資金合同管理辦法

一、總則

1.1本辦法旨在規(guī)范公司資金合同的管理工作，確保資金安全，提高資金使用效率，降低合同風(fēng)險(xiǎn)。

1.2本辦法適用于公司及其下屬子公司、分支機(jī)構(gòu)涉及資金合同的簽訂、執(zhí)行、變更和解除等活動(dòng)。

二、合同分類

2.1資金合同分為以下幾類：

（1）借款合同：包括公司向金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)及個(gè)人借款的合同。

（2）融資租賃合同：包括公司以融資租賃方式取得資產(chǎn)的合同。

（3）擔(dān)保合同：包括公司為他人提供擔(dān)保的合同。

（4）投資合同：包括公司對(duì)外投資涉及的合同。

（5）其他涉及資金往來的合同。

2.2合同管理部門應(yīng)根據(jù)合同類別，制定相應(yīng)的合同模板，明確合同要素，規(guī)范合同條款。

三、合同簽訂

3.1合同簽訂前，應(yīng)進(jìn)行以下審查：

（1）合同對(duì)方的主體資格、信用狀況、履約能力等。

（2）合同內(nèi)容是否符合國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定及公司內(nèi)部管理制度。

（3）合同金額、期限、支付方式、利率等是否符合公司財(cái)務(wù)預(yù)算及資金計(jì)劃。

3.2合同簽訂應(yīng)遵循以下程序：

（1）合同草案由合同管理部門起草，經(jīng)相關(guān)部門會(huì)簽。

（2）合同草案提交公司法定代表人或授權(quán)代表審核。

（3）合同簽訂后，合同正本由合同管理部門統(tǒng)一保管。

四、合同執(zhí)行

4.1合同執(zhí)行過程中，合同管理部門應(yīng)定期跟蹤合同履行情況，確保合同按約定履行。

4.2合同履行中出現(xiàn)爭議或糾紛，合同管理部門應(yīng)及時(shí)處理，并報(bào)告公司法定代表人。

4.3合同變更、解除應(yīng)經(jīng)合同簽訂各方協(xié)商一致，并按照合同簽訂程序辦理。

五、合同風(fēng)險(xiǎn)管理

5.1合同管理部門應(yīng)建立合同風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括但不限于：

（1）合同簽訂前的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

（2）合同履行過程中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

（3）合同風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的制定與實(shí)施。

5.2合同管理部門應(yīng)定期對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。

六、合同信息化管理

6.1合同管理部門應(yīng)建立合同信息化管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)合同的電子化、網(wǎng)絡(luò)化管理。

6.2合同信息化管理系統(tǒng)應(yīng)具備以下功能：

（1）合同起草、審核、簽訂、履行等全過程的記錄。

（2）合同查詢、統(tǒng)計(jì)、分析等功能。

（3）合同預(yù)警提醒功能。

6.3合同管理部門應(yīng)定期對(duì)合同信息化管理系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)、更新，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。

七、合同歸檔與保管

7.1合同管理部門應(yīng)按照國家檔案管理相關(guān)規(guī)定，對(duì)合同進(jìn)行歸檔。

7.2歸檔合同應(yīng)包括以下材料：

（1）合同正本。

（2）合同審批文件。

（3）合同履行過程中的重要資料。

7.3合同管理部門應(yīng)建立健全合同保管制度，確保合同安全、完整。

八、合同培訓(xùn)與考核

8.1合同管理部門應(yīng)定期組織合同相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，提高公司員工的合同意識(shí)。

8.2合同管理部門應(yīng)對(duì)合同簽訂、執(zhí)行、管理等環(huán)節(jié)進(jìn)行考核，對(duì)優(yōu)秀個(gè)人或團(tuán)隊(duì)給予表彰。

九、附則

9.1本辦法由公司合同管理部門負(fù)責(zé)解釋。

9.2本辦法自發(fā)布之日起施行。原有相關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。

十、合同違約處理

10.1合同各方應(yīng)嚴(yán)格遵守合同約定，如發(fā)生違約行為，應(yīng)依法承擔(dān)違約責(zé)任。

10.2合同管理部門在發(fā)現(xiàn)違約行為時(shí)，應(yīng)立即采取措施，包括但不限于：

（1）與違約方進(jìn)行溝通，要求其糾正違約行為。

（2）啟動(dòng)合同爭議解決程序，包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等。

（3）向公司法定代表人報(bào)告違約情況，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

10.3對(duì)于嚴(yán)重違約的合同方，合同管理部門應(yīng)將其納入公司信用黑名單，并在未來的合作中進(jìn)行限制。

十一、合同審查與審批

11.1合同審查應(yīng)包括合同合法性、合規(guī)性、合理性等方面的內(nèi)容。

11.2合同審批流程應(yīng)明確各審批環(huán)節(jié)的職責(zé)和權(quán)限，確保審批程序的合規(guī)性。

11.3合同審批應(yīng)在合同管理部門的監(jiān)督下進(jìn)行，審批通過后的合同方能正式簽訂。

十二、合同支付管理

12.1合同支付應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定的付款條件、方式和金額執(zhí)行。

12.2合同支付前，需進(jìn)行以下審核：

（1）合同履行情況是否達(dá)到支付條件。

（2）支付申請(qǐng)是否符合合同約定及相關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)定。

（3）支付金額是否準(zhǔn)確無誤。

12.3合同支付應(yīng)有完整的支付憑證，并由合同管理部門進(jìn)行記錄和管理。

十三、合同變更與解除

13.1合同變更或解除應(yīng)符合國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定及公司內(nèi)部管理制度。

13.2合同變更或解除應(yīng)經(jīng)合同各方協(xié)商一致，并采取書面形式確認(rèn)。

13.3合同管理部門應(yīng)負(fù)責(zé)合同變更或解除后的相關(guān)事宜，包括但不限于通知相關(guān)方、更新合同檔案、處理合同遺留問題等。

十四、合同糾紛處理

14.1合同糾紛處理應(yīng)遵循公平、公正、及時(shí)的原則。

14.2合同管理部門應(yīng)在發(fā)生糾紛時(shí)，及時(shí)收集證據(jù)，評(píng)估糾紛影響，并提出解決方案。

14.3對(duì)于重大合同糾紛，合同管理部門應(yīng)報(bào)告公司法定代表人，并根據(jù)公司指示采取相應(yīng)措施。

十五、合同總結(jié)與改進(jìn)

15.1合同管理部門應(yīng)定期對(duì)合同管理工作進(jìn)行總結(jié)，分析存在的問題，并提出改進(jìn)措施。

15.2對(duì)于典型合同案例，合同管理部門應(yīng)進(jìn)行歸納總結(jié)，形成案例分析，為公司未來的合同簽訂和履行提供參考。

15.3合同管理部門應(yīng)不斷優(yōu)化合同管理流程，提高合同管理效率，降低合同風(fēng)險(xiǎn)。

十六、合同信息保密

16.1合同各方應(yīng)對(duì)在合同簽訂和履行過程中所獲悉的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等保密信息予以嚴(yán)格保密。

16.2合同管理部門應(yīng)制定保密制度，明確保密范圍、保密期限、保密措施及違約責(zé)任。

16.3合同管理人員及其他相關(guān)人員應(yīng)簽訂保密協(xié)議，違反保密協(xié)議的，應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

十七、合同模板管理

17.1合同管理部門應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定標(biāo)準(zhǔn)合同模板，并定期更新。

17.2合同模板應(yīng)包含合同基本條款，并針對(duì)不同類型合同設(shè)置特定條款。

17.3合同模板的制定和更新應(yīng)征求法律顧問的意見，確保合同模板的合法性、合規(guī)性。

十八、合同簽訂主體資格審核

18.1合同管理部門在簽訂合同前，應(yīng)對(duì)合同對(duì)方的主體資格進(jìn)行審核。

18.2審核內(nèi)容包括但不限于：對(duì)方企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明、授權(quán)委托書等。

18.3對(duì)于涉及重大合同或合作方信用狀況不明的，可委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查。

十九、合同履行監(jiān)督

19.1合同管理部門應(yīng)建立合同履行監(jiān)督機(jī)制，確保合同按照約定履行。

19.2合同履行過程中，合同管理人員應(yīng)定期檢查合同進(jìn)度，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理。

19.3對(duì)于重大合同，合同管理部門應(yīng)設(shè)立專項(xiàng)監(jiān)督小組，對(duì)合同履行情況進(jìn)行全程跟蹤。

二十、合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制

20.1合同管理部門應(yīng)建立合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，對(duì)合同簽訂、履行過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制。

20.2合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等方面。

20.3合同管理部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并監(jiān)督實(shí)施。

二十一、合同管理信息化建設(shè)

21.1合同管理部門應(yīng)加強(qiáng)合同管理信息化建設(shè)，提高合同管理效率。

21.2合同信息化管理系統(tǒng)應(yīng)具備權(quán)限控制、數(shù)據(jù)備份、安全防護(hù)等功能，確保數(shù)據(jù)安全。

21.3合同管理部門應(yīng)定期對(duì)合同管理信息化系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化升級(jí)，滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求。

二十二、合同培訓(xùn)與宣傳

22.1合同管理部門應(yīng)定期組織合同管理培訓(xùn)，提高員工的合同意識(shí)和合同管理能力。

22.2培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于合同法律法規(guī)、公司合同管理制度、合同簽訂和履行注意事項(xiàng)等。

22.3合同管理部門應(yīng)通過內(nèi)部宣傳、案例分享等形式，加強(qiáng)合同管理知識(shí)的普及。

二十三、合同管理績效考核

23.1合同管理部門應(yīng)建立合同管理績效考核制度，對(duì)合同簽訂、履行、管理等環(huán)節(jié)進(jìn)行考核。

23.2績效考核應(yīng)包括合同質(zhì)量、合同履行率、合同風(fēng)險(xiǎn)控制等方面。

23.3合同管理部門應(yīng)根據(jù)績效考核結(jié)果，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的個(gè)人或團(tuán)隊(duì)給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)表現(xiàn)不佳的個(gè)人或團(tuán)隊(duì)進(jìn)行督促整改。

二十四、合同備案與報(bào)告制度

24.1合同管理部門應(yīng)建立合同備案制度，確保所有簽訂的合同均得到有效備案。

24.2備案內(nèi)容包括合同正本、合同附件、合同審批單等。

24.3合同管理部門應(yīng)定期向公司法定代表人報(bào)告合同簽訂、履行、變更及解除等情況，確保公司管理層對(duì)合同管理工作的知情權(quán)。

二十五、合同財(cái)務(wù)協(xié)同管理

25.1合同管理部門與財(cái)務(wù)部門應(yīng)建立協(xié)同工作機(jī)制，確保合同款項(xiàng)的支付與收回應(yīng)符合合同約定及財(cái)務(wù)規(guī)定。

25.2合同管理部門在合同支付前，應(yīng)與財(cái)務(wù)部門確認(rèn)支付條件、支付金額等，確保支付操作的準(zhǔn)確性。

25.3合同收到的款項(xiàng)，財(cái)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)通知合同管理部門，共同完成合同履行情況的更新。

二十六、合同糾紛預(yù)防與應(yīng)對(duì)

26.1合同管理部門應(yīng)制定合同糾紛預(yù)防措施，降低糾紛發(fā)生的可能性。

26.2預(yù)防措施包括但不限于：明確合同條款、加強(qiáng)合同履行監(jiān)督、定期溝通協(xié)調(diào)等。

26.3合同管理部門應(yīng)建立糾紛應(yīng)對(duì)機(jī)制，一旦發(fā)生糾紛，能夠迅速響應(yīng)并采取有效措施。

二十七、合同歸檔與檔案管理

27.1合同歸檔應(yīng)按照檔案管理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行，確保合同檔案的完整性、準(zhǔn)確性和可追溯性。

27.2合同檔案應(yīng)包括合同的簽訂、履行、變更、解除等全過程資料。

27.3合同管理部門應(yīng)定期對(duì)合同檔案進(jìn)行檢查，防止檔案遺失、損壞，確保檔案的安全保管。

二十八、合同管理內(nèi)部審計(jì)

28.1公司應(yīng)定期對(duì)合同管理工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估合同管理流程的合規(guī)性和有效性。

28.2審計(jì)內(nèi)容包括合同簽訂的合法性、合同履行的合規(guī)性、合同變更的合理性等。

28.3合同管理部門應(yīng)積極配合內(nèi)部審計(jì)工作，對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改。

二十九、合同管理持續(xù)改進(jìn)

29.1合同管理部門應(yīng)持續(xù)關(guān)注合同管理領(lǐng)域的最新法律法規(guī)、行業(yè)動(dòng)態(tài)，不斷優(yōu)化合同管理制度。

29.2合同管理部門應(yīng)定期收集內(nèi)部用戶和外部客戶的反饋，對(duì)合同管理流程進(jìn)行改進(jìn)。

29.3對(duì)于合同管理中的創(chuàng)新做法和成功經(jīng)驗(yàn)，合同管理部門應(yīng)予以總結(jié)推廣，提升合同管理整體水平。

三十、合同管理責(zé)任追究

30.1合同管理過程中，如因個(gè)人或團(tuán)隊(duì)原因?qū)е潞贤m紛、損失等，應(yīng)依法追究相關(guān)責(zé)任。

30.2責(zé)任追究應(yīng)依法依規(guī)進(jìn)行，保證公平、公正。

30.3合同管理部門應(yīng)建立健全責(zé)任追究制度，強(qiáng)化合同管理人員的責(zé)任意識(shí)，促進(jìn)合同管理工作的規(guī)范進(jìn)行。

三十一、合同管理信息系統(tǒng)升級(jí)

31.1隨著公司業(yè)務(wù)的發(fā)展和信息技術(shù)的進(jìn)步，合同管理部門應(yīng)定期對(duì)合同管理信息系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)。

31.2系統(tǒng)升級(jí)應(yīng)充分考慮用戶需求、系統(tǒng)性能、數(shù)據(jù)安全等因素，確保系統(tǒng)升級(jí)后的穩(wěn)定性和適用性。

31.3合同管理部門應(yīng)組織系統(tǒng)升級(jí)前的培訓(xùn)，確保相關(guān)人員能夠熟練使用新系統(tǒng)。

三十二、合同管理跨部門協(xié)作

32.1合同管理涉及多個(gè)部門，合同管理部門應(yīng)建立跨部門協(xié)作機(jī)制，確保合同管理工作的順暢進(jìn)行。

32.2跨部門協(xié)作包括但不限于合同起草、審批、履行、變更、糾紛處理等環(huán)節(jié)的溝通與協(xié)作。

32.3合同管理部門應(yīng)定期組織跨部門協(xié)調(diào)會(huì)議，解決合同管理中的疑難問題，提高合同管理效率。

三十三、合同管理外部合作

33.1合同管理部門應(yīng)與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系，如法律顧問、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等，以獲取專業(yè)支持。

33.2外部合作應(yīng)遵循保密原則，確保公司商業(yè)秘密不受泄露。

33.3合同管理部門應(yīng)定期評(píng)估外部合作效果，根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整合作策略。

三十四、合同管理文化建設(shè)

34.1合同管理部門應(yīng)致力于建設(shè)合同管理文化，提高全體員工對(duì)合同管理的重視程度。

34.2合同管理文化建設(shè)應(yīng)包括合同知識(shí)