企業業務流程及業務能力架構建模詳細方法整理制作：郎豐利1519制作時間：2023年睿利而行整理制作：郎豐利1519制作時間：2023年睿利而行整理制作：郎豐利1519制作時間：2023年睿利而行2023年會議內容企業級建模?法概述流程建模?作?法現狀流程梳理?作?法現狀流程建模?作?法?階需求分析?法?標流程建模?作?法業務能?模型?作?法企業級建模的階段和步驟?標?戶流程建模?標統?流程建模?階需求分析現狀問題采集數據建模業務戰略解析??五業務訪談?階產品?錄梳理業務能?現狀統?流程建模現狀?戶流程梳理?標建模流程數據對接業務能?模型本次企業級建模項?采?基于企業?程、模型驅動的統?建模?法。現狀建模 ?階需求分析五級建模?法驗證新?代核?業務訪領先談實踐研究123445會議內容企業級建模?法概述流程建模?作?法現狀流程梳理?作?法現狀流程建模?作?法?階需求分析?法?標流程建模?作?法業務能?模型?作?法1.

現狀流程梳理步驟采集業務活動業務活動分類分組1.1前中后臺對接1.2.3

描述業務流程并填寫輸?輸出信息項11.41.5信息項對接與缺失檢查1.1

現狀流程梳理步驟?

-

采集業務活動■■■動詞應標準化，“動詞+名詞”命名規則業務活動應完備，涵蓋端到端的、全價值鏈描述4級任務，有助于判斷是否有業務活動遺失?作內容關注點從價值鏈出發，端到端，采集現有業務流程動詞標準化，業務活動名稱按動名詞命名規則描述業流程內容描述4級任務，有助于判斷是否有業務活動遺失客戶部?牽頭組織相關部?與經營?同客戶接觸，進?盡職調查，獲取所需的相關資料，形成業務調查報告，移交后臺審查部?。1、盡職調查客戶基本信息、客戶信?信息2、盡職調查項?信息、市場信息3、確定貸款擔保?式，測算擔保?額4、測算銀?效益和?險分析業務活動應完備，涵蓋端到端標準動詞參考?錄準備決定獲取激活管理記錄暫停操作提供終??分析?定義?草擬?評估?預測?收集/采集?調整?協商?計劃?建議?調度?測試?驗證?確認?接受?同意?分配?審批?審核?決定?識別?拒絕?選擇/過濾/篩選?借?購買?構建?編制/制定??取?租賃?受理?租借標準動詞參考?錄準備決定獲取激活管理記錄暫停操作提供終?分析定義草擬評估預測收集/采集調整協商計劃建議調度測試驗證確認接受同意分配審批審核決定識別拒絕選擇/過濾/篩選?借購買構建編制/制定?取租賃受理租借授權啟?制定建??成擔保實施啟動/發起安裝配置集成/整合開?請求重新激活警告申請命令咨詢指導優化查詢維護度量/考核監控/監測運營(

運維)審核保護監督/督辦/監督免除捕獲注冊/登記承認展期凍結量對遷移創建刪除導出交換歸檔維護/修改某著名企業讀取提取排序存儲計 /分發增加/追加

?提交備份 ?存?平帳 ?顯示計算/計量/測

?簽發借款對照/?較/核

?通告/公告提供?付打印報告返回發送訪問 ?通知 ?放棄累計/匯總/統

?發布/發放/發出

?結束取消終?完成處置分銷/賣出結清撤消1.1

現狀流程梳理步驟?

-

采集業務活動參考規則：業務活動符合管理規范，并體現實際操作過程；業務活動?般只有?個歸屬部?；業務活動?以描述業務?作內容，需采?動賓結構描述，即動詞+短語的形式，不同層級的流程節點不能使?相同的業務活動名稱；業務活動應完備，涵蓋端到端的、全價值鏈描述4級任務，有助于判斷是否有業務活動遺失活動的主語是客戶的不屬于業務活動；流程節點內容表示?種狀態的不屬于業務活動；描述4級任務，有助于判斷是否有業務活動遺失標準動詞參考?錄簡潔獨特在業務中使?的動詞?致性使?標準動詞參考?錄中已有的動詞，如沒有，則新增（紅?標記）標準動詞參考?錄準備 決定 獲取 激活 管理 記錄 暫停 操作 提供 終?草擬評估預測收集/采集調整協商計劃建議調度測試驗證確認分配審批審核決定識別拒絕選擇/過濾/篩選構建 ?

制定 ?

命令編制/制定 ?

建? ?

咨詢?取 ?

?成 ?

指導租賃 ?

擔保 ?

優化受理 ?

實施 ?

查詢租借 ?

啟動/發起 ?

維護安裝 ?

度量/考核配置 ?

監控/監測集成/整合 ?

運營(運維)開? ?

審核請求 ?

保護重新激活監督/督辦/監督命名標準化規則?

免除承認計 分發增加/追加 ?

提交備份 ?

存?平帳 ?

顯示計算/計量/測

?

簽發量 ?

借款對照/?較/核

?

通告/公告對 ?

提供遷移 ?

?付創建 ?

打印刪除 ?

報告導出 ?

返回交換 ?

發送歸檔維護/修改某著名企業讀取提取排序存儲分析接受借授權警告捕獲展期訪問通知放棄定義同意購買啟?申請注冊/登記凍結累計/匯總/統發布/發放/發出/結束取消終?完成處置分銷/賣出結清撤消1.2

現狀流程梳理步驟?

-

業務活動分類分組■■■按照產品?命周期及客戶體驗順序等原則進?分類分組和排列活動順序操作的對象是否相同，如相同則合并重點檢查頭?、限額、估值、定價、核算、操作?險等容的業務活動的檢查?作內容步驟關注點采?貼紙?式進?分類分組業務活動歸并缺失分析對業務活動和任務進?分類分組，形成現狀業務流程分類分組分類分組指導原則 分類分組指導原則著重“是什么(what)”，?不是“怎么做(how)”去掉實施層?的術語（如聯機、批量、實時等）當兩個流程重迭時，對流程進?步細分或者合并為?個，確保沒有重迭每個流程要創造價值，并有重要的產出，去掉?價值的活動價值鏈下的流程必須覆蓋流程的所有??，以確保完備性為了平衡流程的數量，通常每個價值鏈所包含的流程個數為7+/-2；并且采取?底向上的?法歸納?級流程名稱業務活動分類分組記錄將分類分組意?記錄，并修改業務活動（新增、合并等）判斷業務活動所屬價值鏈進?分類，填寫價值鏈名稱將業務活動進?分組，填寫分組后的?級流程名稱1.3

現狀流程梳理步驟三

-

描述業務活動并填寫輸?輸出信息項■■信息項的名稱要有出處，例如表單名稱、屏幕名稱、報表名稱等，如果有統?編號，則應同時登記相應編號收集準確的佐證信息做為附件備查，如原始憑證、表單、屏幕等?作內容步驟關注點定義業務活動的信息項1.

從管理辦法和操作規程或實際操作中獲取信息項標準化業務活動所包含的活動 輸?項主要內容輸?項描述輸出項 輸出項描述查相關資料盡職調

1、客

客戶基本戶情況

信息|盡職調

客戶?險查

2、

信息|擔保情

客戶授信況盡職

信息|調查 客戶財務3、業

信息|務盡職

信貸業務調查 申請信息|4、?

客戶擔保成業務

信息|申報 基準利率書、擔

信息|保評價

客戶貢獻報告及

信息客戶基本信息：客戶全稱;組織機構代碼;貸款證（卡）號;基本帳戶開戶?;帳號;所有制性質;注冊時間;注冊資本;法定代表?;電話;國籍;授權代理?;授權代理?電話;授權代理?國籍;財務主管;財務主管電話;財務主管傳真;經營范圍;主導產品;總資產;凈資產;是否上市公司|客戶?險信息:客戶評級信息；客戶信?信息；客戶違約信息|客戶授信信息：額度品種；幣種；已?額度；可?額度；有效期|客戶財務信息：報表類型；報表審計信息：財務指標|信貸業務申請信息：申請信貸業務品種;申請?額;申請期限;申請原因及?途|客戶擔保信息：擔保?式；擔保物名稱；擔保物評估值；抵質押率|基準利率信息：??銀?公布的同期限檔次貸款利信息|價格信息客戶擔保

客戶擔保信息：報告| 擔保?全稱；被業務評價

擔保?全稱；擔保信貸類別；期限；擔保?式；擔保物名稱；擔保物評估價值或保證最?限額；抵押率上限；擔保評價?信息；擔保評價意?|業務評價信息：客戶名稱；授信品種名稱；貸款?額；幣種；期限；信貸政策意?；信貸?途意?；利率合理性建議；期限合理性意?；近期經營狀況意?；第?還款來源意?；擔保措施意?|價格信息：與客戶初步協商?致的貸款利率、收費費率等價格細節描述是否?夠信息項是否有出處描述業務活動并填寫輸?輸出信息項增加輸?項、輸?項描述、輸出項、輸出項描述4列，輸?項（輸出項）格式：?“|”分割每個信息項；輸?項描述（輸出項描述）格式：信息項名稱：具體信息?“，”分割，?“|”結束；例如：客戶憑證領購申請：賬戶名稱、客戶賬號、憑證種類、份數、收費賬號、客戶預留印鑒|1.4

現狀流程梳理步驟四

–

前中后臺流程對接?作內容中后臺組內對接中后臺與前臺的活動對接前臺與前臺的對接步驟

1.確定對接點各組篩選出需要對接的活動，中后臺組應完成?身的流程對接?作（運營管理、?險管控、財務管理、資產負債管理、產品管理），及中后臺組與前臺對接的問題清單；并討論確定需要對接活動的顆粒度，形成結論調整與結論不符的現狀流程活動，更新活動描述；并增加所屬組、對接后標準化業務活動、對接后標準化業務活動編號?列（編碼可由程序?動?成）所屬組：個?、公司、資?、中后臺對接后標準化業務活動編碼規則：X.BBB.CC0.DD0X：所屬組；

A（個?）、B（公司）、C（資?）、D（中后臺）BBB：?級流程編號；（按照所屬組排序）CC0：?級流程編號；關注點 ?

對DD接0前：，三中級后活臺動組編應號完成?身的流程對接?作（運營管理、?險管控、財務管理、資產負債管理、產品管理），及中后臺組與前臺對接的問題清單是否標識出對接后發?改變的標準化業務活動對接后前中后臺的業務活動描述是否?致對接后標準化業務活動編號是否正確，編號的?的是確保未來能夠由統?流程模型?成?戶流程模型對接關系說明標簽名稱標簽描述示例標簽A：對接關系對接的活動有前后次序的關聯關系如反洗錢，前臺的活動為反洗，中后臺的活動為反洗別、計量、監控與報告，前臺活動備注欄標識為：“A、對接“反洗錢”相關的活動”標簽B：引?關系前后臺的活動是相同的，可以引?如超授權價格的申請、審批，前臺和后臺都應該有兩個活動，前臺活動備注欄標識為：“B、引?“本幣資產負債管理.??幣外部價格管理”的兩個活動：申請超授權價格和審批超授權價格”標簽C：剝離關系不需要在前臺描述的活動，統?流程建模時剝離到中后臺如產品研發的流程不需要在前臺流程中反映，前臺的產品研發活動可標識為：“C、剝離到產品管理業務領域”標簽D：重定義前后臺的活動同名不同義如計提減值準備，調整前臺活動為“計算計提減值準備”，同時備注欄標識為：“D、重定義”標簽E：與XXXX相關業務現狀本來就是不統?的如前臺交?時，如果動帳，則前臺活動備注欄標記為：“E、與交相關”填寫對接關系標簽名稱標簽描述示例標簽A：對接關系對接的活動有前后次序的關聯關系如反洗錢，前臺的活動為反洗，中后臺的活動為反洗別、計量、監控與報告，前臺活動備注欄標識為：“A、對接“反洗錢”相關的活動”標簽B：引?關系前后臺的活動是相同的，可以引?如超授權價格的申請、審批，前臺和后臺都應該有兩個活動，前臺活動備注欄標識為：“B、引?“本幣資產負債管理.??幣外部價格管理”的兩個活動：申請超授權價格和審批超授權價格”標簽C：剝離關系不需要在前臺描述的活動，統?流程建模時剝離到中后臺如產品研發的流程不需要在前臺流程中反映，前臺的產品研發活動可標識為：“C、剝離到產品管理業務領域”標簽D：重定義前后臺的活動同名不同義如計提減值準備，調整前臺活動為“計算計提減值準備”，同時備注欄標識為：“D、重定義”1.5

現狀流程梳理步驟五

–

信息項對接與缺失檢查信息項對接前，應檢查業務活動所創建的信息項是否有缺失（信息項填寫后檢查）檢查參考信息項是否沒有業務活動創建中后臺管理類活動的輸?信息項需要哪些信息，這些信息在哪?創建是否標識出對接后增加的信息項或信息項描述（紅?的字）?作內容步驟關注點對每個現狀流程，檢查業務活動所創建的信息項是否有缺失，檢查信息項是否沒有被某個活動所創建檢查中后臺的輸?項需要哪些信息,這些信息在哪?創建調整輸?輸出信息項及信息項描述對每個現狀流程，檢查業務活動所創建的信息項是否有缺失，檢查信息項是否沒有被某個活動所創建檢查中后臺的輸?項需要哪些信息,這些信息在哪?創建所有業務活動需要填寫輸?輸出信息項，以反映數據的流轉關系；123輸?項?定是由某個業務活動創建的，如果找不到，要么活動缺失，要么由使?該信息項的流程創建，因此需要在創建的信息項中填寫；輸出項只填寫業務活動所創建的信息項活動1信息項1信息項3信息項2活動3信息項4信息項1信息項5信息項5沒有活動創建，是否缺失了活動呢？信息項1既是活動1的輸?，也是活動1所創建的數據輸出項只填寫活動所創建的信息項活動2信息項缺失檢查規則會議內容企業級建模?法概述流程建模?作?法現狀流程梳理?作?法現狀流程建模?作?法?階需求分析?法?標流程建模?作?法業務能?模型?作?法數據建模?作?法數據模型建設?法數據標準建設?法確定跨領域統?活動分組&確定統?流程活動&排序現狀流程建模步驟.1確定業務領域及統?流程?級流程名稱22.22.3統?活動描述、信息項合并2.42.5定義統?流程CPC視圖2.6?成現狀?戶流程模型統?流程建模原則原則1、特定?標規則每個統?活動：、應實現特定的業務?標、應有起?，由事件驅動、在執?的過程中能創造業務價值（產出>輸?）、執?后活動的成效可以衡量原則2、完備性規則、當兩個活動重迭時，需對活動進?步細分或者合并為?個，確保沒有重、屬于其他領域的活動應剝離、應查找是否有缺失的活動原則3、去差異化規則每個統?活動：、必須適?于不同的客戶群、產品、渠道、必須去掉實施層?的術語（如聯機、批量、實時等）原則4、活動歸并規則4.1、每個活動應可以列出任務清單2.1

現狀流程建模步驟?

-

確定業務領域及統?流程?級流程名稱?作內容步驟將各組的現狀流程按照業務領域進?分類在每個業務領域下的現狀流程，分析其?命周期及所使?和創建的信息項或業務對象，討論決定劃分為?個?級流程定義業務領域及統?流程?級流程名稱關注點同?業務領域下的統?流程的劃分標準是否統?，可以將業務對象、業務對象的性質、參與主體、信息項等作為劃分維度參考IFW流程模型的?級流程分類參考?階流程參考模型確定業務領域及負責?業務領域編號業務領域名稱所屬價值鏈業務領域負責?0101產品管理產品管理0202客戶關系管理營銷?持(對私)陳東(對公)0404渠道管理營銷?持胡?軍1111存款產品運營/賴穎碩1212信貸產品運營陳東/賀麗//1313貿產品運營盧時云1414信?卡產品運營?毅1515投資理財產品運營/秦川1616?付結算產品運營藍軍/1717代理業務產品運營/1818電?銀?產品運營胡?軍1919托管與監管產品運營/呂華寧/2020投資銀?產品運營秦川/賀麗2121?融市場產品運營傅智輝2222客戶資產管理產品運營(財富管理、??融服務)/(現?管理)2727公?服務產品運營黨惠芬3131運營管理運營管理3232?險管理?險管控蘆?嬋3333財務管理報告與決策2.2

現狀流程建模步驟?

-

分組&確定統?流程活動&排序各組現狀流程是否按要求填寫?作內容步驟關注點增加兩列：所屬業務領域、業務領域負責?檢查各組現狀流程是否按要求填寫匯總各組現狀流程到?個??件，按所屬業務領域排序后，各業務領域負責?領取??的?件各業務領域負責?檢查相關活動是否屬于??的業務領域匯總完善后的全部現狀流程分類分組，確定統?流程活動1.

匯總完善后的全部現狀流程2.

分類分組，確定統?流程活動?增加統??級流程編號、統??級流程名稱、統??級流程編號、統??級流程名稱、統?三級流程編號、統?三級流程名稱六列對統??級流程編碼，將現狀流程按統??級流程歸類，排序（以統??級流程編號、對接后標準化業務活動編號為鍵值）分析各現狀流程的?命周期階段，歸納統??級流程名稱對統??級流程編碼，將各現狀流程的活動按照統??級流程歸類，排序（以統??級流程編號、對接后標準化業務活動編號為鍵值）分析每個統??級流程下的活動，確定統?流程活動，活動的動名詞應標準化對統?業務活動編碼，將各現狀流程的活動按照統?流程活動歸類，排序（以統?流程活動編號、對接后標準化業務活動編號為鍵值）增加4列，匯總完善后的全部現狀流程：所屬組所屬業務領域業務領域負責?對接后標準化業務活動對接后業務活動編號分類分組，確定統?流程活動1.

增加統??級流程編號、統??級流程名稱、統??級流程編號、統??級流程名稱、統?三級流程編號、統?三級流程名稱六列對統??級流程編碼，將現狀流程按統??級流程歸類，排序（以統??級流程編號、對接后標準化業務活動編號為鍵值）分析各現狀流程的?命周期階段，歸納統??級流程名稱對統??級流程編碼，將各現狀流程的活動按照統??級流程歸類，排序（以統??級流程編號、對接后標準化業務活動編號為鍵值）分析每個統??級流程下的活動，確定統?流程活動，活動的動名詞應標準化對統?業務活動編碼，將各現狀流程的活動按照統?流程活動歸類，排序（以統?流程活動編號、對接后標準化業務活動編號為鍵值）2.3

現狀流程建模步驟三

-

統?活動描述及信息項合并?作內容步驟關注點對每個統?流程活動，增加綠?的?，專?描述統?流程活動歸并信息項和問題與建議對每個統?流程，重點檢查歸并后輸出信息項描述是否出現在多個活動中描述統?流程活動，并合并信息項統?流程的業務活動的描述，不能出現某個產品的特殊處理的描述統?的業務活動。整合業務活動描述，歸并信息項2.4

現狀流程建模步驟四

–

確定跨領域統?活動?作內容步驟關注點組織跨業務領域?組分析跨業務領域的統?活動，重點看哪些統??級流程是跨領域統?的將跨領域統?的?級流程統?歸?“公?服務”?級流程中，合并相關的活動分析跨業務領域的統?活動公?服務的流程?持跨領域的?級流程參考IFW流程模型?級流程分類2.5

現狀流程建模步驟五

–

定義統?流程CPC視圖?作內容步驟關注點確定渠道分類及客戶分類針對每個統??級活動，鉤選相關的渠道、客戶、產品定義統?流程的CPC視圖需要預先定義好渠道分類需要預先定義好客戶分類產品分類來??階產品?錄統?的業務活動渠道客戶產品每個統?業務活動針對渠道、客戶、產品進?勾選2.6

現狀流程建模步驟六

–

?成現狀?戶流程模型?作內容步驟關注點匯總全部統?流程到?個??件按所屬組、對接后標準化業務活動編號進?重新排序匯總全部統?流程&重排序?成現狀?戶流程模型匯總全部統?流程&重排序匯總，按所屬組、對接后標準化業務活動編號進?重新排序2.6

現狀流程建模步驟六

–

?成現狀?戶流程模型（續）■■?戶流程的業務活動是否與統?流程業務活動名稱?致?戶流程模型是否涵蓋了價值鏈全?命周期?作內容步驟關注點?增加三列：?戶?級流程名稱、?戶?級流程名稱、?戶流程活動名稱?戶?級流程名稱

=

現狀?級流程名稱?戶?級流程名稱

=

現狀?級流程名稱?戶流程活動名稱

=

統?流程活動名稱匯總全部統?流程&重排序?成現狀?戶流程模型?成現狀?戶流程模型增加三列：?戶?級流程名稱、?戶?級流程名稱、?戶流程活動名稱會議內容企業級建模?法概述流程建模?作?法現狀流程梳理?作?法現狀流程建模?作?法?階需求分析?法?標流程建模?作?法業務能?模型?作?法數據建模?作?法數據模型建設?法數據標準建設?法04全?、完整、及時、?致的客戶統?視圖07專業化營銷與銷售02營銷?持價值鏈業務?向轉型舉措構建完整、及時、?致的客戶統建?專業化、精細化的營銷管理加強營銷團隊協作管理，完善績效考核體系提?銷售團隊、客戶經理對客戶的覆蓋能?。據客戶和?案不同，組建不同的銷售團隊，增加集團客戶、機構客戶、重要客戶等營銷團隊組建規則定義，提升團隊營銷、總分聯動能?；建?合理的客戶營銷和客戶關系維護機制，提供專業性的差別化服務，提升客戶體驗；提??視常規營銷管理能?。圖03產品運營包含細分?階需求綜述總結?階需求?階需求的概念與結構 理解業務戰略?標及業務舉措?階需求分析的過程和步驟 領先實踐差異分析及業務舉措所需業務能?和?階需求錄，整理業務?向與?階需求定義轉型舉措及價值圖（72個轉型舉措）采集現狀業務問題及?階需求編寫?階業務需求說明書?階需求整合（2221個?

階需求）確定統?活動改進建議（涉及314個統?活動）新?代核?業務訪談解析采集整合檢查確定新增統?活動（50個新增活動）定義 改進3.13.2

解析業務戰略?標3.33.4理解125業務訪談記3.53.63.73.83.93.103.1

?階需求分析步驟?

-

理解業務戰略?標及業務舉措是否缺失資料以解的?式匯總業務愿景、戰略?標與業務舉措制定愿景、戰略?標與業務舉措不在范圍內?作內容關注點步驟 1. 收集所需輸?資料并檢查缺失信息閱讀理解，通過討論澄清含義描述業務戰略?標和業務舉措審核根據銀?業務?標、125規劃及部?中期計劃理解業務戰略?標和業務舉措業務戰略?標業務策略/舉措?舉措堅定不移地推進客戶拓展和客戶挖掘戰略，不斷強化客戶維護與售后服務。客戶和基本結算戶增速確保四?第?，縮?與主要競爭對?差距；客戶單位貢獻度明顯提升，?回報客戶和?活躍性客戶占?逐步提?。?標客戶定位：以擴?客戶基礎為根本，在發展中進?結構調整。為各類客戶提供綜合化服務，重點營銷?標客戶，提??標客戶貢獻度進?步細分公司類客戶，實現?中?客戶均衡，存款類客戶、結算類客戶和貸款類客戶并重；各類客戶按貢獻度和潛在價值確定?標客戶。重點提升?企業信貸客戶貢獻度，?泛拓展機構客戶，形成對中型公司客戶群體的專業化服務能?，??發展結算類客戶。個??標客戶為?眾富裕及其以上客戶。差異化客戶策略為?型公司客戶提供全??融解決?案。在公司理財、債券承銷、現?管理、投融資顧問等復雜?融產品和咨詢服務??建?領先能?，產品覆蓋度達到8個。中型公司客戶重點拓展優先?持類?業某著名企業?等級A級（含）以上的?標客戶，嚴格控制制造業、房地產業、批發零售業等?業系統性?險，以信貸、理財、債券承銷、IPO為重點，產品覆蓋度達到6個。積極發展機構客戶。依托“?本通達”標準化產品菜單和服務?案，提?教育、衛?、?化等??領域客戶份額，重點營銷財政社保、軍隊武警、政府部?專項賬戶、國庫集中收付、?融社保IC卡、公務卡等代理結算類產品。拓展新興社會組織及中介機構客戶，搭建與建?、證券、保險、?銀等?融同業客戶的創新合作平臺。企業級建模項?|

資料?企業信貸客戶管理向零售模式轉型。以社區?融為切?點，依托綜合市場、社區商圈、產業集群、電?商務平臺，推進批量化營銷。重點?持符合產業升級?向、契合區域資源優勢以及集群化發展和為核?企業配套的?企業客戶。培育擁有?主并已轉化為?產?的科技類業務戰略?標及業務舉措3.2

?階需求分析步驟?

-

解析業務戰略?標及業務舉措所需業務能?和?階需求?作內容步驟關注點定義業務戰略所需的業務能?及?階需求?階需求通常描述“做什么”，?不描述“如何實現”針對每個業務戰略，識別所需要的業務能?針對每個業務能?，識別相應的?階需求（流程、信息等）優化業務能?及?階需求業務能?解析應針對各業務舉措逐點進?解析業務能?的表達?式：應具有XXXXXXXX的能?，或建?將能夠XXXXXXXX?階需求應定位到所屬的業務領域和統??級流程，最好能定位到統?活動?條?階需求??業務能?所需的?階需求業務戰略?標及業務舉措描述業務舉措所需要的業務能?，通過業務能?分析出?階業務需求3.3

?階需求分析步驟三

-

領先實踐差異分析領先實踐成果是否已提取現狀差異分析報告是否涵蓋領先實踐差異分析的內容?階需求應定位到所屬的業務領域和統??級流程，最好能定位到統?活動?條?階需求???作內容步驟關注點確定建?可?的領先實踐需求將建?可?的領先實踐填?模板對照領先實踐和建?的業務現狀，對相關領域的業務流程進?分析和診斷，識別在業務流程上存在的差距將領先實踐與統?流程掛接領先實踐差異分析所屬組領先實 領先實踐重踐專題 要轉型機會領先實踐描述領先實踐業務效果?階需求來源說?階需 明求來源 (領先實踐差異分析)?階需求?階需求類型中后臺- 產品管產品管 理和運理 營企業級產品信息庫維護?個集中的產品主數據和產品?錄，包含銀?所有產品的產品捆綁和相關服務的具體信息。產品主數據和產品?錄能夠提供：具有關于產品的整體視圖管理所有與產品相關的知識運?統?產品視圖管理產品從開發到監控在產品管理時能夠看到全?產品的整體視圖；產品的營銷、開發和管理部?擁有統?的產品認知；通過標準化的產品定義，?持快速產品開發；領先實踐維護?個集中的產品主數據和產品?錄，包含銀?所有產品的產品捆綁和相關服務的具體信息。產品主數據和產品?錄能夠提供：具有關于產品的整體視圖管理所有與產品相關的知識運?統?產品視圖管理產品從開發到監控通過建?標準化的企業級產品?錄，統?全?的產品認知信息需求通過在產品主數據中保存開發中和已發布產品的結構化 信息需描述信息，實現產品的參數 求化、模塊化定義。過建?產品主數據與各個品服務系統產品數據間的應?需同步機制，?持產品信息的 求?動化發布和更新。中后臺-

產品管

系統化進?產產品管

理和運

品構思的可?理 營 性評估從新產品構思的可?性、市場吸引?、產品特征定位、需求趨勢預測等?度進?構思的篩選。能夠為構思篩選建?系統化的評估機制。保證產品構思評估的全?性，提?產品構思篩選的準確性；有利于提?產品構思篩選的效率；從新產品構思的可?性、市場吸引?、產品特征定領先實 位、需求趨勢預測踐 等?度進?構思的篩選。能夠為構思篩選建?系統化的評估機制。通過建?產品構思篩選的評估標準模板，?持規范化和全?的產品構思決策。信息需求通過在產品構思流程中增加可?性、市場吸引?、產品定位和需求趨勢預測評估分析的流程任務，提升產品構思篩選流程的標準性。流程需求領先實踐差異分析產通

?的?階需求產3.4

?階需求分析步驟四

-

理解125業務訪談記錄，整理?階需求?作內容步驟關注點理解??五業務訪談記錄，整理?階需求將業務?向的建議填寫到“備注（業務?向）”通過理解125業務訪談記錄，整理?階需求與業務?向業務?向的建議是否清楚確定是否能提出?階需求?階需求應定位到所屬的業務領域和統??級流程，最好能定位到統?活動?條?階需求??理解125業務訪談記錄，整理業務?向與?階需求 所屬組需求來源(?檔名稱)原?原始需求是否提出?階需求?階需 ?階需求來源說明求來源 （??五訪談）?階需求?階需求類型對公組公司-公司業務部三、關于賬戶收費（包括信?卡收費）政策的靈活性。這個問題前年研究盈利增?點時就有分?提出過，既然同業能夠做到按季、按?收費，我們沒有理由做不到，要尊重客戶的感受，有關部?抓緊研究落實既然同業能夠做到按季、按?收費，我們沒有理由做不到，要尊重客戶的感受，有關部?抓緊研究落實是業務訪談記錄通過實現賬戶按季、按?收費，提升客戶感知通過實現賬戶按季、按?收費，提升客戶感知流程需求公司-公司業務對公組

部（科技規劃業務訪談）（2）在互聯??速發展、電?商務業務?益龐?以及第三??付平臺?趨成熟的條件下，結合??推出?代?付系統契機，運?電?渠道?持我?對公信貸業務發展，增加傳統業務電?渠道受理模式。運?電?渠道?持我?對公信貸業務發展，增加傳統業務電?渠道受理模式是展，增加傳統業務電?渠道受理模式通過增加電?渠業務訪 ?對公信貸業務發 道業務受理范談記錄渠道圍，?持對公信 服務貸業務發展公司-公司業務對公組

部（科技規劃業務訪談）（4）隨著對客戶管理的深?，對客戶唯?性識別的要求也越來越?，在未來5年還要繼續ECIF的建設，強化ECIF整合作?，進?步推?ECIF客戶編號的全?應?隨著對客戶管理的深?，對客戶唯?性識別的要求也越來越?，在未來5年還要繼續ECIF的建設，強化ECIF整合作?，進?步推?ECIF客戶編號的全?應?是業務訪談記錄隨著對客戶管理的深?，對客戶唯?性識別的要求也越來越?，在未來5年還要繼續ECIF的建設，強化ECIF整合作?，進?步推?ECIF客戶編號的全?應?通過客戶唯?性識別，提升客戶管理能?信息需求領先實踐差異分析產運?電?渠道?持我

?的?階需求3.5

?階需求分析步驟五

-

采集現狀業務問題及?階需求?作內容步驟關注點按照業務領域組織?組專題研討，提出現狀業務問題和?階需求按統?活動編號排序，匯總每個統?活動的現狀問題及?階需求采集現狀業務問題及?階需求現狀業務問題的描述是否清楚，是否對應到具體業務活動?階需求是否掛接到某個統?流程活動采集現狀業務問題及?階需求庫營銷、外呼、互聯?申請和審批系統直通式連動機制，?持主動營銷，實現對 流程所屬組?戶?級流程?戶?級流程?戶活動?戶活動編號?階需求來源?階需求來源說明（現狀問題）?階需求?階需求類型個?組信?卡銷售管理篩選營銷?標客戶A.056.020.030現狀問題1.?前預審批客戶的發布渠道較為單?，應拓展發布渠道；將篩選出的信?卡?標客戶發布在各個電?和??渠道，實現對?標客戶的主動營銷。流程需求個?組信?卡銷售管理實施信?卡營銷?案A.056.020.050現狀問題1.需建設互聯?銷售平臺：?上營銷、在通過建?數據線申請、在線審批、即時交易；?外呼系統?持主動營銷；建?數據庫營銷平現狀問題分析，找出?階需求需求臺，實現營銷數據的?動導?以及營銷成功后的申請數據的錄?和?動發布?審批系統；主動營銷的管理和聯動審批，提?營銷和審批效率個?組信?卡銷售管理總結分析信?卡營銷成效A.056.020.060現狀問題1.營銷成功后的考核（是否出卡）需要??獲取數據后分析統計，建議系統?動完成統計分析。數據倉庫系統?動獲取相關數據并產?營銷統計分析報表，實現對營銷活動的跟蹤考核。流程需求3.6

?階需求分析步驟六

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新?代核?業務訪談?作內容步驟關注點理解新?代核?業務訪談記錄，整理?階需求將業務?向填寫到“備注（業務?向）”通過理解新?代核?業務訪談記錄，整理?階需求與業務?向業務?向的建議是否清楚確定是否能提出?階需求?階需求應定位到所屬的業務領域和統??級流程，最好能定位到統?活動?條?階需求??理解新?代核?業務訪談記錄，整理業務?向與?階需求 所屬組需求來源(?檔名稱)原?原始需求是否提出?階需求?階需 ?階需求來源說明求來源 （新?代核?訪談）?階需求?階需求類型對公組公司-公司業務部三、關于賬戶收費（包括信?卡收費）政策的靈活性。這個問題前年研究盈利增?點時就有分?提出過，既然同業能夠做到按季、按?收費，我們沒有理由做不到，要尊重客戶的感受，有關部?抓緊研究落實既然同業能夠做到按季、按?收費，我們沒有理由做不到，要尊重客戶的感受，有關部?抓緊研究落實是業務訪談記錄通過實現賬戶按季、按?收費，提升客戶感知通過實現賬戶按季、按?收費，提升客戶感知流程需求公司-公司業務對公組

部（科技規劃業務訪談）（2）在互聯??速發展、電?商務業務?益龐?以及第三??付平臺?趨成熟的條件下，結合??推出?代?付系統契機，運?電?渠道?持我?對公信貸業務發展，增加傳統業務電?渠道受理模式。運?電?渠道?持我?對公信貸業務發展，增加傳統業務電?渠道受理模式是運?電?渠業務訪

?對公信貸談記錄展，增加傳統業務電?渠道受理模式道?持我 通過增加電?渠業務發 道業務受理范渠道圍，?持對公信

服務貸業務發展公司-公司業務對公組

部（科技規劃業務訪談）（4）隨著對客戶管理的深?，對客戶唯?性識別的要求也越來越?，在未來5年還要繼續ECIF的建設，強化ECIF整合作?，進?步推?ECIF客戶編號的全?應?隨著對客戶管理的深?，對客戶唯?性識別的要求也越來越?，在未來5年還要繼續ECIF的建設，強化ECIF整合作?，進?步推?ECIF客戶編號的全?應?是業務訪談記錄隨著對客戶管理的深?，對客戶唯?性識別的要求也越來越?，在未來5年還要繼續ECIF的建設，強化ECIF整合作?，進?步推?ECIF客戶編號的全?應?通過客戶唯?性識別，提升客戶管理能?信息需求新?代核?業務訪談記錄，整理業務?向與?階需求3.7

?階需求分析步驟七

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?階需求整合?作內容步驟關注點將“領先實踐差異分析”、“??五業務訪談整理”、“現狀業務問題及?階需求采集”

”、“新?代核?業務訪談”的?階需求整合到“業務戰略?標及所需能?與?階需求”按照?階需求整合原則，整合不同來源的?階需求，提出整合后的?階需求將所有的?階需求整合為?個?件整合后的?階需求即要對不同來源的?階需求進?歸納總結，也要保證能清晰的描述原有?階需求的含義注意各sheet是否列數?樣，防?錯位?階需求整合原則 需求整合原則按流程模型整合需求原則?階業務需求應能拆解到統?流程的活動?頂向下與?底向上相結合原則?頂向下是從業務?標細化業務?向，業務?向細化到轉型舉措，改進舉措細化到?階需求?底向上是從具體需求歸納為?階需求?頂向下細化的?階需求與?底向上歸納的?價需求相結合，形成企業級?階需求任何?個具體需求僅應歸屬于?個?階需求，?個?階需求僅應歸屬于?個轉型舉措，?個轉型舉措僅應歸屬于?個業務?向，?個業務?向僅應歸屬于?個業務?標?階需求整合以?級流程、?級流程、業務活動為單位，整合不同組提出的?階需求3.8

?階需求分析步驟?

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確定新增統?活動步驟關注點?作內容 ?

根據?階需求確定新增統?活動根據?階需求提出新增統?活動的建議按照統?活動定義的標準，對新增活動進?審核未審核通過的?階需求，重新確認現有的統?活動新增統?活動需要與現有統?活動有清晰的邊界確定?階需求中所提出的新增活動的建議是否接受3.9

?階需求分析步驟九

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定義轉型舉措及價值圖?作內容步驟增加?階需求所屬的“轉型舉措”、“業務?向”、“價值鏈”三列以參考?階需求框架為輸?，結合戰略解析報告中各業務領域所提出的?向和舉措，以及結合“??五業務訪談整理”中的“備注（業務?向）”，提煉出業務?向和轉型舉措將所有?階需求與流程模型價值鏈、業務?向和轉型舉措映射定義每個轉型舉措的價值圖（PPT）歸納轉型舉措定義每個轉型舉措的價值圖關注點 ? 轉型舉措是否覆蓋所有?階需求價值圖是否準確描述現狀、?標及?動計劃增加四列，轉型舉措編號、價值鏈、業務?向、轉型舉措?階需求管理會計客戶維度與全?統?客戶視圖相銜接根據全?統?客戶視圖中的有關分析屬性，優化管理會計客戶盈利性計量模型基于全?統?產品?錄，在管理會計產品維度中體現單?產品、匯總產品和組合產品的管理關系應?全?統?的產品?錄完善管理會計產品盈利性評價模型具體措施完善與全?客戶統?視圖相銜接的管理會計客戶評價模型獲取全?統?客戶視圖中的客戶定義，包括企業級統?的客戶編碼、名稱、關鍵分析屬性等獲取完整的客戶關系視圖，包括客戶的?業、規模，客戶與賬戶的關系、客戶與債項、客戶與客戶的關系等明確管理會計客戶盈利性分析模型所應?的關鍵客戶信息拓展客戶盈利性分析模型，優化客戶貢獻度計算邏輯和數據來源獲取完整的集團與客戶關系視圖，包括總?戰略集團與客戶關系、分?集團與客戶關系、集團客戶與帳戶關系等。基于企業級的產品?錄優化管理會計產品維度定義基于全?統?的產品?錄，獲取統?的產品基礎信息分析投?市場使?的產品特點，定義產品維度分析對象針對不同層級或屬性的產品信息，建?管理會計產品組合關系編寫轉型舉措價值圖示例：

管理會計之三＿重構客戶、產品計量模型 現在未來?動計劃現狀問題：?前我?客戶統?視圖客戶信息存在數據瑕疵，如同?客戶編碼對應不同客戶名稱，客戶所屬?業及規模等屬性信息缺失嚴重。管理會計系統采?ECIF客戶統?視圖，由于上述問題的存在，影響后續數據分析和價值判斷?前我?缺失全?統?的、完整的產品體系，管理會計系統依據業務種類、核算碼設置產品?類和明細產品，完成產品盈利性計量。但主要業務部?和管理系統??定義產品，導致產品的概念、?徑、粒度業務好處：實現管理會計客戶盈利性計量結果與企業級集中、規范管理客戶相關信息銜接基于統?的客戶細分屬性，如?業規模等，拓寬管理會計客戶盈利性分析的應?范圍應?統?全?產品體系，避免管理會計產品盈利性信息應?主體間的語境差異，提?管理會計產品計量結果適?性ECIF????????交????????賬戶信息客戶機構/經營主體條線客戶貢獻經營成果評價產品評價業務系統管會維度定義多維盈利性計量管理會計基礎信息結果的靈活應?產…品管理會計盈利性分析資料收集產品管理產品?錄????????賬戶信息????????交機構/經營主體客戶產品渠道客戶信息管理顧客統?視圖統?維度管理企業級客戶產品視?營銷管理營銷策略規劃產品周期管理產品開發產品管理產品評價分析績效管理經營成…果評價…基礎信息3.10

?階需求分析步驟?

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編寫?階業務需求說明書?作內容步驟按照價值鏈、業務?向、轉型舉措、?階業務需求排序，形成?階需求框架編寫?階業務需求說明書業務?向說明轉型舉措說明?階業務需求綜述?階業務需求說明會議內容企業級建模?法概述流程建模?作?法現狀流程梳理?作?法現狀流程建模?作?法?階需求分析?法?標流程建模?作?法業務能?模型?作?法數據建模?作?法數據模型建設?法數據標準建設?法數據模型與現狀統?流程對接審核?標流程建模?作?法完成?標?戶流程模型增加?階需求/管理數據需求/對接結果所需業務活動建??階需求與?標流程模型映射關系，提出活動改進建議基于?階需求補充業務活動基于管理數據需求補充業務活動確定再統?活動定義再統?活動描述及信息項基于?階需求補充業務活動業務活動是否具有特定業務?的和業務價值?作內容關注點步驟 1. 基于整合的?階需求補充業務活動基于整合的?階需求補充業務活動基于?階需求補充業務活動(?階需求整合模板)基于管理數據需求補充業務活動每個管理數據需求由哪個活動創建?作內容關注點步驟 1. 基于管理數據需求補充缺失活動基于管理數據需求補充缺失活動基于管理數據需求確定需要補充的業務活動增加?階需求/管理數據需求/對接結果所需業務活動業務活動是否有特定業務?的及業務價值?作內容關注點步驟 1. 將?階需求所補充的活動增加到現狀統?流程模型中將管理數據需求所補充的活動增加到現狀統?流程模型中將對接結果所補充的活動增加到現狀統?流程模型中增加活動描述和主要信息項基于“現狀統?流程模型”增加?階需求/管理數據需求/對接結果所需業務活動Template基于“現狀統?流程模型”增加?階需求/管理數據需求/對接結果所需業務活動現狀流程模型所補充的活動是否?于完善再統?結果?作內容關注點步驟 1. 基于現狀流程模型進?再統?2. 基于現狀流程模型所補充的活動完善再統?結果確定再統?活動活動描述規范：活動?的、活動定義、活動范圍（包含起點、結束、包含任務、?持的客戶、產品、渠道等信息）?作內容關注點步驟 1. 定義再統?活動描述2. 輸?輸出信息項合并定義再統?活動描述及信息項再統?業務活動再統?業務活動描述應收賬款轉讓?的：客戶：客戶將應收賬款轉讓給銀?或保理商后，獲得保理項下融資。銀?:

銀?或保理商獲得應收賬款債權后，收到款項后償還客戶融資、或者在未收到款項時主張??的權利。定義：是指銀?或保理商在審核賣?或轉讓?提供的應收賬款發票及相關資料、認定應收賬款符合受讓要求后，受讓應收賬款。范圍：起點：銀?或保理商受理賣?或轉讓?提交的擬轉讓發票及相關材料，結束：銀?或保理商將已受讓應收款通知受理賣?或轉讓?。包括：銀?或保理商受理賣?或轉讓?提交的擬轉讓發票及相關材料，銀?或保理商審核應收賬款是否合格，銀?或保理商將已受讓應收款通知受理賣?或轉讓?。?持

?上交易，柜??持

出?雙保理、進?保理、出?直接保理、出?船舶保理、服務保理、有追索權國內保理、信?保險保理、第三?擔保保理、?程保理、?追索權國內保理、定向保理、保單融資、短期出?信?保險項下貸款、短期出?信?保險項下應收賬款買斷、銀?投保項下融資等企業級建模?

|資料建??階需求與?標流程模型映射關系，確定活動改進建議?階需求所補充的活動是否反映到?標流程模型當中?作內容關注點步驟 1. 建??階需求與?標流程模