國家開放大學電大《金融市場》2022期末試題及答案

(試卷號2027)國家開放大學電大《金融市場》2022期末試題及答案(試卷號：2027)盜傳必究一、單項選擇題(每小題2分，共20分。每題只有一個正確答案，請將正確答案的序號填寫在括號內(nèi))1．按()的不同，股票流通市場分為現(xiàn)貨交易和期貨交易。A.交割期限B.交易方式C.交易需求D.價格決定方式2.與股票相比，債券的特征通常不包括()。A.固定的利率8.與企業(yè)績效直接關聯(lián)C.收益比較穩(wěn)定D.風險較小3．商業(yè)銀行以其持有的未到期的銀行承兌匯票轉讓給中央銀行的行為，稱之為()。A.轉貼現(xiàn)B.再貼現(xiàn)C.貼現(xiàn)D.背書4.金融資產(chǎn)融通資金的期限大體上分為固定期限和無期限兩種，以下屬于無期限金融資產(chǎn)的是()。A.債券B.票據(jù)C.現(xiàn)金D.應收賬款5.下列不屬于金融市場宏觀經(jīng)濟功能的是()。A.分配功能B.調(diào)節(jié)功能C.反映功能D.財富功能6.中央和地方都對銀行有監(jiān)管權，同時每一級又有若干機構共同行使監(jiān)管職能。這種監(jiān)管模式稱之為()。A.集中單一型監(jiān)管模式B.法制化模式C.一線多頭型模式D.雙線多頭型模式7.資產(chǎn)證券化中的資產(chǎn)往往是()的資產(chǎn)。A.流動性較好8.流動性較差C.安全性D.風險性8.風險投資家在選擇風險企業(yè)時，相對于一流的技術發(fā)明，風險投資家更樂意投資于一流的()。A.資本家B.企業(yè)家C.管理者D.管理團隊9.()是指在將來某一特定日期按特定價格交付一定數(shù)量單只股票或股票組合的協(xié)議。A.股票價格指數(shù)期貨B.遠期利率協(xié)議C.遠期股票合約D.股票互換10.在最大誠信原則中，()是針對投保人的單方面約束。A.告知B.說明C.保證D.棄權與禁止反言二、多項選擇題(每小題3分，共30分。每小題兩個以上的正確答案，請將所有正確答案的序號填寫在括號內(nèi))11.下列()屬于金融風險。A.戰(zhàn)略風險B.金融市場風險C.信用風險D.流動性風險E.業(yè)務風險12.下列()屬于金融監(jiān)管的要素。A.金融監(jiān)管的行為方式B.金融監(jiān)管的理論依據(jù)C.金融監(jiān)管的主體D.金融監(jiān)管的客體E.金融監(jiān)管的目標13.資產(chǎn)證券化區(qū)別于股票、債券等傳統(tǒng)融資方式的典型特征是()。A.資產(chǎn)證券化是一種結構性融資方式B.資產(chǎn)證券化是一種表外融資方式C.資產(chǎn)證券化是一種資產(chǎn)信用融資方式D.資產(chǎn)證券化是一種低成本融資方式E.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風險分散、違約率低。口14.私人權益投資的運作特點是()。A.運作過程體現(xiàn)著高風險和高收益并存的特點B.-種主動參與企業(yè)管理和經(jīng)營的專業(yè)投資C.投資周期較長D.有限合伙制的廣泛應用E.公司制的廣泛應用15.金融衍生工具市場的功能主要包括()。口A.易于監(jiān)管B.風險管理C.獲利手段口.資源配置E.金融產(chǎn)品定價16．金融期貨市場的規(guī)則主要包括()。A.規(guī)范的期貨合約B.保證金制度C.期貨價格制度D.交割期制度E.期貨交易時間制度與傭金制度17.責任險是以被保險人依法應付的民事?lián)p害賠償責任作為保險標的的一種險種類型，具體包括()。A.產(chǎn)品責任險B.雇主責任險C.職業(yè)責任險D.公眾責任險E.第三方責任險18．外匯市場的運行機制包括()。A.供求機制8.效率機制^利率機制D.風險機制￡.匯率機制19.證券投資基金根據(jù)其組織形式不同，可以分為()。A.開放型基金B(yǎng).封閉型基金C.契約型基金D.公司型基金E.收入型基金20.股票通常具有以下特點()。A.無償還期限B.代表股東權利C.風險性較強D.流動性較差E.均采取注冊制發(fā)行三、判斷正確與錯誤(正確的打J,錯誤的打某。每小題1分，共10分)21.資本市場中的股票、債券和投資基金都是一種直接證券投資方式。(某)22.在即期匯率一定的情況下，遠期匯率水平主要決定于升水或貼水水平。(某)23.投保人對保險標的必須具有法律承認的經(jīng)濟利益，否則投保人不能與保險人訂立保險。(J)24.-般遠期利率協(xié)議以當?shù)氐睦首鳛閰⒄绽省?某)25.風險投資的運作方式本質(zhì)上就是一個資金鏈條的循環(huán)過程。(J)26.資產(chǎn)證券化不是以企業(yè)的全部信用為基礎進行融資，而僅僅是以企業(yè)的部分資產(chǎn)或資產(chǎn)的部分收益為支撐。(7)27.某些可以回避而經(jīng)濟主體又愿意回避的市場風險，也是市場風險管理的對象。（某）28.金融市場的分配功能表現(xiàn)在三個方面，即資源的配置、財富的再分配和風險的再分配。（J）29.任何一筆金融資產(chǎn)都會產(chǎn)生相應的金融負債，等量的金融資產(chǎn)等于等量的金融負債，二者總是相伴產(chǎn)生的。（某）30.貨幣市場上的金融工具很容易轉化為貨幣支付手段M2,貨幣市場的名稱即由此而來。（J）四、名詞解釋（每小題5分，共10分）31.套匯交易：是指利用兩個或兩個以上外匯市場上某些貨幣的匯率差異進行外匯買賣，從中套取差價利潤的交易方式。（5分）32.風險投資：又稱創(chuàng)業(yè)投資，是一種向極具發(fā)展?jié)摿Φ男聞?chuàng)企業(yè)或中小企業(yè)提供權益資本的投資行為。（5分）五、連線題（找出每個詞匯的正確含義，將左邊的詞匯與右邊的含義用實線連接。每小題2分，共20分）詞匯：含義： 33.投資基金A.基金份額總額不固定，可在合同約定時間和場所申購或贖回。口.基金管理人B.投資于成長型股票、追求資產(chǎn)長期穩(wěn)定增長目標類型的基金。.封閉式基金C.是以貨幣市場工具為投資對象的基金。口.開放式基金D.主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取最大收入為目。.契約型基金E.是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，在控制風險基礎上為投資者爭取投資收益。.公司型基金F.-般選取特定指數(shù)作為跟蹤對象，通常又被稱為指數(shù)基金。.成長型基金G．核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金。.收入型基金H.依據(jù)基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。.被動型基金I.是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。.貨幣市場基金J通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金。答：33.I34.E35.G36.A37.J38.H39.B40.D41.F42.C六、簡答題(共10分)43.決定股票價格的主要因素有哪些？答：股票價格的變化或波動，主要受股票供求關系的推動，因而，影響股票供求關系的因素，也就成為影響股票價格變化的決定因素。盡管在不同時期、不同國家里，影響股票供求關系進而造成股價波動的因素有所不同，但總體來講，不外乎有以下幾個方面。(2分)第一，宏觀經(jīng)濟因素。主要包括：(1)經(jīng)濟增長。(2)經(jīng)濟周期。