出納銀行辦理協議書?甲方（委托方）：姓名/名稱：______________________法定代表人：____________________地址：________________________聯系電話：____________________乙方（受托方）：銀行名稱：______________________法定代表人：____________________地址：________________________聯系電話：____________________鑒于甲方在日常經營活動中需要進行銀行相關業務的辦理，為了規范雙方的權利義務關系，確保各項業務的順利進行，根據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，甲乙雙方經友好協商，達成如下協議：一、標的物或服務具體描述（一）銀行賬戶管理1.乙方負責為甲方開設符合甲方經營需求的各類銀行賬戶，包括但不限于基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶等。2.協助甲方辦理賬戶的日常維護工作，如賬戶信息變更、掛失解掛、凍結解凍等手續。3.對甲方銀行賬戶的資金收付情況進行監控，確保資金安全，按照甲方的指令及時辦理資金的存入、支取、轉賬等業務。（二）出納業務辦理1.甲方授權乙方按照相關財務制度和操作規程，代為辦理甲方的出納業務。2.乙方負責審核甲方提交的各類付款憑證，確保憑證的真實性、合法性和完整性。對審核無誤的付款憑證，按照甲方的授權進行支付操作。3.負責記錄甲方銀行賬戶的收支明細，定期與甲方進行賬目核對，確保賬目清晰準確。每月向甲方提供銀行對賬單及資金收支報表，以便甲方進行財務核算和管理。4.協助甲方進行現金管理，包括現金的收付、保管和盤點等工作。按照國家現金管理規定，確保甲方現金收支的合規性。（三）票據業務處理1.協助甲方辦理各類票據的購買、保管、使用和核銷等手續，包括支票、匯票、本票等。2.對甲方收到的票據進行真實性、有效性審核，及時辦理票據的背書轉讓、貼現、托收等業務，確保票據資金的及時到賬。3.負責票據業務的賬務處理，定期與甲方核對票據業務賬目，保證票據業務的準確性和安全性。二、雙方權利義務（一）甲方權利義務1.權利有權要求乙方按照本協議的約定辦理各項銀行相關業務，提供優質、高效的服務。有權對乙方辦理業務的過程和結果進行監督和檢查，提出意見和建議。有權知曉其銀行賬戶的資金變動情況及相關業務信息。2.義務向乙方提供辦理業務所需的真實、完整、合法的資料和文件，并對所提供資料的真實性、合法性負責。按照國家法律法規和財務制度的規定，合理使用銀行賬戶，規范資金收支行為。按照本協議的約定及時支付乙方辦理業務所需的費用。對乙方在辦理業務過程中知悉的甲方商業秘密和財務信息予以保密，不得向任何第三方泄露。（二）乙方權利義務1.權利有權按照本協議的約定收取辦理業務的費用。有權拒絕辦理甲方違反法律法規、財務制度或本協議約定的業務要求。2.義務按照國家法律法規、金融監管規定和銀行內部操作規程，為甲方辦理各項銀行相關業務，確保業務辦理的合規性、準確性和及時性。配備專業的業務人員，為甲方提供優質、高效的服務，并對業務人員的工作進行監督和管理。對甲方提供的資料和信息予以保密，不得向任何第三方泄露，但法律法規另有規定或因司法機關、監管機構要求的除外。定期向甲方提供銀行賬戶管理、出納業務和票據業務等方面的報告和建議，協助甲方優化財務管理。三、費用及支付方式（一）費用標準1.乙方為甲方開設銀行賬戶，按照銀行規定收取開戶手續費______元/戶。2.對于日常的銀行賬戶管理、出納業務和票據業務等，乙方每月收取服務費用______元。該費用包含賬戶維護費、資金收付手續費、票據業務手續費等各項費用，但不包括因甲方特殊要求或超出常規業務范圍而產生的額外費用。3.如甲方需要乙方提供其他特殊服務或辦理額外業務，乙方將根據實際情況另行收費，并提前向甲方告知收費標準和金額。（二）支付方式1.甲方應在本協議簽訂后的______個工作日內，向乙方支付首次服務費用______元。2.此后，甲方應于每月______日前，向乙方支付上月的服務費用。3.乙方應在收到甲方支付的費用后，向甲方提供合法有效的發票。四、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協議的約定向乙方提供真實、完整、合法的資料，導致乙方無法正常辦理業務或給乙方造成損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。2.若甲方未按時支付乙方服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過______日的，乙方有權暫停為甲方辦理相關業務，直至甲方支付全部費用及違約金為止。3.若甲方違反國家法律法規或財務制度的規定，使用銀行賬戶進行違法違規活動，乙方有權立即停止為甲方辦理業務，并要求甲方承擔由此產生的一切法律責任和經濟損失。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照國家法律法規、金融監管規定和銀行內部操作規程辦理業務，導致甲方遭受損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。2.若乙方未按照本協議的約定及時、準確地辦理業務，給甲方造成損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。每逾期一日，應按照該筆業務涉及金額的______%向甲方支付違約金。3.若乙方泄露甲方的商業秘密或財務信息，給甲方造成損失的，乙方應承擔全部賠償責任，并依法承擔相應的法律責任。五、保密條款1.雙方應對在履行本協議過程中知悉的對方商業秘密、財務信息、客戶資料等予以保密，未經對方書面同意，不得向任何第三方披露或使用。2.本條款的保密期限為自本協議生效之日起______年。六、爭議解決1.本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本協議過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。七、其他條款1.本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為______年。協議期滿后，雙方如無異議，則自動延續______年。2.本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力。3.本協議未盡事宜，雙方可另行協商并簽訂補充協議，補充協議與本協議具有同等法律效力。甲方（蓋章）：______________________