2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師考試專業(yè)試卷：金融風(fēng)險(xiǎn)管理法律法規(guī)與政策深度解析試題考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題要求：請(qǐng)從下列各題的四個(gè)選項(xiàng)中選擇一個(gè)最符合題意的答案。1.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的調(diào)整范圍？A.商業(yè)銀行B.農(nóng)村合作銀行C.保險(xiǎn)公司D.非銀行金融機(jī)構(gòu)2.下列關(guān)于《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》的說(shuō)法，正確的是：A.保險(xiǎn)合同自簽訂之日起生效B.保險(xiǎn)合同的解除權(quán)歸保險(xiǎn)人所有C.保險(xiǎn)公司在保險(xiǎn)事故發(fā)生后應(yīng)當(dāng)及時(shí)賠償D.保險(xiǎn)合同成立后，保險(xiǎn)人不得解除合同3.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，下列哪項(xiàng)不屬于證券公司的業(yè)務(wù)范圍？A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券承銷C.證券投資咨詢D.證券自營(yíng)4.下列關(guān)于《中華人民共和國(guó)信托法》的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.信托是一種財(cái)產(chǎn)管理關(guān)系B.信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于委托人和受托人的財(cái)產(chǎn)C.信托受益人享有信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)D.信托可以設(shè)定期限5.根據(jù)《中華人民共和國(guó)期貨交易管理?xiàng)l例》，下列哪項(xiàng)不屬于期貨交易的定義？A.期貨交易是指期貨合約的交易B.期貨交易是指標(biāo)準(zhǔn)化合約的交易C.期貨交易是指現(xiàn)貨交易D.期貨交易是指期貨合約的買賣6.下列關(guān)于《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》的說(shuō)法，正確的是：A.人民幣實(shí)行可自由兌換B.任何單位和個(gè)人不得擅自買賣外匯C.外匯交易應(yīng)當(dāng)在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行D.外匯管理部門負(fù)責(zé)外匯市場(chǎng)調(diào)控7.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作的主要任務(wù)？A.預(yù)防和打擊洗錢犯罪B.監(jiān)測(cè)和報(bào)告可疑交易C.提供反洗錢培訓(xùn)和宣傳D.處罰反洗錢違法行為8.下列關(guān)于《中華人民共和國(guó)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)法》的說(shuō)法，正確的是：A.企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)屬于全民所有B.企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)的管理權(quán)歸國(guó)務(wù)院C.企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)不得轉(zhuǎn)讓D.企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)的管理由企業(yè)自行決定9.根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》，下列哪項(xiàng)不屬于公司章程應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)？A.公司名稱B.公司住所C.股東出資D.公司董事的任免10.下列關(guān)于《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的說(shuō)法，正確的是：A.商業(yè)銀行是依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)B.商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)是吸收存款C.商業(yè)銀行不得從事證券、期貨等業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付二、多項(xiàng)選擇題要求：請(qǐng)從下列各題的四個(gè)選項(xiàng)中選擇兩個(gè)或兩個(gè)以上最符合題意的答案。1.以下屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》監(jiān)管范圍的有：A.商業(yè)銀行B.農(nóng)村合作銀行C.保險(xiǎn)公司D.證券公司2.根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)合同應(yīng)當(dāng)具備以下哪些內(nèi)容？A.保險(xiǎn)金額B.保險(xiǎn)期間C.保險(xiǎn)責(zé)任D.保險(xiǎn)費(fèi)3.下列屬于《中華人民共和國(guó)證券法》調(diào)整范圍的有：A.證券發(fā)行B.證券交易C.證券投資咨詢D.證券評(píng)級(jí)4.根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》，信托財(cái)產(chǎn)具有以下哪些特征？A.獨(dú)立性B.安全性C.可轉(zhuǎn)讓性D.期限性5.以下屬于《中華人民共和國(guó)期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定的內(nèi)容有：A.期貨交易所的設(shè)立B.期貨經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立C.期貨交易規(guī)則D.期貨交易品種6.根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，以下哪些行為屬于非法外匯交易？A.沒(méi)有合法依據(jù)買賣外匯B.轉(zhuǎn)移外匯C.匯率套利D.人民幣跨境支付7.下列屬于反洗錢工作主要任務(wù)的有：A.預(yù)防和打擊洗錢犯罪B.監(jiān)測(cè)和報(bào)告可疑交易C.提供反洗錢培訓(xùn)和宣傳D.處罰反洗錢違法行為8.根據(jù)《中華人民共和國(guó)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)法》，以下哪些屬于企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)的范疇？A.國(guó)有企業(yè)B.國(guó)有控股企業(yè)C.國(guó)有參股企業(yè)D.國(guó)有獨(dú)資企業(yè)9.根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》，股份有限公司設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備以下哪些條件？A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的章程B.有發(fā)起人C.有確定的經(jīng)營(yíng)范圍D.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的注冊(cè)資本10.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些規(guī)定？A.遵守法律、行政法規(guī)B.維護(hù)存款人合法權(quán)益C.不得從事證券、期貨等業(yè)務(wù)D.保障存款本金和利息的支付四、案例分析題要求：請(qǐng)閱讀以下案例，并根據(jù)所學(xué)知識(shí)回答問(wèn)題。案例：某商業(yè)銀行A在2019年發(fā)現(xiàn)其一名員工B利用職務(wù)之便，通過(guò)虛假貸款的方式非法套取資金。A銀行立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并積極配合調(diào)查。經(jīng)查，員工B共涉嫌套取資金5000萬(wàn)元。公安機(jī)關(guān)對(duì)員工B進(jìn)行了逮捕，并對(duì)其進(jìn)行了起訴。問(wèn)題：1.根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)，A銀行在發(fā)現(xiàn)員工B涉嫌套取資金后，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？2.員工B的行為是否構(gòu)成犯罪？請(qǐng)結(jié)合相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行分析。3.A銀行在處理該事件過(guò)程中，如何確保其合法權(quán)益？五、論述題要求：請(qǐng)結(jié)合所學(xué)知識(shí)，論述金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別及相互關(guān)系。六、簡(jiǎn)答題要求：請(qǐng)簡(jiǎn)要回答以下問(wèn)題。1.簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法宗旨。2.簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》中關(guān)于保險(xiǎn)合同解除權(quán)的規(guī)定。3.簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)證券法》中關(guān)于證券發(fā)行的規(guī)定。本次試卷答案如下：一、單項(xiàng)選擇題1.C.保險(xiǎn)公司解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定，該法適用于在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。保險(xiǎn)公司不屬于此范疇。2.C.保險(xiǎn)公司在保險(xiǎn)事故發(fā)生后應(yīng)當(dāng)及時(shí)賠償解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第二十一條規(guī)定，保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。3.C.證券投資咨詢解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第一百一十八條規(guī)定，證券公司可以經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷、證券投資咨詢等業(yè)務(wù)。4.C.保險(xiǎn)合同成立后，保險(xiǎn)人不得解除合同解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第二十條規(guī)定，保險(xiǎn)合同成立后，除法定情形外，保險(xiǎn)人不得解除合同。5.C.期貨交易是指期貨合約的買賣解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)期貨交易管理?xiàng)l例》第二條規(guī)定，期貨交易是指期貨合約的買賣。6.B.任何單位和個(gè)人不得擅自買賣外匯解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第二條規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得擅自買賣外匯。7.D.處罰反洗錢違法行為解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三條規(guī)定，反洗錢工作應(yīng)當(dāng)遵循預(yù)防為主、綜合治理的原則，重點(diǎn)打擊洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。8.A.企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)屬于全民所有解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)法》第二條規(guī)定，企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)屬于全民所有。9.D.公司董事的任免解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》第三十七條規(guī)定，公司董事的任免由股東大會(huì)決定。10.A.商業(yè)銀行是依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第二條規(guī)定，商業(yè)銀行是依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。二、多項(xiàng)選擇題1.A.商業(yè)銀行；B.農(nóng)村合作銀行；D.非銀行金融機(jī)構(gòu)解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定，該法適用于在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)等。2.A.保險(xiǎn)金額；B.保險(xiǎn)期間；C.保險(xiǎn)責(zé)任；D.保險(xiǎn)費(fèi)解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第十八條規(guī)定，保險(xiǎn)合同應(yīng)當(dāng)載明保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)期間、保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)費(fèi)等內(nèi)容。3.A.證券發(fā)行；B.證券交易；C.證券投資咨詢；D.證券評(píng)級(jí)解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第二條和第三條規(guī)定，證券法適用于證券發(fā)行、證券交易、證券投資咨詢、證券評(píng)級(jí)等活動(dòng)。4.A.獨(dú)立性；B.安全性；D.期限性解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》第三條規(guī)定，信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于委托人和受托人的財(cái)產(chǎn)，具有安全性、期限性等特點(diǎn)。5.A.期貨交易所的設(shè)立；B.期貨經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立；C.期貨交易規(guī)則；D.期貨交易品種解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)期貨交易管理?xiàng)l例》第二條規(guī)定，期貨交易管理?xiàng)l例適用于期貨交易所、期貨經(jīng)紀(jì)公司、期貨交易規(guī)則、期貨交易品種等方面。6.A.沒(méi)有合法依據(jù)買賣外匯；B.轉(zhuǎn)移外匯解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第二條規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得擅自買賣外匯、轉(zhuǎn)移外匯。7.A.預(yù)防和打擊洗錢犯罪；B.監(jiān)測(cè)和報(bào)告可疑交易；C.提供反洗錢培訓(xùn)和宣傳；D.處罰反洗錢違法行為解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三條規(guī)定，反洗錢工作應(yīng)當(dāng)遵循預(yù)防為主、綜合治理的原則，重點(diǎn)打擊洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。8.A.國(guó)有企業(yè)；B.國(guó)有控股企業(yè)；C.國(guó)有參股企業(yè)；D.國(guó)有獨(dú)資企業(yè)解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)法》第二條規(guī)定，企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)屬于全民所有，包括國(guó)有企業(yè)、國(guó)有控股企業(yè)、國(guó)有參股企業(yè)、國(guó)有獨(dú)資企業(yè)。9.A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的章程；B.有發(fā)起人；C.有確定的經(jīng)營(yíng)范圍；D.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的注冊(cè)資本解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》第二十七條規(guī)定，股份有限公司設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的章程、發(fā)起人、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本等條件。10.A.遵守法律、行政法規(guī)；B.維護(hù)存款人合法權(quán)益；C.不得從事證券、期貨等業(yè)務(wù)；D.保障存款本金和利息的支付解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第二條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，維護(hù)存款人合法權(quán)益，不得從事證券、期貨等業(yè)務(wù)，保障存款本金和利息的支付。四、案例分析題1.A銀行在發(fā)現(xiàn)員工B涉嫌套取資金后，應(yīng)當(dāng)采取以下措施：a.立即停止員工B的職務(wù)，并對(duì)其采取臨時(shí)措施；b.通知公安機(jī)關(guān)，配合進(jìn)行調(diào)查；c.保護(hù)涉案資金，防止資金被轉(zhuǎn)移；d.對(duì)員工B的違法行為進(jìn)行調(diào)查，并采取措施防止其繼續(xù)犯罪。2.員工B的行為構(gòu)成犯罪。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十三條規(guī)定，利用職務(wù)之便，非法占有公司財(cái)物，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處五年以上有期徒刑。員工B的行為符合該條規(guī)定。3.A銀行在處理該事件過(guò)程中，可以采取以下措施確保其合法權(quán)益：a.積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，提供相關(guān)證據(jù)；b.及時(shí)向股東、監(jiān)管部門報(bào)告事件進(jìn)展；c.加強(qiáng)內(nèi)部管理，防止類似事件再次發(fā)生；d.維護(hù)銀行聲譽(yù)，采取必要措施應(yīng)對(duì)輿論。五、論述題合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別及相互關(guān)系：1.區(qū)別：a.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求、內(nèi)部控制和道德準(zhǔn)則等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；b.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件等因素導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。2.相互關(guān)系：a.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)的一種表現(xiàn)形式，兩者相互關(guān)聯(lián)；b.操作風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，如內(nèi)部流程失控、人員違規(guī)等；c.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)，如違反法律法規(guī)導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷等；d.企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的防范，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體優(yōu)化。六、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法宗旨：《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法宗旨是加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，維護(hù)銀行業(yè)秩序，防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益