銷售人員、保險經紀人、保險理賠人員等。（三）基本原則1.依法合規原則嚴格遵守國家法律法規、監管要求以及行業自律規范，確保保險執業登記管理工作合法、公正、透明。2.誠信自律原則從業人員應秉持誠信原則，自覺遵守職業道德，規范自身執業行為，維護行業形象。3.動態管理原則對從業人員的執業登記信息進行動態跟蹤和管理，及時更新相關信息，確保信息的準確性和時效性。二、執業登記條件（一）基本條件1.具有完全民事行為能力。2.品行良好，具有良好的職業道德和誠信記錄。3.通過國家規定的保險從業資格考試，取得相應的資格證書。（二）崗位特定條件1.保險銷售人員與本公司簽訂勞動合同或代理合同。參加本公司組織的保險銷售培訓，并取得培訓合格證明。2.保險經紀人具備本科以上學歷，且金融、經濟、法律等相關專業畢業。具有3年以上保險、金融或法律等相關領域工作經驗。通過保險經紀從業人員資格考試，取得《保險經紀從業人員資格證書》。3.保險理賠人員具有醫學、法律、金融等相關專業背景。熟悉保險理賠流程和相關法律法規。具備較強的溝通協調能力和風險判斷能力。三、執業登記流程（一）申請1.符合執業登記條件的人員，應向公司人力資源部門提交《保險執業登記申請表》，并附相關證明材料，包括身份證、學歷證書、資格證書、勞動合同或代理合同等。2.申請表應如實填寫個人基本信息、執業資格情況、工作經歷、誠信記錄等內容。（二）審核1.人力資源部門收到申請材料后，對申請人的資格條件、證明材料等進行初審。初審內容包括材料的完整性、真實性、有效性等。2.初審通過后，將申請材料提交至公司風險管理部門進行復審。風險管理部門重點審核申請人的誠信記錄、合規情況等，確保其具備良好的執業風險狀況。3.復審通過后，申請材料提交至公司管理層進行最終審批。管理層根據公司發展戰略、業務需求等因素，對申請人的執業登記申請進行綜合評估，做出審批決定。（三）登記1.經審批同意執業登記的人員，由公司人力資源部門負責在保險行業協會規定的執業登記系統中進行登記。登記信息包括個人基本信息、執業資格信息、所屬公司信息等。2.登記完成后，為申請人頒發保險執業登記證書，并在公司內部進行公示。公示期為[X]個工作日，接受公司員工和社會公眾的監督。（四）變更登記1.從業人員的個人基本信息、執業崗位、所屬公司等發生變更的，應在變更事項發生之日起[X]個工作日內，向公司人力資源部門提交《保險執業登記變更申請表》，并附相關證明材料。2.人力資源部門按照執業登記流程進行審核、審批和登記變更操作。（五）注銷登記1.從業人員出現下列情形之一的，公司應及時為其辦理注銷登記手續：與公司解除勞動合同或代理合同，不再從事保險業務活動。喪失民事行為能力。被依法追究刑事責任。受到行業禁止進入處罰。其他法律法規規定或公司規定應注銷執業登記的情形。2.注銷登記申請由公司人力資源部門提出，經風險管理部門審核、公司管理層審批后，在執業登記系統中進行注銷操作，并收回保險執業登記證書。四、執業登記信息管理（一）信息內容保險執業登記信息應包括但不限于以下內容：1.個人基本信息：姓名、性別、出生日期、身份證號碼、聯系方式等。2.執業資格信息：資格證書名稱、證書編號、頒發機構、有效期等。3.所屬公司信息：公司名稱、統一社會信用代碼、聯系地址等。4.執業崗位信息：崗位名稱、崗位職責等。5.誠信記錄：違規違紀行為、投訴舉報處理情況等。（二）信息更新1.從業人員應及時向公司人力資源部門報送個人信息變更情況，確保執業登記信息的準確性和時效性。2.公司人力資源部門應定期對執業登記信息進行核對和更新，發現信息有誤或不完整的，及時通知從業人員進行更正。3.對于行業監管部門或行業協會要求報送的其他信息，公司應按照規定及時報送。（三）信息查詢與使用1.公司內部員工因工作需要，可以查詢從業人員的執業登記信息，但應遵守公司的信息保密規定，不得將信息用于非工作目的。2.外部單位或個人因法律法規規定或監管要求需要查詢從業人員執業登記信息的，應按照規定的程序和要求進行申請，經公司審核同意后，方可提供相關信息。3.嚴禁任何單位或個人泄露、篡改、出售從業人員的執業登記信息，違反規定的將依法追究法律責任。五、執業行為規范（一）銷售行為規范1.保險銷售人員應在執業登記的公司授權范圍內從事保險銷售活動，不得超出授權范圍進行虛假宣傳、誤導客戶等行為。2.銷售保險產品時，應向客戶如實告知保險責任、免除責任、保險期間、繳費方式、退保損失等重要信息，不得隱瞞或欺騙客戶。3.不得利用行政權力、行業優勢地位或者職業便利，強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同。4.不得給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益，如回扣、禮品、返傭等。（二）理賠行為規范1.保險理賠人員應嚴格按照保險合同約定和公司理賠流程進行理賠工作，確保理賠的公正、公平、及時。2.不得故意刁難被保險人，不得拖延理賠時間，不得無理拒賠。3.對理賠案件的調查、審核等過程應進行詳細記錄，確保理賠工作的可追溯性。4.保守理賠案件中的客戶信息和商業秘密，不得泄露給無關人員。（三）客戶服務規范1.全體從業人員應樹立客戶至上的服務理念，積極主動為客戶提供優質、高效的服務。2.及時響應客戶的咨詢、投訴和建議，對客戶的問題應耐心解答，對客戶的投訴應認真處理，并及時反饋處理結果。3.不斷提升自身業務水平和服務能力，為客戶提供專業、準確的保險咨詢和解決方案。（四）職業道德規范1.遵守國家法律法規和社會公德，誠實守信，勤勉盡責。2.保守公司商業秘密和客戶信息，不得泄露給競爭對手或其他無關人員。3.不得從事損害公司利益、行業形象和客戶權益的行為。4.積極參加行業培訓和繼續教育，不斷提升自身職業道德素養和業務水平。六、監督與檢查（一）內部監督1.公司風險管理部門負責對從業人員的執業行為進行日常監督檢查，定期抽查執業登記信息的準確性和完整性。2.人力資源部門負責對從業人員的考勤、績效等情況進行監督管理，確保其遵守公司的各項規章制度。3.各業務部門負責人負責對本部門從業人員的執業行為進行直接監督，發現問題及時糾正，并向公司管理層報告。（二）外部監督1.接受保險監管部門的監督檢查，積極配合監管部門的工作，如實提供相關資料和信息。2.接受行業協會的自律監督，遵守行業協會制定的自律規范和職業道德準則。3.接受社會公眾的監督，對客戶和社會公眾的投訴舉報應及時處理，并將處理結果向社會公開。（三）違規處理1.從業人員違反本制度及相關法律法規、行業規定的，公司將視情節輕重給予相應的紀律處分，包括警告、罰款、暫停執業、解除勞動合同或代理合同等。2.對違規行為造成公司經濟損失或客戶權益受損的，公司將依法要求從業人員承擔賠償責任。3.對于嚴重違規行為，公司將及時向保險監管部門和行業協會報告，并配合相關部門進行調查處理。七、培訓與繼續教育（一）培訓計劃1.公司人力資源部門應根據行業發展趨勢、監管要求以及公司業務需求，制定年度培訓計劃。培訓計劃應涵蓋保險法律法規、業務知識、職業道德等方面的內容。2.培訓計劃應明確培訓目標、培訓內容、培訓方式、培訓時間、培訓對象等，并確保培訓計劃的有效實施。（二）培訓實施1.按照培訓計劃組織開展各類培訓活動，培訓方式可采用內部培訓、外部培訓、在線學習等多種形式。2.內部培訓由公司內部專業人員擔任講師，外部培訓可邀請行業專家、培訓機構等進行授課。3.培訓過程中應做好培訓記錄，包括培訓時間、培訓地點、培訓內容、培訓講師、參加人員等信息。（三）繼續教育1.鼓勵從業人員參加行業組織的繼續教育活動，不斷更新知識結構，提升業務水平。2.從業人員應按照規定完成每年的繼續教育學分要求，并將繼續教育證書或相關證明材料提交至公司人力資源部門備案。