2025年基金從業人員資格考試題庫有答案分析1.基金管理人內部控制的目標不包括（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時D.確?；饛臉I人員不發生違法違紀行為答案：D答案分析：基金管理人內部控制目標包括A、B、C選項內容，不能確?；饛臉I人員不發生違法違紀行為，D表述錯誤。2.下列關于開放式基金贖回金額計算方式正確的是（）。A.贖回總金額=贖回數量×贖回日基金份額凈值B.贖回費用=贖回總金額×贖回費率C.贖回金額=贖回總金額-贖回費用D.以上都對答案：D答案分析：開放式基金贖回金額計算中，先算贖回總金額，再算贖回費用，最后用總金額減去費用得贖回金額，A、B、C計算方式均正確。3.關于基金銷售機構的職責規范，以下表述錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年B.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料C.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素答案：C答案分析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議應包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務等內容，C表述錯誤。4.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續性B.營利性C.專業性D.服務性答案：B答案分析：基金市場營銷特殊性包括持續性、專業性、服務性等，不包括營利性，B符合題意。5.目前，我國貨幣市場基金的管理費率一般為（）。A.0.33%B.1.33%C.0.63%D.1.63%答案：A答案分析：我國貨幣市場基金管理費率一般為0.33%，A正確。6.基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金資產保管答案：C答案分析：基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括代理清算交割等，凈值披露、上市交易一般由基金管理人負責，基金資產保管是職責非信息披露事項，C正確。7.（）是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A.協調性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業性原則答案：A答案分析：協調性原則強調合規人員要處理好各方關系形成合規合力，A符合定義。8.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業規范原則D.依法監管原則答案：D答案分析：基金客戶服務原則包括客戶至上、安全第一、專業規范等，依法監管是監管原則，不是客戶服務原則，D符合題意。9.下列關于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部C.T+1日，注冊登記機構根據T日各代銷機構的申購和贖回申請數據及T日的基金份額凈值統一進行確認處理D.基金份額登記機構應確保申購和贖回申請能實時確認答案：D答案分析：基金份額登記機構一般不是實時確認申購和贖回申請，而是按流程在相應時間處理，D表述錯誤。10.關于債券基金的利率風險，下列說法不正確的是（）。A.債券的價格與市場利率變動密切相關，且呈反方向變動B.當市場利率上升時，大部分債券的價格會下降C.當市場利率降低時，債券的價格通常會上升D.債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風險越低答案：D答案分析：債券基金平均到期日越長，債券基金利率風險越高，D表述錯誤。11.下列屬于中臺部門的是（）。A.清算部B.監察稽核部C.信息技術部D.以上都不是答案：B答案分析：中臺部門包括市場營銷、風險控制、監察稽核等部門，清算部屬于后臺部門，信息技術部為后臺支持部門，B正確。12.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應自收到申請之日起3個工作日內確認申購（認購）、贖回的有效性，C正確。13.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法答案：A答案分析：基金銷售適用性管理制度應包含對基金產品、投資人的相關調查評價及匹配方法，不涉及對基金托管人的全面調查，A錯誤。14.下列關于道德與法律聯系的說法中，錯誤的是（）。A.道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段B.道德在調整范圍上對法律具有補充作用C.道德與法律在內容上是交叉關系D.道德規范都會轉換為法律答案：D答案分析：并不是所有道德規范都會轉換為法律，D表述錯誤。15.關于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是（）。A.封閉式基金在完成募集后，基金管理人可以進行長期投資B.開放式基金的基金管理人必須保持基金資產的流動性C.封閉式基金的投資組合可以在較長時間內保持不變D.開放式基金的投資組合需要經常進行調整以滿足投資者的贖回需求答案：C答案分析：封閉式基金雖可長期投資，但市場情況變化等也會使其投資組合調整，并非在較長時間內絕對不變，C表述錯誤。16.下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D答案分析：基金信息披露作用包括A、B、C選項內容，但不能有效防止操縱市場，D表述錯誤。17.基金管理人運用固有資金進行基金投資，應在基金季度報告中履行相關披露事務，披露事項包括（）。Ⅰ.投資標的Ⅱ.投資日期Ⅲ.適用費率Ⅳ.交易金額A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D答案分析：基金管理人運用固有資金投資，在季度報告中應披露投資標的、日期、適用費率、交易金額等，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確。18.（）是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為。A.公正性原則B.客觀性原則C.專業性原則D.協調性原則答案：B答案分析：客觀性原則強調合規人員客觀評價違規事實，避免合謀違規，B符合定義。19.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產品和基金投資人利益C.基金產品和基金投資人投資經驗D.基金產品和基金投資人的投資目標答案：A答案分析：基金銷售應注重產品風險與投資人風險承受能力匹配，A正確。20.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規定的是（）。A.承諾收益B.登載過往業績C.預測基金的證券投資業績D.使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等易使投資人忽視風險的表述答案：B答案分析：基金宣傳推介材料可登載過往業績，但要符合規定，承諾收益、預測業績、使用易忽視風險表述是禁止的，B不屬于禁止性規定。21.下列關于股票基金的表述，不正確的是（）。A.與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，預期收益也較高B.長期來看，股票基金提供了應對通貨膨脹的有效手段C.股票基金能給投資者帶來穩定收入D.股票基金以追求長期的資本增值為目標答案：C答案分析：股票基金風險較高，收益不穩定，不能給投資者帶來穩定收入，C表述錯誤。22.基金管理人內部控制機制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監督C.公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制D.獨立董事的檢查、監督、控制和指導答案：D答案分析：基金管理人內部控制機制層次包括員工自律、部門主管監督、總經理及監察稽核部監督等，獨立董事不屬于內部控制機制層次，D符合題意。23.下列關于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是（）。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內申購申報單位為1元人民幣D.LOF贖回申報單位為1份基金份額答案：B答案分析：T日買入的LOF基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出，但要T+2日才可以贖回，B表述錯誤。24.關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項C.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決答案：C答案分析：基金份額持有人大會可以采取現場方式或通訊方式召開，C表述錯誤。25.下列關于QDII基金的表述，正確的是（）。A.QDII可以投資與股權掛鉤的結構性投資產品B.QDII可以融資購買證券C.QDII可以投資貴金屬或代表貴金屬的憑證D.QDII可以投資房地產抵押按揭答案：A答案分析：QDII可以投資與股權掛鉤的結構性投資產品，不能融資買證券、投資貴金屬或代表憑證、房地產抵押按揭，A正確。26.下列關于ETF的說法，錯誤的是（）。A.ETF本質上是一種指數基金B.ETF規模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求C.ETF會不可避免地承擔所跟蹤指數面臨的系統性風險D.我國首只ETF采用的是抽樣復制答案：D答案分析：我國首只ETF采用的是完全復制，不是抽樣復制，D表述錯誤。27.下列關于基金監管的說法，不正確的是（）。A.基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理B.基金監管的首要目標是保護投資人及相關當事人的合法權益C.基金監管的目標包括規范證券投資基金活動D.基金監管的目標不包括促進證券投資基金和資本市場的健康發展答案：D答案分析：基金監管目標包括保護投資人權益、規范基金活動、促進基金和資本市場健康發展等，D表述錯誤。28.基金管理人應在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C答案分析：基金管理人應在每年結束后90日內披露年度報告摘要和全文，C正確。29.下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益D.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據答案：C答案分析：基金投資顧問機構不得承諾或保證投資收益，C表述錯誤。30.下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票C.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高答案：C答案分析：價值型股票市盈率、市凈率通常較低，成長型股票通常較高，C表述錯誤。31.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦幗洜I答案：D答案分析：基金管理人合規管理目標是建立體系、識別管理風險、促進全面風險管理建設等，是確保自身依法合規經營，不是確?；鸪钟腥?，D表述錯誤。32.下列關于開放式基金認購的表述，正確的是（）。A.認購費率通常比申購費率高B.認購的有效份額為凈認購金額除以基金份額面值C.認購通常是按未知價法進行D.認購申請一經提交，不得撤銷答案：B答案分析：認購費率通常比申購費率低，認購按已知價法，認購申請在一定時間可撤銷，有效份額為凈認購金額除以面值，B正確。33.關于ETF的申購贖回，投資者甲認為，ETF只能通過現金申購，贖回時得到的是一籃子股票；投資者乙認為，ETF既能以一籃子股票申購，也能以現金申購，贖回時可以得到現金，也可以得到一籃子股票。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點都正確B.甲、乙的觀點都錯誤C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤D.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確答案：B答案分析：ETF通常用一籃子股票申購，贖回得到一籃子股票，一般不可以現金申購贖回，甲、乙觀點都錯誤。34.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。Ⅰ.基金運作方式Ⅱ.基金份額發售安排Ⅲ.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式Ⅳ.基金資產凈值的計算方法和公告方式A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D答案分析：基金合同包含基金運作方式、發售安排、終止清算、凈值計算公告等重要信息，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確。35.下列關于基金銷售人員基本行為規范的說法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據過往業績預測所推介基金的未來表現C.基金銷售人員應當自覺避免個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征答案：B答案分析：基金銷售人員不能根據過往業績預測所推介基金未來表現，B表述錯誤。36.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構向投資人收取認購費、申購費的方式應當在基金銷售文件中明確約定答案：D答案分析：基金銷售機構向投資人收取認購費、申購費的方式及費率，應在基金合同、招募說明書中明確約定，不是銷售文件，D表述錯誤。37.關于基金職業道德規范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。A.不正當競爭B.欺詐客戶C.公平合法有序競爭D.內幕交易和操縱市場答案：C答案分析：誠實守信要求公平合法有序競爭，A、B、D選項均違背誠實守信原則。38.下列關于貨幣市場基金利潤分配的規定，錯誤的是（）。A.每日進行分配B.貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤C.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益D.當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益答案：B答案分析：貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，包括周六和周日的利潤，B表述錯誤。39.下列關于基金托管人的信息披露義務的說法，不正確的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內托管人是否盡職盡責等情況作出說明答案：A答案分析：A選項描述的是基金份額持有人自行召集持有人大會的條件，并非托管人信息披露義務，A符合題意。40.下列關于基金投資限制的說法，不正確的是（）。A.基金之間可以相互投資B.基金財產不得買賣其他基金份額C.基金管理人不得向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失D.基金財產不得用于承銷證券答案：A答案分析：基金之間不能相互投資，A表述錯誤。41.關于開放式基金的非交易過戶，以下表述錯誤的是（）。A.接受劃轉的主體必須是合格的個人或機構投資者B.非交易過戶不采用申購、贖回等基金交易方式C.非交易過戶主要包括繼承、捐贈、司法強制執行等D.基金銷售機構可以辦理非交易過戶答案：D答案分析：非交易過戶需到注冊登記機構辦理，不是基金銷售機構，D表述錯誤。42.下列關于基金客戶檔案管理與保密的實務操作的說法，不正確的是（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內部建立完善的信息管理體系答案：C答案分析：信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，C表述錯誤。43.下列關于基金公司內部控制制度的組成內容說法錯誤的是（）。A.內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開B.基本管理制度是對內部控制大綱的進一步細化和補充C.部門業務規章是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置等的具體說明D.業務操作手冊是各項業務和管理工作的行動指南答案：B答案分析：部門業務規章是對基本管理制度的進一步細化和補充，B表述錯誤。44.下列關于基金管理人的內部控制的說法，不正確的是（）。A.內部控制必須覆蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節B.內部控制應當相互制約、相互監督C.內部控制制度建設應隨外部環境變化、公司業務發展而廢、改、立D.基金管理人內部控制設定的目標可以高于國家監管部門的要求答案：D答案分析：基金管理人內部控制設定的目標不能低于國家監管部門要求，并非可以高于，D表述錯誤。45.下列關于基金銷售機構人員管理和培訓的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員B.基金銷售機構應建立員工培訓制度，通過培訓、考試等方式，確保員工理解和掌握相關法律法規和規章制度C.基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄D.基金銷售機構對于通過基金從業資格考試的人員，無需進行培訓，可以直接上崗答案：D答案分析：即使通過基金從業資格考試，也需進行培訓才能上崗，D表述錯誤。46.下列關于基金份額持有人大會決議生效的表述