海南農商銀行管理制度總則目的與宗旨本管理制度旨在規范海南農商銀行（以下簡稱“本行”）的各項運營管理活動，確保本行各項工作依法合規、高效有序地開展，實現本行的戰略目標，保障股東、客戶、員工及其他利益相關者的合法權益，促進本行穩健可持續發展。適用范圍本管理制度適用于本行全體員工，包括總行及各分支機構的正式員工、勞務派遣員工、實習生等。同時，對于與本行有業務往來的合作伙伴、供應商等，在涉及相關業務管理方面亦應遵循本制度的相關規定。基本原則1.依法合規原則本行的一切經營管理活動必須嚴格遵守國家法律法規、金融監管政策以及行業規范，確保各項業務活動合法合規，防范法律風險。2.穩健經營原則堅持穩健的經營策略，注重風險防控，合理配置資源，確保本行財務狀況的穩健和業務的可持續發展，保障金融安全穩定。3.以人為本原則尊重員工的合法權益，關注員工的職業發展，營造良好的企業文化和工作氛圍，激發員工的工作積極性和創造力，促進員工與本行共同成長。4.效率優先原則優化業務流程，提高工作效率，減少不必要的環節和審批程序，以快速響應市場需求，提升本行的市場競爭力和服務水平。5.公平公正原則在各項管理活動中，遵循公平公正的原則，對待所有員工一視同仁，確保制度面前人人平等，為員工提供公平的發展機會和競爭環境。組織架構與職責分工組織架構本行采用層級式的組織架構，包括總行、分行、支行等各級機構。總行作為全行的管理決策中心，負責制定戰略規劃、政策制度，統籌協調全行資源；分行在總行授權范圍內，負責本地區的業務經營和管理；支行則是具體的業務操作和客戶服務單元，直接面向市場和客戶開展業務。職責分工1.董事會負責本行的戰略決策、重大事項審批等，確保本行發展符合股東利益和法律法規要求。選舉和更換董事、監事，決定本行的經營方針和投資計劃等。2.監事會對董事會、高級管理層及其成員進行監督，檢查本行財務狀況，監督本行內部控制制度的執行情況等，維護本行及股東的合法權益。3.高級管理層負責組織實施董事會決議，主持本行的日常經營管理工作，制定并執行本行的具體經營策略、管理制度和業務計劃。建立健全內部控制體系，確保本行經營活動合法合規、風險可控，實現經營目標。4.各部門職責綜合管理部門負責本行的行政管理、人力資源管理、財務管理、后勤保障等工作，為全行運營提供支持和服務。風險管理部門制定風險管理政策和制度，識別、評估、監測和控制各類風險，確保本行風險水平符合監管要求和本行風險偏好。信貸管理部門負責信貸業務的全流程管理，包括貸款審批、貸后管理等，防范信貸風險，促進信貸業務健康發展。財務會計部門負責本行的財務核算、資金管理、財務報告編制等工作，準確反映本行財務狀況和經營成果，為決策提供財務支持。市場營銷部門制定市場營銷策略，拓展客戶資源，開展產品推廣和品牌建設等工作，提高本行市場份額和品牌知名度。信息科技部門負責本行信息系統的建設、維護和管理，提供信息技術支持，保障信息安全，推動本行數字化轉型。5.分支機構職責分行負責本地區業務的組織和管理，貫徹執行總行的各項政策制度，完成總行下達的經營目標，根據本地區市場情況開展特色業務。支行作為基層營業機構，具體負責客戶營銷、業務辦理、柜臺服務等工作，直接服務客戶，確保各項業務操作合規、高效。招聘與培訓招聘管理1.招聘需求分析各部門根據業務發展和人員變動情況，定期進行人力資源需求分析，制定招聘計劃，明確招聘崗位、人數、任職要求等。2.招聘渠道選擇通過多種渠道進行招聘，包括但不限于招聘網站、校園招聘、人才市場、內部推薦、社交媒體等，以吸引各類優秀人才。3.招聘流程簡歷篩選：對收到的簡歷進行初步篩選，挑選出符合基本任職要求的候選人進入面試環節。面試：采用多輪面試，包括人力資源部門面試、用人部門面試等，全面評估候選人的專業知識、工作經驗、綜合素質、溝通能力等。背景調查：對擬錄用人員進行背景調查，核實其學歷、工作經歷、犯罪記錄等信息的真實性。錄用決策：根據面試和背景調查結果，確定最終錄用人員，并發放錄用通知。4.新員工入職新員工入職前需辦理相關入職手續，簽訂勞動合同，參加入職培訓，了解本行基本情況、規章制度、企業文化等，盡快融入本行。培訓管理1.培訓規劃人力資源部門根據本行發展戰略和員工職業發展需求，制定年度培訓計劃，明確培訓目標、內容、方式、時間安排等。2.培訓類型新員工培訓：幫助新員工了解本行基本情況、規章制度、業務流程等，使其盡快適應工作環境，融入團隊。崗位技能培訓：針對不同崗位的工作要求，開展專業技能培訓，提升員工業務能力和工作水平。管理能力培訓：為管理人員提供領導力、團隊管理、溝通技巧等方面的培訓，提高管理效能。職業發展培訓：根據員工個人職業發展規劃，提供個性化的培訓課程，幫助員工提升綜合素質，實現職業發展目標。合規與風險管理培訓：定期開展法律法規、監管政策、合規操作、風險管理等方面的培訓，確保員工依法合規開展業務，防范各類風險。3.培訓實施通過內部培訓、外部培訓、在線學習、實踐鍛煉等多種方式組織實施培訓。內部培訓由本行內部培訓師或邀請外部專家授課；外部培訓選派員工參加專業機構舉辦的培訓課程；在線學習利用網絡平臺提供豐富的學習資源，方便員工自主學習；實踐鍛煉安排員工到不同崗位或項目中進行實際操作，積累工作經驗。4.培訓評估建立培訓評估機制，對培訓效果進行跟蹤評估。培訓結束后，通過考試、問卷調查、實際工作表現評估等方式，了解員工對培訓內容的掌握程度和培訓對工作的實際幫助，總結經驗教訓，不斷改進培訓工作。薪酬福利與績效考核薪酬管理1.薪酬體系原則本行薪酬體系遵循公平、競爭、激勵、合法的原則，根據員工的崗位價值、工作績效、市場行情等因素確定薪酬水平，確保薪酬具有競爭力，能夠有效激勵員工。2.薪酬構成員工薪酬主要由基本工資、績效工資、獎金、津貼補貼等部分組成。基本工資：根據員工所在崗位、職級、學歷、工作年限等因素確定，體現員工的基本勞動價值。績效工資：與員工績效考核結果掛鉤，根據員工工作業績、工作能力、工作態度等方面的表現進行發放，激勵員工積極工作，提高工作績效。獎金：根據本行經營業績、個人業務貢獻等情況發放，包括年終獎金、專項業務獎金等。津貼補貼：包括崗位津貼、加班補貼、出差補貼等，根據實際工作情況給予相應補貼。3.薪酬調整定期調整：根據本行經營效益、市場薪酬水平變化等因素，定期對薪酬體系進行評估和調整，確保薪酬的合理性和競爭力。不定期調整：對于業績突出、表現優秀的員工，或因崗位變動、工作內容調整等原因，適時進行薪酬調整，體現薪酬的激勵作用。4.薪酬發放薪酬發放時間按照本行規定執行，一般為每月固定日期。如遇節假日提前發放或順延。發放前，人力資源部門會同財務會計部門對員工考勤、績效等情況進行審核，確保薪酬計算準確無誤后進行發放。福利管理1.法定福利本行按照國家法律法規規定，為員工繳納養老保險、醫療保險、失業保險、工傷保險和生育保險，以及住房公積金，保障員工的基本權益。2.補充福利商業保險：為員工購買補充商業保險，如意外傷害保險、重大疾病保險等，提供更全面的保障。帶薪年假：員工根據工作年限享受相應天數的帶薪年假，讓員工在工作之余有足夠時間休息和放松。節日福利：在重要節日為員工發放節日禮品或補貼，表達對員工的關懷。健康體檢：定期為員工組織健康體檢，關注員工身體健康。培訓與學習機會：為員工提供豐富的培訓課程和學習資源，支持員工不斷提升自身能力。員工活動：組織各類員工活動，如文體比賽、團建活動等，豐富員工業余生活，增強員工凝聚力和歸屬感。績效考核1.考核原則績效考核遵循客觀公正、全面評價、注重實績、激勵改進的原則，通過科學合理的考核指標和方法，全面準確地評價員工工作表現，為薪酬調整、晉升、獎勵等提供依據。2.考核主體與對象考核主體包括上級領導、同事、下屬、客戶等，根據不同的考核維度和目的，選取合適的考核主體對員工進行評價。考核對象為本行全體員工（包括試用期員工）。3.考核周期績效考核分為月度考核、季度考核和年度考核。月度考核主要對員工當月工作任務完成情況進行考核；季度考核在月度考核基礎上，對員工季度工作表現進行綜合評價；年度考核是對員工全年工作表現的全面考核，作為員工年度績效獎金發放、晉升、評優等的重要依據。4.考核內容與指標考核內容主要包括工作業績、工作能力、工作態度三個方面，根據不同崗位的工作特點和職責要求，設置相應的考核指標和權重。工作業績：考核員工在本職工作中完成的任務指標、工作成果、業務指標完成情況等。工作能力：評估員工的專業知識、業務技能、溝通能力、團隊協作能力、問題解決能力等。工作態度：考察員工的敬業精神、責任心、工作積極性、主動性、紀律性等。5.考核流程制定計劃：考核周期開始前，人力資源部門制定績效考核方案，明確考核目的、對象、內容、指標、標準、流程等。實施考核：考核主體按照考核方案要求，對考核對象進行考核評價，填寫考核表，提供相關數據和評價意見。數據匯總與分析：人力資源部門負責收集、匯總考核數據，進行統計分析，計算員工考核得分。績效反饋：考核結束后，上級領導與員工進行績效反饋面談，肯定成績，指出不足，提出改進建議，幫助員工明確發展方向。結果應用：根據績效考核結果，兌現薪酬、獎金，進行崗位調整、晉升、評優等，激勵員工不斷提升工作績效。員工職業發展與晉升職業發展規劃1.個人職業發展規劃本行鼓勵員工結合自身興趣、特長和本行發展需求，制定個人職業發展規劃。員工可通過與上級領導溝通、參加職業發展培訓等方式，明確職業發展目標和路徑，并定期回顧和調整規劃。2.職業發展通道本行建立多元化的職業發展通道，包括管理通道、專業技術通道、業務操作通道等，員工可根據自身優勢和職業興趣選擇適合的發展路徑，在不同通道上實現職業晉升和發展。晉升管理1.晉升標準員工晉升應具備以下基本條件：具備良好的職業道德和工作業績，在原崗位上表現優秀。具備相應的專業知識和業務能力，滿足新崗位工作要求。具有較強的溝通協調能力、團隊管理能力（適用于管理崗位晉升）或技術創新能力（適用于專業技術崗位晉升）。通過相應的崗位任職資格考試或評估。2.晉升程序職位空缺發布：當有職位空缺時，人力資源部門發布晉升公告，明確晉升職位、任職要求、報名時間等信息。員工報名：符合晉升條件的員工向人力資源部門提交晉升申請，包括個人簡歷、工作業績報告、職業發展規劃等材料。資格審查：人力資源部門會同相關部門對報名員工進行資格審查，確定符合條件的候選人。面試與評估：組織對候選人進行面試和綜合評估，包括專業知識測試、結構化面試、案例分析、民主測評等，全面了解候選人的綜合素質和能力。晉升決策：根據面試和評估結果，由高級管理層或相關決策機構做出晉升決策，確定晉升人員名單。公示與聘任：對晉升人員進行公示，公示無異議后辦理聘任手續，簽訂新的崗位聘任合同，明確工作職責和待遇。員工行為規范與紀律處分行為規范1.職業道德員工應遵守職業道德規范，誠實守信、勤勉盡責、廉潔奉公，維護本行聲譽和利益。嚴禁泄露本行商業機密、客戶信息等，不得從事任何有損本行形象和利益的行為。2.工作紀律遵守本行考勤制度，按時上下班，不得遲到、早退、曠工。如有特殊情況需要請假，應按照規定辦理請假手續。認真履行工作職責，遵守工作流程和操作規范，確保工作質量和效率。不得擅自離崗、串崗、脫崗，嚴禁在工作時間內從事與工作無關的事情。嚴格遵守本行保密制度，對涉及本行機密的文件、資料、信息等妥善保管，不得私自復制、傳播或泄露。愛護本行財物，合理使用辦公設備、辦公用品等，不得浪費、損壞或侵占本行財物。3.廉潔自律員工應嚴格遵守廉潔自律規定，嚴禁接受客戶、供應商、合作伙伴等的禮品、禮金、宴請、旅游等利益輸送，不得利用職務之便謀取私利。對涉及利益沖突的業務，應主動回避，確保公正廉潔地開展工作。4.團隊協作樹立團隊意識，積極與同事溝通協作，相互支持配合，共同完成工作任務。尊重他人意見和建議，不得因個人原因影響團隊工作進展，不得在團隊內部制造矛盾和沖突。紀律處分1.處分種類本行對違反行為規范和紀律規定的員工，視情節輕重給予相應的紀律處分，處分種類包括：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。2.處分程序調查核實：發現員工存在違規違紀行為后，由人力資源部門會同相關部門進行調查核實，收集相關證據材料。聽取陳述和申辯：在做出處分決定前，應聽取員工的陳述和申辯意見，保障員工的知情權和申訴權。做出處分決定：根據調查結果，經研究決定后，下達處分決定書，明確處分種類、原因、生效日期等。送達與執行：將處分決定書送達員工本人，并在本行內部進行公示。處分決定一經生效，立即執行，相應調整員工薪酬、崗位等。3.申訴與復查員工如對處分決定不服，可在收到處分決定書之日起一定期限內，向本行申訴委員會提出書面申訴。申訴委員會受理