建行公務卡管理制度總則目的為加強公司財務管理，規(guī)范公務卡使用行為，提高公務支出透明度，防范財務風險，根據國家相關法律法規(guī)及中國建設銀行公務卡管理規(guī)定，結合本公司實際情況，制定本制度。適用范圍本制度適用于公司全體員工在執(zhí)行公務活動中使用建行公務卡的相關管理。基本原則1.嚴格規(guī)范原則：公務卡的使用必須嚴格遵守國家法律法規(guī)和銀行相關規(guī)定，確保合規(guī)操作。2.便捷高效原則：在保證財務安全的前提下，充分發(fā)揮公務卡的便捷支付功能，提高公務支出效率。3.強化監(jiān)督原則：建立健全公務卡使用監(jiān)督機制，加強對公務卡消費信息的監(jiān)控和管理，防止違規(guī)行為發(fā)生。公務卡的申請與辦理申請條件公司正式員工，因工作需要經常發(fā)生公務支出的，均可申請辦理建行公務卡。申請流程1.員工填寫《建行公務卡申請表》，詳細注明個人基本信息、工作崗位、聯(lián)系方式等，并提交所在部門負責人審核。2.部門負責人根據工作實際情況，對員工申請進行審核，簽署意見后報財務部門。3.財務部門對申請進行最終審核，審核通過后統(tǒng)一提交至中國建設銀行辦理公務卡。卡片領取與激活1.員工收到建行寄發(fā)的公務卡后，應及時核對卡片信息，如發(fā)現有誤，應立即與銀行聯(lián)系。2.員工需在收到卡片后的規(guī)定時間內，持有效身份證件到銀行指定網點辦理卡片激活手續(xù)，并設置交易密碼。公務卡的使用使用范圍1.公務卡主要用于公司員工在執(zhí)行公務活動中發(fā)生的差旅費、會議費、招待費等公務支出。2.嚴禁將公務卡用于個人消費支出。使用規(guī)范1.員工在使用公務卡進行公務消費時，應取得合法有效的發(fā)票及消費憑證，并在發(fā)票上注明公務卡卡號、消費日期、消費金額等信息。2.消費金額應與實際公務支出相符，不得虛開發(fā)票或套取現金。3.如遇退貨、退款等情況，應按照銀行規(guī)定辦理相關手續(xù)。還款規(guī)定1.公務卡消費還款實行“誰使用、誰負責還款”的原則。員工應在免息還款期內按時足額償還公務卡欠款。2.財務部門負責對員工公務卡消費情況進行審核，審核通過后按照規(guī)定進行報銷還款。3.如員工未能按時還款產生逾期利息或滯納金等費用，由員工個人承擔。公務卡報銷管理報銷流程1.員工在公務消費后，應及時整理相關發(fā)票及消費憑證，并填寫《建行公務卡報銷申請表》，詳細注明消費日期、消費金額、消費事由、發(fā)票號碼等信息。2.將填寫完整的報銷申請表及相關憑證提交所在部門負責人審核。3.部門負責人審核無誤后，簽署意見并報財務部門。4.財務部門對報銷申請進行審核，重點審核消費的真實性、合理性及合規(guī)性。審核通過后，按照規(guī)定進行報銷還款。報銷期限員工應在公務消費發(fā)生后的規(guī)定時間內辦理報銷手續(xù)，原則上不得超過[X]個工作日。報銷憑證要求1.報銷憑證必須是合法有效的發(fā)票及消費憑證，發(fā)票內容應與公務消費實際情況相符。2.發(fā)票應加蓋發(fā)票專用章，如發(fā)票存在涂改、偽造等情況，不得作為報銷憑證。公務卡信息管理信息變更員工如因工作調動、聯(lián)系方式變更等原因，需要變更公務卡相關信息的，應及時通知財務部門，并按照銀行規(guī)定辦理信息變更手續(xù)。掛失與補辦1.如公務卡遺失或被盜，員工應立即撥打銀行客服電話進行掛失，并及時通知財務部門。2.掛失后，員工應按照銀行規(guī)定辦理補辦手續(xù)，補辦費用由員工個人承擔。監(jiān)督與檢查財務部門監(jiān)督財務部門負責對公務卡使用情況進行日常監(jiān)督，定期核對公務卡消費記錄與報銷憑證，確保公務卡使用合規(guī)。內部審計監(jiān)督公司內部審計部門定期對公務卡使用情況進行審計檢查，重點檢查公務卡消費的真實性、合理性及合規(guī)性，發(fā)現問題及時督促整改。違規(guī)處理1.對于違反本制度規(guī)定使用公務卡的員工，視情節(jié)輕重給予批評教育、警告、罰款等處理。2.如因違規(guī)使用公務卡給公司造成經濟損失的，員工應承擔相應的賠償責任。3.對于涉嫌違法犯罪的行為，將依法移送司法機關處