基金從業人員資格高頻題庫最新版2025年1.關于開放式基金份額的轉換，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額轉換一般采用未知價法B.基金份額轉換費用由基金份額持有人承擔C.基金份額轉換不需要先贖回已持有的基金份額D.基金份額轉換只能轉換為同一基金管理人管理的同一基金的不同類別份額答案：D分析：基金份額轉換可以轉換為同一基金管理人管理的其他基金份額，并非只能是同一基金的不同類別份額。2.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D分析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控，不包括外部監控。3.以下不屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶動態分析B.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風險D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金公司不能接受客戶委托代理客戶進行投資決策，這違背了相關法規和職業道德。4.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品D.基金銷售機構應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內容答案：B分析：對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。5.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D分析：應該是確?；鸸芾砣艘婪ê弦幗洜I，而不是基金持有人。6.關于債券基金與債券的區別，以下表述錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比單一債券的收益率更難預測D.債券基金可分散單一債券可能面臨的較高的信用風險答案：A分析：債券基金的收益會根據市場情況波動，并非不如債券利息固定表述不準確，因為債券也可能存在信用等風險影響收益。7.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業規范原則D.依法監管原則答案：D分析：依法監管原則是監管機構的原則，不是基金客戶服務原則?；鹂蛻舴赵瓌t包括客戶至上、安全第一、專業規范、適當性管理。8.基金管理人應在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C分析：基金管理人應在每年結束后90日內進行相關披露。9.基金市場營銷的特殊性不包括（）。A.規范性B.服務性C.持續性D.全面性答案：D分析：基金市場營銷的特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性，不包括全面性。10.關于基金管理人風險管理的內容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡C.行為監控主要監控基金管理人經理層的活動D.基金管理人的內部環境是其他所有風險管理要素的基礎答案：C分析：行為監控以日常經營中發生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和所有員工的活動。11.以下關于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。A.要充分披露重大信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要披露的信息應當以客觀事實為基礎答案：D分析：D選項體現的是真實性原則，完整性原則要求充分披露重大信息，披露所有可能影響投資者決策的信息，包括對信息披露人不利的信息。12.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ.信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對貨幣基金年化收益率進行前瞻性預測Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：以上四種行為均屬于基金信息披露禁止行為，包括虛假記載、承諾收益、進行前瞻性預測和登載推薦性文字等。13.關于基金銷售機構的職責規范，以下表述錯誤的是（）。A.銷售基金時，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，明確雙方權利義務B.基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業務C.基金銷售機構可以委托其他機構代為辦理基金銷售業務D.基金銷售機構應向投資人充分揭示投資風險答案：C分析：未經簽訂書面銷售協議，基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金銷售業務。14.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D分析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。15.關于基金監管的“三公”原則，下列說法錯誤的是（）。A.基金市場必須要有充分的透明度，以實現市場信息的公開化B.參與市場的主體具有完全平等的權利C.監管部門執法必須公正D.監管部門必須依法監管答案：D分析：“三公”原則指公開、公平、公正。D選項依法監管是基金監管的原則，但不屬于“三公”原則內容。16.中國證監會的職責不包括（）。A.辦理基金備案B.制定有關證券投資基金活動監管的規章、規則C.草擬或制定證券投資基金行業的監管規則D.指導和監督基金業協會的活動答案：C分析：草擬或制定證券投資基金行業的監管規則是基金業協會的職責，不是中國證監會的職責。17.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監會B.基金管理人；中國基金業協會C.基金托管人；中國基金業協會D.基金管理人；中國證監會答案：D分析：基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。18.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發售方式為場內認購和場外認購答案：D分析：封閉式基金的發售方式主要有網上發售和網下發售兩種，而場內認購和場外認購是LOF等基金的認購方式。19.下列關于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減答案：C分析：后端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金，而非前端收費模式。20.關于ETF，以下說法正確的是（）。A.無論是機構投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現金C.ETF申購時可使用一籃子股票D.折價套利會增加ETF的總份額答案：C分析：中小投資者一般在二級市場交易ETF，A錯誤；投資者向基金公司贖回ETF，獲得的是一籃子股票，B錯誤；折價套利會減少ETF的總份額，D錯誤。21.基金管理人的最主要職責是（）。A.安全保管基金的全部資產B.執行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來C.基金資產的投資運作D.監督基金托管人答案：C分析：基金管理人的最主要職責是基金資產的投資運作。A是基金托管人的職責，B表述不準確，D是基金持有人大會等的監督職責。22.下列關于基金銷售機構的說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以辦理基金份額的認購、申購和贖回等業務B.基金銷售機構可以將基金銷售業務委托給其他機構辦理C.基金銷售機構應當取得基金銷售業務資格D.獨立基金銷售機構可以從事基金銷售業務答案：B分析：未經簽訂書面銷售協議，基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金銷售業務。23.關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當對基金管理人進行審慎調查B.基金銷售機構應當建立基金產品和基金投資人匹配的方法C.基金銷售機構應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內容D.基金銷售機構只需要在總部建立投資者評估數據庫答案：D分析：基金銷售機構應當在總部和各分支機構建立投資者評估數據庫。24.下列關于開放式基金的表述，不正確的是（）。A.開放式基金的認購費率不得超過3%B.我國開放式基金的贖回費率隨持有期限的延長而降低C.開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為D.開放式基金的申購是指投資人在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為答案：A分析：開放式基金的認購費率沒有不得超過3%的規定。25.關于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。A.可以預測基金的投資業績B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以通過電視、廣播進行公布答案：D分析：基金宣傳推介材料不得預測基金的投資業績，不得登載單位的推薦性文字，不得使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述。26.基金管理人應當在（）監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.每個月B.每季度C.每半年D.每年答案：B分析：基金管理人應當在每季度監察稽核報告中列明相關費用情況。27.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統風險D.推動基金業的發展答案：A分析：保護投資人利益是基金監管的首要目標。28.下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.確定基金收益分配方案答案：D分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責，不是基金托管人的職責。29.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于規定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會C.重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過答案：C分析：重新召集的基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。30.下列關于基金管理人內部控制的說法，錯誤的是（）。A.內部控制制度必須涵蓋公司經營管理的各個環節B.內部控制制度應當符合國家有關法律法規和監管部門的要求C.內部控制制度應遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關系D.內部控制制度應保證內部控制制度的有效執行答案：C分析：內部控制制度應遵循相互制約原則，包括橫向控制和縱向控制的制約關系。31.關于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金客戶檔案管理制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.基金銷售機構應及時維護、更新基金份額持有人信息D.基金銷售機構可以將客戶身份資料和交易記錄隨意銷毀答案：D分析：基金銷售機構應妥善保存客戶身份資料和交易記錄，不能隨意銷毀。32.以下不屬于基金募集申請材料的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案答案：C分析：上市公告書是基金上市交易時才需要的文件，不是基金募集申請材料。33.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產C.基金管理人可以根據情況調整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%歸入基金資產答案：A分析：銷售服務費是從基金資產中計提。34.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。35.關于基金的信息披露，以下表述正確的是（）。A.基金管理人應當在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告B.封閉式基金至少每周公告一次資產凈值和份額凈值C.開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產凈值和份額凈值D.貨幣市場基金的收益公告包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率答案：ABCD分析：以上表述均正確。36.下列關于基金投資顧問機構的說法，正確的是（）。A.基金投資顧問機構可以以任何方式承諾或者保證投資收益B.基金投資顧問機構可以買賣本機構提供投資顧問服務的基金產品C.基金投資顧問機構應當有健全的內部管理制度D.基金投資顧問機構可以為特定客戶的資產管理業務提供投資顧問服務答案：C分析：基金投資顧問機構不得承諾或保證投資收益，不得買賣本機構提供投資顧問服務的基金產品，為特定客戶的資產管理業務提供投資顧問服務需符合特定條件，其應當有健全的內部管理制度。37.關于基金監管目標，下列說法錯誤的是（）。A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.消除市場風險D.推動基金業的規范發展答案：C分析：市場風險是客觀存在的，不能消除，基金監管目標是降低系統風險等。38.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。39.關于基金銷售適用性的實施和檢查，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當建立健全基金銷售適用性管理制度B.基金銷售機構應當定期或不定期地對基金銷售適用性進行檢查和評價C.基金銷售機構違反基金銷售適用性原則，中國證監會及其派出機構有權責令其限期改正D.基金銷售機構不需要對銷售人員進行銷售適用性的培訓答案：D分析：基金銷售機構需要對銷售人員進行銷售適用性的培訓。40.下列關于基金托管人的內部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人必須將自有資產與基金資產嚴格分開B.托管人托管的不同基金資產的債權債務不得相互抵銷C.基金托管人應當獨立于基金管理人D.基金托管人可以自行決定運用、處分、分配基金財產答案：D分析：基金托管人必須按照基金合同的規定運用、處分、分配基金財產，不能自行決定。41.關于基金份額的分拆、合并，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額分拆是指在保證投資者的投資總額不發生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低B.基金份額合并是指在保證投資者的投資總額不發生改變的前提下，將若干份基金按照一定的比例合并成一份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例提高C.基金份額分拆可以降低投資者對價格的敏感性D.基金份額合并會提高基金的凈值答案：D分析：基金份額合并不一定會提高基金的凈值，只有在滿足一定條件下才可能提高。42.下列關于基金銷售費用的表述，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.基金銷售機構的客戶維護費從基金管理費中列支C.基金銷售機構可以向投資人收取增值服務費D.基金銷售機構可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平答案：D分析：基金銷售機構不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。43.關于基金信息披露的作用，下列表述不正確的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統風險答案：D分析：基金信息披露與降低系統風險沒有直接關系，其作用主要是利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率等。44.基金管理人內部控制機制的層次包括（）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.部門各級主管的檢查監督Ⅲ.公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制Ⅳ.董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監督、控制和指導A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：以上四個層次均屬于基金管理人內部控制機制的層次。45.下列關于基金銷售渠道審慎調查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查B.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查C.基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查D.以上說法都正確答案：D分析：基金銷售渠道審慎調查包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查、基金管理人對基金代銷機構的審慎調查以及雙方相互進行審慎調查。46.關于基金合同生效的條件，以下說法正確的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，且基金份額持有人的人數