基金從業人員資格真題含答案20241.以下關于基金管理人內部控制的目標，說法錯誤的是（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保基金持有人獲得絕對收益答案：D分析：基金管理人內部控制目標不包括確保基金持有人獲得絕對收益，因為基金收益受多種因素影響，無法保證絕對收益。A、B、C選項均為內部控制的合理目標。2.下列不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.中國證券登記結算有限責任公司答案：D分析：中國證券登記結算有限責任公司主要負責證券登記、存管和結算等業務，不屬于基金銷售機構。A、B、C選項均為常見的基金銷售渠道。3.關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人提交申購申請，申購成立B.基金份額登記機構確認申購份額，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效答案：B分析：投資人提交申購申請并不意味著申購成立，交付申購款項時申購才成立，而基金份額登記機構確認申購份額時申購才生效。所以B正確。4.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人利益最大化答案：D分析：基金管理人合規管理目標主要是建立健全合規風險管理體系、有效識別和管理合規風險、促進全面風險管理體系建設等，無法確保基金持有人利益最大化，因為市場存在不確定性。5.下列關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.編制基金財務會計報告答案：D分析：編制基金財務會計報告是基金管理人的職責，不是基金托管人的職責。A、B、C選項均為基金托管人的職責。6.某基金合同規定其股票資產占基金資產的比例為80%以上，該基金屬于（）。A.股票基金B.混合基金C.債券基金D.貨幣市場基金答案：A分析：根據基金分類標準，股票資產占基金資產80%以上的為股票基金。7.關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金持有人的風險答案：D分析：基金信息披露主要作用在于幫助投資者進行價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高市場效率等，但不能降低基金持有人的風險，風險受市場等多種因素影響。8.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續性B.適用性C.專業性D.全面性答案：D分析：基金市場營銷的特殊性包括持續性、適用性、專業性等，全面性不屬于其特殊性。9.基金銷售機構在進行客戶風險承受能力調查時，應至少了解客戶的（）。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資期限Ⅲ.投資經驗Ⅳ.財務狀況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金銷售機構進行客戶風險承受能力調查時，應全面了解客戶的投資目的、投資期限、投資經驗和財務狀況等方面。10.開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B分析：開放式基金贖回費扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%并歸入基金財產。11.以下屬于基金運作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金凈值公告D.基金份額發售公告答案：C分析：基金凈值公告屬于基金運作信息披露文件，A、B、D選項屬于基金募集信息披露文件。12.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應自收到申請之日起3個工作日內對申購（認購）、贖回的有效性進行確認。13.下列關于基金投資風格分析的說法，錯誤的是（）。A.通過計算前十大重倉股占比可以分析基金是否傾向于集中投資B.通過基金本期利潤、期末可供分配利潤等指標可以分析基金的盈利能力C.通過基金持有股票的股本規模分析可以了解基金投資的股票是大盤股、中盤股還是小盤股D.通過分析基金所持有的股票的成長性指標可以了解基金投資的股票是價值型還是成長型答案：B分析：基金本期利潤、期末可供分配利潤等指標主要反映基金的盈利情況，但不能直接用于分析基金投資風格，A、C、D選項分析方法正確。14.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案D.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：D分析：基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開，但是轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過，且應當有代表三分之二以上基金份額的持有人參加。15.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。16.以下不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業規范原則答案：C分析：基金客戶服務原則包括客戶至上、有效溝通、專業規范等原則，安全第一原則一般不是客戶服務原則。17.某基金的貝塔值為1.2，市場組合的收益率為10%，無風險收益率為4%，根據資本資產定價模型，該基金的預期收益率為（）。A.11.2%B.12%C.14%D.16%答案：A分析：根據資本資產定價模型，預期收益率=無風險收益率+貝塔值×（市場組合收益率-無風險收益率）=4%+1.2×(10%-4%)=11.2%。18.關于基金管理人的內部控制制度，以下說法錯誤的是（）。A.內部控制制度應涵蓋公司各個業務環節B.內部控制制度應相互制約、相互監督C.內部控制制度應遵循成本效益原則D.內部控制制度一旦制定，就不能修改答案：D分析：內部控制制度需要根據公司情況和外部環境變化進行適時修改和完善，并非一旦制定就不能修改。A、B、C選項說法均正確。19.下列關于債券基金與債券區別的表述，錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.債券基金可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風險答案：D分析：債券基金可以分散單一債券的信用風險，但不能完全避免。A、B、C選項關于債券基金與債券區別的表述均正確。20.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.外部監控答案：D分析：基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監督，不包括外部監控。21.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分B.基金銷售機構應當對基金投資人風險承受能力進行調查和評價C.基金銷售機構可以根據產品風險與投資人風險承受能力匹配原則，向投資人銷售高于其風險承受能力的產品D.基金銷售機構應當建立健全基金銷售適用性管理制度答案：C分析：基金銷售機構應遵循產品風險與投資人風險承受能力匹配原則，不能向投資人銷售高于其風險承受能力的產品。A、B、D選項表述正確。22.關于基金宣傳推介材料，以下說法正確的是（）。A.可以預測基金的投資業績B.可以登載單位或者個人的推薦性文字C.可以使用“業績穩健”“業績優良”等表述D.應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字答案：D分析：基金宣傳推介材料不得預測投資業績、登載單位或個人推薦性文字、使用“業績穩健”“業績優良”等表述，應含有明確、醒目的風險提示和警示性文字。23.開放式基金份額的登記，是指（）通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.基金注冊登記機構B.基金管理公司C.基金托管人D.證券交易所答案：A分析：開放式基金份額登記是基金注冊登記機構的職責。24.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內編制完成基金季度報告并登載。25.以下不屬于基金托管人職責的是（）。A.按照規定召集基金份額持有人大會B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.確定基金收益分配方案答案：D分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責，不是基金托管人的職責。A、B、C選項為基金托管人職責。26.關于基金認購與申購的區別，以下表述錯誤的是（）。A.認購是在基金募集期內購買基金份額的行為，申購是在基金合同生效后購買基金份額的行為B.認購費一般低于申購費C.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內確認D.認購基金份額通常有最低認購金額限制，申購沒有最低申購金額限制答案：D分析：認購和申購一般都有最低金額限制。A、B、C選項關于認購與申購區別的表述正確。27.下列關于基金管理人合規管理的目標，說法正確的是（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.以上都是答案：D分析：基金管理人合規管理目標包括建立健全合規風險管理體系、有效識別和管理合規風險、促進全面風險管理體系建設等。28.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產品收益與基金投資人風險承受能力C.基金產品期限與基金投資人投資期限D.基金產品規模與基金投資人資金規模答案：A分析：基金銷售應注重基金產品風險與基金投資人風險承受能力的匹配。29.關于基金份額的轉換，以下說法正確的是（）。A.基金份額轉換一般采用未知價法B.基金份額轉換一般采用已知價法C.基金份額轉換過程中不收取費用D.基金份額轉換只能在同一基金管理人管理的不同基金之間進行答案：A分析：基金份額轉換一般采用未知價法，轉換過程中通常會收取一定費用，且并非只能在同一基金管理人管理的不同基金之間進行。30.下列關于基金信息披露的禁止行為，說法錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業績進行預測C.禁止詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.可以登載單位或者個人的推薦性文字答案：D分析：基金信息披露禁止登載單位或者個人的推薦性文字。A、B、C選項均為禁止行為。31.基金管理人的高級管理人員，應當具備基金從業資格，熟悉有關證券投資方面的法律、行政法規，具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人高級管理人員應具備3年以上與其所任職務相關的工作經歷。32.關于封閉式基金和開放式基金的區別，以下說法錯誤的是（）。A.封閉式基金有固定的存續期，開放式基金沒有固定存續期B.封閉式基金的規模是固定的，開放式基金的規模不固定C.封閉式基金可以在證券交易所上市交易，開放式基金不能上市交易D.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系影響，開放式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎答案：C分析：部分開放式基金也可以在證券交易所上市交易，如上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數基金（ETF）。A、B、D選項關于封閉式和開放式基金區別的表述正確。33.基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.中國證監會答案：A分析：基金銷售機構辦理業務應與基金管理人簽訂書面銷售協議。34.下列關于基金業績評價的說法，錯誤的是（）。A.基金業績評價應考慮基金的投資目標和范圍B.基金業績評價應考慮基金的風險水平C.基金業績評價可以僅根據基金的絕對收益進行評價D.基金業績評價應考慮基金的時間區間答案：C分析：基金業績評價不能僅根據絕對收益進行，還需考慮投資目標、范圍、風險水平、時間區間等多方面因素。35.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應自基金合同生效之日起6個月內使投資組合比例符合合同約定。36.關于基金托管人的信息披露義務，以下說法錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，基金托管人應在收到書面提議之日起10日內報告中國證監會B.在基金年度報告中出具托管人報告C.在基金半年度報告中出具托管人報告D.對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等進行復核、審查，并予以公布答案：D分析：基金托管人對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等進行復核、審查，但不負責公布。A、B、C選項關于托管人信息披露義務表述正確。37.下列不屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶的動態分析B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C.提供市場行情分析資訊D.做好客戶的參謀答案：C分析：提供市場行情分析資訊屬于常規服務，不屬于個性化服務。A、B、D選項為個性化服務內容。38.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時為巨額贖回。39.基金管理人內部控制的獨立性原則是指（）。A.各部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金財產、管理人固有財產、其他財產的運作應當分離B.內部控制應當涵蓋公司的各項業務、各個部門和各級人員，并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節C.內部控制必須隨著有關法律、法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內、外部環境的變化，及時修改或完善D.內部控制應當在治理結構、機構設置及權責分配、業務流程等方面形成相互制約、相互監督的機制答案：A分析：獨立性原則強調各部門和崗位相對獨立，不同財產運作分離。B是全面性原則，C是適時性原則，D是相互制約原則。40.關于基金的投資風格，以下說法正確的是（）。A.價值型基金傾向于投資具有較高市盈率的股票B.成長型基金傾向于投資具有較低市凈率的股票C.大盤股基金投資于大盤股的比例不低于80%D.平衡型基金的風險和收益介于價值型基金和成長型基金之間答案：D分析：價值型基金傾向于低市盈率、低市凈率股票，成長型基金傾向于高市盈率、高市凈率股票，大盤股基金投資于大盤股比例不低于60%。平衡型基金風險和收益介于價值型和成長型基金之間。41.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：C分析：基金銷售機構相關資料保存期不少于20年。42.下列關于基金管理人合規管理的基本原則，說法錯誤的是（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D分析：基金管理人合規管理基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業性、協調性等，全面性不是合規管理基本原則。43.關于基金合同生效的條件，以下說法正確的是（）。A.開放式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上B.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上C.開放式基金募集的基金份額總額達到核準規模的60%以上，并且基金份額持有人人數達到100人以上D.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的60%以上，并且基金份額持有人人數達到100人以上答案：B分析：封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上，基金合同生效；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。44.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監督管理機構報告B.繼續執行，事后通知基金管理人，并及時向國務院證券監督管理機構報告C.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向基金份額持有人大會報告D.繼續執行，事后通知基金管理人，并及時向基金份額持有人大會報告答案：A分析：基金托管人應拒絕執行違規指令，立即通知管理人并向國務院證券監督管理機構報告。45.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同的投資人適用不同的費率B.基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費、銷售服務費等C.基金銷售機構可以在基金合同約定之外的日期或時間提前或推遲基金發售D.基金銷售機構不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金答案：C分析：基金銷售機構不得在基金合同約定之外的日期或時間提前或推遲基金發售。A、B、D選項關于基金銷售費用的說法正確。46.關于基金信息披露的完整性原則，以下說法正確的是（）。A.基金信息披露應披露所有可能影響投資者決策的信息B.基金信息披露應簡潔明了，通俗易懂C.基