2024年銀行電子銀行部門崗位職責（共17篇）

第1篇：電子銀行業務部門及同位職責

XXXXXX行電子銀行業務

部門職責

電子銀行部職責

（-）負責組織制定電子銀行業務的各項規章制度。

（-）負責制定電子銀行發展規劃、開展業務分析、統計、組織產品宣揚和推廣.

（三）負責電子銀行業務開辦機構的資格審查。

（四）負責電子銀行內管系統參數配置、機構及柜員維護、角色設定及安排、銀行公告發布

等管理工作。

（五）負責組織系統內電子銀行業務培訓。

（六）負責組織電子銀行業務需求提出、立項及產品研發。

（七）負責電子銀行業務系統升級改造測試工作。

（八）負責電子銀行業務風險管控工作。

（九）負責向監管部門報送電子銀行相關業務報表等材料；負責與農信銀溝通協調。

信息科技部職責

（-）負責對電子銀行業務需求進行論證，并供應科技支撐和服務。

（二）負責電子銀行應用軟件項目、基礎設施項目建設。

（三）負責幫助金電公司托管中心保障電子銀行系統平安穩定運行.

（四）負責電子銀行系統平安管理工作。

（五）負責電子銀行平安技術方面培訓。

（六）負責電子銀行網絡維護工作的管理，確保網絡暢通。

會計核算部部職責

（-）負責參加電子銀行資金匯劃業務需求提出。

（二）負責電子銀行USBKEY、動態口令卡（又稱刮刮卡，下同）等重要空白憑證管理、各

支行重空運用監督工作。

（三）負責電子銀行產品價格管理。

（四）負責電子銀行內管系統機構管理員維護、角色設定及安排等管理工作.

（五）負責向監管部門報送電子銀行相關業務報表等材料。

內控風險管理部職責

負責電子銀行全面風險管控工作。

營業網點職責

（-）負責電子銀行業務宣揚、營銷工作。

（二）負責受理客戶電子銀行業務申請，審核相關資料，辦理注冊、變更、注銷等事項，負

責客戶資料、認證工具管理。

（三）負責對電子銀行落地業務進行審核。

XXXXXX行電子銀行業務

崗位設置

電子銀行部崗位設置

1.業務管理崗：設置專職盲位，負責組織制定電子銀行業務的各項規章制度；負責電子銀行

業務開辦機構的資格審查；負責電子銀行內管系統管理錄入工作；負責組織系統內電子銀行業務

培訓；負責組織電子銀行業務需求提出、立項及產品研發；負責與農信銀溝通協調工作；負責電

子銀行業務指標制定、落實和考核。

2.風險管理監控閔：設置專職崗位，負責電子銀行業務風險管控工作；負責監督檢查電子銀

行的運行和平安狀況；負責對可疑交易、虛假交易的監控；定期組織平安評估，對電子銀行業務

運營中出現的平安隱患剛好提出限制措施；負責電子銀行內管系統管理授權工作；負責組織系統

內電子銀行業務培訓；負責參加電子銀行業務需求提出、立項及產品研發。

3.業務測試崗：設置專職崗位，負責電子銀行日常業務及系統升級改造測試工作；負責參加

電子銀行業務需求提出、立項及產品研發；負責擬定業務測試安排，按業務需求內容進行業務測

試、聯調測試。

4.業務推廣崗：負責制定電子銀行發展規劃、開展業務分析、統計、磔R產品宣揚和推廣。

負責督導全省電子銀行業務宣揚、營銷、新業務推廣等工作。

5.綜合崗:負責電子銀行業務數據的收集、統計、匯總、分析工作；負責向監管部門報送電

子銀行相關業務報表等材料；負責業務指標完成狀況監測、考核；負責對電子銀行各項故障業務

及可疑交易的通報工作；負責電子銀行綜合管理工作。

(-)信息科技部崗位設置：

L業務開發崗：負責對電子銀行業務需求進行論證，供應科技支

撐和服務；負責電子銀行應用軟件項目建設。

2.業務運維崗：負責幫助金電公司托管中心保障電子銀行系統平安穩定運行；負責電子銀行

系統平安管理工作；負責電子銀行基礎設施項目建設；負責電子銀行平安技術方面的培訓.

會計核算部崗位設置

1.業務主管崗：負責轄內電子銀行業務全面工作。

2.業務管理崗：設置專職崗位，負責實行本行制定的電子銀行各項規章制度；負責轄內電子

銀行內管系統管理錄入工作。

3.風險管理崗：設置專職窗位,負責轄內電子銀行業務風險管控工作，對電子銀行業務運營

中發覺的平安想患剛好實行措施，自身無法解決的，須剛好向電子銀行部匯報；負責轄內電子銀

行管理系統授權工作。

4.綜合崗：負責電子銀行業務數據的收集、統計、匯總、分析工作；負責轄內業務指標完成

狀況監測、考核；負責向監管部門報送電子銀行相關業務報表等材料；負責電子銀行綜合管理工

作。

營業網點崗位設置

業務推介崗：負責電子銀行業務宣揚、營銷工作。

業務操作崗：負責受理、審核客戶提交的電子銀行業務申請資料，辦理客戶電子銀行注冊、

變更、注銷等事項，負責客戶資料、電子銀行認證工具管理。

業務授權崗：設置專職崗位，負責營業網點電子銀行業務風險管控工作，對電子銀行業務運

營中發覺的平安隱患剛好實行1措施，自身無法解決的，須剛好向上級部門匯報；負責營業網點電

子銀行管理系統授權工作。

第2篇：銀行信貸部門崗位職責

銀行信貸部門崗位職責

授信管理部門主管其主要職責：

(1)組織實施國家和總分行各項信貸政策、制度；

(2)制定并組織落實本行有關授信風險審查規章制度；

(3)組織授信管理部門人員完成正常類授信業務的盡職審查。對

授信分析報告的質量情況、授信經營部門的授信結論、審查員的審查

意見進行審查，提出明確的審直看法及建議；

(4)制定、修改授信額度使用的管理規定和實施方法；

2.1.2授信審直崗對授信經營部門上報的正常類授信客戶的授信申請進行盡職審直并提出

明確的獨立審查看法向上報批，全面揭示所審杳授信業務的風險，對出具的審

查看法負責。其主要職責為:

(1)可行性審查。依據本手冊相關規定，審查授信業務主要風險點及風瞼防

范措施、償債能力、授信安排、授信價格、授信期限、擔保實力等；

(2)合規性審直審直授信業務是否符合國家和本行信貸政策投

向規定、授信客戶經營范圍

是否符合授信要求；

(3)完整性審查。審查授信資料是否完整有效，包括授信客戶貸款

卡等信息資料復查、項目批準文件以及須要供應的其他證明資料等；

(4)審杳授信客戶和授信業務風險等級；

(5)授信業務經有權審批人審批同意后，通知授信經營部門和放款中心，并將授信額度、

風險等級等相關信息輸入CMIS系統授信業務被推翻的通知授信經營部門；

(6)審查正常類授信客戶的"定期監控報告"、"信貸備忘錄”及

風險評級，根據客戶風險變化情況，提出明確的審直意見，上報審批。

如須變更、凍結授信額度，報高級信貸執行官/信貸執行官批準后書面通知授信

經營部門和放款中心；

(7)主動關注當地經濟、行業發展趨勢和所審杳客戶的風險狀況

變化，及時向部門負責人溝通、匯報。

2.13授信管理崗其主要職責：

(1)貫徹執行國家和本行信貸政策、制度以本手冊以及本行現行

與本手冊無沖突的制度、規定為準工作；

(2)研究擬定授信工作規劃，研究分析當地經濟形勢和行業發展

趨勢，調有分析授信業務投

向；

(3)擬定并組織實施有敬信管理實施細則；

(4)檢有和督導本行正常類授信客戶定期和不定期監控工作；(5)詳細實施對本行授信

人員的業務培訓和考核；(6)檢查和考核授信經營部門執行授信規章制度的狀況，提出相應的

管理建議及整改要求；

(7)幫助授信經營部門發覺或識別授信客戶的特別預警信號并提出預警措施建議；

(8)收集整理和上報在授信審查、檢查過程中或通過其他途徑采集的風險

信息。

2.1.4綜合崗其主要職責：

(1)對轄內公司授信客戶和業務狀況進行統計分析，負責上報上級行、人行和

監管部門要求的有關授信分析報告、授信業務調查報告、各類統計報表等

資料；

(2)完善和維護信息系岫運行及其他綜合管理工作。負責授信業務數據統

計資料積累和本部門文件保管；

(3)負責CMIS系統管理、維護及授信審批結論錄入的直核工作.

2.2授信經營部門

2.2.1授信經營部門主管其主要職責：

(1)負責組織客戶經理開展市場調直，維護

客戶關系，推進市場拓展；選擇優質客戶，確定明確的營銷目標；

(2)組織實施本行信貸兇險預警和主動退出機制；(3)組織實施本行授信客戶結構調整

安排；

(4)組織實施客戶集團關聯關系的調直及集團客戶的客戶信息、業務信息的收集、整理、

建立和客戶信息系統的維護工作；

(5)指導、監督客戶經理貫徹執行授信管理用關制度和授信工作人員授信

盡職要求；

(6)根據客戶經理提出的意見，決定是否受理客戶授信申請及組

織授信調查。審核授信分析報告，對客戶經賺信業務真實性進行核實，并提出審核看

法；

(7)組織、指導客戶經理按要求進行貨后監控,審核定期監控報告、

信貸備忘錄和客戶查訪報告，提出審核看法并剛好發覺客戶風險；

(8)組織、指導客戶經理與保全部門共同對問題類授信客戶開展

調直，制定行動計劃、彳詞安排更改書；

(9)負責本部門未移交不良資產清收和日常管理；(10)組織、指導客戶經理及時

完成授信業務風險等級評定等工作；

(11)組織本部門客戶經理做好移交類問題類授信客戶向保全部門的移交工

作；會同風險監控部督促和指

導對正帝類授信客戶的授信后監控工作，對授信客戶違約或其他不利事項

等重大事務，實行限制風險等補救措施。

2.2.2客戶經理其主要職責：

(1)受理客戶提出的授信業務申請，收集有關授信信息資料，對申

請人申請授信業務的合法性、合規性、安全性和盈利性進行調查，并對

調有資料的真實性負責。調直三要內容有：I調查和驗證客戶提供的身份證明、

授信主體資格等基本情況、產品市場、財務狀況以及產供銷庫存等情

況，掌握授信業務的真實用途，調查驗證經營狀況和償債實力等"調查核實抵

押物、質物的權屬、價值及實現抵押權、質權的可行性、合法性等"調查核實保

證人的擔保資格、代償能力和資信狀況;I須要調查的其他資料。

(2)對客戶和授信業務進行風險評級和分類，撰寫"授信分析報告"，對授信

額度、期限、利率費率和使用方式，以及擔保情況等提出明確看法，經部

門主管同意后報授信管理部門審查；

(3)辦理核保、抵質押登記及其他發放貸款的詳細手續；

(4)按貸后監控政策要求對授信客戶進行定期和不定期監控；(5)對符合"問題類

授信客戶"條件的客戶，制訂"行動計劃"，并根據批準意見實施；

(6)對符合移交條件的問題類客戶，負責與資產保全部門辦理移交手續；

(7)負責未移交問題類授信客戶的清收和管理工作；(8)對未移交問題類授信客戶與保

全部門保全崗共同實施定期和不定期雌；

(9)辦理未移交問題類授信客戶的問題貸款的重組手續；(10)負責在CMIS系統

中錄入客戶信息、財務數據、風險評級等。做好客戶集團關聯關系的調

查及集團客戶的客戶信息、業務信息的收集、整理、建立和客戶信息系統的維護工作；

(11)對存在潛在風險的客戶實施監察名單管理，提出申報/退出監察名單的理

由，負責制定行動安排，并組織、監督實施。

(12)在已實施定期和不定期監控的基礎上，協助并配合風險經理對"正常類

客戶"進行風瞼評估和風險檢杳。

2.2.3綜合崗其主要職責：

(1)負責除移交資產保全部門外的授信客戶信貸副本檔案管理，確保完整齊全、有效；

(2)負責集中管理對授信客戶的"定期監控報告"、"信貸備忘

錄"和喳訪報告"復印件；

(3)負責集中管理問題類授信客戶的相關資料包括監控報告、風險評級表、

行動計劃書等復印件，并將

資產保全部門的審批結論通知客戶經理；

(4)抵質押品權利憑證保管登記；(5)負責制作上報上級行要求的各類統

計報表等資料；(6)負責授信業務數據統計資料積累和本部門文件保管。2.3風險監控部門

23.1風險監控部門主管其主要職責：

(1)組織實施總行風險監控的各項管理制度和本行相關規章制度，制定風險監控實施細則；

(2)組織監控本行信貸資產風險變化，收集、整理、分析、提示和上報風

險信息；

(3)組織對本行風險資產含信貨和非信貸燙產的風險分類，監控、

識別和全程跟蹤資產風瞼及改變；

(4)在前臺經營部門實解期和不定期監控的基礎上，協助客戶經理對列入

風險監察名單的授信客戶制定減持退出計劃，并進行持續跟蹤管理；

(5)負責評估和分析本行資產質量和風險管理狀況；(6)組織實施對本行風瞼經理的日

常管理、培訓和考核；(7)負責審核對風險監察名單列入/退出的申報以及月

度監控狀況；

(8)負責不良資產的責任認定工作；(9)負責放款中心的管理；

(10)定期組織減值貸款逐筆撥備工作。

2.3.2風險監控崗負責監控本行信貸資產風險變化，并提出相應處理看

法，主要職責是：

(1)依據采集的風險信息或排直的特別預警信號，進行風險分類；

(2)對列入風險監察名單的授信客戶風險狀況和減持退出安排的落實狀況進行持續監控、

檢查和匯總分析；

(3)收集和上報在授信風瞼監控過程中或通過其他途徑采集的風險信息；

(4)向授信經營部門提示客戶所處行業和市場變化、法律法規變化、國家政策

調整和客戶經營管理等改變形成的風險信息；

(5)負責審核本行授信業務五級分類精確性，監控授信客戶狀況改變和五級分類遷徙改變。

233風險經理負責對進駐的授信經營部門正常類授信客戶和列入監察名單的客

戶的信用風險進行識別、監測和報告。主要職責是：

(1)在前臺授信經營部門對授信客戶定期和不定期監控的基礎上，通過風險

過濾模式，對"正常類客戶"進行風險評估和風險檢查；

(2)通過風險經理的專業和獨立的推斷，強化識別潛在風隱；(3)對存在風險預警信號

的客戶向相關部門進行風險提

示，根據客戶的風險情況提出風瞼評級調整的建議；

(4)審核需列入/退出本行風險監察名單的客戶以及監察名單的月度監控

狀況；

(5)與相關部門或人員協作制定有效的風蹌防范或減持退出行動安排；

(6)對列入風險監察名單客戶行動安排的實施進程和落實狀況進行跟蹤、檢查和分析；

(7)采用矩陣雙線匯報模式，實時和定期向風瞼監控部門報告資產質量的

風險監控狀況；

(8)負責牽頭對客戶經理的貸后監控狀況進行再檢查和風險評估.

234綜合向負責本部門各項業務數據枳累、統計、信息系統等管理。主

要職責是：

(1)負責CMIS、RAMIS風險資產管理信息系統信息的輸入和日常維

護工作；

(2)負責上級行、人行和監管部門要求的各種分析報告、統計資料的上報

工作；

(3)負責本部門文檔的宮里工作；(4)其他工作。2.4資產保全部門

2.4.1資產保全部門主管其主要職責：

(1)負責制定資產保全工作規章制度實施細則，指導、檢直、評估各項政策制度

的執行狀況；

(2)負責對已移交至本部門的不良資產清收和管理，組織、指導、審查全行運用

清收、訴訟、抵債、出售、核銷等保全和處置方式化解和挽救資產風險的工作；

(3)負責制定和組織實施本行問題類貸款處置行動安排，防止不良資產接著惡化；

(4)負責組織本部門對簸交風審會審議的資產保全和處置業務審查工作；

(5)審核問題類貸款處置方案和問題類授信客戶定期監控報告，提出審核看法；

(6)組織實施對本行資產保全人員業務技能的培訓和考核；(7)負責審核風險監察名單

中歸為風瞼較大的授信客戶的行動方案，并實施問題類貸款管理流程。

2.4.2資產保仝崗其主要職責：

(1)負責授信經營部門已移交的8-10級問題貸款的清收和管理工作；

(2)會同授信經營部門共同開展對未移交問題類授信客戶的清收和管理工作；

(3)辦理本部門管理的不良貸款重組手續；

(4)制定已接收的問題類授信客戶”問題貸款行動計劃書”及

”行動計劃更改書"，并實施跟蹤；

(5)負責本部門管理的”問題類授信客戶”定期和不定期監控；

(6)負責以物抵債、核銷后呆帳貸款的管理、處置和追償工作;

(7)負責對問題類客戶的法律訴訟；

(8)負責已進入法院強制執行程序的不良資產的清收工作；(9)當客戶發生突發事

件時，如有必要則應會同授信經營部門進行實地調直，并及時提出預

警措施及是否更改原授信方案或行動安排等看法；

(10)提前介入列入風險監察名單的風險嚴峻的授信業務，主動協作授信經營部門從速處

置；

(11)負責已移交至資產保全部門的客戶授信副本檔案的管理工作。

2.4.3資產保全審查崗其主要職責：

(1)對須報送風審會審議的材料進行初審，提出明確的初審意見,并經部門負

責人同意后報風審會審議或有權審批人審批。審查的主要

第3篇：電子銀行部崗位職責

XXXX農村信用社合作聯社電子銀行

部崗位職責

為加強XXXX農村信用合作聯社電子銀行部各項業務的管理，有效防范業務風險，促進電

子銀行部各項業務健康、有序發展，依據《電子銀行業務管理方法》、《POS收單業務管理方

法》、《固定資產、低值易耗品管理方法》以及相關業務制度，制定本崗位職責。

XXXX農村信用合作聯社電子銀行部的職責是對市場業務需求統籌和業務發展規劃與市場

營銷、規章制度建設與監督執行、電子銀行^各項業務系統運營管理等工作的職能部門。

部門負責人(經理)崗職責(買買提艾力)

一、電子銀行業務

一、負責與當地銀監局、人民銀行等監管機構的溝通協調及新產品報批報備工作，落實各項

監管要求；

二、負責落實風瞼管理要求，限制部門主管業務的風險；

三、負責組織轄內主管業務檢查工作，審批、指導本社主管業務工作的開展，監督各項規章

制度的執行落實；

四、負責組織編制及分解下達全聯社主管業務指標，考核、評價網點相關工作考評；

五、對電子銀行系統在運行過程中發生的重大事項進行跟蹤和報送；

六、負責業務系統機構號和柜員的新建、刪除、調整；

七、領導交辦的其他工作；詳細工作內容包括：

(1)受理網點提交的《反上銀行機構信息維護申請表》、《網上銀行操作員增加、變更、

刪除申請表》(附件I)。另外為轄區網點操作員進行密碼重貉。統計網點開辦網銀業務狀況以及

企業、個人網銀用戶數量，作為本部門年底考核的依據。

(2)負責編寫《XXXX聯社電子銀行業務客戶操作圖解教程(維、漢文)》，條件允許的狀

況首在辦公室親自指導做一個簡潔的現場培訓。培訓內容包括：如何安裝電子銀行助手、如何轉

賬、查詢歷史交易、查詢余額、賬單打印、網吧、公共計算機上運用網銀授權設備時應留意哪些、

如何防范病毒、黑客入侵、防止密鑰盜竊等。為了避開日后工作中麋作人員因誤操作產生經濟糾

紛，培訓結束后讓操作員或財務人員《電子銀行業務培訓確認單》上簽字確認，并且裝訂入檔保

管。

(3)每個月對轄區網點網銀業務的開展狀況進行統計，內管系統打印匯總表，形成書面報

告報聯社領導。按網點統計并在轄區公布開展狀況。

(4)每個月統計UKEY、動態口令卡的運用狀況、庫存結余狀況；

(5)針對網銀業務的開展狀況每個月進行一次經營分析，并生成經莒分析報告提交給分管

領導；

(6)本部門負責人組織部門人員對轄區網點進行抽查；(7)結合部門季度自律監管工作

編制檢查實施方案、調查通知書等資料；

二、POS收單業務(特約商戶審批崗職責)

1、負責與當地銀監局、人民銀行等監管機構的溝通協調及新產品報批報備工作；

2、可依據收單業務相關制度和規定制訂實施細則，并報自治區聯社信用卡中心備案；

3、依據區聯社的拓展規劃，負責業務的組織落實；

4、負責組織轄內主管業務檢查工作，審批、指導本部主管業務工作的開展，監督各項規章

制度的執行落實；

5、負責新拓展商戶入網資格審核、扣率標準、商戶類別碼(MCC碼)確定以及商戶受理

功能審查核對等工作；

5、負責對轄內特約商戶管轄網點日常巡檢工作的檢查、督促；

6、負責上報助農取款業務開辦申請

7、負責清算^開支轉費和傭金

8、負責監督助農取款點業務辦理合規性、助農取款點標示牌發放等工作

詳細工作內容包括：

(1)受理營業網點提交的特約商戶入網初審資料；(2)督促POS機具密鑰的申請、灌入

以及安裝進度；(3)聯系供應商更換機具,同時重新配POS機具保證商戶正常營業；

(4)每天須要解決特約商戶遇到的問題，如：商戶業務的詢問、投訴、故障排查、差錯交

易調整、刷卡消費不勝利、流水打印機卡紙、線路故障、清算中心不剛好清算跨行交易等；

(5)依據故障狀況上報商戶提交的手工處理申請單、商戶調帳表等資料；

(6)每個月底導出月交易量統計表,根據商戶手續費收入狀況對轄區特約商戶進行排行統

計，作為今后的金牌商戶、高效益商戶嘉獎的依據。

(7)向聯社經營班子報實惠政策實施方案，經分管領導批準可依據收單業務需求制定特約

商戶利益返還、嘉獎等實惠政策），對收單業務的開展狀況形成書面資料報聯社分管領導批閱。

（8）聯系各營業網點將糖區有良好的企業信譽、較為完善的內部管理、能仔細履行特約

商戶協議中的各項條款4的商戶作為發展對象，依據聯社領導下達的安排指標，每個月保證營

銷10臺POS機（擬定）。

三、ATM自助設備業務（ATM業務審批崗職責）

1、負責ATM設立的可行性論證、申請報批等工作

2、負責依據業務須要上報ATM機型,并負責業務培訓、管理及宣揚推廣；

3、負責ATM業務統計和效益考核；

4、負責ATM突發事務的緊急處輅；

5、負責保險柜鑰匙等重要物品的登記和保管；

6、負責規劃ATM機具編號、IP地址；

7、負責轄區內組織季度自律監管檢查；

8、負責制定本項業務違瞰作懲罰細則，并進行懲罰；詳細工作內容：

1、負責選址分析報告的編寫、機具型號、數量的選定；

2、負責制定業務培訓安排、宣揚推廣方案；

3、ATM機運行狀況的監督檢有、突發事務的緊急處絡

4、負責督促機具故障處理、監控設備的安裝進度、UPS供電設備的運行狀況等；

5、每個月對轄區ATM機盈利狀況進行統計，編寫經營分析報告；

6、每個月對轄區自助設備的開機率、停機率、假鈔狀況、吞卡狀況、故障狀況、交易勝利

率、綜合交易排名等情

況逐項進行統計匯總，按種類進行裝訂保管，予以作為網點考核的依據，依據自助設備的運

行狀況每個月在全轄進行通報。

7、新增機具選購到正式運行期間全程負責安裝地點尺寸、裝修樣式、網線的接入、IP地

址的安排、聯系廠家安裝系統、密鑰灌入密鑰銷毀、對營業網點進行培訓、印發培訓教材等；

8、負責每個季度帶隊進行全面的檢有；

9、負責保管保險柜鑰匙、上機柜要是等重要物品的登記和保管，聯系廠家處理日常性故障；

四、銀行卡業務（業務管理崗）

1、負責檢杳轄區網點發行卡片的合規性

2、負責制定玉卡、1C卡發行安排

3、負責向自治區申請卡片

4、負責抽杳轄區發行卡片質量

五、信息科技業務（科技工作管理崗）

1、負責硬、軟件日常護理、硬件的檢測和診斷；

2、負責各類電子設備的送修、保修；

3、負責軟件系統防病毒工作；

4、負責網絡線路、網絡設備的維護、網絡故障解除；

5、負責仝轄IP地址的統一規劃、安排；

6、負責與電信、聯通、鐵通等運營商幫助處理網絡故障；

綜合業務崗（王彬）

一、電子銀行業務（業務營銷崗職責）

一、負責落實電子銀行產品推廣工作；

二、負責組織電子銀行產品培訓工作，為公司業務、個人業務，同業業務等專營銷部門的產

品服務營銷和市場推廣工作供應專業支持；

三、負責本社電子銀行產品需求版本管理，策劃和制定電子銀行品牌推廣和產品宣揚方案，

并組織實施;

四、依據產品發展規劃及客戶和市場的要求，組織調研、分析及制定產品業務需求，審定產

品功能，對電子銀行產品的創新和優化提出建議和看法；

五、負責組織對本社電子銀行產品的應用、推廣工作進行調研、指導和管理,統計、分析本

社電子銀行產品推廣狀況，推動業務發展；

五、負責受理本社、客戶服務中心等相關渠道反映的電子銀行業務問題幫助處理交易爭議；

六、領導交辦的其他工作。詳細工作內容：

(1)每日保證24小時通訊暢通，上班時間接聽網點保障電話以及客戶投訴電話，剛好處

理一般性問題；

(2)如遇到無法推斷緣由的故障，剛好向部門負責人匯報，并填寫《話務單》，詳細內容

包括：客戶名稱、聯系電話、聯系人、問題描述、日期、內管系統工號等信息；

(3)登記客戶投訴次數、被投訴網點、被投訴業務員等相關信息，作為本部門年底考核的

依據；

(4)抽查內容包括企業網銀客戶以及個人網銀客戶的開戶、銷戶、信息變更申請書要素的填

寫、法人代表身份證、營業執照、授權托付書等附件的收集裝訂、客戶證書的凍結、解凍、換發、

廢止、重發等各類登記薄建立狀況、清點客戶證書、抽查調閱客戶檔案、客戶訪問、爭取看法等。

(5)依據部門季度自律監管檢查方案，對轄區網點進行檢查，檢查工作結束后依據檢查內容

和發覺的問題形成檢查報告，并向被查單位下發存在問題反饋看法，要求限期內改正。

二、POS收單、助農取款業務(密鑰管理崗職責)

1、負責設備密鑰接收、灌入、銷毀；

2、負責特約商戶設備的密鑰和參數安排、安裝、維護；

3、負責開通本聯社收單業務詢問電話，剛好處理所拓展商戶的直詢和投訴；

4、負責辦理助農取款服務點的變更、退出；

5、負責上報特約商戶申請資料；

6、負責上報助農取款服務點申報材料

7、受理協議及相關附屬協議；

8、收單聯社與商戶簽署的《新疆農村信用社特約商戶信息調查表》、《新疆農村信用社新

增特約商戶開戶通知單》、《新疆農村信用社特約商戶安裝POS設備確認書》、《新疆農村信

用社特約商戶資料變更登記表》等相關登記表；

9、《新疆農村信用社特約商戶日常檢杳表》；

10、與商戶終止或意欲終止收單協議的書面文件；

11、與商戶終止收單協議的其他相關報告；詳細工作內容：

(1)審核網點申報的《特約商戶入網申請表》、《特約商戶協議書》等資料的真實性；

(2)入網申請表紙質版力窟開戶網點公章、單位公章之后報自治區聯社卡中心，入網申請

表電子版和POS機具配絡參數文件一并上報自治區聯社卡中心；

(3)密鑰管理員務必保證入網申請上報之日起5日之內取回密鑰文件，保證2日之內機具

安裝到位；

(4)填寫商戶的MCC碼、手續費標準等信息必需根據中國限聯公司制定下發的《特約商

戶最抵扣率標準》來設定；

(5)每個POS機必需要建立檔案保管,檔案資料包括：POS機具以及POS設備密碼鍵盤

出庫單、特約商戶協議書、特約商戶開戶通知單、特約商戶POS設備安裝確認單、特約商戶開

戶資料等；

(6)須要登記報障時間、客戶編號、客戶收款賬號、消費者卡號等信息，如確定是機具本

身故障，剛好向部門負責人匯報，受理特約商戶的手工處理申請單、商戶調帳表、沒收卡清單等

相關需求表，并做好登記入檔保管工作；

(7)對轄區特約商戶每個月至少一次進行日常巡查，巡查內包括了解客戶持卡消費狀況、

機具、通訊線路及周邊環境進行檢直，檢杳程中須要填寫《新疆農村信用社商戶交易調有表》，

讓客戶簽字確認后入檔保管；

三、ATM自助設備業務(ATM機檔案管理崗)

1、負責ATM機檔案的建立和保管

2、負責ATM的監控、報警、消防等平安防范系統的施工資料備案、保管；

3、負責向當地公安機關辦理ATM有關手續

4、負責上報ATM變更資科的上報

5、負責向自治區卡中心申請密鑰、灌入、銷毀

6、負責ATM機專用流水打印紙、客戶憑條紙、色帶等耗材的管理和配發

7、負責差錯相關賬務處理，并向自治區卡中心報送《ATM跨行差錯調整申請表》

8、本行卡賬務調整周期不得超過3個工作日，他行卡賬務調整周期不得超過5個工作日。

9、通過監控管理系統采集相關業務數據，按月下載，定期歸檔。歸檔報表包括：《ATM月

交易統計》、《卡種交易統計》、《綜合交易排名》、《故障事務明細》、《故障事務統計》、

《開機率》等報表。

詳細工作內容：

(1)受理網點工作人員無法查找緣由的自助設備差錯處理申清，須要調整處理的交易本行

卡交易必需3日之內處理完成他行卡賬務調整處理不能超過5個工作日。

(2)依據聯社ATM設備擴展安排打算新增下原的相關資料；包括：到原選型、入網申請

表、選址分析報告等；

(3)負責建立新增ATM設備的檔案。

（4）每個季度依據自律監管監察方案與部門人員一同進行監管監察；

四、固定資產、低值易耗品管理（檔案管理崗位職責）

1、負責核對發票、合同、實物數量的一樣性。

2、負責建立實物臺帳和實物領用登記簿；

3、負責發票的報銷、資產編號導出、資產條形碼打印；

4、低值打算報廢資產處輅手續的辦理；

5、負責幫助實物管理員每個季度進行資產盤點；

6、負責開具《低值易耗品領取審批表》；

7、每個月底與實務管理員進行帳、實核對工作；

8、負責資產賬務調整、資產轉移等賬務處理工作；

9、負責打算費用審批、集中選購資料打算、審批工作；

10、負責集中選購投標資料、選購合同、維保合同等資料的保管；

綜合技術崗職責（王凱）

一、電子銀行業務（技術支持崗工作職責）

一、負責統計電子銀行專用U盾設備的統計、配發；

二、負責電子銀行客戶交易系統的監控，協調處理電子銀行業務異樣狀況；

三、負責證書維護工作，指導轄內網點及客戶的證書應用操作；

四、負責客戶機具環境的維護工作，操作系統的升級、殺毒和漏洞補丁下載；

五、負責電子銀行客戶業務的參數設絡、信息維護工作；

六、負責幫助城區企業客戶上門解決故障；詳細工作內容：

（1）如發覺對網上銀行業務的正常運行嚴峻影響的突發事務（如：網銀服務器故障、自治

區電子銀行部進行升級等），應第一時間通知網點做好客戶的說明工作，避開客戶越級投訴。

(2)剛好駕馭轄區企業客戶以及個人網銀客戶在用的UKEY、動態口令卡的運用狀況、庫存

結余狀況,剛好申請購買UKEY、動態口令卡、個人網銀UKEY設備；

(3)每天登陸內管系統實時監控網銀業務交易動態，如出現頻繁發生交易、同一賬戶多次匯

款等現象應剛好告知負責人以便防止他人資金非法轉移，確保客戶資金平安；

(4)如確定問題與客戶的電腦有關，須要上門處理時經部門負貴人的允許后上門為客戶解

決問題，問題處理完畢后讓客戶在《話務單》上簽字確認，如客戶為企業客戶須要加蓋公章或財

務章；

二、POS收單業務(機具管理崗職責)

1、負責特約商戶設備的安裝、維護；

2、負責助農取款服務點選址資料的打算

3、負責特約商戶沒收卡銷毀，負責商戶交易監控；

4、負責特約商戶差錯處理懇求的處理、轉發；

5、配發助農取款POS機具和所需點鈔機等耗材；

6、負責全轄POS設備的出入庫登記、購谿安排；

7、負責商戶受理標識、耗材等的配送

8、負責特約商戶的日常巡檢工作；

9、負責收銀員業務培訓以及商戶交易風瞼防范；詳細工作內容：

(1)負責機具安裝、測試，完成后對線路進行測試，當場對商戶財務人員和操作人員進行

培訓；

(2)培訓內容包牯：開、關機、登陸、消費、消費撤銷、日終結算、更換流水紙、操作員

改密、發卡行發出沒收指令的卡片區分、消費者信息核對等常識，指導操作員親自操作，熟識機

具的運用為止；

(3)為了避開日后工作中操作人員因誤操作產生經濟糾紛，培訓結束后讓操作員或財務人

員《特約商戶培訓確認單》上簽字確認，與商戶入網登記表一并裝訂入檔保管；

(4)業務管理員每月須要導出POS收單商戶交易明細表，并根據手續費收入狀況進行排

行統計，如發覺多次刷卡消費、非法交易、違規進行虛擬交易兌現、信用卡兌現等狀況時，立即

向部門負責人匯報，必要時到商戶營業場所進行實地檢杳；

(5)依據可疑交易的輕重實行責令整改、停止協議、加入黑名單以及報執法部門處理等措

施(依據相關管理制度進行處理)；

(6)對轄區特約商戶每個月至少一次進行日常巡查，巡查內包括了解客戶持卡消費狀況、

機具、通訊線路及周邊環境進行檢直，檢直程中須要填寫《新疆農村信用社商戶交易調查表》，

讓客戶簽字確認后入檔保管。

三、ATM自助設備業務(ATM業務管理崗職責)

1、負責ATM機運行狀況監控；

2、負責對ATM有關會計管理、技術管理、平安保衛等相關部門專業管理工作；

3、負責幫助廠家工程師設備安裝、調試、修理工作，保證設備正常運行；

4、負責ATM機房內供電設備、報警設備、監控設備的運行狀況；

5、負責ATM機網線、電線、地線的接入；

6、負責組織ATM操作及日常維護等技術培訓；

7、負責轄區ATM機故障排杳和檢修；詳細工作內容：

(1)每天登陸自助設備遠呈分發系統(V端系統)監控轄區網點自助設備的運行狀況，如：

鈔箱余額、故障狀況、故障緣由、利原編號等；

(2)發覺機具缺鈔、故障、停機等現象，剛好通知機具所在網點進行加鈔或故障解除，網

點的確處理不了的剛好聯系供應商進行保養維護；

(3)負責導出V端系統每臺ATM設備的電子交易流水清單，并按月、按網點進行歸類保

存；

(4)依據自治區聯社自助設備管理方法的相關內容，每個月對轄區自助設備進行抽杳；

(5)檢查內容包括：自助設備運行日志、淹沒卡登記薄、自助設備差錯登記簿是否建立，

是否登記相關信息、流水憑條紜是否按日期進行封存、字跡是否清楚、自助設備運用環境是否干

凈(機柜、操作臺、面板、機內鐵箱等)；

(6)檢查結束后登記《新疆農村信用社自助設備檢查、巡檢登記簿》，讓機具管理員簽字

確認后與機具檔案一并存檔保管；

(7)檢杳過程中存在的問題形成書面《存在問題反饋看法書》下發給網點限期整改，如復

查過程中依舊發覺改的現象，經部門經理確認對自助設備管理員、操作員進行經濟處分；

(8)負責轄區ATM機設備UPS供電設備的安裝、地線的接入；

四、固定資產、低值易耗品管理(實物管理崗職責)

1、負責建立實物入庫登記簿,并記錄實時庫存余額；

2、負責手里檔案管理員出具的出庫單；

3、依據各部門需求及庫存狀況，剛好向主管領導提出選購申請；

4、發放物品時，須根據“先進后出"的原則發放；

5、負責實物接收入庫后粘貼資產條形碼；

6、負責建立資產報廢資產登記薄；

第4篇：銀行部門劃分及崗位職責

銀行通常有二三十個部門，按業務來分可劃為幾個條線：零售、公司、資金同業、信貸、財

務、運營、行政、科技、法律合規等。各部門按職能分類則如下：

管理部門。對某一特地職能進行管理，制定相關的政策和制度，進行相關審批，監控執

行狀況并進行適當干預，對分管領域的管理成效、效率和成本負責。包括以下部門:信貸管理部、

信貸審批部、資產保全部、零售信貸風險部、計財管理部、財務信息與資產負債管理部、運營管

理部、集中作業部、人力資源部、法律事務部、合規部。支持部門。從事管理、支持和服務，

支持全行經營管理的順當運行或為總行其它部門或分支行供應必要的幫助又寸支持領域的成效、

效率和成本負責。包括：辦公室、人力資源部、信息科技部、科技運營部、電子銀行部、法律事

務部、合規部、總務部、保衛部、機構發展部、董事長辦公室、首席執行官辦公室、董秘處、零

售營銷管理部、公司營銷管理部、財信部、選購部。客戶部門。干脆（干脆供應服務）

或間接（為分支行在服務某些客戶群上供應支持）管理某些客戶群，對所負責客戶群的收入和利

潤負責。包括：私人理財部、零售信貸部、資產托管部、貿易融資部產品部門。開發并/或

管理某些產品，支持分支行開展產品銷售和市場營銷，對所負責產品的收入和利潤負責。包括：

私人理財部、零售信貸部、資產托管部、貿易融資部、公司產品管理部、票據業務部、金融市場

部、同業事業部事業部門。干脆經營某項業務,內部垂直管理，獨立核算，對所負責業務的

收入和利潤負責。包括：信用卡中心、汽車金融中心等

下面是詳細每個部門的職能。每家銀行的部門劃分或多或少都會有些差別，但總的職能不會

有太其他部門。不知道該往哪分類的部門一禮包括：特別資產管理中心、稽核部等。多改變，

一些名稱也會有所不同，請勿深究。再次聲明請勿轉載。

信貸管理部。制定信貸政策和信貸制度，審批涉及到信貸風險的產品開發，開發和維護用于

風險度量的模型和系統，制定貸后管理制度，負責貸款的評級分類及打算金計提的管理，監控信

貸資產組合并進行適當干預

信貸政策、信貸制度擬定：依據各類對公授信客戶的行業、區域、產品的風險特點，與

相關業務和信貸審批部門溝通，制定針對不同客戶類型的信貸政策（包括但不限于客戶準入、準

出政策，單項授信政策的調整），提交給首席信貸執行官審批，并確保信貸政策充分溝通到業務

部門。擬定對公信貸審批流程和授權體系，提交給首席信貸執行官審批；制定并更新對公信貸操

作流程（包括但不限于放款流程、抵押品管理流程等）；制定對公客戶信用評級、債項評級的制

度產品開發審批：審批涉及到對公信貸風險的新產品的設計、修訂和相關制度流程貸

后管理：制定貸中貸后管理制度和流程;擬定對公信貸資產評級分類的政策；負責對公貸款（含

不良貸款）分類管理和打算金計提管理；監督對公業務貸后檢查和風瞼預警制度執行狀況，對重

大問題剛好提出處置方案并跟蹤落實3操團客戶、關聯客戶和重點客戶干脆監控和系統性預警，

組織專項檢查及督促整改；負責對公信貸資產質量真實性檢測分析，進行壓力測試及風險遷徙分

析；負責貨押監管，包括但不限于建立統一的管理制度，對押品的價值評估管理,對倉庫的管理

等風險管理工具及新資本協議：開發和維護信貸風險度量工具（包括違約概率，既定違約損

失率，違約敞口的模型）；開發和維護風險定價機制、流程和工具，包括幫助業務部門對不同信

用評級的客戶制定貸款定價標準；開發和維護經濟資本計量方法和工具；開發和維護其它風險管

理系統；在首席信貸執行官的指導下，牽頭巴塞爾新資本協議的相應探討和實施工作信貸組

合管理（包括對公和零售）：制定全行信貸組合管理策略，制定分行業、區域、客戶等風險的

資產結構管理指引；定期分析評價全行信貸資產結構，提出信貸資產的限額指標建議，提出信貸

組合調整方案信息管理：負責仝行對公、機構、零售（由零售信貸風險部供應）信貸資產信

息披露、管理報表和報告編制工作；牽頭組織信貸風險信息系統建設、管理和更新，建立和維護

全行信貸風瞼管理數據平臺，供應數據管理支持，監督運行數據質量綜合管理：對全行業務

部門、分行信貸部門供應對公信貸政策和制度詢問；監督分行對公信貸業務部門是否遵照信貸制

度執行，組織并實施日常和專項信貸現場檢查；支持全行內控建設，提出完善內限制度的建議；

負責向相關部門供應相關信息的報告和支持；負責本部門綜合管理（如部門工作安排、費用和人

員預算、部門人員考核、團隊建設和培訓發展等）

信貸審批部。依據審批政策在相應的權限內審批各種新增、持續和重組貸款，確保審貸分別，

保證全行對公資產質量

信貸審批：負責權限內各類對公、機構授信業務的審查、審批，包括新發放和現有客戶

的新增貸款（包才舌貸款重組）的審批;負責權限內各類對公客戶、機佝金融機構的信用評級審查、

審批；幫助業務部門審批其權限內的貸款的例外利率定價；幫助其它部門進行問題貸款的識別、

分類和管理授信調查：依據各類授信客戶的行業、區域、產品的風險特點，制定針對不同客

戶類型的授信調查標準、調直管理規定和操作流程；對分行授信盡職調查、客戶評級數據質量進

行監督評價；參加權限內重點客戶授信調查，參加對所發貸款的客戶的回訪，幫助信貸管理部監

督發放后信貸的回收狀況評審管理：制定對公信貸審批的管理、督查方法，制定各類專職評

審崗位的管理制度；督杳對公專職審批人的審批質量，定期提交評審督查報告；牽頭實施對對公

評審崗位的盡職評價、專業考核和問責，幫助有關部門進行授信風險責任認定幫助制定信貸

制度：幫助信貸管理部制定對公信貸政策、客戶評級方法和信貸審批流程；幫助信貸管理部與分

行溝通對公信貸政策；幫助信貸管理部擬信貸審批政策，并幫助監控審批政策的執行狀況

計財管理部。負責全行財務制度的建立，負責組織編制財務預算，擬定績效考核方法并編制

報告，監管全行財務狀況，力口強成本限制，以強化股東價值最大化。

財務核算：負責總行應收帳款、應付帳款、固定資產、在建工程、遞延資產等資產、負

債、權益、費用、支出項目的財務核算，確保帳實相符；負責分支機構營運資金劃撥的核算管理,

總行與分支機構款項劃撥的核算；參加固定資產管理部門的固定資產盤點，在總務部的固定資產

盤點報告基礎上負責相應的固定資產財務核算質責全行財務軟件系統的管理及后續的優化完善

工作；實施全行財務收支結算預算與考核：負責擬定全行預算方法；編制