不良雙控管理制度一、總則（一）目的為加強公司對不良情況的管控，有效預防和減少不良事件的發生，保障公司運營的穩定性和可持續性，特制定本不良雙控管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司內各部門、各崗位及全體員工。（三）基本原則1.預防為主原則：通過建立完善的風險識別、評估和控制機制，提前預防不良情況的產生。2.全員參與原則：不良雙控工作涉及公司各個層面，全體員工應積極參與，共同承擔責任。3.動態管理原則：根據公司內外部環境的變化，及時調整和優化不良雙控措施。二、不良雙控管理職責（一）公司管理層1.負責審批不良雙控管理制度和年度工作計劃。2.為不良雙控工作提供必要的資源支持，包括人力、物力和財力。3.定期聽取不良雙控工作匯報，對重大不良風險決策進行審議。（二）風險管理部門1.牽頭制定和完善不良雙控管理制度、流程和標準。2.組織開展不良風險識別、評估和分析工作，建立不良風險數據庫。3.制定不良風險應對策略和控制措施，跟蹤措施執行情況并評估效果。4.定期向公司管理層匯報不良雙控工作進展情況，提出改進建議。（三）各部門1.負責本部門不良風險的識別、評估和初步控制，及時向風險管理部門報告。2.落實公司下達的不良風險控制措施，對本部門不良雙控工作負責。3.配合風險管理部門開展相關工作，提供必要的數據和信息。（四）員工個人1.樹立風險意識，積極參與不良雙控工作。2.及時發現并報告工作中存在的不良風險隱患。3.按照公司要求執行不良風險控制措施。三、不良風險識別與評估（一）識別范圍1.公司戰略層面的風險，如市場競爭風險、行業政策風險等。2.運營管理風險，包括生產風險、質量風險、供應鏈風險等。3.財務風險，如資金鏈風險、成本控制風險等。4.人力資源風險，如人才流失風險、勞動糾紛風險等。5.法律合規風險，如合同風險、知識產權風險等。（二）識別方法1.問卷調查法：設計相關問卷，向各部門員工了解可能存在的不良風險。2.頭腦風暴法：組織跨部門會議，鼓勵員工共同討論潛在的不良風險。3.歷史數據分析：分析公司過去發生的不良事件，總結規律和風險點。4.流程分析法：對公司各項業務流程進行梳理，查找風險環節。（三）評估標準1.可能性評估：根據風險發生的概率，分為高、中、低三個等級。2.影響程度評估：從對公司戰略、運營、財務、聲譽等方面的影響，分為重大、較大、一般、輕微四個等級。（四）評估流程1.各部門對識別出的不良風險進行初步評估，填寫風險評估表。2.風險管理部門匯總各部門的風險評估表，進行綜合分析和評估。3.對于重大風險，組織相關部門和專家進行專項評估，確定風險等級和應對策略。四、不良風險應對策略（一）風險規避對于風險發生可能性高且影響程度重大的風險，采取主動放棄或終止相關業務活動的方式進行規避。（二）風險降低1.優化業務流程，加強內部控制，降低風險發生的可能性。2.制定應急預案，提高應對風險事件的能力，減輕風險影響程度。（三）風險轉移1.通過購買保險等方式，將部分風險轉移給保險公司。2.采用合同條款約定等方式，將風險轉移給合作方。（四）風險接受對于風險發生可能性低且影響程度輕微的風險，在公司可承受范圍內，選擇接受風險，但需持續關注其變化情況。五、不良雙控措施實施（一）制定控制計劃針對評估出的不良風險，風險管理部門會同相關部門制定具體的控制計劃，明確責任部門、責任人、措施內容和時間節點。（二）措施執行與監督1.責任部門按照控制計劃組織實施不良雙控措施，確保措施落實到位。2.風險管理部門定期對措施執行情況進行監督檢查，及時發現問題并督促整改。（三）資源配置公司根據不良雙控工作需要，合理配置人力、物力和財力資源，保障控制措施的有效執行。（四）溝通與協調1.各部門之間加強溝通與協作，及時共享不良風險信息和控制措施執行情況。2.對于跨部門的不良風險，由風險管理部門牽頭組織協調相關部門共同應對。六、不良雙控信息溝通與報告（一）信息收集1.各部門定期收集本部門的不良風險信息，包括風險事件、控制措施執行情況等。2.風險管理部門通過多種渠道收集公司內外部的不良風險信息，如行業動態、法律法規變化等。（二）信息傳遞1.建立不良雙控信息傳遞機制，明確信息傳遞的流程和方式。2.各部門及時將收集到的信息傳遞給風險管理部門，風險管理部門進行匯總分析后，向相關部門反饋。（三）報告制度1.定期報告：各部門每月向風險管理部門提交不良雙控工作月報，風險管理部門匯總后向公司管理層匯報。2.專項報告：對于重大不良風險事件或異常情況，責任部門應及時向風險管理部門提交專項報告，風險管理部門進行深入分析并提出應對建議后向公司管理層報告。七、不良雙控工作監督與考核（一）監督機制1.風險管理部門定期對各部門不良雙控工作進行監督檢查，檢查內容包括風險識別、評估、應對措施執行等情況。2.公司內部審計部門不定期對不良雙控工作進行審計，重點檢查制度執行的有效性和風險控制效果。（二）考核指標1.風險識別準確性：考核各部門識別出的不良風險與實際情況的相符程度。2.風險評估合理性：評估各部門對風險等級評估的合理性。3.控制措施執行率：統計各部門控制措施的實際執行情況。4.風險事件發生率：考核公司內不良風險事件的發生數量。（三）考核方式1.定期考核：每季度對各部門不良雙控工作進行考核評分。2.年度綜合考核：根據各季度考核結果，對各部門進行年度綜合考核，評選出不良雙控工作優秀部門和個人。（四）獎懲措施1.對于不良雙控工作表現優秀的部門和個人，給予表彰和獎勵，包括獎金、榮譽證書等。2.對于不良雙控工作不力，導致不良風險事件發生或風險控制效果不佳的部門和個人，進行批評教育，并根據情節輕重給予相應的經濟處罰。八、培訓與教育（一）培訓目標提高全體員工的不良雙控意識和能力，使其熟悉不良風險識別、評估和應對方法。（二）培訓內容1.不良雙控管理制度和流程。2.風險識別與評估方法。3.風險應對策略和控制措施。4.典型不良風險案例分析。（三）培訓方式1.內部培訓：定期組織公司內部培訓課程，邀請專家或內部講師進行授課。2.在線學習：提供在線學習平臺，員工可自主學習不良雙控相關知識。3.專題講座：針對特定的不良風險領域，舉辦專題講座進行深入講解。（四）培訓計劃風險管理部門