2025年基金從業人員資格考前沖刺必刷題附答案1.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A分析：保護投資人及相關當事人的合法權益是基金監管的首要目標，其他目標都是在此基礎上衍生出來的。2.以下不屬于基金管理人內部控制原則的是（）。A.有效性原則B.獨立性原則C.成本效益原則D.公正性原則答案：D分析：基金管理人內部控制原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益原則，公正性原則不屬于。3.以下關于開放式基金認購與申購的區別，表述錯誤的是（）。A.認購是按1元進行認購，申購通常按未知價確認B.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內確認C.認購費一般低于申購費D.認購期限一般有時間限制，申購沒有時間限制答案：D分析：開放式基金的申購也有時間限制，只能在開放日進行申購。4.下列關于ETF的說法，錯誤的是（）。A.ETF本質上是一種指數基金B.ETF可以在交易所掛牌買賣C.投資者可以用現金申購和贖回ETFD.ETF可以分散投資降低風險答案：C分析：ETF采用實物申購、贖回機制，而不是用現金申購和贖回。5.基金托管人主要負責托管基金的（）。A.資產B.負債C.權益D.以上都是答案：A分析：基金托管人主要負責保管基金資產，保障基金資產的安全完整。6.以下屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.獨立基金銷售機構D.以上都是答案：D分析：商業銀行、證券公司、獨立基金銷售機構等都可以作為基金銷售機構。7.基金信息披露的原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則E.公平性原則答案：無（該題所有選項均為基金信息披露原則）分析：基金信息披露應遵循真實性、準確性、完整性、及時性、公平性等原則。8.以下關于基金投資風格分析的說法，錯誤的是（）。A.可以通過持倉集中度分析B.可以通過基金持倉股票的平均市值分析C.不能通過基金的歷史業績分析D.可以通過分析股票的成長性和價值性來判斷答案：C分析：可以通過基金的歷史業績來輔助分析投資風格，比如觀察不同市場環境下基金業績表現等。9.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規范性B.服務性C.專業性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷的特殊性包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性，長久性不屬于。10.關于基金客戶服務的特點，以下表述錯誤的是（）。A.專業性B.時效性C.持續性D.全面性答案：D分析：基金客戶服務特點有專業性、時效性、持續性、規范性，全面性不是其特點。11.以下關于基金業績評價的意義，說法錯誤的是（）。A.可以為投資者提供選擇基金的依據B.可以幫助基金管理人提高投資管理能力C.可以為基金公司的內部考核提供參考D.可以準確預測基金未來的業績答案：D分析：基金業績評價可以為投資者、管理人、公司考核等提供參考，但不能準確預測基金未來業績。12.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人獲得高額收益答案：D分析：合規管理目標主要圍繞合規風險的管理和體系建設等，無法確保基金持有人獲得高額收益。13.以下屬于QDII基金可投資的金融產品或工具的是（）。A.銀行存款B.住房按揭支持證券C.回購協議D.以上都是答案：D分析：QDII基金可投資銀行存款、住房按揭支持證券、回購協議等多種金融產品或工具。14.關于封閉式基金和開放式基金的區別，以下說法錯誤的是（）。A.封閉式基金有固定的存續期，開放式基金沒有B.封閉式基金的規模是固定的，開放式基金規模不固定C.封閉式基金只能在二級市場交易，開放式基金只能在一級市場申購贖回D.封閉式基金的交易價格受市場供求關系影響，開放式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎答案：C分析：開放式基金也可以在二級市場交易（部分ETF等），封閉式基金也有在特定情況下進行非交易過戶等情況。15.基金合同是規范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金銷售機構答案：D分析：基金合同當事人包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人，不包括基金銷售機構。16.下列關于基金銷售適用性的表述，錯誤的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品B.基金銷售適用性是一種原則性要求C.基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重投資者需求與產品風險收益特征的匹配D.基金銷售適用性可以確保投資者獲得收益答案：D分析：基金銷售適用性只能盡量匹配投資者需求和產品風險，不能確保投資者獲得收益。17.以下關于基金管理人內部控制機制層次的說法，錯誤的是（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監督C.公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制D.董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監督、控制和指導答案：C分析：公司管理層對各部門和各項業務的監督控制，監察稽核部是獨立的監督部門。18.關于基金托管人的職責，以下說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規定召集基金份額持有人大會答案：C分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，不是基金托管人的職責。19.以下不屬于基金募集申請材料的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.招募說明書草案D.上市公告書答案：D分析：上市公告書是基金上市時的文件，不是基金募集申請材料。20.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產品收益與基金投資人風險承受能力C.基金產品期限與基金投資人風險承受能力D.基金產品規模與基金投資人風險承受能力答案：A分析：應注重基金產品風險與基金投資人風險承受能力的匹配。21.下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案B.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過D.轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過答案：B分析：基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開，但是轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項，應當有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。22.以下關于基金宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）。A.可以登載單位或者個人的推薦性文字B.不得違規承諾收益或者承擔損失C.不得夸大或者片面宣傳基金D.不得登載基金過往業績答案：A分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字。23.關于基金的認購費用，以下說法正確的是（）。A.開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%B.封閉式基金的認購費率不得超過認購金額的3%C.貨幣市場基金一般不收取認購費D.以上說法都正確答案：C分析：開放式基金的認購費率通常不超過5%，但不是絕對；封閉式基金沒有認購費；貨幣市場基金一般不收取認購費。24.基金管理人的高級管理人員，不包括（）。A.基金管理公司的總經理B.基金管理公司的副總經理C.基金管理公司的督察長D.基金經理答案：D分析：基金管理人的高級管理人員包括總經理、副總經理、督察長等，基金經理不屬于高級管理人員范疇。25.以下關于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金管理人的運作成本答案：D分析：基金信息披露主要作用在于對投資者和市場的影響，與降低基金管理人運作成本無關。26.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費C.基金銷售機構可以自行提高或降低基金銷售費用D.基金銷售費用應在基金合同、招募說明書中載明答案：C分析：基金銷售機構不能自行提高或降低基金銷售費用，需要符合相關規定。27.關于基金托管人對基金管理人監督的主要內容，以下說法錯誤的是（）。A.對基金投資范圍、投資對象進行監督B.對基金投融資比例進行監督C.對基金管理人的投資決策過程進行監督D.對基金管理人的投資運作進行監督答案：C分析：基金托管人主要對基金管理人的投資運作結果進行監督，而非投資決策過程。28.以下屬于基金托管人內部控制的內容的是（）。A.資產保管B.資金清算C.投資監督D.以上都是答案：D分析：基金托管人內部控制內容包括資產保管、資金清算、投資監督等。29.基金管理公司的風險管理部門的職責不包括（）。A.對公司的風險管理狀況進行評估B.制定風險管理政策和制度C.對基金投資組合進行風險管理D.負責基金的銷售工作答案：D分析：風險管理部門主要負責風險管理相關工作，基金銷售工作由銷售部門負責。30.以下關于基金份額的分拆與合并，說法錯誤的是（）。A.基金份額分拆可以降低投資者對價格的敏感性B.基金份額分拆可以提高基金的流動性C.基金份額合并會提高基金的凈值D.基金份額合并會降低基金的流動性答案：D分析：基金份額合并不一定會降低基金的流動性。31.下列關于基金銷售機構的準入條件，說法錯誤的是（）。A.具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行B.財務狀況良好，運作規范穩定C.有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施D.注冊資本不低于5000萬元人民幣答案：D分析：基金銷售機構的準入條件中，沒有注冊資本不低于5000萬元人民幣這一要求。32.關于基金管理人的合規管理，以下說法錯誤的是（）。A.合規管理是一種風險管理活動B.合規管理是對基金管理人的各項業務進行監督、檢查和控制C.合規管理主要是關注基金管理人的經營管理行為是否符合法律、法規和準則的要求D.合規管理只需要關注基金管理人的外部行為答案：D分析：合規管理既要關注基金管理人的外部行為，也要關注內部行為。33.以下屬于基金合同特別約定事項的是（）。A.基金當事人的權利義務B.基金份額持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則C.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式D.以上都是答案：D分析：基金合同特別約定事項包括基金當事人權利義務、基金份額持有人大會相關規則、基金合同終止及清算等內容。34.關于基金投資顧問機構，以下說法錯誤的是（）。A.可以提供基金投資顧問服務B.可以代理客戶進行基金申購、贖回等交易C.應當取得基金投資顧問業務資格D.應當遵守相關法律法規和行業規范答案：B分析：基金投資顧問機構不能代理客戶進行基金申購、贖回等交易。35.以下關于基金的稅收，說法錯誤的是（）。A.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，暫免征收營業稅B.基金取得的股票股利收入、債券利息收入，由上市公司、發行債券的企業和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的個人所得稅C.基金份額持有人買賣基金份額暫免征收印花稅D.對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入，股權的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業所得稅答案：B分析：基金取得的股票股利收入、債券利息收入，由上市公司、發行債券的企業和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳10%的個人所得稅。36.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進行專業培訓的計劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度主要圍繞投資者、產品、管理人等方面的評估，對基金銷售人員專業培訓計劃不屬于此范疇。37.關于基金托管人職責終止的情形，以下說法錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產D.基金托管人連續三年未開展基金托管業務答案：D分析：基金托管人職責終止情形包括被依法取消資格、被持有人大會解任、依法解散等，連續三年未開展業務不是職責終止情形。38.以下關于基金的市場營銷，說法錯誤的是（）。A.基金市場營銷是基金銷售機構為了銷售基金產品、服務客戶而進行的一系列活動B.基金市場營銷的核心是銷售基金產品C.基金市場營銷的內容包括目標市場與客戶的確定、營銷環境的分析、營銷組合的設計等D.基金市場營銷要注重以客戶為中心答案：B分析：基金市場營銷的核心是滿足投資者需求，而不只是銷售基金產品。39.下列關于基金客戶檔案管理的說法，錯誤的是（）。A.應當及時更新客戶資料B.應當妥善保存客戶資料C.可以將客戶資料提供給第三方用于商業目的D.應當保障客戶資料的安全答案：C分析：不能將客戶資料提供給第三方用于商業目的，要保護客戶隱私。40.關于基金業績評價的指標，以下說法錯誤的是（）。A.夏普比率衡量的是基金承擔單位風險所獲得的超過無風險收益的額外收益B.特雷諾比率衡量的是基金承擔系統風險所獲得的超過無風險收益的額外收益C.詹森α衡量的是基金組合收益中超過CAPM模型預測值的那一部分超額收益D.信息比率衡量的是基金的總風險答案：D分析：信息比率衡量的是基金經理單位跟蹤誤差所獲得的超額收益，不是基金的總風險。41.以下屬于基金銷售機構的客戶服務方式的是（）。A.電話服務中心B.郵寄服務C.互聯網的應用D.以上都是答案：D分析：基金銷售機構客戶服務方式包括電話服務中心、郵寄服務、互聯網應用等。42.關于基金管理人的內部控制活動，以下說法錯誤的是（）。A.應當建立健全授權控制體系B.應當加強會計系統控制C.應當加強信息技術系統控制D.可以不進行內部稽核和監督答案：D分析：基金管理人需要進行內部稽核和監督，以保障內部控制的有效執行。43.以下關于基金的托管費，說法錯誤的是（）。A.基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用B.托管費通常按照基金資產凈值的一定比例提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人C.我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費D.開放式基金的托管費率通常高于封閉式基金答案：D分析：開放式基金的托管費率通常低于封閉式基金。44.下列關于基金份額持有人的權利，說法錯誤的是（）。A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.直接參與基金的投資決策答案：D分析：基金份額持有人不直接參與基金的投資決策。45.關于基金的投資限制，以下說法錯誤的是（）。A.基金不得承銷證券B.基金不得從事承擔無限責任的投資C.基金不得向其基金管理人、基金托管人出資D.基金可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券答案：D分析：基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。46.以下關于基金的估值，說法錯誤的是（）。A.基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的