2016年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》考點預(yù)測試卷(3)

一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項中，只有一項符

合題目要求，不選、錯選均不得分。

1、修改國債期貨交易場所向會員收取的交易保證金不得低于交易金額的()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

參考答案：B

參考解析：國債期貨交易場所向會員收取的交易保證金不得低于交易金額

的10%。

2、修改會計師事務(wù)所申請證券資格的條件之一是：有限責任會計師事務(wù)所

凈資產(chǎn)不少于萬元，合伙會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于萬元。

()

A.500;300

B.500;500

C.300;300

D.300;500

參考答案：A

參考解析：會計師事務(wù)所申請證券資格的條件包括:①依法成立3年以上。

②質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。③

注冊會計師不少于80人，其中通過注冊會計師全國統(tǒng)一考試取得注冊會計師證

書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不

少于35人。④有限責任會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會計師事務(wù)

所凈資產(chǎn)不少于300萬元。⑤會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職

業(yè)風險基金之和不少于600萬元。⑥上一年度審計業(yè)務(wù)收入不少于1600萬元。

⑦持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年

以上。⑧不存在下列情形之一：在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰

決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;因以欺騙等不正當手段取得證券資

格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;申請證券資格過

程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具

不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

3、修改從（）末開始，金融自由化浪潮在西方國家興起，各國政府逐步開

始放松對金融業(yè)務(wù)的管制，國際金融市場正在形成一個密切相連的市場整體，金

融全球化趨勢不斷擴展。

A.1802年

B.1897年

C.1901年

D.1970年

參考答案：D

參考解析：從1970年末開始，金融自由化浪潮在西方國家興起，各國政

府逐步開始放松對金融業(yè)務(wù)的管制，國際金融市場正在形成一個密切相連的市場

整體，金融全球化趨勢不斷擴展。

4、修改ETF每（）秒提供一個基金參考凈值報價。

A.5

B.10

C.15

D.20

參考答案：C

參考解析：ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價。

5、修改金融期貨的基本功能不包括（）。

A.套期保值功能

B.價格發(fā)現(xiàn)功能

C保本功能

D.套利功能

參考答案：C

參考解析：金融期貨具有四項基本功能：套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、

投機功能和套利功能。

6、修改混合資本債券如果同時出現(xiàn)最近一期經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表中盈余公

積與未分配利潤之和為負，且最近（）個月內(nèi)未向普通股股東支付現(xiàn)金紅利的

情況，則發(fā)行人必須延期支付利息。

A.6

B.12

C.28

D.24

參考答案：B

參考解析：混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%,

發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時出現(xiàn)以下情況：最近一期經(jīng)審計的資產(chǎn)負債

表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內(nèi)未向普通股股東支付現(xiàn)

金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。在不滿足延期支付利息的條件時，發(fā)行人

應(yīng)立即支付欠息及欠息產(chǎn)生的復(fù)利。

7、修改經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿（）年的證券公司方可申請融資融券業(yè)務(wù)

資格。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案：C

參考解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件：①經(jīng)營

證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿3年;②公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和

防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險;③公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2

年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被

證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;④財務(wù)狀況良好，最近2年各項風

險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)

定;⑤客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金【第三方存管有效實施，客戶資

料完整真實;⑥已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之

間的組紛;⑦信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導致的重

大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測

試;⑧有足夠負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員，融資融

券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價;⑨中國證監(jiān)

會規(guī)定的其他條件。

8、修改商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級債券或募集次級定期債務(wù)，要求核心

資本充足率不低于（）。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

參考答案：A

參考解析：商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級債券或募集次級定期債務(wù)應(yīng)符合

以下條件：①實行貸款五級分類，貸款五級分類偏差小;②核心資本充足率不低

于4%;③貸款損失準備計提充足;④具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機制;⑤最近三年

沒有重大違法、違規(guī)行為。

9、修改（），美國【第三大信托公司尼克伯克信托公司大肆舉債，在股

市上收購聯(lián)合銅業(yè)公司股票，但最終此舉失利引發(fā)了華爾街的大恐慌和尼克伯克

信托公司即將破產(chǎn)的傳言。

A.1904年

B.1905年

C.1906年

D.1907年

參考答案：D

參考解析：1907年，美國【第三大信托公司尼克伯克信托公司大肆舉債,

在股市上收購聯(lián)合銅業(yè)公司股票，但最終此舉失利引發(fā)了華爾街的大恐慌和尼克

伯克信托公司即將破產(chǎn)的傳言。

10、修改（），中國證監(jiān)會公布了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《發(fā)

布證券研究報告暫行規(guī)定》，進一步確立了證券投資咨詢的兩種基本業(yè)務(wù)形式。

A.2010年10月19日

B.2012年12月1日

C.2013年12月25日

D.2015年9月29日

參考答案：A

參考解析：2010年10月19日，中國證監(jiān)會公布了《證券投資顧問業(yè)務(wù)

暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》，進一步確立了證券投資咨詢的兩

種基本業(yè)務(wù)形式。

11、為解決退市公司股份轉(zhuǎn)讓問題，（）起退市公司納入代辦股份轉(zhuǎn)

讓試點范圍。

A.1997年6月6日

B.1999年9月9日

C.2001年6月12日

D.2002年8月29日

參考答案：D

參考解析：為解決退市公司股份轉(zhuǎn)讓問題，2002年8月29日起退市公司

納入代辦股份轉(zhuǎn)讓試點范圍。

12、（）,全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責任公司成立，公司的主

要業(yè)務(wù)是運營管理全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（俗稱“新三板"）。

A.1997年6月6日

B.1999年9月9日

C.2001年6月12日

D.2012年9月20日

參考答案：D

參考解析：2012年9月20日，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責任公司

成立，公司的主要業(yè)務(wù)是運營管理全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（俗稱“新三板"）。

13、在發(fā)達的市場經(jīng)濟國家，絕大多數(shù)債券和中小企業(yè)的未上市股票都通

過（）交易。

A.公開市場

B.議價市場

C.流通市場

D.發(fā)行市場

參考答案：B

參考解析：議價市場是指沒有固定場所、相對分散的市場。在議價市場上，

金融資產(chǎn)的定價與成交是通過私下協(xié)商或面對面討價還價方式進行的。在發(fā)達的

市場經(jīng)濟國家，絕大多數(shù)債券和中小企業(yè)的未上市股票都通過這種方式交易。

14、證券業(yè)協(xié)會會員大會每（）年至少召開一次。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：U

參考解析：證券業(yè)協(xié)會會員大會每4年至少召開一次。

15、根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無論買入或賣出，股票（含A、B股）、基金類證券

在1個交易日內(nèi)的交易價格相對上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過

其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過_______o（）

A.5%;10%

B.5%;5%

C.10%;10%

D.10%;5%

參考答案：D

參考解析：根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無論買入或賣出，股票（含A、B股）、基金

類證券在1個交易日內(nèi)的交易價格相對上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超

過10%,其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過5%。

16、會計報表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對客觀的工具，分析公司財務(wù)

狀況，重點在于研究公司的（）。

A.盈利性、穩(wěn)定性和流動性

B盈利性、穩(wěn)定性和固定性

C.盈利性、安全性和固定性

D.盈利性、安全性和流動性

參考答案：D

參考解析：會計報表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對客觀的工具，分析公司

財務(wù)狀況，重點在于研究公司的盈利性、安全性和流動性。

17、我國《證券法》規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投

資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量（）的，為發(fā)行失敗。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

參考答案：C

參考解析：我國《證券法》規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿,

向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。發(fā)

行人應(yīng)當按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還股票認購人。

18、我國混合資本債券的發(fā)行期限在________年以上，發(fā)行之日起

_________年內(nèi)不得贖回。（）

A.10;10

B.10;15

C.15;10

D.15;15

參考答案：C

參考解析：我國混合資本債券期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得

贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有一次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)可以

適當提高混合資本債券的利率。

19、債券的主要的結(jié)算方式包括（）。

A.純?nèi)^戶、見券付款、見款付券、券款對付

B.到期兌付、提前兌付、見款付券、券款對付

C.到期兌付、見券付款、分期兌付、券款對付

D.純?nèi)^戶、見券付款、分期兌付、券款對付

參考答案：/

參考解析：債券結(jié)算方式是指在債券結(jié)算業(yè)務(wù)中，債券的所有權(quán)轉(zhuǎn)移或權(quán)利

質(zhì)押與相應(yīng)結(jié)算款項的交收這兩者執(zhí)行過程中的不同制約形式。主要的結(jié)算方式

包括純?nèi)^戶、見券付款、見款付券、券款對付四種。

20、()年以上的債券為長期債券。

A.7

B.8

C.9

D.10

參考答案：D

參考解析：按照到期期限分類，一年以下的債券為短期債券，1年以上、10

年以下(包括10年)的債券為中期債券，10年以上的債券為長期債券。

21、）中共中央發(fā)布的《關(guān)于科學技術(shù)改革的決定》中提到了支持

創(chuàng)業(yè)風險投資的問題，隨后由國家科委和財政部等部門籌建了我國第一個風險投

資機構(gòu)——中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司（中創(chuàng)公司）。

A.1985年

B.1990年

C.1992年

D.1994年

參考答案：/

參考解析：1985年中共中央發(fā)布的《關(guān)于科學技術(shù)改革的決定》中提到了

支持創(chuàng)業(yè)風險投資的問題川迨后由國家科委和財政部等部門籌建了我國第一個風

險投資機構(gòu)——中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司（中創(chuàng)公司）。

22、為了防范市場過度波動風險，《融資融券交易試點實施細則》對單只

證券融資融券規(guī)模進行了限制，其中當其融資余額降低至（）以下時，交易

所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買人。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

參考答案：/

參考解析：為了防范市場過度波動風險，《融資融券交易試點實施細則》對

單只證券融資融券規(guī)模進行了限制，其中當其融資余額降低至20%以下時，交

易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入。

23、自（）《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》正式實

施以后，一直以來頗為神秘的私募基金資管情況，在備案登記下逐步揭開神秘的

面紗。

A.2008年6月6日

B.2010年9月9日

C.2012年6月12日

D.2014年2月7日

參考答案：D

參考解析：自2014年2月7日《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法

（試行）》正式實施以后，一直以來頗為神秘的私募基金資管情況，在備案登記下

逐步揭開神秘的面紗。

24、()指在經(jīng)濟衰退時期或經(jīng)濟發(fā)展不確定因素較多的時候，那些

高于社會平均收益且具有相對穩(wěn)定性的公司所發(fā)行的普通股。

A.藍籌股

B.成長股

C.收入股

D.防守股

參考答案：D

參考解析：防守股指在經(jīng)濟衰退時期或經(jīng)濟發(fā)展不確定因素較多的時候，那

些高于社會平均收益且具有相對穩(wěn)定性的公司所發(fā)行的普通股。此類股票的發(fā)行

公司大多是經(jīng)營公用事業(yè)及生活必需品的行業(yè)，典型的代表是醫(yī)藥股。

25、證券業(yè)協(xié)會非會員理事不超過理事總數(shù)的()。

A.1/2

B.1/3

C.1/4

D.1/5

參考答案：D

參考解析：證券業(yè)協(xié)會會員理事由會員單位推薦，經(jīng)會員大會選舉產(chǎn)生。非

會員理事由中國證監(jiān)會委派，非會員理事不超過理事總數(shù)的1/5。

26、()是原來在交易所上市的證券移到場外進行交易形成的市場，

又稱為店頭市場或柜臺市場，是指已上市的證券或不足一介成交批量的證券進行

交易的市場。

A.一級市場

B.二級市場

C.第三市場

D.第四市場

參考答案：C

參考解析:第三市場是原來在交易所上市的證券移到場外進行交易形成的市

場，又稱為店頭市場或柜臺市場，是指已上市的證券或不足一介成交批量的證券

進行交易的市場。

27、(),上海證券交易所開業(yè)。

A.2005年4月29日

B.2000年10月30日

C.1990年12月29日

D.1948年12月1日

參考答案：U

參考解析：1990年12月19日，上海證券交易所開業(yè)，開業(yè)時僅有25家

會員，上市的股票證券總計8只。

28、專項債券期限為1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地綜合

考慮項目建設(shè)、運營、回收周期和債券市場狀況等合理確定，但7年和10年期

債券的合計發(fā)行規(guī)模不得超過專項債券全年發(fā)行規(guī)模的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：D

參考解析：專項債券期限為1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地

綜合考慮項目建設(shè)、運營、回收周期和債券市場狀況等合理確定，但7年和10

年期債券的合計發(fā)行規(guī)模不得超過專項債券全年發(fā)行規(guī)模的50%。

29、股權(quán)登記日是指（）。

A.公司董事會將分紅派息的消息公開宣布的時間

B.統(tǒng)計和確認參加本期股利分配的股東的日期

C.股利正式發(fā)放給股東的日期

D.股利正式發(fā)放給股東的后1工作日

參考答案：B

參考解析：股權(quán)登記日，即統(tǒng)計和確認參加本期股利分配的股東的日期，在

此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放。

30、我國股票發(fā)行的核準制的審查內(nèi)容是（）。

A.僅進行形式審查，不進行實質(zhì)審判

B.須進行實質(zhì)審查，判斷是否核準申請

C.一級審核制

D.二級審核制

參考答案：B

31、在主板和中小板首次公開發(fā)行股票并上市的公司，其發(fā)行人應(yīng)當是依

法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司。其中有限責任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整

體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間從有限責任公司成立之日起計算，并達

（）年以上為發(fā)行人合法的存續(xù)期限。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案：C

參考解析：發(fā)行人應(yīng)當是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司。發(fā)行人合法

存續(xù)的期限條件滿足下列情形之一即可：①發(fā)行人自股份有限公司成立后，持續(xù)

經(jīng)營時間應(yīng)當在3年以上②有限責任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股

份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責任公司成立之日起計算，并達3年以

上（經(jīng)國務(wù)院批準，有限責任公司在依法變更為股份有限公司時，可以采取募集

設(shè)立方式公開發(fā)行股票）；③經(jīng)國務(wù)院批準的股份有限公司，可不受上述時間的

限制。

32、影響債券利率的主要因素是（）。

A.資金使用方向

B.市場利率變化

C.債券期限長短

D.債券的變現(xiàn)能力

參考答案：C

參考解析：影響債券利率的主要因素有：借貸資金市場利率水平、籌資者的

資信、債券期限長短。

33、發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當符合的條件之一是：

最近1年盈利，最近1年營業(yè)收入不少于（）萬元。

A.2000

B.3000

C.4000

D.5000

參考答案：D

參考解析：發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當符合的條件之一

是：最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于1000萬元；或者最近1年

盈利，最近1年營業(yè)收入不少于5000萬元。凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后孰

低者為計算依據(jù)。

34、首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售時，發(fā)行人和主承銷商不得向配售股票的

對象之一是：主承銷商及其持股比例（）以上的股東，主承銷商的董事、監(jiān)

事、高級管理人員和其他員工。

A.2%

B.4%

C.5%

D.8%

參考答案：C

參考解析：首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售時，發(fā)行人和主承銷商不得向配售股

票的對象之一是：主承銷商及其持股比例5%以上的股東，主承銷商的董事、監(jiān)

事、高級管理人員和其他員工；主承銷商及其持股比例5%以上的股東、董事、

監(jiān)事、高級管理人員能夠直接或間接實施控制、共同控制或施加重大影響的公司，

以及該公司控股股東、控股子公司和控股股東控制的其他子公司。

35、個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元或者最近三年個人年均收入不低于

50萬元，是私募基金合格投資者的條件之一。

A.200

B.300

C.500

D.1000

參考答案：B

參考解析:私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能

力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和

個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位：②個人金融資產(chǎn)不低于300萬元或者

最近三年個人年均收入不低于50萬元。此外，私募基金在發(fā)行過程中不得利用

電視、講座等方式向不特定對象推介宣傳，投資運作過程中私募基金應(yīng)該設(shè)立托

管人，不得進行利益輸送、挪用基金，不得內(nèi)幕交易、操縱市場。

36、證券投資者主要是指以獲取（）為目的而買人證券的機構(gòu)和個人。

A.利息、股息或資本收益

B.利息、盈利息或資本收益

C.紅利、盈利或資本收益

D.紅利、股息或資本收益

參考答案：/

參考解析：證券投資者主要是指以獲取利息、股息或資本收益為目的而買入

證券的機構(gòu)和個人。

37、封閉式基金的存續(xù)期限一般都在（）。

A.10~33年

B.20~3。年

C.15~30年

D.25~30年

參考答案：C

參考解析：封閉式基金的存續(xù)期限一般都在15~30年。

38、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的特定對象應(yīng)當符合的規(guī)定之一是：

發(fā)行對象不超過（）名。

A.3

B.5

C.8

D.10

參考答案：B

參考解析:創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的特定對象應(yīng)當符合的規(guī)定之一

是：發(fā)行對象不超過5名。

39、金融衍生工具市場的風險中，由于金融衍生工具創(chuàng)新速度比較快，可

能游離于法律監(jiān)管之外，從而存在某些金融合約得不到法律保障和承認的風險是

()。

A.管理風險

B.法律風險

C操作風險

D.流動性風險

參考答案：B

參考解析：法律風險即由于金融衍生工具創(chuàng)新速度比較快，可能游離于法律

監(jiān)管之外，從而存在某些金融合約得不到法律保障和承認的風險。

40、發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當符合的條件之一是：

最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于（）萬元。

A.500

B.1000

C.1500

D.2000

參考答案：B

參考解析：發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當符合的條件之一

是：最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于1000萬元；或者最近1年

盈利，最近1年營業(yè)收入不少于5000萬元。凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后孰

低者為計算依據(jù)。

41、根據(jù)（）我國公布的《地方政府專項債券發(fā)行管理暫行辦法》，

地方政府專項債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級政府批準自辦債券發(fā)

行的計劃單列市政府）為有一定收益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公

益性項目對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ検杖脒€本付息的政府債券。

A.2002年5月1日

B.2004年1月2日

C.2013年3月31日

D.2015年4月7日

參考答案：D

參考解析：根據(jù)2015年4月7日我國公布的《地方政府專項債券發(fā)行管理

暫行辦法》，地方政府專項債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府(含經(jīng)省級政府批

準自辦債券發(fā)行的計劃單列市政府)為有一定收益的公益性項目發(fā)行的、約定一

定期限內(nèi)以公益性項目對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ検杖脒€本付息的政府債券。

42、()美國的幾家銀行監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)合公布了《關(guān)于商業(yè)貸款分類方

法的新建議》，這種銀行貸款分類法采用"二維評級框架"，其中一維是借款人

評級，另一維是債項評級，二者相互結(jié)合決定最終的授信額度、違約率、計提準

備金和貸款定價等。

A.1993年

B.2000年

C.2005年

D.2010年

參考答案：C

參考解析：2005年美國的幾家銀行監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)合公布了《關(guān)于商業(yè)貸款分

類方法的新建議》，這種銀行貸款分類法采用"二維評級框架"，其中一維是借

款人評級，另一維是債項評級，二者相互結(jié)合決定最終的授信額度、違約率、計

提準備金和貸款定價等。

43、折價發(fā)行債券時，其發(fā)行價格與債券面值的關(guān)系為（）。

A.價格高于面值

B.價格低于面值

C.價格等于面值

D不一定

參考答案：B

參考解析：債券的面值和債券的實際發(fā)行價格往往是不一致的。當債券的

發(fā)行價格低于債券面值時，稱為折價發(fā)行；當債券的發(fā)行價格等于票面價值時,

稱為平價發(fā)行；當債券的發(fā)行價格高于債券面值時，稱為溢價發(fā)行。

44、關(guān)于金融風險的形成機理與金融穩(wěn)定機制的表述，錯誤的是（）。

A.金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機制、沖擊機制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增

強，金融風險隨之產(chǎn)生

B.在傳導機制作用下，金融風險逐步縮小，對虛擬經(jīng)濟產(chǎn)生影響

C.在傳導機制作用下,金融風險逐步擴散，對實質(zhì)經(jīng)濟產(chǎn)生影響

D.在穩(wěn)定機制作用下，金融風險逐步得到控制

參考答案：B

參考解析：金融風險的形成機理與金融穩(wěn)定機制可以簡短表述為：金融體系

在內(nèi)在不穩(wěn)定機制、沖擊機制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強，金融風險隨

之產(chǎn)生；在傳導機制作用下，金融風險逐步擴散，對實質(zhì)經(jīng)濟產(chǎn)生影響；在穩(wěn)定

機制作用下，金融風險逐步得到控制。

45、證券金融公司應(yīng)當自每一會計年度結(jié)束之日起（）個月內(nèi)，向證

監(jiān)會報送年度報告。自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會報送月度報告。

A.1

B.2

C.3

D.4

參考答案：D

參考解析：證券金融公司應(yīng)當自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向證監(jiān)

會報送年度報告。自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會報送月度報告。

46、()新修訂的《保險法》開始實施，標志著國內(nèi)保險資金運用

開始進入快車道。

A.2001年12月11日

B.2002年12月1日

C.2003年1月1日

D.2005年4月29日

參考答案：C

參考解析：2003年1月1日，新修訂的《保險法》開始實施。以新《保險

法》實施為標志，國內(nèi)保險資金運用開始進入快車道。

47、目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在()年左右。

A.5

B.10

C.15

D.20

參考答案：C

參考解析：目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

48、個人從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場取得的上市公司股票，持股期限超過1年

的，暫減按（）計入應(yīng)納稅所得額。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%

參考答案：B

參考解析：個人從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場取得的上市公司股票，持股期限超過

1年的，暫減按25%計入應(yīng)納稅所得額。

49、根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債

券在發(fā)行結(jié)束（）個月后，方可轉(zhuǎn)換為公司股票，轉(zhuǎn)股期限由公司根據(jù)可轉(zhuǎn)

換公司債券的存續(xù)期限及公司財務(wù)狀況確定。

A.2

B.5

C.6

D.10

參考答案：C

參考解析：根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公

司債券在發(fā)行結(jié)束6個月后，方可轉(zhuǎn)換為公司股票，轉(zhuǎn)股期限由公司根據(jù)可轉(zhuǎn)換

公司債券的存續(xù)期限及公司財務(wù)狀況確定。

50、因證券期貨市場波動、資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等證券公司之外的原因

致使股指期貨、國債期貨投資比例不符合規(guī)定的，證券公司應(yīng)當在（）個交

易日內(nèi)調(diào)整完畢，同時在該情形發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)向公司住所地證監(jiān)局報

告。

A.5

B.10

C.15

D.20

參考答案：B

參考解析：因證券期貨市場波動、資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等證券公司之外的

原因致使股指期貨、國債期貨投資比例不符合規(guī)定的，證券公司應(yīng)當在10個交

易日內(nèi)調(diào)整完畢，同時在該情形發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)向公司住所地證監(jiān)局報

告。

二、組合型選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項中，只有一項

最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

1、修改我國的政策性金融機構(gòu)有（）。

I國家開發(fā)銀行n中國進出口銀行

m中國農(nóng)業(yè)銀行iv中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

A.工、口、m

B.I、口、IV

c.工、n、m、iv

D.U、m、iv

參考答案：B

參考解析：1994年，為實現(xiàn)政策性金融與商業(yè)性金融相分離，推進專業(yè)銀

行的商業(yè)化改革，我國建立了國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀

行三家政策性銀行，將各專業(yè)銀行原有政策性業(yè)務(wù)與經(jīng)營性業(yè)務(wù)分離。

2、修改上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮（）。

I營利能力n成長性

m負債比率IV新興行業(yè)的代表性

A.工、口、m

B.I、n、iv

c.工、口、m、iv

D.n、m、iv

參考答案：B

參考解析：上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、營利能力、成

長性、流動性和新興行業(yè)的代表性，側(cè)重反映在上海證券交易所上市的中小盤股

票的市場表現(xiàn)。

3、修改在收集風險管理相關(guān)信息中，風險戰(zhàn)略風險應(yīng)廣泛收集國內(nèi)外公司

戰(zhàn)略風險失控導致公司蒙受損失的案例，并收集的重要信息有（）。

I科技進步、技術(shù)創(chuàng)新的有關(guān)內(nèi)容

n市場對該公司產(chǎn)品或服務(wù)的需求

m該公司主要客戶、供應(yīng)商及競爭對手的有關(guān)情況

IV與主要競爭對手相比，該公司實力與差距

A.I、n、m

B.I、n、m、iv

c.工、口、IV

D.n.m、iv

參考答案：B

參考解析：在收集風險管理相關(guān)信息中，風險戰(zhàn)略風險應(yīng)廣泛收集國內(nèi)外

公司戰(zhàn)略風險失控導致公司蒙受損失的案例，并收集以下重要信息：①國內(nèi)外宏

觀經(jīng)濟政策以及經(jīng)濟運行情況、公司所在產(chǎn)業(yè)的狀況、國家產(chǎn)業(yè)政策;②科技進

步、技術(shù)創(chuàng)新的有關(guān)內(nèi)容;③市場對該公司產(chǎn)品或服務(wù)的需求;④該公司主要客戶、

供應(yīng)商及競爭對手的有關(guān)情況;⑤與公司戰(zhàn)略合作伙伴的關(guān)系，未來尋求戰(zhàn)略合

作伙伴的可能性;⑥與主要競爭對手相比，該公司實力與差距;⑦本公司發(fā)展戰(zhàn)略

和規(guī)劃、投融資計劃、年度經(jīng)營目標、經(jīng)營戰(zhàn)略，以及編制這些戰(zhàn)略、規(guī)劃、計

劃、目標的有關(guān)依據(jù);⑧該公司對外投融資流程中曾發(fā)生或易發(fā)生錯誤的業(yè)務(wù)流

程或環(huán)節(jié)。

4、修改證券市場監(jiān)管應(yīng)當堅持的原則包括（）。

i依法監(jiān)管n保護投資者利益

m"三公"iv監(jiān)督與自律相結(jié)合

A.I、口、m

B.I、n、iv

c.工、口、m、iv

D.n,m、iv

參考答案：c

參考解析：證券市場監(jiān)管的原則主要有：①依法監(jiān)管原則;②保護投資者利

益原則;③"三公"原則，即公開、公平、公正;④監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。

5、修改全球金融市場的發(fā)展趨勢表現(xiàn)為（）。

I國際金融市場的一體化趨勢n國際金融市場的證券化趨勢

m金融創(chuàng)新的趨勢IV全球貨幣統(tǒng)一的趨勢

A.工、n、m

B.I、口、iv

c.I、n、m、iv

D.n,m、iv

參考答案：A

參考解析：全球金融市場的發(fā)展趨勢表現(xiàn)為：①國際金融市場的一體化趨

勢;②國際金融市場的證券化趨勢;③金融創(chuàng)新的趨勢。

6、修改證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當根據(jù)委托書載明的（）等，

按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄。

I買賣數(shù)量n出價方式

m證券名稱iv價格幅度

A.工、口、m

B.［、n、iv

c.工、n、m、iv

D.U、m、iv

參考答案：c

參考解析：證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當根據(jù)委托書載明的證券名

稱、買賣數(shù)量、出價方式、價格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行

交易記錄。買賣成交后，應(yīng)當按照規(guī)定制作買賣成交報告單交付客戶。

7、修改目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括（）。

I現(xiàn)金

n1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款

m剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券

IV可轉(zhuǎn)換債券

A.I、n、m

B.I、n、iv

c.工、口、m、iv

D.n.m、iv

參考答案：A

參考解析：目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：①

現(xiàn)金;②1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單;③剩余期限在397天以內(nèi)（含

397天）的債券;④期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購;⑤期限在1年以內(nèi)（含1

年）的中央銀行票據(jù);⑥剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券;⑦中國

證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

8、修改下列屬于境外上市外資股的有（）。

IS股HB股

mH股IVN股

A.I、口

B.I、IV

c.［、m、iv

D.n、m、iv

參考答案：c

參考解析：境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。B股屬于境

內(nèi)上市外資股。

9、修改影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素有（）。

I清算方式的變化n宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整

m供求關(guān)系的變化iv經(jīng)濟形勢的變化

A.I、n

B.I、口、m

c.n、m、iv

D.I、口、m、iv

參考答案：c

參考解析：各種價值模型計算出來的內(nèi)在價值只是股票真實的內(nèi)在價值的

估計值。經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響上

市公司未來的收益，引起內(nèi)在價值的變化。

10、修改按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，

基金財產(chǎn)不得用于的投資或活動包括（）o

I承銷證券

n從事承擔有限責任的投資

m從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動

IV向基金管理人、基金托管人出資

A.I、n、m

B.I、口、IV

c.I、m、iv

D.n,m、iv

參考答案：c

參考解析：按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)

定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券;②違反規(guī)定向他人貸款

或者提供擔保;③從事承擔無限責任的投資;④買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證

券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出資;⑥從事內(nèi)幕

交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;⑦依照法津行政法規(guī)

和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。

間接融資的劣勢有（）。

I社會資金運行和資源配置的效率較多地依賴于金融機構(gòu)的素質(zhì)

n監(jiān)管和控制比較嚴格和保守，對新興產(chǎn)業(yè)、高風險項目的融資要求一般難以

及時、足量滿足

m投資者為了尋找到較好的投資品種，把握好投資機會，需要花費大量的收集

信息、分析信息的時間和成本

IV公開性的要求，有時與企業(yè)保守商業(yè)秘密的需求相沖突

A.I、口

B.n、m、iv

c.工、口、m

D.工、m

參考答案：/

參考解析：間接融資的劣勢有：①社會資金運行和資源配置的效率較多地依

賴于金融機構(gòu)的素質(zhì)；②監(jiān)管和控制比較嚴格和保守，對新興產(chǎn)業(yè)、高風險項目

的融資要求一般難以及時、足量滿足；③由于資金供給者與需求者之間加入金融

機構(gòu)為中介，隔斷了資金供求雙方的直接聯(lián)系，在一定程度上減少了投資者對投

資對象經(jīng)營狀況的關(guān)注和籌資者在資金使用方面的壓力和約束。

62、風險對沖的特點有（）.

I同時進行行情相關(guān)、方向相反、數(shù)量相當、盈虧相抵的兩筆交易

n可對沖系統(tǒng)性風險

m減少風險暴露

iv事先控制、事后補救

A.U、m

B.I、口

c.工、口、IV

D.工、口、m、iv

參考答案：B

63、決定貨幣乘數(shù)的大小的因素有（）。

I法定準備金率n超額準備金率

m現(xiàn)金比率iv存款比率

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.工、n、m、iv

D.n、m、iv

參考答案：/

參考解析：貨幣乘數(shù)的大小由以下四個因素決定：法定準備金率、超額準備

金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。

64、我國的商業(yè)性金融機構(gòu)有（）。

I銀行金融機構(gòu)n證券機構(gòu)

m保險機構(gòu)iv工商企業(yè)

A.工、n、m

B.I、口、iv

c.工、口、m、iv

D.n,m、iv

參考答案：/

參考解析：我國的商業(yè)性金融機構(gòu)包括銀行金融機構(gòu)、證券機構(gòu)和保險機構(gòu)

三大類。

65、證券市場監(jiān)管的手段有（）。

I法律手段n經(jīng)濟手段

n行政手段iv政治手段

A.I、口、IV

B.I、口、m

c.I、m、iv

D.n.m、iv

參考答案：B

參考解析：證券市場監(jiān)管的手段包括法律手段、經(jīng)濟手段和行政手段。

66、證券公司財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的具體范圍包括（）。

I為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計劃、投資

者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)

n用委托人委托的資產(chǎn)在證券市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資業(yè)

務(wù)

m為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)

iv為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導等方面的咨

詢服務(wù)

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.I、m、iv

D.n,m、iv

參考答案：c

參考解析:財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指與證券交易、證券投資活動有關(guān)的咨詢、建議、

策劃業(yè)務(wù)，具體包括：①為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、

前期輔導等方面的咨詢服務(wù)；②為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)

務(wù)提供咨詢服務(wù)；③為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、

債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)；④為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計經(jīng)理層股票期

權(quán)、職工持股計劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)；⑤為上市公司再融資、資

產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營運提供融資策劃、方案設(shè)計、推介路演等方面的咨詢

服務(wù)；⑥為上市公司的債權(quán)人、債務(wù)人對上市公司進行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相

關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國證監(jiān)會認定的其他業(yè)務(wù)形式。

67、下列關(guān)于限價委托的說法中，正確的有（）。

I在限價委托買人中，證券經(jīng)紀商執(zhí)行委托指令時，可以以限價買進證券

n在限價委托賣出中，證券經(jīng)紀商執(zhí)行委托指令時，可以以限價賣出證券

m在限價委托買人中，證券經(jīng)紀商執(zhí)行委托指令時，可以低于限價買進證券

IV在限價委托賣出中，證券經(jīng)紀商執(zhí)行委托指令時，可以高于限價賣出證券

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.i.n、m、iv

D.n.m、iv

參考答案：c

參考解析：限價委托是指客戶要求證券經(jīng)紀商在執(zhí)行委托指令時，必須按限

定的價格或比限定價格更有利的價格買賣證券，即必須以限價或低于限價買進證

券，以限價或高于限價賣出證券。

68、中央銀行實施貨幣政策，有三樣看家"法寶"，它們?yōu)椋ǎ?/p>

I再貼現(xiàn)率n存款準備金率

m消費者信用控制iv公開市場業(yè)務(wù)

A.I、口、m

B.I、n、iv

c.工、n、m、iv

D.n、m、iv

參考答案：B

參考解析：中央銀行實施貨幣政策的“三大法寶”包括存款準備金率、再貼

現(xiàn)率和公開市場業(yè)務(wù)。

69、證券金融公司的注冊資本應(yīng)當為實收資本，其股東應(yīng)當用（）出

資。

工貨幣n實物

m勞務(wù)iv無形資產(chǎn)

A.I

B.工、n

c.i、口、IV

D.工、口、m、iv

參考答案：/

參考解析：證券金融公司的注冊資本應(yīng)當為實收資本，其股東應(yīng)當用貨幣出

資。

70、匯率風險又稱為外匯風險，指經(jīng)濟主體在持有或運用外匯的經(jīng)濟活動

中，因匯率變動而蒙受損失的可能性。從其產(chǎn)生的領(lǐng)域分析，外匯風險大致可分

為（）。

I市場性匯率風險n商業(yè)性匯率風險

m金融性匯率風險iv貨幣性匯率風險

A.n、m

B.I、口、m、iv

c.工、iv

D.n.m、iv

參考答案：/

參考解析：匯率風險又稱為外匯風險，指經(jīng)濟主體在持有或運用外匯的經(jīng)濟

活動中，因匯率變動而蒙受損失的可能性。從其產(chǎn)生的領(lǐng)域分析，外匯風險大致

可分為商業(yè)性匯率風險和金融性匯率風險兩大類。

71、與其他市場相比，金融市場的特點主要有（）。

I金融市場上的交易對象具有特殊性

n金融市場的交易場所具有非固定性

m金融市場上的價格具有一致性

iv金融市場上交易商品的使用價值具有同一性

A.I、口、m

B.I、m、iv

c.n,m、iv

D.I、口、m、iv

參考答案：D

參考解析：與其它市場相比，金融市場的特點主要包括：①交易對象不同，

即金融市場上的交易對象具有特殊性；②交易的過程不同，即金融市場的借貸活

動具有集中性；③交易的場所不同，即金融市場的交易場所具有非固定性；④交

易的價格不同，即金融市場上的價格具有一致性；⑤金融市場上交易商品的使用

價值具有同一性；⑥交易的雙方不同，即金融市場上的買賣雙方具有可變性。

72、政策性銀行金融債券發(fā)行申請的內(nèi)容包括（）。

I發(fā)行數(shù)量n期限安排

m競價方式iv發(fā)行方式

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.工、n、m、iv

D.n、m、iv

參考答案：B

參考解析：政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行

方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時報中國人民銀行核準。

73、下列情形中，資產(chǎn)評估機構(gòu)不能申請證券評估資格的有（）。

I在執(zhí)業(yè)活動中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提

出申請之日止未滿3年

n因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格的，自撤銷之日起

至提出申請之日止未滿3年

n在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理

或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之

日止未滿3年

IV最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機

構(gòu)無不良誠信記錄

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.i、口、m、iv

D.II、m、iv

參考答案：/

參考解析：資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當不存在下列情形：①在執(zhí)

業(yè)活動中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之

日止未滿3年；②因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格的,

自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年：③在申請證券評估資格過程中，因隱

瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑

證或者不予批準決定之日起至提出申請之E1止未滿3年。

74、下列關(guān)于股權(quán)分置改革的說法中，正確的有（）。

I相關(guān)股東會議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3

以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過

n改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為

"G股"

m自改革方案實施之日起，原非流通股股份在12個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓

IV出售原非流通股股份的，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月內(nèi)不

得超過10%

A.I、n、m

B.I、口、IV

c.工、口、m、iv

D.n、m、iv

參考答案：/

參考解析：IV項，自改革方案實施之日起，原非流通股股份在12個月內(nèi)不

得上市交易或轉(zhuǎn)讓；持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)

定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份。出售數(shù)量占該公司股

份總數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過5%,在24個月內(nèi)不得超過10%。

75、證券交易所的監(jiān)管職能包括（）。

I對證券交易活動進行管理n對會員進行管理

n對上市公司進行管理IV對證券交易人員進行管理

A.m、iv

B.［、n、iv

c.工、口、m

D.I、m、iv

參考答案：c

參考解析：證券交易所的監(jiān)管職能包括對證券交易活動進行管理，對會員進

行管理，以及對上市公司進行管理。

76、下列關(guān)于證券服務(wù)機構(gòu)法律責任的說法中，正確的有（）。

I證券服務(wù)機構(gòu)應(yīng)對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準確性、完整性進行核

查和驗證

n證券服務(wù)機構(gòu)在出具財務(wù)顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件時

應(yīng)當勤勉盡責

m服務(wù)機構(gòu)因出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，給他人造成損

失，應(yīng)當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任

IV服務(wù)機構(gòu)因為虛假陳述給他人造成損失的，任何情況下均應(yīng)承擔一定的連帶

賠償責任

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.i、口、m、iv

D.U、m、iv

參考答案：/

參考解析：w項，證券服務(wù)機構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述

或者重大遺漏，給他人造成損失的應(yīng)當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任，

但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。

77、直接融資的特點包括（）。

I直接性n集中性

n完全不可逆性iv相對較強的自主性

A.I、口、m

B.I、IV

c.I、n、m、iv

D.n.m、iv

參考答案：B

參考解析：直接融資的特點包括：①直接性；②分散性；③信譽的差異性較

大；④部分不可逆性；⑤相對較強的自主性。

78、證券投資基金的利息收入包括（）。

I債券利息收入n資產(chǎn)支持證券利息收入

m存款利息收入iv買入返售金融資產(chǎn)收入

A.I、口、m

B.I、n、iv

c.n、m、iv

D.工、n、m、iv

參考答案：D

參考解析：利息收入指基金經(jīng)營活動中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀

行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買入返售協(xié)議融出資金等而實現(xiàn)的利息收

入。具體包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售

金融資產(chǎn)收入等。

79、中國證券業(yè)協(xié)會對從業(yè)人員的自律管理主要包括（）。

I從業(yè)人員的資格管理

n后續(xù)職業(yè)培訓

m制定從業(yè)人員的行為準則和道德規(guī)范

iv從業(yè)人員誠信信息管理

A.［、口、miv.

B.［、n、iv

c.工、口、m

D.II、m、iv

參考答案：/

參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會對從業(yè)人員的自律管理主要包括以下幾個方面：

①從業(yè)人員的資格管理，包括組織證券業(yè)從業(yè)人員資格考試，從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)資

格注冊、變更及年檢等；②后續(xù)職業(yè)培訓；③制定從業(yè)人員的行為準則和道德規(guī)

范；④從業(yè)人員誠信信息管理。

80、風險管理策略，是指根據(jù)自身條件和外部環(huán)境，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略，確定

風險偏好、風險承受度、風險管理有效性標準，選擇（）等適合的風險管理

工具的總體策略，并確定風險管理所需人力和財力資源的配置原則。

I風險