2024基金從業人員資格模擬題和答案分析1.以下關于基金管理人內部控制的說法，錯誤的是（）。A.內部控制的目標是保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.內部控制的原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約和成本效益原則C.內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章和業務操作手冊等部分組成D.內部控制要求部門設置不能相互牽制，以提高工作效率答案：D答案分析：內部控制要求部門設置應相互牽制，通過相互制約來防范風險，D選項說法錯誤。A、B、C選項關于內部控制目標、原則和制度組成的表述均正確。2.關于基金銷售機構的準入條件，以下說法錯誤的是（）。A.具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行B.財務狀況良好，運作規范穩定C.有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施D.只要有一定數量的基金銷售人員即可，對其資質沒有要求答案：D答案分析：基金銷售機構的基金銷售人員應具備基金從業資格，并非只要有一定數量就行，對資質有明確要求，D選項錯誤。A、B、C選項均為基金銷售機構準入的正確條件。3.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.份額認購C.面值認購D.未知價認購答案：A答案分析：開放式基金的認購采取金額認購方式，投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數量提出申請，而是以金額申請，A選項正確。4.以下不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.一次性答案：D答案分析：基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性和時效性等特點，不是一次性的，D選項錯誤。5.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A答案分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外，A選項正確。6.關于基金管理人的合規管理，以下說法錯誤的是（）。A.合規管理是一種風險管理活動B.合規管理的目標是建立健全基金管理人合規風險管理體系C.合規管理僅需關注基金管理人的經營活動是否符合法律、規則和準則D.合規管理部門應獨立于其他部門答案：C答案分析：合規管理不僅要關注基金管理人的經營活動是否符合法律、規則和準則，還包括公司內部規章制度等，C選項說法片面。A、B、D選項關于合規管理的性質、目標和部門獨立性的表述正確。7.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.繼續執行，同時向中國證監會報告B.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.繼續執行，但需告知基金管理人D.拒絕執行，直接向中國證監會報告，無需通知基金管理人答案：B答案分析：基金托管人發現基金管理人的投資指令違規時，應拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告，B選項正確。8.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業績進行預測B.披露基金招募說明書C.披露基金定期報告D.披露基金份額凈值答案：A答案分析：對證券投資業績進行預測是基金信息披露的禁止行為，因為業績具有不確定性。而披露基金招募說明書、定期報告和份額凈值是正常的信息披露內容，B、C、D選項錯誤。9.下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開答案：C答案分析：基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，若轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等特別事項，應當有代表三分之二以上基金份額的持有人參加，方可召開，C選項說法不全面。A、B、D選項表述正確。10.關于債券基金與債券的區別，以下說法錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.債券基金可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風險，因此沒有信用風險答案：D答案分析：債券基金可以分散單一債券的信用風險，但不能完全避免信用風險，D選項錯誤。A、B、C選項關于債券基金與債券區別的表述正確。11.下列不屬于貨幣市場基金投資對象的是（）。A.短期國債B.銀行承兌匯票C.剩余期限在397天以內（含397天）的債券D.可轉換債券答案：D答案分析：貨幣市場基金不得投資于可轉換債券，其投資對象通常是短期國債、銀行承兌匯票、剩余期限在397天以內（含397天）的債券等流動性強、風險低的短期金融工具，D選項符合題意。12.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1個B.2個C.3個D.5個答案：C答案分析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認，C選項正確。13.以下關于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品B.基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分C.基金銷售適用性的及時性原則是指基金產品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據實際情況及時更新D.基金銷售適用性的客觀性原則是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施答案：B答案分析：全面性原則是指基金銷售機構應當將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節，而將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分是內部控制原則的體現，B選項錯誤。A、C、D選項對基金銷售適用性相關原則的表述正確。14.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.投資策略答案：D答案分析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監控，投資策略不屬于內部控制基本要素，D選項符合題意。15.下列關于開放式基金份額轉換的說法，正確的是（）。A.開放式基金份額轉換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉換為另一只基金份額的行為B.基金份額轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量C.基金份額轉換過程中，涉及到的費用一般包括轉出基金的贖回費和轉入基金的申購費D.以上說法都正確答案：D答案分析：開放式基金份額轉換是投資者將一只基金份額轉換為另一只基金份額的行為，一般按未知價法，以轉換申請日基金份額凈值計算轉換數量，過程中涉及轉出基金贖回費和轉入基金申購費，A、B、C選項均正確，所以選D。16.關于基金監管的“三公”原則，以下說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化B.公平原則是指基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利C.公正原則要求監管部門對被監管對象給予公正的待遇D.三公原則中，公平原則是核心答案：D答案分析：三公原則中，公開原則是核心，它是公平、公正原則的前提，D選項錯誤。A、B、C選項對“三公”原則的表述正確。17.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將合適的產品銷售給合適的基金投資人。A.基金產品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產品收益與基金投資人收益預期C.基金產品期限與基金投資人投資期限D.以上都對答案：A答案分析：基金銷售機構應注重基金產品風險與基金投資人風險承受能力的匹配，將合適的產品賣給合適的投資人，A選項正確。雖然收益預期、投資期限等也會考慮，但核心是風險匹配。18.以下關于封閉式基金和開放式基金的說法，錯誤的是（）。A.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變B.開放式基金的基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回C.封閉式基金一般有固定的存續期D.開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響答案：D答案分析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響，開放式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎，不受二級市場供求關系影響，D選項錯誤。A、B、C選項關于封閉式基金和開放式基金特點的表述正確。19.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.20D.30答案：B答案分析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并登載在指定報刊和網站上，B選項正確。20.以下不屬于基金托管人職責的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見答案：C答案分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，不是基金托管人的職責，C選項符合題意。A、B、D選項均為基金托管人的職責。21.關于基金合同生效的條件，以下說法正確的是（）。A.開放式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上，基金合同生效B.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的60%以上，并且基金份額持有人人數達到100人以上，基金合同生效C.基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金募集。超過6個月開始募集，原核準的事項未發生實質性變化的，應當報國務院證券監督管理機構備案；發生實質性變化的，應當向國務院證券監督管理機構重新提交申請D.基金募集期限屆滿，不能滿足規定條件的，基金管理人應當承擔基金募集費用，將已募集的資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后10日內退還基金投資人答案：C答案分析：開放式基金需募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上且基金份額持有人人數達到200人以上才生效，封閉式基金需達到核準規模的80%以上且持有人人數達到200人以上才生效，A、B選項錯誤。基金募集期限屆滿不滿足條件，應在屆滿后30日內退還資金及利息，D選項錯誤。C選項關于基金募集時間及相關規定的表述正確。22.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B答案分析：基金銷售機構應妥善保管相關資料，保存期不少于15年，B選項正確。23.以下關于基金投資顧問的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問是指按照約定向客戶提供基金投資建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或間接獲取經濟利益的機構B.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據C.基金投資顧問機構及其從業人員可以代理客戶進行基金投資決策D.基金投資顧問機構及其從業人員應當對其服務能力和經營業績進行如實、客觀的宣傳，不得誤導、欺詐客戶答案：C答案分析：基金投資顧問機構及其從業人員不得代理客戶進行基金投資決策，只能輔助客戶作出決策，C選項錯誤。A、B、D選項關于基金投資顧問的定義、服務依據和宣傳要求的表述正確。24.關于ETF的特點，以下說法錯誤的是（）。A.ETF是一種上市交易型基金B.ETF本質上是一種指數基金C.ETF可以在一級市場和二級市場進行交易D.ETF的申購和贖回只能用現金進行答案：D答案分析：ETF的申購和贖回一般用一籃子股票進行，而非只能用現金，D選項錯誤。A、B、C選項關于ETF特點的表述正確。25.基金管理人的合規政策應明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，并對合規管理職能的有關事項做出規定，不包括（）。A.合規管理部門的功能和職責B.合規管理部門的權限C.合規負責人的合規管理職責D.合規管理人員的薪酬待遇答案：D答案分析：合規政策應規定合規管理部門的功能、職責、權限以及合規負責人的職責等，不涉及合規管理人員的薪酬待遇，D選項符合題意。26.下列關于基金銷售人員基本行為規范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員可以接受投資者的現金C.基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征答案：B答案分析：基金銷售人員不得接受投資者的現金，應避免直接接觸現金，B選項錯誤。A、C、D選項關于基金銷售人員基本行為規范的表述正確。27.基金信息披露內容上的特點不包括（）。A.真實性B.準確性C.完整性D.靈活性答案：D答案分析：基金信息披露內容上應具有真實性、準確性、完整性和及時性等特點，不包括靈活性，D選項符合題意。28.以下關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉換費和銷售服務費等費用B.基金銷售機構收取銷售費用的方式和費率，應當在基金合同和招募說明書中載明C.基金銷售機構不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵D.基金銷售機構可以對不同的投資人適用不同的銷售費率答案：D答案分析：基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取費用，不得對不同投資人適用不同銷售費率，除非符合相關規定，D選項錯誤。A、B、C選項關于基金銷售費用的規定表述正確。29.關于基金托管人的信息披露義務，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人應當在基金年度報告中出具托管人報告B.基金托管人應當對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等進行復核、審查，并向投資人公布C.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，并立即通知基金管理人，同時及時向中國證監會報告D.基金托管人應當在半年度和年度基金報告中出具托管人報告答案：B答案分析：基金托管人對基金管理人編制的相關價格進行復核、審查，但向投資人公布是基金管理人的職責，B選項錯誤。A、C、D選項關于基金托管人信息披露義務的表述正確。30.開放式基金的分紅方式有（）。A.現金分紅B.紅利再投資C.以上都是D.以上都不是答案：C答案分析：開放式基金的分紅方式有現金分紅和紅利再投資兩種，C選項正確。31.基金管理人的高級管理人員，應當具備基金從業資格，熟悉有關證券投資方面的法律、行政法規，具有（）以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C答案分析：基金管理人的高級管理人員應具備基金從業資格，熟悉相關法律、行政法規，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷，C選項正確。32.以下關于基金監管目標的說法，錯誤的是（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.確保基金管理人獲得較高收益答案：D答案分析：基金監管目標是保護投資人等合法權益、規范基金活動、促進基金和資本市場健康發展，而不是確保基金管理人獲得較高收益，D選項錯誤。33.關于基金銷售機構的客戶身份識別，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別制度B.基金銷售機構應核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息C.基金銷售機構在與客戶的業務關系存續期間，不需要持續關注客戶身份狀況的變化D.基金銷售機構應留存客戶身份資料和交易記錄答案：C答案分析：基金銷售機構在與客戶的業務關系存續期間，需要持續關注客戶身份狀況的變化，C選項錯誤。A、B、D選項關于客戶身份識別的表述正確。34.下列關于基金合同當事人的說法，錯誤的是（）。A.基金合同當事人包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人B.基金份額持有人是基金資產的所有者C.基金管理人負責基金資產的保管D.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監督答案：C答案分析：基金管理人負責基金的投資運作，基金托管人負責基金資產的保管，C選項錯誤。A、B、D選項關于基金合同當事人的表述正確。35.基金銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.保密原則答案：D答案分析：基金銷售機構市場細分應遵循易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則，不包括保密原則，D選項符合題意。36.關于基金的投資風格，以下說法錯誤的是（）。A.成長型基金注重資本增值B.價值型基金注重穩定的股息收益C.平衡型基金既注重資本增值又注重股息收益D.成長型基金的風險一般低于價值型基金答案：D答案分析：成長型基金追求資本增值，投資于具有成長潛力的股票，風險一般高于價值型基金，D選項錯誤。A、B、C選項關于基金投資風格的表述正確。37.基金管理人應當自收到驗資報告之日起（）日內，向國務院證券監督管理機構提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。A.3B.5C.10D.15答案：C答案分析：基金管理人應當自收到驗資報告之日起10日內，向國務院證券監督管理機構提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續，C選項正確。38.以下關于基金份額持有人的權利，說法錯誤的是（）。A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.直接決定基金管理人的更換答案：D答案分析：基金份額持有人可通過基金份額持有人大會來表決更換基金管理人，不能直接決定，D選項錯誤。A、B、C選項均為基金份額持有人的權利。39.基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。這體現了基金銷售適用性的（）原則。A.客觀性B.全面性C.及時性D.投資人利益優先答案：A答案分析：客觀性原則要求基金銷售機構建立科學合理方法，設置標準和流程保證銷售適用性實施，A選項正確。40.關于基金的募集，以下說法錯誤的是（）。A.基金募集申請經注冊后，方可發售基金份額B.基金份額的發售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構辦理C.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起3個月內進行基金募集D.超過6個月開始募集，原注冊的事項未發生實質性變化的，應當報國務院證券監督管理機構備案答案：C答案分析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集，C選項錯誤。A、B、D選項關于基金募集的表述正確。41.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）內選任新基金托管人。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：D答案分析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人，D選項正確。42.以下關于基金銷售機構的客戶服務，說法錯誤的是（）。A.客戶服務是基金銷售機構為客戶提供的售前、售中、售后等一系列服務的總稱B.客戶服務的宗旨是“投資者利益優先”C.客戶服務的內容不包括投資咨詢與建議D.客戶服務應具有專業性、規范性、持續性和時效性答案：C答案分析：客戶服務內容包括投資咨詢與建議等，C選項錯誤。A、B、D選項關于基金銷售機構客戶服務的表述正確。43.關于基金管理人的內部控制制度，以下說法錯誤的是（）。A.內部控制制度應涵蓋公司各個業務環節B.內部控制制度應具有高度的權威性，任何人不得違反C.內部控制制度應定期進行修訂和完善D.內部控制制度可以由公司管理層隨意更改答案：D答案分析：內部控制制度應具有穩定性和嚴肅性，不能由公司管理層隨意更改，D選項錯誤。A、B、C選項關于內部控制制度的表述正確。44.下列關于QDII基金的說法，錯誤的是（）。A.QDII基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金B.QDII基金可以用人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集C.QDII基金的投資風險主要包括匯率風險、國別風險、新興市場風險等D.QDII基金只能投資于境外股票市場，不能投資于境外債券市場答案：D答案分析：QDII基金可以投資于境外股票市場、債券市場等多種金融產品，D選項錯誤。A、B、C選項關于QDII基金的表述正確。45.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金份額發售公告D.以上都是答案：D答案分析：基金銷售機構在銷售基金產品時，應向投資者提供基金合同、招募說明書、基金份額發售公告等文件，D選項正確。46.關于基金的流動性風險，以下說