2024基金從業(yè)人員資格真題帶解析1.以下關于開放式基金的描述，正確的是（）。A.基金持有人可以在首次發(fā)行結束后，隨時向基金管理人或其銷售代理人提出申購或贖回申請B.開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響C.開放式基金的份額不固定，但有最低要求D.開放式基金的交易價格主要取決于基金總資產凈值答案：C分析：開放式基金需在基金合同生效后，才能辦理申購贖回，A錯誤；開放式基金價格取決于基金份額凈值，而非市場供求，B錯誤；開放式基金交易價格主要取決于基金份額凈值，D錯誤；開放式基金份額不固定，但有最低要求，C正確。2.下列不屬于基金信息披露內容的是（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人大會決議D.基金投資策略答案：D分析：基金信息披露內容包括招募說明書、合同、份額持有人大會決議等。基金投資策略是基金管理人內部決策內容，不屬于必須披露信息，所以選D。3.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產品風險與投資者風險承受能力B.基金產品收益與投資者收益預期C.基金產品規(guī)模與投資者資金規(guī)模D.基金產品期限與投資者投資期限答案：A分析：基金銷售要遵循適用性原則，注重基金產品風險與投資者風險承受能力匹配，將合適產品賣給合適投資者，選A。4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；基金份額持有人大會C.中國證監(jiān)會；基金份額持有人大會D.中國證監(jiān)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)投資指令違反約定，應立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告，選A。5.下列關于基金管理人內部控制的說法，錯誤的是（）。A.內部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)B.內部控制制度應符合國家有關法律法規(guī)和監(jiān)管要求C.內部控制制度應具有前瞻性，適應公司發(fā)展的需要D.內部控制制度應保持不變，以保證其穩(wěn)定性答案：D分析：內部控制應具有適應性，需隨內外部環(huán)境變化及時修訂完善，并非保持不變，A、B、C表述均正確，所以選D。6.基金管理公司的督察長應由（）聘任。A.基金管理公司董事會B.中國證監(jiān)會C.基金管理公司總經(jīng)理D.基金份額持有人大會答案：A分析：督察長由董事會聘任，對董事會負責，選A。7.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容，不包括（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價D.對基金從業(yè)人員進行定期培訓答案：D分析：基金銷售適用性管理制度包括對管理人審慎調查、產品風險等級設置、投資人風險承受能力調查評價等。對從業(yè)人員定期培訓不屬于銷售適用性管理制度內容，選D。8.以下屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上、專業(yè)規(guī)范、持續(xù)服務B.安全第一、效益優(yōu)先、服務周到C.公平公正、公開透明、誠實守信D.實事求是、客觀公正、保守秘密答案：A分析：基金客戶服務原則有客戶至上、專業(yè)規(guī)范、持續(xù)服務等，選A。9.基金合同生效后，基金管理人應在（）個工作日內，將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。A.3B.5C.7D.10答案：B分析：基金合同生效后，基金管理人應在5個工作日內將基金合同報送中國證監(jiān)會備案，選B。10.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費、銷售服務費等C.基金銷售機構可以在基金合同約定之外，與投資人約定收取額外費用D.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用答案：C分析：基金銷售機構應按合同和招募說明書約定收費，不得在約定之外與投資人約定收取額外費用，A、B、D表述正確，所以選C。11.關于基金份額認購的收費模式，說法正確的是（）。A.分為前端收費和后端收費B.前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用C.后端收費模式是指在贖回基金份額時才支付認購費用D.以上說法都正確答案：D分析：基金份額認購收費模式分前端和后端收費。前端收費認購時支付費用，后端收費贖回時支付費用，A、B、C都正確，選D。12.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應自收到申請之日起3個工作日內確認申購、贖回有效性，選C。13.以下不屬于基金托管人職責的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作答案：C分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人職責，A、B、D是基金托管人職責，選C。14.基金銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則不包括（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.保密原則答案：D分析：基金銷售機構市場細分原則有可測、易入、成長等原則，保密原則不屬于市場細分原則，選D。15.下列關于基金宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須真實、準確B.不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述C.可以預測基金的證券投資業(yè)績D.不得登載單位或者個人的推薦性文字答案：C分析：基金宣傳推介材料不得預測證券投資業(yè)績，A、B、D表述均正確，所以選C。16.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內部控制基本要素有控制環(huán)境、風險評估、控制活動等，外部監(jiān)控不屬于基本要素，選D。17.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超基金總份額10%時為巨額贖回，選B。18.基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：A分析：基金銷售機構應與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方權利義務，選A。19.以下關于基金資產估值的說法，錯誤的是（）。A.基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及全部負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程B.基金資產估值的目的是客觀、準確地反映基金資產的價值C.基金資產估值的責任人是基金托管人D.基金資產估值過程中一般均采用資產最新價格答案：C分析：基金資產估值責任人是基金管理人，不是基金托管人，A、B、D表述正確，選C。20.下列關于基金投資顧問機構的說法，正確的是（）。A.基金投資顧問機構可以直接代理客戶進行基金投資B.基金投資顧問機構向投資人提供基金投資顧問服務并收取報酬C.基金投資顧問機構可以對證券投資業(yè)績進行預測D.基金投資顧問機構不需要向中國證監(jiān)會備案答案：B分析：基金投資顧問機構向投資人提供服務并收取報酬，不能直接代理客戶投資，不得預測業(yè)績，需向中國證監(jiān)會備案，A、C、D錯誤，選B。21.基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.確定基金資產凈值答案：D分析：確定基金資產凈值是基金管理人職責，A、B、C是基金份額登記機構主要職責，選D。22.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應在季度結束之日起15個工作日內編制完成并登載季度報告，選B。23.下列關于基金銷售機構人員管理和培訓的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應建立員工培訓制度B.基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理C.基金銷售機構可以對銷售人員的銷售業(yè)績進行排名D.基金銷售機構可以以銷售業(yè)績?yōu)閱我豢己藰藴蚀鸢福篋分析：基金銷售機構不能以銷售業(yè)績?yōu)閱我豢己藰藴剩€應考慮投資者保護等多方面因素，A、B、C表述正確，選D。24.以下關于基金監(jiān)管的說法，錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管的目標是保護投資人及相關當事人的合法權益B.基金監(jiān)管的原則包括依法監(jiān)管原則、公開、公平、公正原則等C.中國證監(jiān)會是我國基金監(jiān)管的唯一機構D.基金監(jiān)管有利于維護證券市場的良好秩序答案：C分析：我國基金監(jiān)管機構除中國證監(jiān)會外，還有其派出機構等，C錯誤，A、B、D表述正確，選C。25.基金合同應當約定給投資者設置不少于（）小時的投資冷靜期。A.12B.24C.36D.48答案：B分析：基金合同應約定給投資者設置不少于24小時投資冷靜期，選B。26.下列關于基金托管人內部控制的說法，正確的是（）。A.基金托管人內部控制的目標是保證基金資產的安全完整B.基金托管人內部控制的原則包括健全性、有效性、獨立性等C.基金托管人內部控制應涵蓋其托管業(yè)務的全過程D.以上說法都正確答案：D分析：基金托管人內部控制目標是保證資產安全完整，原則有健全性、有效性等，且應涵蓋業(yè)務全過程，A、B、C都正確，選D。27.基金銷售機構在銷售基金產品時，應向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金產品資料概要D.以上都是答案：D分析：基金銷售機構銷售產品時應向投資者提供基金合同、招募說明書、產品資料概要等，選D。28.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A分析：開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后，余額不低于總額25%歸入基金財產，選A。29.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人獲得收益答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標是建立體系、識別管理風險、促進全面風險管理等，無法確保持有人獲得收益，選D。30.下列關于基金銷售適用性的實施保障，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應制定基金產品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構應加強對銷售人員的培訓C.基金銷售機構可以不進行客戶風險承受能力調查D.基金銷售機構應建立健全內部監(jiān)督和反饋機制答案：C分析：基金銷售機構必須進行客戶風險承受能力調查，A、B、D表述正確，選C。31.基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起（）日內編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.5答案：B分析：基金信息披露義務人應在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書，選B。32.以下關于基金托管人的信息披露義務，說法正確的是（）。A.托管人應在基金年度報告中出具托管人報告B.托管人應在半年度報告中出具托管人報告C.托管人應在季度報告中出具托管人報告D.以上說法都正確答案：A分析：托管人應在基金年度報告中出具托管人報告，半年度、季度報告無此要求，選A。33.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應自合同生效之日起6個月內使投資組合比例符合約定，選B。34.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，選C。35.下列關于基金銷售費用規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構不得在基金銷售協(xié)議之外，與基金管理人附加其他費用B.基金銷售機構可以對不同的基金產品設置不同的費率C.基金銷售機構可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定收取銷售費用答案：C分析：基金銷售機構不能以排擠對手為目的壓低收費水平，A、B、D表述正確，選C。36.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違法違規(guī)的，應當（）。A.及時以書面形式通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會B.及時以口頭形式通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會C.及時以書面形式通知基金管理人，并報告基金份額持有人大會D.及時以口頭形式通知基金管理人，并報告基金份額持有人大會答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)應及時書面通知管理人并報告中國證監(jiān)會，選A。37.開放式基金非交易過戶不包括（）。A.繼承B.捐贈C.司法強制執(zhí)行D.轉換答案：D分析：開放式基金非交易過戶包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行等，轉換不屬于非交易過戶，選D。38.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.3B.5C.7D.10答案：A分析：基金管理人應在份額發(fā)售3日前公布招募說明書等文件，選A。39.下列關于基金客戶檔案管理的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應建立健全客戶檔案管理制度B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年C.客戶交易記錄自交易記賬當年起至少保存10年D.基金銷售機構應保證客戶檔案的安全、完整答案：C分析：客戶交易記錄自交易記賬當年起至少保存15年，不是10年，A、B、D表述正確，選C。40.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者提供（），使投資者充分了解基金產品的風險收益特征。A.基金合同B.招募說明書C.風險揭示書D.以上都是答案：D分析：銷售基金產品時應向投資者提供基金合同、招募說明書、風險揭示書等，讓投資者了解風險收益特征，選D。41.基金管理人內部控制制度的制定應遵循的原則不包括（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.時效性原則答案：D分析：基金管理人內部控制制度制定原則有合法合規(guī)、全面、審慎等原則，時效性原則不屬于，選D。42.基金銷售機構的銷售人員在為投資者辦理基金認購、申購、贖回等業(yè)務時，應當（）。A.向投資者充分揭示投資風險B.向投資者承諾收益C.向投資者推薦高風險基金產品D.代替投資者簽署相關文件答案：A分析：銷售人員應向投資者充分揭示投資風險，不得承諾收益、隨意推薦高風險產品、代替簽署文件，選A。43.基金托管人應當對基金管理人的投資運作進行（）監(jiān)督。A.事前B.事中C.事后D.以上都是答案：D分析：基金托管人對基金管理人投資運作進行事前、事中、事后全程監(jiān)督，選D。44.開放式基金的基金合同生效后，基金管理人可以在規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個月。A.1B.2C.3D.6答案：C分析：開放式基金合同生效后，管理人可在不超3個月期限內不辦