2025年FRM金融風(fēng)險管理師考試風(fēng)險控制與合規(guī)檢查試卷考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題要求：從每題的四個選項中選擇最符合題意的答案。1.以下哪項不屬于風(fēng)險控制的基本原則？A.全面性原則B.分散化原則C.預(yù)防性原則D.事后處理原則2.以下關(guān)于風(fēng)險控制方法的描述，錯誤的是：A.風(fēng)險控制方法包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險補償。B.風(fēng)險規(guī)避是指企業(yè)避免從事可能帶來風(fēng)險的活動。C.風(fēng)險分散是指企業(yè)通過投資多個不同風(fēng)險的項目來降低風(fēng)險。D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指企業(yè)將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他方，如保險公司。3.以下哪項不屬于風(fēng)險控制工具？A.風(fēng)險控制矩陣B.風(fēng)險控制指標(biāo)C.風(fēng)險控制報告D.風(fēng)險控制手冊4.以下關(guān)于合規(guī)檢查的描述，正確的是：A.合規(guī)檢查是指對企業(yè)的合規(guī)性進行審查和監(jiān)督。B.合規(guī)檢查包括內(nèi)部合規(guī)檢查和外部合規(guī)檢查。C.合規(guī)檢查的目的是確保企業(yè)的經(jīng)營活動符合法律法規(guī)的要求。D.合規(guī)檢查通常由企業(yè)的合規(guī)部門負(fù)責(zé)。5.以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的描述，錯誤的是：A.合規(guī)風(fēng)險是指企業(yè)在遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部政策過程中可能面臨的風(fēng)險。B.合規(guī)風(fēng)險包括法律風(fēng)險、操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。C.合規(guī)風(fēng)險可能導(dǎo)致企業(yè)面臨罰款、聲譽受損等后果。D.合規(guī)風(fēng)險可以通過加強內(nèi)部控制來降低。6.以下關(guān)于內(nèi)部控制制度的描述，正確的是：A.內(nèi)部控制制度是指企業(yè)為達到經(jīng)營目標(biāo)，確保財務(wù)報告的準(zhǔn)確性、合規(guī)性和可靠性而建立的一系列制度。B.內(nèi)部控制制度包括組織結(jié)構(gòu)、控制程序、監(jiān)督機制和責(zé)任制度。C.內(nèi)部控制制度有助于防范和降低風(fēng)險。D.內(nèi)部控制制度是企業(yè)風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。7.以下關(guān)于風(fēng)險評估的描述，錯誤的是：A.風(fēng)險評估是指對企業(yè)面臨的各種風(fēng)險進行識別、分析和評估。B.風(fēng)險評估的目的是確定風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。C.風(fēng)險評估包括定性分析和定量分析。D.風(fēng)險評估的結(jié)果可以用于制定風(fēng)險控制策略。8.以下關(guān)于風(fēng)險管理的描述，錯誤的是：A.風(fēng)險管理是指企業(yè)對風(fēng)險進行識別、評估、控制和監(jiān)控的過程。B.風(fēng)險管理包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險補償。C.風(fēng)險管理有助于提高企業(yè)的競爭力。D.風(fēng)險管理只關(guān)注風(fēng)險發(fā)生的可能性，不考慮風(fēng)險的影響程度。9.以下關(guān)于風(fēng)險控制措施的描述，正確的是：A.風(fēng)險控制措施包括風(fēng)險控制矩陣、風(fēng)險控制指標(biāo)和風(fēng)險控制報告。B.風(fēng)險控制措施有助于降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。C.風(fēng)險控制措施應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果制定。D.風(fēng)險控制措施應(yīng)定期進行評估和調(diào)整。10.以下關(guān)于合規(guī)檢查程序的描述，正確的是：A.合規(guī)檢查程序包括制定合規(guī)檢查計劃、實施合規(guī)檢查、分析檢查結(jié)果和改進合規(guī)工作。B.合規(guī)檢查程序應(yīng)確保合規(guī)檢查的全面性和有效性。C.合規(guī)檢查程序通常由企業(yè)的合規(guī)部門負(fù)責(zé)。D.合規(guī)檢查程序應(yīng)根據(jù)企業(yè)的實際情況進行調(diào)整。二、判斷題要求：判斷下列說法是否正確，正確的寫“√”，錯誤的寫“×”。1.風(fēng)險控制是風(fēng)險管理的重要組成部分。（）2.風(fēng)險規(guī)避是指企業(yè)避免從事可能帶來風(fēng)險的活動。（）3.合規(guī)風(fēng)險是指企業(yè)在遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部政策過程中可能面臨的風(fēng)險。（）4.內(nèi)部控制制度是企業(yè)風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。（）5.風(fēng)險評估的目的是確定風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。（）6.風(fēng)險管理只關(guān)注風(fēng)險發(fā)生的可能性，不考慮風(fēng)險的影響程度。（）7.風(fēng)險控制措施應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果制定。（）8.合規(guī)檢查程序通常由企業(yè)的合規(guī)部門負(fù)責(zé)。（）9.合規(guī)檢查程序應(yīng)根據(jù)企業(yè)的實際情況進行調(diào)整。（）10.風(fēng)險控制措施有助于提高企業(yè)的競爭力。（）四、簡答題要求：簡述風(fēng)險控制與合規(guī)檢查的關(guān)系。五、論述題要求：論述風(fēng)險控制措施在降低企業(yè)風(fēng)險中的作用。六、案例分析題要求：請根據(jù)以下案例，分析企業(yè)應(yīng)如何進行風(fēng)險控制與合規(guī)檢查。案例：某企業(yè)是一家從事金融服務(wù)的公司，近年來業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴大，但在快速發(fā)展的過程中，也暴露出一些風(fēng)險問題。例如，部分業(yè)務(wù)流程不規(guī)范，存在操作風(fēng)險；部分員工缺乏合規(guī)意識，導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險；此外，企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險管理機制不完善，風(fēng)險控制措施不到位。針對以上情況，請分析企業(yè)應(yīng)如何進行風(fēng)險控制與合規(guī)檢查。本次試卷答案如下：一、選擇題1.D.事后處理原則解析：風(fēng)險控制的基本原則包括全面性原則、預(yù)防性原則和分散化原則，而事后處理原則不屬于風(fēng)險控制的基本原則。2.D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指企業(yè)將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他方，如保險公司。解析：風(fēng)險規(guī)避是指企業(yè)避免從事可能帶來風(fēng)險的活動，風(fēng)險分散是指企業(yè)通過投資多個不同風(fēng)險的項目來降低風(fēng)險，風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指企業(yè)將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他方，如保險公司。3.C.風(fēng)險控制報告解析：風(fēng)險控制矩陣、風(fēng)險控制指標(biāo)和風(fēng)險控制手冊都屬于風(fēng)險控制工具，而風(fēng)險控制報告是風(fēng)險控制的結(jié)果和記錄。4.A.合規(guī)檢查是指對企業(yè)的合規(guī)性進行審查和監(jiān)督。解析：合規(guī)檢查確實是指對企業(yè)的合規(guī)性進行審查和監(jiān)督，以確保企業(yè)的經(jīng)營活動符合法律法規(guī)的要求。5.D.合規(guī)風(fēng)險可以通過加強內(nèi)部控制來降低。解析：合規(guī)風(fēng)險是指企業(yè)在遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部政策過程中可能面臨的風(fēng)險，加強內(nèi)部控制是降低合規(guī)風(fēng)險的有效手段。6.A.內(nèi)部控制制度是指企業(yè)為達到經(jīng)營目標(biāo)，確保財務(wù)報告的準(zhǔn)確性、合規(guī)性和可靠性而建立的一系列制度。解析：內(nèi)部控制制度確實是指企業(yè)為達到經(jīng)營目標(biāo)，確保財務(wù)報告的準(zhǔn)確性、合規(guī)性和可靠性而建立的一系列制度。7.D.風(fēng)險評估的結(jié)果可以用于制定風(fēng)險控制策略。解析：風(fēng)險評估的目的是確定風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度，其結(jié)果可以用于制定相應(yīng)的風(fēng)險控制策略。8.D.風(fēng)險管理只關(guān)注風(fēng)險發(fā)生的可能性，不考慮風(fēng)險的影響程度。解析：風(fēng)險管理不僅關(guān)注風(fēng)險發(fā)生的可能性，還包括風(fēng)險的影響程度，以便全面評估風(fēng)險。9.B.風(fēng)險控制措施有助于降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。解析：風(fēng)險控制措施的目的就是降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度，以確保企業(yè)的穩(wěn)健運營。10.A.合規(guī)檢查程序包括制定合規(guī)檢查計劃、實施合規(guī)檢查、分析檢查結(jié)果和改進合規(guī)工作。解析：合規(guī)檢查程序確實包括制定合規(guī)檢查計劃、實施合規(guī)檢查、分析檢查結(jié)果和改進合規(guī)工作，以確保合規(guī)檢查的全面性和有效性。二、判斷題1.√2.√3.√4.√5.√6.×7.√8.√9.√10.√四、簡答題答案：風(fēng)險控制與合規(guī)檢查的關(guān)系主要體現(xiàn)在以下幾個方面：1.風(fēng)險控制是合規(guī)檢查的基礎(chǔ)，合規(guī)檢查是風(fēng)險控制的保障。企業(yè)通過風(fēng)險控制識別和評估合規(guī)風(fēng)險，而合規(guī)檢查則是對這些風(fēng)險進行監(jiān)督和審查。2.風(fēng)險控制與合規(guī)檢查相互促進，共同提升企業(yè)的風(fēng)險管理水平。通過風(fēng)險控制，企業(yè)可以及時發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)風(fēng)險，而合規(guī)檢查則有助于完善風(fēng)險控制措施。3.風(fēng)險控制與合規(guī)檢查相互依賴，共同構(gòu)建企業(yè)的合規(guī)管理體系。風(fēng)險控制為合規(guī)檢查提供依據(jù)，合規(guī)檢查為風(fēng)險控制提供監(jiān)督和反饋。五、論述題答案：風(fēng)險控制措施在降低企業(yè)風(fēng)險中的作用主要體現(xiàn)在以下幾個方面：1.風(fēng)險控制措施有助于識別和評估企業(yè)面臨的風(fēng)險，從而制定相應(yīng)的風(fēng)險控制策略。2.風(fēng)險控制措施可以降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度，確保企業(yè)的穩(wěn)健運營。3.風(fēng)險控制措施有助于提高企業(yè)的風(fēng)險管理水平，增強企業(yè)的競爭力。4.風(fēng)險控制措施可以促進企業(yè)內(nèi)部溝通和協(xié)作，提高員工的風(fēng)險意識。5.風(fēng)險控制措施有助于企業(yè)應(yīng)對外部環(huán)境的變化，提高企業(yè)的適應(yīng)能力。六、案例分析題答案：針對該企業(yè)的情況，以下是一些風(fēng)險控制與合規(guī)檢查的建議：1.完善內(nèi)部風(fēng)險管理機制，明確風(fēng)險控制責(zé)任，建立健全的風(fēng)險控制流程。2.加強合規(guī)培訓(xùn)