《創業融資》教學大綱課程編號：0221092B課程類型：□通識教育必修課□通識教育選修課□學科基礎課□專業核心課專業提升課□專業拓展課總學時：32講課學時：32實驗（上機）學時： 0學分：2考試類型：□考試考查適用對象：工商管理類專業學生是□否適合作為其他專業學生的個性化選修課先修課程：管理學財務管理學一、教學目標本課程為專業提升課，旨在使學生在了解創業融資的相關內容，掌握創業和融資相關理論基礎、創業融資渠道及其創新模式、創業融資實踐等相關知識，并通過大量案例的分析和討論使學生充分認識到創業融資活動既是金融體系的重要部分，也是創業企業生存發展的重要資源，培養學生的經濟管理思維以及在經濟實踐中的分析判斷能力，提升學生的實際操作能力和創新創業能力。專業課程教學目標：目標1：掌握創業融資相關理論知識和實踐模式目標2：提升學生在創業實踐中的實際操作能力和分析判斷能力課程思政教學目標：培育“大眾創業、萬眾創新”熱潮下當代青年的創新意識和先鋒意識。二、教學內容及其與畢業要求的對應關系本門課主要由三大模塊組成：第一模塊主要講授創業管理及創業融資基礎理論，奠定創業融資實務分析和運作的理論和方法論基礎。第二模塊主要講授各類創業融資方式，包括傳統的天使投資、風險投資與私募股權基金和新興的互聯網金融、融資租賃與科技金融等。第三模塊為創業融資實踐內容，通過為學生提供盡職調研和商業計劃書的內容、方法和技巧，為學習者提供創業融資的適用工具。本課程的重點與難點有兩個方面：其一是創業融資渠道的各類運作方式。此部分涉及很多重要名詞術語及重要運作方式，包括天使投資、風險投資、私募股權基金、股權融資、投后管理、退出模式、互聯網金融、互聯網眾籌、P2P、融資租賃、科技金融等，學習討論時應注意掌握每一種創業融資渠道的運作方式和效應分析，收集各類型創業融資案例，使得各類知識點更加形象生動地加以呈現。其二是創業融資實踐的技術分析，包括從創業者角度出發的商業計劃書和從投資者角度出發的盡職調查等，涉及財務分析、創業企業估值、技術分析、投資分析、風險管控等復雜技術手段。教學方法包括模擬操作、角色扮演、案例分析、教授演講、團隊作業、討論與報告、個人作業、閱讀與反思等學生責任包括研讀閱讀資料、積極參加模擬操作、積極參與課堂與團隊討論、完成團隊與個人作業。考核辦法：將全班分成六個小組，每組虛擬資金（缺口）100萬，其中，三個小組扮演創業者的角色，組建創業企業，撰寫商業計劃書摘要、公司及項目介紹、組織規劃、市場及營銷規劃、財務規劃及分析、風險預測及管控等內容，以獲取創業融資。另外三個小組扮演投資人的角色，撰寫盡職調查的客觀依據、財務分析、技術分析等，并最終作出投資決策。每次課給三個人發言，溝通信息并簡單、分析、判斷，重要的信息要討論，學期累加后得出最后排名。與此同時，團隊內部由成員進行排名。最后，按各50%的權重進行累加排名，從高分到低分，每兩人差一分；期末筆試占50％；平時考核占50％；平時考核內容包括：搶答得分、案例分析得分、匯報展示得分、作業得分、模擬操作得分等。三、各教學環節學時分配教學課時分配序號章節內容講課實驗討論合計1第一章創業基礎理論3142第二章融資基礎理論443第三章天使投資444第四章風險投資與私募股權基金5165第五章創業融資新興模式5166第六章盡職調查447第七章商業計劃書314合計28432四、教學內容第一部分創業融資基礎理論第一章創業基礎理論1.創業內涵2.創業過程和資源3.創業企業分析（創業團隊、商業機會、競爭優勢、商業模式）4.創業案例教學重點、難點：對高風險性、高不確定性的創業企業進行分析和預判課程思政切入點：結合“大眾創業萬眾創新”、創新驅動發展戰略，使學生認識到國家大政方針及這一背景下創業活動的機遇與挑戰。課程的考核要求：使學生了解創業、創業融資、資源約束等相關概念，掌握創業企業的各方面要素及其分析。復習思考題：創新與創業的關系。創業企業分析包含哪些要素？第二章融資基礎理論1.融資動機2.融資渠道和方式3.融資決策4.融資案例教學重點、難點：分析融資渠道的利弊和適配性；明確影響融資決策的各項因素。課程的考核要求：掌握創業企業的多種融資動機，掌握幾種融資渠道的優缺點，能夠運用相關知識選擇與創業企業想匹配的融資渠道，并基于影響因素的分析制定合適的融資決策。復習思考題：任選兩種融資方式進行比較，總結各自的優缺點。對影響融資決策的關鍵要素進行排序并闡釋理由。第二部分創業融資方式及創新第三章天使投資1.天使投資的分類和模式2.天使投資的特點及發展趨勢3.天使投資案例教學重點、難點：天使投資的分類、模式和特征課程思政切入點：結合產業政策方面的國家發展戰略，使學生正確認識到創業應結合國家發展的大目標；課程的考核要求：使學生了解天使融資的具體內容，能夠運用相關知識分析天使融資的過程及其模式利弊。復習思考題：天使投資具有哪些分類和模式？創業企業如何吸引到天使投資的資金？第四章風險投資與私募股權基金1.有限合伙人制度2.風險投資的過程3.風險投資的選擇4.如何與風險資本溝通5.風險投資的退出機制6.私募股權投資的風險分析6.私募股權融資案例教學重點、難點：風險投資與私募股權基金介入的全過程和風險分析課程思政切入點：結合社會主義核心價值觀，幫助學生樹立法制觀念，遵紀守法，抵制創業融資過程中的違法行為，幫助學生樹立正確的價值觀。課程的考核要求：使學生了解風險投資、私募股權基金等創業融資方式，能夠運用相關知識分析各類融資模式的過程和利弊，并掌握有效的風險防范舉措。復習思考題：選擇一家創業企業，對其融資決策進行分析。風險投資是天使還是魔鬼？請以實際案例進行論證。談談風險投資介入的全過程。第五章創業融資新興模式1.互聯網金融2.融資租賃3.科技金融教學重點、難點：新時代下創業融資的新興模式課程思政切入點：通過我國新時代下創業融資新興模式的豐富案例看中國市場變化，幫助學生樹立四個自信。課程的考核要求：使學生了解互聯網金融、融資租賃、科技金融等各類新興的創業融資方式。復習思考題：創業融資具有哪些新興模式？發展前景如何？互聯網金融具有什么優點、缺點和風險點。第三部分盡職調查與商業計劃書第六章盡職調查1.風險資本的評估標準2.盡職調查的形式3.盡職調查的內容4.調查的客觀依據5.財務分析6.技術分析教學重點、難點：盡職調查的內容，及其財務和技術分析課程的考核要求：使學生掌握盡職調查所包含的各方面內容，掌握財務分析和技術分析的方法復習思考題：盡職調查包含哪些方面？尤其需要注意什么問題？創業公司如何應對盡職調查？第七章商業計劃書1.摘要2.公司、產品或服務概述3.環境和戰略4.行業、市場、競爭5.營銷規劃和策略6.管理團隊和生產運營7.投資分析8.財務規劃9.風險及其管控教學重點、難點：商業計劃書的各個模塊課程思政切入點：結合社會主義核心價值觀，在商業計劃書中強調“誠信”，不能造假，持有科學態度，客觀反映創業活動的各個維度。課程的考核要求：使學生掌握商業計劃書所包含的各方面內容，撰寫商業計劃書。復習思考題：商業計劃書具體包含哪些方面？如何撰寫標準的商業計劃書？五、主要參考書（美）喬希·勒納（JoshLerner）安˙利蒙（AnnLLeamon，[美]費爾達·哈迪蒙著，路躍兵，劉晉澤譯.《從創業籌資到IPO：企業融資全流程實戰解析》（第三版），人民郵電出版社，2015年.（美）珍妮特·K．史密斯、（美）理查德·L．史密斯、（美）理查德·T．布利斯等著，沈藝峰等譯.《創業融資:戰略、估值與交易結構》，北京大學出版社，201