基金從業人員資格考試題庫有答案分析20241.以下關于基金職業道德規范中忠誠盡責的說法，錯誤的是（）。A.忠誠盡責是調整基金從業人員與基金機構、基金監管之間關系的道德規范B.基金從業人員應當與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同C.基金從業人員離職時，不得違反與所在機構簽訂的競業協議D.基金從業人員在執業活動中，只需對自己負責答案：D答案分析：忠誠盡責要求基金從業人員在執業活動中，不僅要對自己負責，也要對所在機構及其投資人負責，所以D錯誤。A選項描述了忠誠盡責的調整關系；B選項簽訂合同是忠誠盡責在入職方面的體現；C選項遵守競業協議是忠誠盡責在離職方面的要求。2.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.中國證券登記結算有限責任公司D.獨立基金銷售機構答案：C答案分析：中國證券登記結算有限責任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不屬于基金銷售機構。商業銀行、證券公司、獨立基金銷售機構都可從事基金銷售業務。3.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的申購和贖回都采用金額申購、份額贖回的方式D.開放式基金的贖回采用金額贖回的方式答案：D答案分析：開放式基金采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請，所以D錯誤。A、B、C選項關于交易原則和申購贖回方式的描述均正確。4.關于基金合同生效的條件，以下表述正確的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，且基金份額持有人的人數不少于200人B.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到100人以上C.基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金募集，超過6個月的，應當向中國證監會重新提交申請D.基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足募集份額總額不少于5億份答案：A答案分析：開放式基金合同生效需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，且基金份額持有人的人數不少于200人，A正確。封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上，B錯誤。基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金募集，超過6個月的，原注冊的事項未發生實質性變化的，應當報中國證監會備案，C錯誤。開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，D錯誤。5.以下不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業規范原則D.依法監管原則答案：D答案分析：基金客戶服務原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業規范原則等，依法監管原則是基金監管的原則，并非客戶服務原則，所以選D。6.下列關于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于保護投資者全部的合法權益答案：D答案分析：基金信息披露雖能保護投資者合法權益，但不能保護投資者全部的合法權益，D說法錯誤。信息披露能讓投資者進行價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高市場效率，A、B、C正確。7.基金管理人應在基金份額發售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.3B.5C.7D.10答案：A答案分析：基金管理人應在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件，所以選A。8.關于基金托管人的信息披露義務，下列說法錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.在基金年度報告中出具托管人報告C.在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上D.對基金管理人編制的基金資產凈值、份額凈值、申購贖回價格等數據進行復核、審查，并出具書面文件或者蓋章確認答案：C答案分析：基金托管人應在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在規定報刊和網站上，而非僅托管人網站，C錯誤。A、B、D選項關于托管人信息披露義務的描述均正確。9.以下屬于基金宣傳推介材料的禁止性規定的是（）。A.登載基金過往業績B.預測基金的證券投資業績C.列明基金的風險提示D.說明基金的投資目標答案：B答案分析：基金宣傳推介材料禁止預測基金的證券投資業績，B正確。登載過往業績需符合規定；列明風險提示、說明投資目標是合理的宣傳內容，A、C、D不符合禁止性規定。10.下列關于基金銷售適用性的實施保障，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構應當對基金銷售人員進行銷售適用性的培訓C.基金銷售機構可以不建立基金銷售適用性管理制度D.基金銷售機構應當建立對基金產品和基金投資人進行匹配的流程答案：C答案分析：基金銷售機構應當建立健全基金銷售適用性管理制度，C錯誤。A、B、D選項關于銷售適用性實施保障的描述均正確。11.關于基金監管的“三公”原則，以下說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化B.公平原則是指基金市場中不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利C.公正原則要求監管部門對被監管對象給予公正的待遇D.“三公”原則只適用于基金市場的發行環節答案：D答案分析：“三公”原則適用于基金市場的各個環節，并非只適用于發行環節，D錯誤。A、B、C選項對公開、公平、公正原則的描述均正確。12.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A答案分析：保護投資人及相關當事人的合法權益是基金監管的首要目標，所以選A。B、C、D也是基金監管的目標，但不是首要目標。13.以下不屬于中國證監會對基金市場監管措施的是（）。A.檢查B.調查取證C.限制交易D.刑事處罰答案：D答案分析：中國證監會對基金市場的監管措施包括檢查、調查取證、限制交易等，刑事處罰是司法機關的權力，不屬于證監會監管措施，所以選D。14.基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規經營答案：D答案分析：基金管理人合規管理目標是建立健全合規風險管理體系，有效識別和管理合規風險，促進全面風險管理體系建設，應是確保基金管理人依法合規經營，而非基金持有人，D錯誤。15.合規管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D答案分析：合規管理的基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業性、協調性原則，不包括全面性原則，所以選D。16.關于基金管理人董事會的合規責任，以下表述錯誤的是（）。A.董事會對公司的合規管理承擔最終責任B.董事會審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估C.董事會可以任命合規負責人，但對合規負責人的考核應由管理層決定D.董事會應當充分了解合規管理狀況答案：C答案分析：董事會任命合規負責人，并對合規負責人的考核、薪酬待遇等作出決定，并非由管理層決定，C錯誤。A、B、D選項關于董事會合規責任的描述均正確。17.基金管理人的合規管理部門應在督察長的管理下協助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規風險，履行的職責不包括（）。A.制定并執行風險為本的合規管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規性C.組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南D.對不合規行為進行懲處答案：D答案分析：合規管理部門主要負責識別、評估、報告合規風險等，對不合規行為進行懲處通常由公司管理層或相關部門按照規定執行，不是合規管理部門的職責，D錯誤。A、B、C選項均是合規管理部門的職責。18.以下關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優惠B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向投資人收取銷售服務費D.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：C答案分析：基金銷售機構可以按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取銷售服務費，而非基金管理人，C錯誤。A、B、D選項關于基金銷售費用的描述均正確。19.下列關于基金銷售人員基本行為規范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員可以接受投資者的現金C.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令D.基金銷售人員不得挪用投資者的交易資金或基金份額答案：B答案分析：基金銷售人員不得接受投資者的現金，應避免資金在銷售人員手中流轉，B錯誤。A、C、D選項關于基金銷售人員基本行為規范的描述均正確。20.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案B.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過D.轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過答案：B答案分析：基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開，但轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項，應當有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開，B說法不全面，錯誤。A、C、D選項關于基金份額持有人大會的描述均正確。21.以下屬于基金管理人內部控制基本要素的是（）。A.控制目標B.控制環境C.控制利潤D.控制成本答案：B答案分析：基金管理人內部控制基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監督，B正確。控制目標是內部控制的方向，不是基本要素；控制利潤和控制成本不是內部控制基本要素，A、C、D錯誤。22.基金管理人內部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.最大化原則答案：D答案分析：基金管理人內部控制原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益原則，不包括最大化原則，所以選D。23.關于基金管理人的內部控制活動，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人應建立完善的資產分離制度B.基金管理人應通過授權控制來控制業務活動的運作C.基金管理人應建立科學嚴密的風險評估體系D.基金管理人應將經營管理主要信息及時向社會公眾披露答案：D答案分析：基金管理人應將重大信息向監管機構報告，而不是將經營管理主要信息及時向社會公眾披露，D錯誤。A、B、C選項關于內部控制活動的描述均正確。24.下列關于基金托管人的內部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人應建立完善的崗位責任制度B.基金托管人應建立嚴格的崗位分離制度C.基金托管人可以自行決定運用基金財產進行投資D.基金托管人應建立有效的稽核監督體系答案：C答案分析：基金托管人應按照基金合同和托管協議的約定履行職責，不得自行決定運用基金財產進行投資，C錯誤。A、B、D選項關于基金托管人內部控制的描述均正確。25.以下不屬于基金托管人職責的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.自行決定基金的投資運作答案：D答案分析：基金托管人不參與基金的投資運作，投資運作由基金管理人負責，D錯誤。A、B、C選項均是基金托管人的職責。26.關于開放式基金的非交易過戶，以下說法錯誤的是（）。A.非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為B.接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者C.非交易過戶主要包括繼承、捐贈、司法強制執行等方式D.基金份額持有人可以自行辦理非交易過戶手續答案：D答案分析：基金份額非交易過戶需按照規定的程序，一般不能由持有人自行辦理，通常需通過基金銷售機構或相關機構協助辦理，D錯誤。A、B、C選項關于非交易過戶的描述均正確。27.以下關于基金的分類，說法錯誤的是（）。A.根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金等B.根據投資目標的不同，可分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.根據基金的資金來源和用途的不同，可分為在岸基金和離岸基金D.根據基金的運作方式不同，可分為公募基金和私募基金答案：D答案分析：根據基金的運作方式不同，可分為開放式基金和封閉式基金；根據募集方式不同，可分為公募基金和私募基金，D錯誤。A、B、C選項關于基金分類的描述均正確。28.股票基金的特點不包括（）。A.風險較高B.預期收益較高C.適合短期波段操作D.以追求長期的資本增值為目標答案：C答案分析：股票基金風險較高、預期收益較高，以追求長期資本增值為目標，不適合短期波段操作，因為短期波動難以準確把握，且頻繁操作會增加成本，C錯誤。29.債券基金與債券的區別不包括（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比單一債券的收益率更難預測D.債券基金和債券的投資風險相同答案：D答案分析：債券基金主要投資于多只債券，分散了風險，與單一債券投資風險不同，D錯誤。A、B、C選項關于債券基金與債券區別的描述均正確。30.貨幣市場基金的特點不包括（）。A.風險低B.流動性好C.收益率高D.資本安全性高答案：C答案分析：貨幣市場基金風險低、流動性好、資本安全性高，但收益率相對較低，并非收益率高，C錯誤。31.混合基金的風險（）股票基金，預期收益（）債券基金。A.低于；高于B.高于；低于C.低于；低于D.高于；高于答案：A答案分析：混合基金投資于股票、債券等多種資產，風險低于股票基金，預期收益高于債券基金，所以選A。32.關于ETF的特點，以下說法錯誤的是（）。A.被動操作的指數基金B.獨特的實物申購、贖回機制C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度D.可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行交易，但不能像開放式基金一樣申購、贖回答案：D答案分析：ETF既可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行交易，也可以像開放式基金一樣進行申購、贖回，只不過采用實物申購、贖回機制，D錯誤。A、B、C選項關于ETF特點的描述均正確。33.以下關于LOF的說法，錯誤的是（）。A.LOF是一種開放式基金B.LOF既可以在一級市場申購、贖回，也可以在二級市場交易C.LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價D.LOF的申購、贖回只能在證券交易所進行答案：D答案分析：LOF的申購、贖回既可以在證券交易所進行，也可以通過基金管理人及其代銷機構辦理，并非只能在證券交易所進行，D錯誤。A、B、C選項關于LOF的描述均正確。34.保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現時凈值的數額B.投資組合現時凈值超過價值底線的數額C.投資組合中風險資產與保本資產的比例D.投資組合中風險資產的比例答案：B答案分析：保本基金的安全墊是投資組合現時凈值超過價值底線的數額，B正確。35.以下關于QDII基金的說法，錯誤的是（）。A.QDII基金是在境內設立，經中國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金B.QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集C.QDII基金可投資于境外市場的不動產D.QDII基金面臨匯率風險、國別風險等特殊風險答案：C答案分析：QDII基金不得投資于不動產等，C錯誤。A、B、D選項關于QDII基金的描述均正確。36.基金管理人運用固有資金進行基金投資，應在基金季度報告中披露的信息不包括（）。A.投資標的B.投資日期C.適用費率D.投資期限答案：D答案分析：基金管理人運用固有資金進行基金投資，應在基金季度報告中披露投資標的、投資日期、適用費率等信息，不包括投資期限，所以選D。37.以下關于基金業績評價的說法，錯誤的是（）。A.基金業績評價可以為投資者提供選擇基金的依據B.基金業績評價應考慮基金的投資目標和范圍C.基金業績評價只需考慮基金的收益率D.基金業績評價應考慮基金的風險水平答案：C答案分析：基金業績評價不能僅考慮收益率，還需考慮風險水平、投資目標和范圍等多方面因素，C錯誤。A、B、D選項關于基金業績評價的描述均正確。38.夏普比率反映了基金承擔單位風險所獲得的（）。A.額外收益B.最大收益C.平均收益D.最低收益答案：A答案分析：夏普比率反映了基金承擔單位風險所獲得的額外收益，所以選A。39.以下關于基金的絕對收益，說法錯誤的是（）。A.絕對收益是證券或投資組合在一定時間區間內所獲得的回報B.計算絕對收益只需考慮基金的期初和期末資產凈值C.絕對收益不能全面反映基金的投資表現D.絕對收益可以準確衡量基金的風險答案：D答案分析：絕對收益不能準確衡量基金的風險，它只是簡單反映了一定時期內的回報情況，不能體現承擔的風險程度，D錯誤。A、B、C選項關于絕對收益的描述均正確。40.關于基金的相對收益，以下說法正確的是（）。A.相對收益是基金相對于一定業績比較基準的收益B.相對收益不能用于比較不同基金的表現C.相對收益只考慮基金的收益，不考慮風險D.相對收益與業績比較基準無關答案：A答案分析：相對收益是基金相對于一定業績比較基準的收益，可用于比較不同基金的表現，它綜合考慮了收益和風險，與業績比較基準密切相關，A正確，B、C、D錯誤。41.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規范性B.服務性C.一次性D.專業性答案：C答案分析：基金市場營銷具有規范性、服務性、專業性、持續性、適用性等特殊性，不是一次性的，C錯誤。42.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）的匹配，把合適的產品賣給合適的基金投資人。A.基金產品風險與基金投資人風險承受能力B.基金產品收益與基金投資人收益預期C.基金產品期限與基金投資人投資期限D.基金產品規模與基金投資人資金規模答案：A答案分析：基金銷售機構應注重基金產品風險與基金投資人風險承受能力的匹配，所以選A。43.基金銷售渠道審慎調查包括（）。A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查B.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查C.基金代銷機構對基金托管人的審慎調查D.A和B答案：D答案分析：基金銷售渠道審慎調查包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查和基金管理人對基金代銷機構的審慎調查，所以選D。44.關于基金銷售適用性的實施和檢查，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當定期對基金銷售適用性進行跟蹤評價B.基金銷售機構可以不建立基金銷售適用性的監察稽核制度C.中國證監會及其派出機構在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查D.基金銷售機構違反基金銷售適用性原則，中國證監會及其派出機構可責令其限期改正答案：B答案分析：基金銷售機構應當建立基金銷售適用性的監察稽核制度，B錯誤。A、C、D選項關于基金銷售適用性實施和檢查的描述均正確。45.以下關于基金銷售費用規范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構可以在基金銷售協議之外支付銷售傭金等費用D.基金銷售機構應當按照中國證監會的規定進行基金銷售費用核算答案：C答案分析：基金銷售機構不得在基金銷售協議之外支付銷售傭金或報酬獎勵等費用，C錯誤。A、B、D選項關于基金銷售費用規范的描述均正確。46.關于基金的投資風格，以下說法錯誤的是（）。A.可以根據基金所持有的全部股票市值的平均規模與性質的不同，將基金分為大盤基金、中盤基金和小盤基金B.可以根據基金的投資目標，將基金分為價值型基金、成長型基金和平衡型基金C.基金的投資風格不會發生變化D.不同投資風格的基金具有不同的風險收益特征答案