基金從業人員資格真題答案解析20241.基金管理人應在基金份額發售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A分析：根據相關規定，基金管理人應在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。2.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.中國證券登記結算有限責任公司D.獨立基金銷售機構答案：C分析：中國證券登記結算有限責任公司是證券登記結算機構，主要負責證券登記、存管和結算等業務，不屬于基金銷售機構。商業銀行、證券公司、獨立基金銷售機構都可從事基金銷售業務。3.基金客戶服務中，售后服務不包括（）。A.提醒客戶及時核對交易確認B.定期提供產品凈值信息C.協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務D.基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶答案：C分析：協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務屬于售中服務。提醒客戶及時核對交易確認、定期提供產品凈值信息、基金公司及產品變動時通知客戶都屬于售后服務。4.關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.有利于防止利益沖突與利益輸送B.有利于投資者的價值判斷C.能有效防止信息濫用D.有利于提高基金市場活躍度答案：D分析：基金信息披露的作用主要有：有利于投資者的價值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；能有效防止信息濫用。而提高基金市場活躍度不是信息披露的主要作用。5.下列不屬于基金合同特別約定事項的是（）。A.基金當事人的權利義務B.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式C.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則D.基金發售、交易、申購、贖回的相關安排答案：D分析：基金發售、交易、申購、贖回的相關安排屬于基金合同的基本事項。基金當事人的權利義務、基金合同終止的事由及清算方式、基金持有人大會的召集等規則屬于特別約定事項。6.基金托管人職責終止的，應當按照規定聘請（）對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監會備案。A.會計師事務所B.律師事務所C.基金管理公司D.基金銷售機構答案：A分析：基金托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并公告審計結果，報中國證監會備案。7.基金管理人內部控制的獨立性原則要求（）。A.各部門和崗位職責應當保持相對獨立B.基金財產與管理人固有財產嚴格分離C.設立專門的監察稽核部門對公司內部控制情況進行監督檢查D.以上都是答案：D分析：獨立性原則要求各部門和崗位職責保持相對獨立；基金財產與管理人固有財產嚴格分離；設立專門監察稽核部門監督檢查內部控制情況。8.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產品的風險評價，只能由基金銷售機構的特定部門完成C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品D.基金銷售機構應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內容答案：B分析：對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。A、C、D選項表述均正確。9.關于開放式基金份額的轉換，以下說法正確的是（）。A.轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業務模式B.當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，不需要補費用差額C.開放式基金份額轉換只能在同一基金公司內的不同基金之間進行D.轉換業務所涉及的基金，必須是同一注冊登記人答案：A分析：當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，需要補費用差額；開放式基金份額轉換一般在同一基金公司內不同基金間進行，但也有跨基金公司的情況；轉換業務所涉及的基金，不一定是同一注冊登記人。所以B、C、D錯誤，A正確。10.下列屬于基金管理人內部控制基本要素的是（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.以上都是答案：D分析：基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監督。11.以下關于基金托管人的信息披露義務，說法正確的是（）。A.托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式等事項B.托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并自審計結束后的15日內將審計結果予以公告C.當基金發生涉及托管人及托管業務的重大事件時，托管人應在事件發生之日起5日內編制并披露臨時公告書D.托管人應在每個季度結束之日起15個工作日內，編制基金季度報告答案：A分析：托管人職責終止時，應聘請會計師事務所審計，并自審計結束后30日內公告審計結果；當基金發生涉及托管人及托管業務重大事件時，托管人應在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書；基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內編制基金季度報告。所以B、C、D錯誤，A正確。12.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D分析：基金銷售適用性應遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括準確性原則。13.關于基金份額登記機構的職責，以下表述錯誤的是（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.確認基金交易C.保管基金投資者的資金D.代理發放紅利答案：C分析：保管基金投資者資金是基金托管人的職責。基金份額登記機構負責建立并管理投資人基金賬戶、確認基金交易、代理發放紅利等。14.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應自收到投資者申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對其有效性進行確認。15.下列關于基金管理人合規管理基本原則的說法，錯誤的是（）。A.獨立性原則是指合規管理應當獨立于基金管理人的業務經營活動B.客觀性原則是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為C.公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當以統一標準對違規行為的處理進行衡量D.專業性原則是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程答案：B分析：客觀性原則是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免主觀偏見。而避免合規人員與業務人員合謀違規行為體現的是獨立性原則。A、C、D表述正確。16.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。17.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。18.關于基金宣傳推介材料，下列說法正確的是（）。A.可以預測基金的投資業績B.可以登載單位的推薦性文字C.不得詆毀其他基金管理人D.可以使用“凈值歸一”等表述答案：C分析：基金宣傳推介材料不得預測基金投資業績，不得登載單位或個人的推薦性文字，不得使用“凈值歸一”等誤導性表述，且不得詆毀其他基金管理人。19.基金管理人的合規政策應明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，內容不包括（）。A.合規管理部門的功能和職責B.合規管理部門的權限C.合規負責人的合規管理職責D.合規管理部門的薪資待遇答案：D分析：基金管理人合規政策應包含合規管理部門的功能和職責、權限，合規負責人的職責等，不包括合規管理部門的薪資待遇。20.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告B.繼續執行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向基金業協會報告D.繼續執行，事后通知基金管理人，并及時向基金業協會報告答案：A分析：基金托管人發現基金管理人投資指令違規的，應拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。21.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.以上都是答案：D分析：基金信息披露禁止對證券投資業績進行預測，禁止虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，禁止詆毀其他基金相關機構。22.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內編制完成基金季度報告并登載。23.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產品收益與基金投資人收益預期C.基金產品規模與基金投資人資金規模D.基金產品期限與基金投資人投資期限答案：A分析：基金銷售機構應注重基金產品風險與基金投資人風險承受能力的匹配，將基金銷售給適合的投資人。24.下列關于基金托管人的內部控制的表述，錯誤的是（）。A.基金托管人應建立定期稽核檢查制度B.基金托管人應將自有資產和基金資產嚴格分開C.基金托管人必須將基金資產與自有資產、不同基金的資產集中設置賬戶D.基金托管人應建立完善的崗位責任制度答案：C分析：基金托管人必須將基金資產與自有資產、不同基金的資產分別設置賬戶，而不是集中設置賬戶。A、B、D表述正確。25.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不得超過（）個月。A.1B.2C.3D.6答案：C分析：開放式基金合同生效后，可在規定期限內不辦理贖回，該期限最長不超過3個月。26.基金管理人應在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人應在每年結束后90日內，在指定報刊披露年度報告摘要，在管理人網站披露年度報告全文。27.基金管理人合規管理的目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.確保基金管理人依法合規經營D.樹立基金銷售機構的良好形象答案：D分析：基金管理人合規管理目標包括建立健全合規風險管理體系、有效識別和管理合規風險、確保依法合規經營。樹立基金銷售機構良好形象不是合規管理目標。28.基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監管機構答案：B分析：基金銷售機構辦理基金銷售業務，應與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方權利義務。29.關于基金銷售費用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：A分析：未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。B、C表述正確，A錯誤。30.基金托管人對基金管理人監督的主要內容不包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監督B.對基金投融資比例的監督C.對基金管理人選擇代銷機構的監督D.對基金管理人投資運作行為合法性的監督答案：C分析：基金托管人對基金管理人的監督主要包括對投資范圍、對象、投融資比例、投資運作行為合法性等的監督，不包括對基金管理人選擇代銷機構的監督。31.下列關于基金份額持有人大會的表述，錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案B.基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會只能由基金管理人召集答案：D分析：基金份額持有人大會可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10%以上的基金份額持有人召集。A、B、C表述正確。32.基金管理人的高級管理人員，應當具備基金從業資格，熟悉有關證券投資方面的法律、行政法規，具有（）以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C分析：基金管理人的高級管理人員應具備基金從業資格，熟悉相關法律法規，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷。33.基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括（）。A.設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則C.評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴D.以上都是答案：D分析：基金銷售機構建立完備客戶投訴處理體系應設立專門部門或崗位，公布投訴渠道及規則，評估投訴風險并妥善處理投訴。34.基金信息披露內容方面應遵循的基本原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.及時性原則D.規范性原則答案：D分析：基金信息披露內容方面遵循真實性、準確性、完整性、及時性和公平性原則，規范性原則是披露形式方面的原則。35.開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B分析：開放式基金贖回費扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并歸入基金財產。36.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應自基金合同生效之日起6個月內使基金投資組合比例符合合同約定。37.下列關于基金托管人內部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人內部控制的內容主要包括資產保管、資金清算、投資監督等B.基金托管人內部控制的目標是保證業務運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則C.基金托管人內部控制的原則包括合法性、獨立性、及時性等D.基金托管人內部控制制度應涵蓋所有業務環節，不得留有制度上的空白或漏洞答案：C分析：基金托管人內部控制原則包括合法性、完整性、及時性、審慎性、有效性、獨立性等。C選項表述不完整。38.基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括的內容有（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.以上都是答案：D分析：基金銷售適用性管理制度應包括對基金管理人審慎調查方法、基金產品風險等級設置及評價方法、基金投資人風險承受能力調查和評價方法等內容。39.基金管理人的合規管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監察稽核等內容，具體不包括（）。A.開展法律咨詢，協助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.定期傳達監管要求，營造公司合規文化、提高員工合規意識C.審核各業務部門對外簽訂的合同，控制風險，防范商業賄賂D.對交易異常行為進行定義，設置監控指標，進行事后分析答案：D分析：對交易異常行為進行定義、設置監控指標、進行事后分析是風險管理的內容，不屬于合規管理。A、B、C屬于合規管理范疇。40.基金托管人應當履行的職責不包括（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立D.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項答案：D分析：辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項是基金管理人的職責。A、B、C是基金托管人的職責。41.基金銷售機構在銷售基金產品時，與客戶溝通的內容不包括（）。A.了解客戶的投資目標和風險承受能力B.向客戶介紹基金產品的特點和風險C.向客戶承諾基金產品的預期收益D.解答客戶關于基金產品的疑問答案：C分析：基金銷售機構不得向客戶承諾基金產品的預期收益。A、B、D是與客戶溝通的正常內容。42.基金信息披露義務人應當在重大事件發生之日起（）日內編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.5答案：B分析：基金信息披露義務人應在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書。43.基金管理人內部控制的基本要求不包括（）。A.部門設置要體現職責明確、相互制約的原則B.嚴格授權控制C.強化內部監督稽核控制D.建立完善的投資決策授權制度答案：D分析：建立完善的投資決策授權制度是投資管理業務控制的內容，不是內部控制的基本要求。A、B、C屬于內部控制基本要求。44.開放式基金非交易過戶不包括（）。A.繼承B.捐贈C.司法強制執行D.轉換答案：D分析：開放式基金非交易過戶包括繼承、捐贈、司法強制執行等。轉換不屬于非交易過戶。45.基金銷售機構在實施基金銷售適用性過程中，應遵循的及時性原則要求（）。A.基金銷售機構應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品B.基金銷售機構應在投資者購買產品前對其風險承受能力進行評價C.基金銷售機構