基金從業(yè)人員資格全真模擬題庫含答案20251.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預測基金的投資業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.向投資者說明基金的風險和收益特征D.使用“坐享財富增長”等易使投資者忽視風險的表述答案：C。答案分析：A、B、D選項都是基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定，而向投資者說明基金風險和收益特征是合理合規(guī)的做法。2.關于基金銷售機構的職責規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A。答案分析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務等內容，A表述錯誤。3.基金管理公司的督察長應由（）聘任。A.基金經營所在地中國證監(jiān)會派出機構B.基金管理公司董事會C.中國證監(jiān)會D.基金管理公司總經理答案：B。答案分析：督察長由總經理提名，董事會聘任，并應經全體獨立董事同意。4.下列屬于中臺部門的是（）。A.清算部B.監(jiān)察稽核部C.信息技術部D.以上都不是答案：B。答案分析：中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產品研發(fā)部門等，清算部屬于后臺部門，信息技術部為支持部門。5.以下不屬于基金管理公司內部控制的總體目標的是（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.提高基金資產的總體收益C.防范和化解經營風險，提高經營管理效益D.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時答案：B。答案分析：內部控制總體目標不包括提高基金資產總體收益，A、C、D是內部控制總體目標。6.關于基金托管人的信息披露義務，下列說法中錯誤的是（）。A.基金托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計B.基金托管人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書C.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的相關事項D.基金托管人應至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值答案：D。答案分析：基金托管人應至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值是基金管理人的義務，不是托管人義務。7.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月答案：B。答案分析：開放式基金合同生效后，可在不超過3個月的期限內不辦理贖回。8.下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回答案：A。答案分析：基金銷售機構人員主要從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等工作，分析基金走勢不屬于其工作范圍。9.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規(guī)經營答案：D。答案分析：合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風險管理體系、有效識別和管理合規(guī)風險、促進全面風險管理體系建設等，不是確保基金持有人依法合規(guī)經營。10.基金管理公司應當設立督察長，對（）負責，經（）聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。A.董事會；股東大會B.董事會；董事會C.總經理；董事會D.總經理；股東大會答案：B。答案分析：督察長對董事會負責，由董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。11.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產C.基金管理人可以根據情況調整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%歸入基金財產答案：A。答案分析：銷售服務費是從基金資產中計提，不是由申購人承擔。12.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D。答案分析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。13.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C。答案分析：基金管理人應自收到申請之日起3個工作日內確認申購、贖回申請有效性。14.以下關于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣答案：B。答案分析：封閉式基金通過證券交易所交易，不是由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷。15.下列不屬于基金份額持有人權利的是（）。A.分享基金財產收益B.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會C.查閱或者復制公開披露的基金信息資料D.確定基金收益分配方案答案：D。答案分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責，不是基金份額持有人權利。16.基金管理人應在基金發(fā)售的（）前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。A.3日B.1日C.2日D.5日答案：A。答案分析：基金管理人應在基金發(fā)售3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站。17.基金管理人內部控制機制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導答案：B。答案分析：內部控制機制層次包括員工自律、各部門主管的檢查監(jiān)督（不是部門各級主管）、公司管理層監(jiān)督控制、董事會及相關部門監(jiān)督。18.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風險答案：D。答案分析：基金信息披露作用有有利于投資者價值判斷、防止利益沖突和輸送、提高證券市場效率等，不能降低系統(tǒng)風險。19.下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是（）。A.相關機構破產或清算時，其結算資金屬于破產或清算財產B.在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集D.禁止挪用答案：A。答案分析：相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于破產或清算財產。20.關于基金管理人風險管理的內容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施C.當風險損失不能避免時，盡量減少損失至最小化D.風險管理的基礎工作是測量風險答案：D。答案分析：風險管理的基礎工作是識別風險，不是測量風險。21.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法答案：A。答案分析：基金銷售適用性管理制度內容包括對基金產品風險評價、對投資人風險承受能力調查評價、產品和投資人匹配方法等，不包括對基金托管人全面調查。22.關于基金管理人的合規(guī)性風險，以下表述正確的是（）。Ⅰ.在具體風險事件中，合規(guī)風險可表現為操作風險、聲譽風險和道德風險Ⅱ.合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險Ⅲ.誠實守信、勤勉盡責的職業(yè)操守與合規(guī)管理的目標不一致Ⅳ.合規(guī)風險取決于業(yè)務活動控制的范圍和執(zhí)行的力度A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ答案：B。答案分析：合規(guī)風險表現與操作、聲譽、道德風險不同，Ⅰ錯誤；誠實守信、勤勉盡責職業(yè)操守與合規(guī)管理目標一致，Ⅲ錯誤。23.下列關于基金銷售機構的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A。答案分析：書面銷售協(xié)議應包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。24.基金管理公司督察長履行職責的范圍是（）。A.僅負責基金投資運作的所有環(huán)節(jié)B.僅負責公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負責公司稽核部的人員設置及業(yè)務管理D.基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)答案：D。答案分析：督察長履行職責范圍是基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。25.關于基金管理人的內部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產分別核算B.重要業(yè)務部門和崗位物理隔離C.基金會計擔任公司會計D.基金資產和公司資產獨立運作答案：C。答案分析：基金會計和公司會計應分開，不能由基金會計擔任公司會計。26.基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金管理人；中國證監(jiān)會D.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會答案：C。答案分析：基金托管人發(fā)現投資指令違反約定，應立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。27.下列關于基金銷售機構在基金銷售活動中的行為，說法錯誤的是（）。A.不得承諾利用基金資產進行利益輸送B.不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C.不得以低于成本的銷售費用銷售基金D.募集期間可以對認購費打折答案：D。答案分析：募集期間不得對認購費打折。28.開放式基金的認購采取（）方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購答案：A。答案分析：開放式基金認購采取金額認購方式。29.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D。答案分析：內部控制基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監(jiān)控，不包括控制結果。30.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品D.基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個類型答案：B。答案分析：對基金產品風險評價，可由基金銷售機構或第三方機構完成。31.關于基金銷售機構人員的行為規(guī)范，以下表述正確的是（）。A.可以向投資者承諾收益B.可以自行更改投資者的交易指令C.宣傳時應根據具體情況夸大基金的投資收益D.不得擅自更改投資者的交易指令答案：D。答案分析：基金銷售機構人員不得承諾收益、擅自更改投資者交易指令、夸大投資收益。32.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.15B.30C.45D.60答案：A。答案分析：基金管理人應在季度結束15個工作日內編制完成季度報告并登載。33.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A。答案分析：真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。34.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ.信息核算義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對貨幣基金低風險的評估Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D。答案分析：對貨幣基金低風險評估是合理披露，Ⅰ虛假記載、Ⅱ承諾收益、Ⅳ登載推薦性文字是禁止行為。35.基金管理公司需要在每年結束后（）內，披露基金年度報告。A.90日B.60日C.30日D.15日答案：A。答案分析：基金管理公司需在每年結束后90日內披露基金年度報告。36.基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)部門的人員配置答案：D。答案分析：合規(guī)政策規(guī)定應包括合規(guī)管理部門功能職責、權限、合規(guī)負責人職責等，不包括人員配置。37.關于基金管理人內部控制的健全性原則，以下說法錯誤的是（）。A.內部控制應當覆蓋基金管理人的各項業(yè)務、各個部門和各級人員B.內部控制設計需兼顧內控的效率和效果，平衡成本和效益C.內部控制需涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)D.內部控制需確保不存在內部控制空白或漏洞答案：B。答案分析：健全性原則強調覆蓋全面，無空白漏洞，B說的是成本效益原則。38.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。答案分析：基金銷售機構客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。39.基金管理人內部控制的獨立性原則要求（）。A.部門和崗位設置體現權責明確、相互制約的原則B.內部控制制度應涵蓋公司經營管理的各個環(huán)節(jié)C.基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立D.建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度答案：C。答案分析：獨立性原則要求各機構、部門和崗位職責保持相對獨立。A是相互制約原則，B是健全性原則，D是相互監(jiān)督原則。40.關于基金銷售機構對基金投資人風險承受能力調查和評價，以下說法錯誤的是（）。A.采用問卷等進行調查的，基金銷售機構應當制定統(tǒng)一的問卷格式B.基金銷售機構調查和評價基金投資人的風險承受能力的方法和程序應當在基金銷售機構網站上公開披露C.基金銷售機構可以采用當面、信函、網絡或對已有的客戶信息進行分析等方式對基金投資人的風險承受能力進行調查D.基金銷售機構應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調查答案：A。答案分析：采用問卷等進行調查的，基金銷售機構可自行設計問卷格式。41.基金管理公司的高級管理人員，不包括（）。A.基金公司董事長B.基金公司總經理C.基金公司副總經理D.基金公司督察長答案：A。答案分析：基金管理公司高級管理人員包括總經理、副總經理、督察長等，不包括董事長。42.基金管理人應建立電子信息數據的（）和備份制度，重要數據應當（）并且長期保存。A.即時保存；本地備份B.定期保存；異地備份C.即時保存；異地備份D.定期保存；本地備份答案：C。答案分析：基金管理人應即時保存電子信息數據，重要數據異地備份且長期保存。43.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D。答案分析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金保有量為基礎的客戶維護費。44.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。答案分析：客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。45.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D。答案分析：內部控制基本要素有控制環(huán)境、