基金從業人員資格模擬測試完美版帶解析20241.以下不屬于基金托管人職責的是（）。A.資產保管B.資金清算C.投資運作監督D.基金份額的銷售與注冊登記答案：D分析：基金托管人的職責主要有資產保管、資金清算、投資運作監督等，基金份額的銷售與注冊登記是基金管理人或基金銷售機構的職責。2.關于開放式基金的特點，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額不固定B.可隨時進行申購和贖回C.交易價格主要受市場供求關系影響D.基金資產的流動性較強答案：C分析：開放式基金交易價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系影響，封閉式基金交易價格主要受市場供求關系影響。3.以下哪種基金類型風險最高（）。A.貨幣市場基金B.債券基金C.混合基金D.股票基金答案：D分析：股票基金主要投資于股票市場，股票市場波動較大，所以股票基金風險最高，貨幣市場基金風險最低。4.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.確保基金管理人依法合規經營D.提升基金管理人的收益水平答案：D分析：基金管理人合規管理目標是建立合規風險管理體系、有效識別和管理合規風險、依法合規經營，與提升收益水平無關。5.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏B.對證券投資業績進行預測C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.披露基金合同生效公告答案：D分析：披露基金合同生效公告是正常的信息披露內容，而虛假記載等、對業績預測、詆毀他人均為基金信息披露禁止行為。6.基金銷售機構在銷售基金產品時，應遵循的原則不包括（）。A.適用性原則B.專業性原則C.投資者利益優先原則D.真實性原則答案：B分析：基金銷售應遵循適用性、投資者利益優先、真實性等原則，專業性原則不是銷售基金產品的主要遵循原則。7.某基金的貝塔系數為1.2，市場組合的預期收益率為10%，無風險收益率為4%，則該基金的預期收益率為（）。A.11.2%B.10%C.12%D.14%答案：A分析：根據資本資產定價模型，預期收益率=無風險收益率+貝塔系數×（市場組合預期收益率-無風險收益率）=4%+1.2×(10%-4%)=11.2%。8.基金托管人通常由（）擔任。A.證券公司B.基金公司C.商業銀行D.信托公司答案：C分析：基金托管人通常由商業銀行擔任，因為商業銀行具有資金保管、清算等方面的優勢和資質。9.關于基金份額持有人大會，以下說法正確的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開D.以上說法都正確答案：D分析：基金份額持有人大會由基金管理人召集；特定情況下代表10%以上份額持有人可自行召集并備案；召開需有代表50%以上基金份額的持有人參加。10.以下屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性、規范性、持續性、時效性B.綜合性、規范性、間歇性、時效性C.專業性、靈活性、持續性、長久性D.綜合性、靈活性、間歇性、長久性答案：A分析：基金客戶服務具有專業性、規范性、持續性、時效性的特點。11.我國開放式基金的贖回價格是以（）為基礎加、減有關費用計算的。A.基金份額凈值B.市場供求關系C.基金資產總值D.基金資產凈值答案：A分析：開放式基金贖回價格以基金份額凈值為基礎加、減有關費用計算。12.以下關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費、銷售服務費等C.基金銷售機構可以自行提高或降低基金銷售費用D.基金銷售費用應當在基金合同、招募說明書中載明答案：C分析：基金銷售機構應按照合同約定收取費用，不能自行提高或降低基金銷售費用。13.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應在收到申請之日起3個工作日內對申購、贖回有效性進行確認。14.以下屬于基金合同當事人的是（）。A.基金份額持有人、基金管理人、基金銷售機構B.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構D.基金份額持有人、基金托管人、基金銷售機構答案：B分析：基金合同當事人是基金份額持有人、基金管理人、基金托管人。15.關于基金的分類，以下說法錯誤的是（）。A.根據投資對象不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金等B.根據運作方式不同，可分為開放式基金和封閉式基金C.根據投資目標不同，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金D.根據募集方式不同，可分為主動型基金和被動型基金答案：D分析：根據募集方式不同，基金可分為公募基金和私募基金；根據投資理念不同，分為主動型基金和被動型基金。16.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金宣傳推介材料登載過往業績時，基金合同生效不足6個月的除外。17.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.繼續執行，事后向中國證監會報告B.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告C.繼續執行，事后向基金管理人的上級主管部門報告D.拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向基金份額持有人報告答案：B分析：基金托管人應拒絕執行違規指令，通知基金管理人并向中國證監會報告。18.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.專業性B.適用性C.服務性D.一次性答案：D分析：基金市場營銷具有專業性、適用性、服務性等特殊性，不是一次性的。19.關于基金的認購，以下說法錯誤的是（）。A.認購期一般按照基金面值1元/份計價B.認購申請一經提交，不得撤銷C.認購費率通常比申購費率低D.認購金額必須為1000元的整數倍答案：D分析：認購金額不一定必須為1000元的整數倍，不同基金有不同規定。20.基金管理人內部控制的目標不包括（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保基金持有人獲得最大收益答案：D分析：基金管理人內部控制目標不包括確保基金持有人獲得最大收益，收益受多種因素影響。21.以下哪種情況不屬于基金的重大事件（）。A.基金份額持有人大會的召開B.基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發生變動C.基金資產凈值計價錯誤金額達基金資產凈值的0.2%D.開放式基金發生巨額贖回并延期支付答案：C分析：基金資產凈值計價錯誤金額達基金資產凈值的0.5%以上才屬于重大事件，0.2%不屬于。22.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。23.以下關于基金凈值收益率的說法，正確的是（）。A.簡單凈值收益率考慮了分紅再投資的影響B.時間加權收益率考慮了基金份額變化的影響C.算術平均收益率適用于長期業績的衡量D.幾何平均收益率適用于長期業績的衡量答案：D分析：簡單凈值收益率未考慮分紅再投資；時間加權收益率未考慮基金份額變化；算術平均收益率不適用于長期業績衡量，幾何平均收益率適用于長期業績衡量。24.基金管理公司的投資決策委員會一般由（）等人員組成。A.公司總經理、分管投資的副總經理、投資總監、研究部經理、基金經理等B.公司董事長、總經理、分管投資的副總經理、投資總監等C.公司總經理、研究部經理、基金經理、交易員等D.公司總經理、分管投資的副總經理、研究部經理、交易員等答案：A分析：投資決策委員會一般由公司總經理、分管投資的副總經理、投資總監、研究部經理、基金經理等人員組成。25.關于基金的風險，以下說法錯誤的是（）。A.市場風險是指因市場價格（包括股票價格、債券價格、商品價格等）的不利變動而使基金資產發生損失的風險B.信用風險是指基金投資行為所涉及的有關交易方不能履行合約而導致損失的可能性C.流動性風險是指基金管理人在面臨巨額贖回時無法及時變現資產以支付贖回款項的風險D.管理風險是指由于基金托管人管理不善而給基金資產帶來損失的風險答案：D分析：管理風險是指由于基金管理人管理不善而給基金資產帶來損失的風險，不是基金托管人。26.基金銷售機構在銷售基金產品時，應向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金產品資料概要D.以上都是答案：D分析：基金銷售機構銷售基金產品時，應向投資者提供基金合同、招募說明書、基金產品資料概要等。27.以下屬于基金托管人內部控制內容的是（）。A.資產保管控制B.資金清算控制C.投資監督控制D.以上都是答案：D分析：基金托管人內部控制內容包括資產保管控制、資金清算控制、投資監督控制等。28.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應在每個季度結束之日起15個工作日內編制完成基金季度報告并登載。29.關于基金的稅收，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定征收增值稅和企業所得稅B.基金份額持有人買賣基金份額暫免征收印花稅C.對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入，股權的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業所得稅D.基金份額持有人從基金分配中取得的收入，征收個人所得稅答案：D分析：基金份額持有人從基金分配中取得的收入，暫不征收個人所得稅。30.以下關于基金業績評價的說法，正確的是（）。A.夏普比率越高，表明基金承擔單位風險獲得的超額收益越高B.特雷諾比率越高，表明基金承擔單位系統風險獲得的超額收益越高C.詹森阿爾法衡量的是基金組合收益中超過由系統性風險所帶來的收益的那部分超額收益D.以上說法都正確答案：D分析：夏普比率、特雷諾比率、詹森阿爾法分別從不同角度衡量基金業績，說法均正確。31.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：C分析：基金銷售機構相關資料保存期不少于20年。32.以下不屬于基金銷售適用性管理制度內容的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進行專業培訓的計劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度內容包括對管理人、產品、投資人的相關調查和評價，不包括對銷售人員的培訓計劃。33.基金管理人應當在基金合同生效的（）在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第五日答案：B分析：基金管理人應在基金合同生效次日登載基金合同生效公告。34.關于基金的分紅方式，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金的分紅方式有現金分紅和紅利再投資兩種B.封閉式基金只能采用現金分紅C.投資者可以在基金合同約定的時間內選擇分紅方式D.紅利再投資是指將基金分紅所得的現金直接用于購買該基金的基金份額答案：D分析：紅利再投資是將分紅所得的現金按除息日的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資。35.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監督，以下不屬于監督內容的是（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監督B.對基金投資比例的監督C.對基金投資時機的監督D.對基金投資禁止行為的監督答案：C分析：基金托管人監督內容包括投資范圍、對象、比例、禁止行為等，不包括投資時機。36.以下關于基金的信息披露，說法正確的是（）。A.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在國務院證券監督管理機構規定時間內披露B.基金信息披露義務人可以將應披露的信息提前透露給特定對象C.基金信息披露文件可以采用口頭形式D.基金信息披露義務人不需要對披露信息的真實性、準確性、完整性負責答案：A分析：基金信息披露義務人應按時披露信息，不能提前透露，應采用書面等法定形式，要對信息真實性等負責。37.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者充分揭示（）。A.基金產品的風險B.基金產品的收益C.基金產品的投資策略D.以上都是答案：D分析：銷售基金產品時應向投資者充分揭示風險、收益、投資策略等。38.基金管理人的合規管理部門應獨立于（）。A.投資部門B.研究部門C.銷售部門D.以上都是答案：D分析：合規管理部門應獨立于投資、研究、銷售等部門，以保證合規監督的獨立性。39.關于基金的估值，以下說法錯誤的是（）。A.基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程B.我國開放式基金每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值C.基金估值的第一原則是采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值方法D.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值答案：C分析：基金估值的第一原則是若存在活躍市場，應采用活躍市場的報價確定公允價值。40.基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.1/2B.2/3C.3/4D.4/5答案：A分析：基金份額持有人大會決議一般經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過。41.以下屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.獨立基金銷售機構D.以上都是答案：D分析：商業銀行、證券公司、獨立基金銷售機構等都屬于基金銷售機構。42.基金管理人應當在年度結束之日起（）日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。A.60B.90C.120D.150答案：B分析：基金管理人應在年度結束之日起90日內編制完成基金年度報告并按規定登載。43.關于基金的流動性風險管理，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人應制定流動性風險管理制度，建立流動性預警機制B.當開放式基金出現巨額贖回時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理C.基金管理人可以通過調整基金資產結構來提高基金的流動性D.基金托管人不需要對基金的流動性風險進行管理答案：D分析：基金托管人也需要對基金的流動性風險進行監督和管理。44.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當遵循的程序不包括（）。A.了解投資者的風險承受能力B.介紹基金產品的特點和風險C.直接向投資者推薦高收益基金產品D.根據投資者的風險承受能力推薦合適的基金產品答案：C分析：不能直接向投資者推薦高收益基金產品，應根據投資者風險承受能力推薦合適產品。45.以下關于基金的費用，說法正確的是（）。A.基金管理費是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用B.基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用C.基金銷售服務費是指