銀行案件心得體會總結(jié)范文（21篇）閱讀總結(jié)范文可以幫助我們更好地理解自己的學(xué)習(xí)和工作中的優(yōu)點和不足。下面是一些優(yōu)秀的總結(jié)寫作參考，希望對大家的寫作有所啟示。

銀行案件心得體會

通過對__年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大共享時間防控專題會議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的相識，現(xiàn)將對案件防控學(xué)習(xí)的心得體會報告如下。

一、加強業(yè)務(wù)學(xué)問學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。

“沒有規(guī)則不成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險防范實力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。柜臺服務(wù)是溝通顧客與銀行的橋梁，因此，我必需始終堅持虛心學(xué)習(xí)，專心熬煉技能，耐性辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行日趨激烈的形勢下，我們都很清晰地意識到：只有更熱忱、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、特性、尊貴的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。又是，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們辦理業(yè)務(wù)，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是經(jīng)驗過許很多多實際工作閱歷教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有根據(jù)各項規(guī)章支付辦事，我們才有愛護自己權(quán)益和維護廣闊客戶權(quán)益的實力。我們的各項規(guī)章制度正如一架浩大的機器，每一項制度都是一個機器零件，假如我們不去按程序操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不行估量的損失，各項制度的維護和貫徹市須要我們廣闊員工嚴(yán)格的執(zhí)行。

二、增加規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的醒悟相識和嫻熟駕馭程度，有規(guī)不尊，有章不循是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，仔細審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)平安防范，地址各種違規(guī)作業(yè)等等，做到相互制約，會面監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度。堅持始終按規(guī)章辦事。

通過這次學(xué)習(xí)，我們每位員工都要自我教化，自我剖析，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安安分分、保質(zhì)保量做好每一項工作，還應(yīng)具有敏銳的視察力，及才智的頭腦。在工作中和同事們共同堅守規(guī)章制度，才能始終各項案件的發(fā)生。

銀行案件心得體會

近期，我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平常在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的相識。

現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的'心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的相識本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控。

(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必需由客戶本人親自辦理。

(三)大額儲戶肯定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人全部并視同要件進行管理。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進行常常性的檢查。

(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)學(xué)問和案防學(xué)問的培訓(xùn)，特殊是新上崗人員，要重點加強崗位職責(zé)流程學(xué)問的培訓(xùn),學(xué)習(xí)探討監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用支配有業(yè)務(wù)閱歷人實時查看錄像。

二、加強自身素養(yǎng)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)學(xué)問，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。

我們每位員工只有不斷增加遵紀(jì)遵守法律的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際狀況，仔細地進行自我教化，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)遵守法律方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身動身，持之以恒，提高防范意識，謹。

銀行案件心得體會

在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成果的同時，基層機構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的限制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構(gòu)都應(yīng)當(dāng)思索的問題。通過對《代價》警示教化案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。

（一）端正經(jīng)營理念，促進銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標(biāo)，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量。

（二）加強內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機制。商業(yè)銀行應(yīng)依據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營安排，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部限制體系，強化全行員工的風(fēng)險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理、審計監(jiān)督等多層次的風(fēng)險抵擋防線，形成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經(jīng)營管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責(zé)人要實行引咎辭職制度。

（三）以人為本，構(gòu)建和諧團隊，加強員工隊伍建設(shè)。銀行機構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主子和價值創(chuàng)建者，建立公正、公開、公允的薪酬、晉升等激勵方法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培育員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，常常對員工開展警示教化，定期進行員工排查，剛好駕馭員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患殲滅在萌芽狀態(tài)。

書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設(shè)銀行警示教化案例》我們發(fā)覺從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案,從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案。在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部限制和風(fēng)險管理方面還存在一些急須要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。

一、必需加強各級的防范責(zé)任。在這些案件中，內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責(zé)任不明、責(zé)隨意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導(dǎo)致案件頻生。因此，如何強化各級的防范責(zé)任、真正杜絕各類風(fēng)險，是擺在我們面前的一個重要課題。

二、必需實施嚴(yán)密細致的防范教化，教化員工誠信做人，仔細實行各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教化手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教化，要像抓經(jīng)營工作一樣教化員工增加防范意識。在教化中，既要進行政治、法制、規(guī)章制度教化，又要進行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教化，既要進行防范形勢教化，又要進行預(yù)案演練和警示教化，既要克服形式主義，又要注意教化的實效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。

三、

必需強化嚴(yán)密的監(jiān)督制約機制。各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應(yīng)當(dāng)貫徹到每個干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必需完善，科學(xué)嚴(yán)密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必需制訂，自律監(jiān)管體系必需有效建立。因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構(gòu)成“點、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補充的平安防范體系就顯得尤為重要。

四、面對當(dāng)前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)常常撲下身子，深化基層進行調(diào)查探討，從關(guān)切愛惜員工的角度動身，剛好了解群情，發(fā)覺問題，并剛好溝通解決。結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應(yīng)的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。

俗話說：覆水難收。員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要限制好風(fēng)險，要以醒悟的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你放開；而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度。

這幾天，我仔細學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事務(wù)防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教化片，我的心情久久不能安靜。影片中講解并描述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，深思之后，頗多感慨。

作為一名建設(shè)銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)當(dāng)具有敏銳的視察力，才智的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格根據(jù)各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學(xué)習(xí)，特殊是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟識和駕馭規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析實力。仔細履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)隨意識，要求自己愛崗敬業(yè)，仔細肅穆對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心溶化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅決信念，放松要求必定迷失方向，抵擋不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

通過對沈義明副行長《深刻反思從嚴(yán)管理周密部署仔細做好當(dāng)前案件防控和旺季營銷工作》報告的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身目前工作的詳細內(nèi)容，對于各項詳細業(yè)務(wù)我認為應(yīng)從以下幾點防范：

一、嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必需由客戶本人親自辦理。

二、大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動。

三、大額儲戶肯定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

四、對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人全部并視同要件進行管理。五、堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核。

六、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進行常常性的檢查。

七、加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)學(xué)問和案防學(xué)問的培訓(xùn)，特殊是新上崗人員，要重點加強崗位職責(zé)流程學(xué)問的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)探討監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。支配有業(yè)務(wù)閱歷人實時查看錄像。

通過案例學(xué)習(xí)，完善內(nèi)限制度建設(shè)，是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要務(wù)條件。按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務(wù)、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性進行評價，制定和完善全部機構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”；員工培訓(xùn)到位，培育其遵守制度的素養(yǎng)；強化崗位流程制約。通過制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任；加強重點環(huán)節(jié)限制。建立對要害部門，重點業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險排查制度。總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想，堅決信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險。

風(fēng)險防控學(xué)習(xí)反思。

通過對2024年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大共享時間防控專題會議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的相識，現(xiàn)將對案件防控學(xué)習(xí)的心得體會報告如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍舊高居不下，形勢嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)限制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強。近年來，由于注意了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和責(zé)隨意識。

二、常常性的制度學(xué)習(xí)少。員工身處最基層，業(yè)務(wù)繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教化開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)遵守法律的自覺性和防腐拒變實力差。

結(jié)合自身，我非常珍惜我這份來之不易的工作。我深知，假如放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充溢著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會了在孤獨中堅守住人間最珍貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學(xué)會將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就折服了自己。以前我認為作為一名一般員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認為光這樣做還不夠，還應(yīng)當(dāng)具有敏銳的視察力，才智的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格根據(jù)各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。

為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內(nèi)限制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)復(fù)原、重空領(lǐng)用、運用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會仔細執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜愛的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香。”現(xiàn)在，我最喜愛的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對學(xué)問要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。

這兩天，通過對沈義明副行長關(guān)于《深刻反思從嚴(yán)管理周密部署仔細做好當(dāng)前案件防控和旺季營銷工作》報告的學(xué)習(xí)，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與限制實力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順當(dāng)進，通過學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發(fā)生，最干脆收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了干脆的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)峻的后果。會給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)峻后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行常常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平。最終會斷送了自己美妙前途和職業(yè)志向。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是恒久離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)志向，也會在頃刻之間化為烏有。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)當(dāng)從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在簡單引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家留意。在我們平常工作中有些環(huán)節(jié)很簡單引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分別、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的運用和保管等等。

最終，同事之間，相互監(jiān)督，相互提示。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提示，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教化、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并比照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)遵守法律等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

關(guān)于各種風(fēng)險防范的反思。

通過對沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事務(wù)防控專題會議上講話深化學(xué)習(xí)，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想相識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風(fēng)險案件揭露實力的不夠強、對突發(fā)事務(wù)的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。

通過學(xué)習(xí)，我相識到，我們在工作中必需時刻保持醒悟的相識，不行掉以輕心，需進一步增加危機意識、增加對新狀況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的相識，時刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生。

對于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思索，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教化水平。案件防控工作教化活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)當(dāng)使大家相識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特殊是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)當(dāng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)限制度，不僅僅是對自身的愛惜，也是對他人的負責(zé)。在這個方面，應(yīng)當(dāng)將本項工作深化長久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、肅穆工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。要加強各項內(nèi)限制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)峻違反內(nèi)限制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)峻的更應(yīng)肅穆處理至開除。

三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參加的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，細心打算，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到親密關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患殲滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實加強自身的素養(yǎng)學(xué)習(xí)。特殊是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟識和駕馭規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析實力。仔細履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)隨意識，要求自己愛崗敬業(yè)，仔細肅穆對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心溶化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

近期，渠道管理部開展了“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險”主題警示教化活動。通過學(xué)習(xí)正反面案例以及總分行內(nèi)控管理相關(guān)規(guī)章制度，同時結(jié)合平常工作中的實際狀況，我對案件防控意識有了更深一層的相識。現(xiàn)就此次警示教化活動的心得。

總結(jié)。

出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的相識。

銀行作為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，其經(jīng)營貨幣與信用的特別屬性，確定其具有很強的社會性。由銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險引發(fā)的案件不斷發(fā)生，不僅給銀行本身帶來了經(jīng)濟損失和聲譽影響，嚴(yán)峻的還成為社會擔(dān)心定因素，引發(fā)社會沖突。由此，作為新入中行的金融從業(yè)人員來說，仔細學(xué)習(xí)對職業(yè)操守進行了統(tǒng)一規(guī)范的《中國建設(shè)銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》，是對我們廉潔從業(yè)的基本要求，也是防范職業(yè)道德風(fēng)險、拒腐防變的有力武器。在新員工“回爐”培訓(xùn)上，監(jiān)察部的前輩老師在理論與實例兩方面有效結(jié)合的講授下，使我們在有限的時間內(nèi)對成為一名合格的中行員工有了全方面的了解。作為新員工的我，也在課后的時間里反復(fù)研讀了我行的行為規(guī)范，以此為今后的良好工作打下顛撲不破的職業(yè)道德根基。

銀行起先就產(chǎn)生的，往往是由于一時的思想偏差，或因一些突發(fā)事務(wù)，如家庭變故、賭博等，而導(dǎo)致個人心理或經(jīng)濟上受到惡劣的影響使其突發(fā)邪念，丟失職業(yè)道德做出不當(dāng)?shù)男袨椤?/p>

在實例方面，聽著一樁樁駭人動目、發(fā)人深省的貪污腐敗案例，看到一些黨員干部抵擋不住誘惑，追逐名利，走向犯罪深淵，最終身陷囹圄的慘痛經(jīng)驗，讓我相識到銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險最嚴(yán)峻的表現(xiàn)形式就是在與“錢”、“物”打交道的過程中，經(jīng)不住“金錢”的誘惑，貪污受賄或挪用盜取資金，走上犯罪道路。廉潔奉公，不謀私利才應(yīng)當(dāng)是銀行職業(yè)的重要特征。

一旦對物質(zhì)生活享受追求的欲望膨脹，就會利用工作之便以職謀私、違規(guī)操作，以致不能自拔而走向犯罪的歧途。“千里之堤，潰于蟻穴”，生活上不拘小節(jié)，思想上就會放松警惕，行為上就會放縱自己，最終會滑向罪惡的深淵。尤其是在市場經(jīng)濟條件下，對于銀行工作人員來說，假如不能堅守職業(yè)操守，就會失去拓展市場贏得客戶實力的基礎(chǔ)；假如不能經(jīng)受住物質(zhì)利誘的考驗，就會失去提高創(chuàng)新發(fā)展實力的保證。金融作為國家的經(jīng)濟命脈，在中國特色社會主義建設(shè)中起著舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)水準(zhǔn)如何，干脆關(guān)系到金融事業(yè)的長遠發(fā)展。對中行員工來說，肯定要遵守職業(yè)操守，做到“心不動微利之誘，目不眩五色之惑”。

銀行案件心得體會

這幾天，我仔細學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險事務(wù)防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教化片，我的心情久久不能安靜。影片中講解并描述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，深思之后，頗多感慨。

“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不行能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了多數(shù)前人的閱歷提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高超，不會被發(fā)覺，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入苦痛的深淵。

作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)當(dāng)具有敏銳的視察力，才智的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格根據(jù)各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外，要加強學(xué)習(xí)，特殊是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟識和駕馭規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析實力。仔細履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)隨意識，要求自己愛崗敬業(yè)，仔細肅穆對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心溶化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅決信念，放松要求必定迷失方向，抵擋不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場營銷部。

20xx年9月14日。

銀行案件心得體會

這兩天，通過對沈義明副行長關(guān)于《深刻反思從嚴(yán)管理周密部署仔細做好當(dāng)前案件防控和旺季營銷工作》報告的學(xué)習(xí)，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與限制實力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順當(dāng)進，通過學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發(fā)生，最干脆收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了干脆的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)峻的后果。會給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)峻后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行常常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平。最終會斷送了自己美妙前途和職業(yè)志向。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是恒久離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)志向，也會在頃刻之間化為烏有。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)當(dāng)從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在簡單引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家留意。在我們平常工作中有些環(huán)節(jié)很簡單引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分別、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的運用和保管等等。

最終，同事之間，相互監(jiān)督，相互提示。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提示，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教化、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并比照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)遵守法律等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

關(guān)于各種風(fēng)險防范的反思。

通過對沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事務(wù)防控專題會議上講話深化學(xué)習(xí)，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想相識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風(fēng)險案件揭露實力的不夠強、對突發(fā)事務(wù)的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。

通過學(xué)習(xí)，我相識到，我們在工作中必需時刻保持醒悟的相識，不行掉以輕心，需進一步增加危機意識、增加對新狀況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的相識，時刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生。

對于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思索，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教化水平。案件防控工作教化活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)當(dāng)使大家相識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特殊是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)當(dāng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)限制度，不僅僅是對自身的愛惜，也是對他人的負責(zé)。在這個方面，應(yīng)當(dāng)將本項工作深化長久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、肅穆工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。要加強各項內(nèi)限制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)峻違反內(nèi)限制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)峻的更應(yīng)肅穆處理至開除。

三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參加的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，細心打算，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到親密關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患殲滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實加強自身的素養(yǎng)學(xué)習(xí)。特殊是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟識和駕馭規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析實力。仔細履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)隨意識，要求自己愛崗敬業(yè)，仔細肅穆對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心溶化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

銀行案件心得體會

今年以來，我行主動落實從嚴(yán)治行的方針，做好平安保衛(wèi)工作，完善內(nèi)控程度，強化內(nèi)部管理，切實防范金融風(fēng)險，杜絕案件事故的發(fā)生，取得了較好的成效，保證了我行平安穩(wěn)健高效經(jīng)營。

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，落實工作責(zé)任制。

我行成立了支行平安保衛(wèi)、綜合治理(創(chuàng)安、禁毒、普法和依法治行)領(lǐng)導(dǎo)小組，仔細落實平安保衛(wèi)目標(biāo)管理和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，將平安保衛(wèi)工作納入全年工作安排，與支行營業(yè)部、各分理處負責(zé)人都簽訂了平安保衛(wèi)目標(biāo)管理責(zé)任書，做到誰主管、誰負責(zé)。

并依據(jù)市人行要求和本行實際制定印發(fā)了樂清工行200*年創(chuàng)建金融平安區(qū)工作看法,明確各級負責(zé)人平安保衛(wèi)工作職責(zé)，做到一級抓一級,分工到位、職責(zé)明確、相互協(xié)作、層層落實。

二、不斷健全內(nèi)控外防機制，切實落實各項規(guī)章制度。

一是做好日常平安保衛(wèi)基礎(chǔ)工作。

首先是主動組織全行員工仔細學(xué)習(xí)《中國工商銀行員工行為守則》(以下簡稱《守則》)、《中國工商銀行關(guān)于對違反規(guī)章制度人員處理暫行規(guī)定》、《中國工商銀行內(nèi)部限制暫行規(guī)定》、《平安保衛(wèi)責(zé)任書》等，加強全行員工法制教化，提高全行員工平安保衛(wèi)意識。

其次是加強經(jīng)警隊伍建設(shè)。

今年多次組織全行保衛(wèi)、經(jīng)警、交接人員的制度學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，規(guī)范保衛(wèi)工作操作。

特殊是強化了經(jīng)警軍事業(yè)務(wù)訓(xùn)練、防爆槍訓(xùn)練及經(jīng)警人員的考核工作，對經(jīng)警進行技能考核，優(yōu)留劣汰，進一步提高了保衛(wèi)隊伍的整體素養(yǎng)。

同時做好員工動態(tài)管理工作，主動駕馭員工工作和業(yè)余生活狀況，對懷疑有不良行為的或經(jīng)商行為的員工進行重點監(jiān)控，并對廣闊員工進行防搶預(yù)案演習(xí)，嫻熟駕馭有關(guān)平安保衛(wèi)設(shè)施操作要領(lǐng)，明確報警電話。

還拔出大量保衛(wèi)專項資金，剛好更新一部分已老化的技防設(shè)備。

總之，在技防、物防、人防上進行大投入，把好人防、技防、物防關(guān)，剛好消退案件事故隱患，防患于未然。

二是定期召開防范案件分析會，剛好傳達上級行有關(guān)文件精神，通報有關(guān)案情，探討工作中出現(xiàn)的新問題、新狀況、新特點，分析本行管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞隱患，并針對本行的薄弱環(huán)節(jié)，實行相應(yīng)對策，對不良苗頭立足于早發(fā)覺、早教化、早防范，防患于未然。

三是定期或不定期地對所轄各機構(gòu)部門進行嚴(yán)格檢查，包括進行現(xiàn)場檢查與考核，強化我行各項規(guī)章制度的全面落實，常常組織專業(yè)部門人員加強對重點部位、重點崗位和重要環(huán)節(jié)執(zhí)行規(guī)章制度狀況的檢查，對發(fā)覺有違規(guī)違法行為嚴(yán)厲查處，剛好整改。

尤其是不斷強化平安保衛(wèi)工作的檢查落實，堅持每周的保衛(wèi)科長檢查制度及每月的分行行長檢查制度，對各項平安工作的管理落實到崗、到人，強化報告制度，剛好駕馭本系統(tǒng)的平安保衛(wèi)狀況，努力防范案件事故的發(fā)生。

今年以來，我行先后開展了職業(yè)道德、規(guī)章制度和法制教化活動、規(guī)章制度執(zhí)行月大檢查活動、業(yè)務(wù)高風(fēng)險點檢查活動、“抓內(nèi)部管理，促業(yè)務(wù)發(fā)展”活動，主動檢查我行業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展中存在的問題，對檢查中暴露出來的問題進行仔細整改，消退隱患，不斷完善內(nèi)控機制，建立長效機制。

我行通過日常工作及開展各項專項活動，全面加強了全行干部員工隊伍的思想政治建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)和制度建設(shè)，提高了干部員工的思想業(yè)務(wù)素養(yǎng)，進一步規(guī)范健全了我行平安保衛(wèi)工作和內(nèi)控機制，切實做到平安穩(wěn)健經(jīng)營，進一步樹立我行新形象。

201xx年上半年，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)切下，我分行仔細實行總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強隊伍建設(shè)，強化隊伍管理，營造“平安為集體，人人保平安”的良好氛圍，上半年中，平安保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行。

現(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及平安保衛(wèi)工作狀況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作，制定安排逐一落實

(一)抓好防范保平安，強化責(zé)任是關(guān)鍵。

我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20xx年平安保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求，主動組織召開分行年度安保工作會議，明確平安保衛(wèi)工作責(zé)任，逐條分解細化責(zé)任書要求，結(jié)合分行實際制定了我分行20xx年平安保衛(wèi)及案件防范工作安排，嚴(yán)格落實“一把手”負責(zé)制、防范風(fēng)險“十三條”措施及內(nèi)控“十個聯(lián)動”建設(shè)要求，將平安目標(biāo)管理擺在重要位置，層層簽訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任，強化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參加意識，一級向一級負責(zé)。

按月總結(jié)安排完成狀況，確保各項安保及案防工作按安排要求完成，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防范專題會;不定期在行務(wù)會上通報內(nèi)限制度執(zhí)行狀況及風(fēng)險事務(wù);并常常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行平安檢查，長假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書要求親自參加全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。

時刻留意駕馭轄內(nèi)平安動態(tài)，剛好解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。

(二)強化案防常識學(xué)習(xí)、不忘思想警示教化。

上半年中，我分行嚴(yán)格落實案防學(xué)問學(xué)習(xí)和教化制度,在每一季度的平安例會上，堅持平安常識學(xué)習(xí)和教化，接著加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書面教化相結(jié)合，主動收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教化方式提高了員工的消防學(xué)問及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教化，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣闊員工對平安防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個醒悟的相識,增加憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶平安提示，提高客戶離行后的平安防范意識。

二、抓隊伍建設(shè),提高平安防范技能

在日常工作中，加強隊伍建設(shè)、政治思想教化建設(shè),緊抓隊伍身體素養(yǎng)熬煉，培訓(xùn)臨柜人員對防衛(wèi)器械的保管和運用，要求他們嫻熟駕馭。

在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的平安教化培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參與我分行對員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風(fēng)險得到有效防控。

三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險防控力度

(一)強化檢查整改。

為促進平安保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。

年初,我分行主動仔細總結(jié)2024年度平安保衛(wèi)工作狀況，依據(jù)總行制定的平安保衛(wèi)檢查實施方法和違規(guī)違紀(jì)懲罰實施細則,實行常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻留意駕馭轄內(nèi)平安保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

(二)加強技防物防建設(shè)。

依據(jù)分行樹立的“平安無小事”的思想，貫徹從平安動身、從實際動身的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。

定期根據(jù)巡檢制度做好設(shè)備巡檢，主動協(xié)作總行對新設(shè)立網(wǎng)點安防建設(shè)工作進行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格根據(jù)公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進行施工，最終通過驗收順當(dāng)開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。

依據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上主動對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了平安系數(shù)。

(三)嚴(yán)控風(fēng)險事務(wù)，預(yù)防案件發(fā)生。

上半年，我分行在推動業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)協(xié)作，根據(jù)風(fēng)險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進行風(fēng)險防控，嚴(yán)格實行信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務(wù)進行風(fēng)險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，剛好消退隱患，將分行各項內(nèi)限制度落到實處。

四、存在的不足及下半年主要工作準(zhǔn)備。

******年我任平安保衛(wèi)部副經(jīng)理。

一年來，在市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)、主管行長的干脆督導(dǎo)、各部室的大力支持及部門同事們的協(xié)作下，我始終保持勤勉務(wù)實的工作作風(fēng)，圍繞全行經(jīng)營發(fā)展，較好地完成了工作任務(wù)目標(biāo)，下面就本人的工作、廉政、學(xué)習(xí)等方面進行述職如下：

一、主要工作狀況，恪盡職守，努力完成各項工作任務(wù)。

1、抓培訓(xùn)，提高員工的平安意識和技能

為提高廣闊干部員工、守押人員的平安意識和實際操作實力，我堅持開展了平安學(xué)問普及。

全年，實行集中培訓(xùn)或現(xiàn)場面對面指導(dǎo)方式，組織了金庫門控系統(tǒng)運用、監(jiān)控設(shè)備操作、隨車業(yè)務(wù)崗前培訓(xùn)8次。

開展了運鈔途中防預(yù)案演練3次。

組織參與省行、地方公安、消防開展的專項培訓(xùn)5期、32人次。

2、抓檢查，將各種漏洞隱患殲滅在萌芽狀態(tài)

一是堅持開展了平安檢查。

對營業(yè)網(wǎng)點做到了每月進行至少一次現(xiàn)場或電話檢查，每月至少一次隨車押運檢查，特殊是節(jié)假日和營業(yè)網(wǎng)點裝修期間，更是堅持進行定期和不定期相結(jié)合方法進行平安檢查(包括夜查)。

二是強化整改落實。

對省市行、公安和消防等監(jiān)管部門組織的各種檢查發(fā)覺的問題，能現(xiàn)場整改的責(zé)令被檢單位馬上進行現(xiàn)場整改，不能馬上整改的，限定整改時限落實整改責(zé)任人。

通過檢查及整改，督促各項平安措施的落實，切實保證規(guī)章制度和防范措施實現(xiàn)“硬著陸”，有效地堵塞了各種擔(dān)心全因素和漏洞，促進了各項平安制度的落實，提高了員工遵守制度的自覺性。

3、抓規(guī)范，守庫、押運工作得到進一步加強

為加強守押社會化管理實行了以下措施：一是細化了守、押、攜款、大堂巡護操作規(guī)程，明確了保安人員每個崗位的工作要求。

二是建立溝通協(xié)調(diào)機制。

為保證我行與保安公司合作“無縫”對接，雙方通過定期召開聯(lián)席會議、急重大事項電話隨時告之等方式通報有關(guān)狀況，對工作存在的問題和新要求快速整改和落實。

4、抓基礎(chǔ)，構(gòu)筑平安防范的堅實籬笆

一是完成vmns系統(tǒng)建設(shè)項目。

建設(shè)視頻監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)是促進我行平安防范工作的現(xiàn)代化和內(nèi)控合規(guī)檢查手段的技術(shù)化，實現(xiàn)安防系統(tǒng)和職能管理的集中限制，提高我行平安防范和綜合保障管理水平的重要措施。

二是完成了******支行、******營業(yè)所網(wǎng)點改造工程安防設(shè)施選購 和部分設(shè)備安裝工作;三是新購買、換粉滅火器和滅火箱，完成市分行本部部分消防器材更換工作。

四是為加強市行本部平安管理，制定了平安管理規(guī)定，明確了本部各部位各環(huán)節(jié)平安消防責(zé)任人，不留死角。

五是加強了本部的值班值宿工作。

堅持每周五通過notes網(wǎng)和經(jīng)營網(wǎng)發(fā)布下周值班值宿表，剛好提示，從未間斷。

5、抓自律，遵章守紀(jì)，維護大局

做好一名部室副經(jīng)理，我始終牢記自己的工作職責(zé),時刻維護我行的整體形象，注意約束自己言行舉止，坦蕩處事,自重自愛，工作中能與同志們真誠相待,互幫互助,對領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作,盡全力完成;做到了到位,不失職。

6、堅持原則，注意方法，努力推動部門業(yè)務(wù)發(fā)展。

一是維護工作大局。

在處理工作中，能夠注意從工作的大局動身，從維護農(nóng)行的利益動身，堅持實事求是。

二是講究工作方法。

工作中能夠把理論與實踐結(jié)合起來，創(chuàng)建性地開展工作。

留意原則性與敏捷性的結(jié)合，處理和解決問題時，能夠堅持多角度分析，多方面考慮。

三是做到和諧共事。

努力為大家創(chuàng)建和諧的工作氛圍。

做出工作決策時悉心聽取大家的看法，堅持做到公開、公允、公正。

二、黨風(fēng)廉政建設(shè)狀況，嚴(yán)于自律，強化約束，加強了自身作風(fēng)建設(shè)。

(一)自身領(lǐng)先垂范，踏踏實實工作。

在工作中，不利用職權(quán)為自己和親友謀取好處，努力做一個為了員工利益而不為私利左右的人。

在實際工作和生活中，做到言行一樣，本著對組織、對個人、對家庭負責(zé)的精神，時刻嚴(yán)格要求自己，自覺遵守黨紀(jì)國法，嚴(yán)格執(zhí)行省、市行對領(lǐng)導(dǎo)干部提出的廉潔自律各項規(guī)章制度，領(lǐng)先垂范，廉潔自律，嚴(yán)格按政策、按程序辦事。

(二)仔細履行“一崗雙責(zé)”。

在******行和平安保衛(wèi)部工作中，始終將分管業(yè)務(wù)工作支配與黨風(fēng)廉政建設(shè)做到了同部署、同落實，同檢查，同考核，同獎懲。

(三)當(dāng)好表率，發(fā)揮自身的帶頭作用

作為一名中層干部，在廉政建設(shè)上擔(dān)負著重要責(zé)任，客觀上要求自已必需發(fā)揮一名領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)發(fā)揮的作用。

堅持“以身作則、領(lǐng)先垂范、把握方面，加強教化，嚴(yán)抓嚴(yán)管”的工作方針，在抓自身的同時，仔細履行好在分管專業(yè)的廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)作用。

一年來，我能仔細遵守黨風(fēng)廉政建設(shè)相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律各項制度，自覺接受全行員工的監(jiān)督，自己無論是工作還是生活中，都能根據(jù)以誠相待、表里如一、廉潔清正的'行為準(zhǔn)則來規(guī)范和要求自己，樹立了良好的誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值觀念。

堅持深化基層搞調(diào)查探討，時刻把服務(wù)于基層當(dāng)作第一追求，把基層的滿足當(dāng)作第一信號，真心實意維護全行利益。

三、學(xué)習(xí)方面，加強學(xué)習(xí)，提高自我。

我能夠仔細學(xué)習(xí)并帶頭執(zhí)行農(nóng)行的各項規(guī)章制度，不斷提高自己的黨性修養(yǎng)，堅持講黨性、重品德、講效率。

仔細學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)理論學(xué)問。

(一)在繁忙工作之中，沒有遺忘對個人廉政修養(yǎng)的加強，從思想上進一步筑牢抗腐拒變的防線。

通過不斷的學(xué)習(xí)，不斷接受廉政教化提高了自身的廉政意識和觀念，提高了自已的廉政修養(yǎng)，固化自已的廉政自覺性。

(二)在繁忙的工作之余，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了農(nóng)業(yè)銀行的各類產(chǎn)品及代理產(chǎn)品的相關(guān)業(yè)務(wù)學(xué)問，學(xué)習(xí)了省行下發(fā)的員工教化培訓(xùn)材料，仔細學(xué)習(xí)領(lǐng)悟上級行文件精神，多次參與省市行舉辦的視頻業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

通過學(xué)習(xí)，提高了自己的理論水平和管理實力。

(三)注意積累閱歷。

堅持在調(diào)查探討、檢查指導(dǎo)和參與各類會議中學(xué)習(xí)并積累總結(jié)，工作中發(fā)覺的新問題和新狀況，能堅持實事求是的原則，分析緣由，提出了合理化的工作建議和措施，推動了條線工作業(yè)務(wù)的發(fā)展。

(四)注意領(lǐng)先垂范。

在工作和生活中，能夠嚴(yán)格要求自己，切實加強自身建設(shè)，平常能夠親歷親唯，推動工作開展。

三、存在的不足

過去的一年，雖然在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)及本部門員工的共同努力下，較好地完成了年初確定的工作任務(wù)和目標(biāo)，但仍存在一些不足之處需在今后的工作中加以努力和改進：一是學(xué)習(xí)的主動性還需進一步加強。

特殊是要剛好跟進學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，駕馭新規(guī)章制度。

二是工作中的效率還要進一步提高，能剛好做完的不等，能當(dāng)日做完的不拖。

三是工作中的創(chuàng)新能動性還要進一步增加。

四是平安保衛(wèi)“三化三達標(biāo)“檔案管理規(guī)范化工作有待進一步加強。

****年，我將在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，和部門其他同志一道進一步加強內(nèi)部平安限制和盡職檢查工作，以良好的工作成果來回報各位領(lǐng)導(dǎo)的信任，回報同志們的關(guān)切，為我行營造“業(yè)務(wù)健康發(fā)展，和諧平安太平”良好氛圍做出自已應(yīng)有的貢獻!

銀行案件心得體會

通過對沈副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事務(wù)防控專題會議上講話的仔細學(xué)習(xí)，結(jié)合前段時間看的警示教化片，并聯(lián)系最近周邊發(fā)生的風(fēng)險案例，我進一步相識到案件防控的必要性和緊迫性。

首先，作為建行員工須要提高風(fēng)險防備意識。商業(yè)銀行須要依靠信譽來求得生存和發(fā)展，案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟上的重大損失，也會帶來不良的社會輿論。案件多發(fā)生會導(dǎo)致社會上對本行真題評價的下降，假如不加強案件防控會是投資者失去信念，儲戶不再放心存款，最終銀行就會失去賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ)。因此我們必需認清形勢，明確開展案件防控工作，防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。

其次，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì)，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險防范貫穿于詳細工作的始終，堅固樹立“違規(guī)無小事”、“平安就是效益”、“風(fēng)險限制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增加自我執(zhí)行制度的自覺性，增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅固的思想防線，使遵紀(jì)遵守法律意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

案件防控的`根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)學(xué)問，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增加遵紀(jì)遵守法律的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際狀況，仔細地進行自我教化，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)遵守法律方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身動身，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作，消退案件隱患，才能達到有效地目標(biāo)。信任我們每位員工都會原理金錢的誘惑，共同創(chuàng)建出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境，去的合規(guī)文化建設(shè)活動的勝利，最終帶來的必將是銀行將抗許久的發(fā)展。

銀行案件心得體會

在銀行工作，每時每刻無不在提案件防控，讓我想起了韓行長講的那個“這是你的船”的故事。“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不行能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了多數(shù)前人的閱歷提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高超，不會被發(fā)覺，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入苦痛的深淵。一件件真實的案例給我們敲響了警鐘，深思之后，頗多感慨。

人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)分就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾，對父母、對親友、對社會的責(zé)任和承諾。然而，生命有限，我們更應(yīng)當(dāng)珍惜。一個人只要守住誠懇、正直、忠貞、和善和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得華蜜。其實在生活中，富貴的人并不肯定華蜜，貧困的人也并不見得苦痛，何況我們只要踏踏實實、認仔細真干工作，也不行能淪為貧困階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀(jì)遵守法律做好人呢。

作為一名銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)當(dāng)具有敏銳的視察力，才智的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格根據(jù)各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定流程辦理業(yè)務(wù)、每筆業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面讓自己的工作更加完善，另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外，我們要加強學(xué)習(xí)，特殊是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟識和駕馭規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析實力。仔細履行工作職責(zé)，將各項制度落實到工作中去。強化每位員工的責(zé)隨意識，以身作則，無論在哪個崗位上都端正自己的看法，仔細肅穆對待自己的每一份工作任務(wù)，忠于自己的事業(yè)，在自己的崗位上堅決信念。放松要求必定會迷失了自己的方向，抵擋不住誘惑，定會走向犯罪的深淵。樹立正確的價值觀、人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫長路。

近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與限制實力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順當(dāng)進，銀監(jiān)會確定開展以加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的`查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了肯定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要緣由。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)限制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平常工作中沒有根據(jù)內(nèi)限制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作，只憑自己閱歷和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平常工作中有些環(huán)節(jié)很簡單引發(fā)案件如：

(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。

(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分別、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的運用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增加員工風(fēng)險意識、提高員工整體素養(yǎng)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增加。

通過這次活動，每個員工通過進行自我教化、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并比照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)遵守法律等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

銀行案件心得體會

在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成果的同時，基層機構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的限制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構(gòu)都應(yīng)當(dāng)思索的問題。通過對《代價》警示教化案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。

（一）端正經(jīng)營理念，促進銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標(biāo)，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經(jīng)營理。

（二）加強內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機制。商業(yè)銀行應(yīng)依據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營安排，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部限制體系，強化全行員工的風(fēng)險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理、審計監(jiān)督等多層次的風(fēng)險抵擋防線，形成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經(jīng)營管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責(zé)人要實行引咎辭職制度。

（三）以人為本，構(gòu)建和諧團隊，加強員工隊伍建設(shè)。銀行機構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主子和價值創(chuàng)建者，建立公正、公開、公允的薪酬、晉升等激勵方法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培育員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，常常對員工開展警示教化，定期進行員工排查，剛好駕馭員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患殲滅在萌芽狀態(tài)。

（四）強化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，培育合規(guī)文化。不斷強化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事到處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。

警示教化對防范案件風(fēng)險具有非常重要的意義。進行警示教化，應(yīng)當(dāng)注意引導(dǎo)員工思索人生目的、人生價值、人生看法等問題，比照案例校正人生坐標(biāo)，增加自律意識。在教化中陳述反面典型的犯罪過程，則應(yīng)盡可能避開提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時，要多挖掘犯罪根源，少呈現(xiàn)特性細微環(huán)節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應(yīng)當(dāng)從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教化人，在提及違紀(jì)犯罪實例時要對內(nèi)容和詳細細微環(huán)節(jié)把關(guān)。通過對違紀(jì)犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，假如不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示。

銀行案件心得體會

為了進一步引導(dǎo)全行職工堅固樹立"珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪"的意識，縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為"前車之覆、后車之鑒"案防教材進行警示教化的展覽。

案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、緣由及教訓(xùn)作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。其次、管理者疏于管理，基本制度執(zhí)行不力，管理者未嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，只重發(fā)展，不重視內(nèi)部管理，平安教化和責(zé)隨意識。第三、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴(yán)、部門分工不明確、責(zé)任沒落到實處。

找到了案件發(fā)生的緣由，就應(yīng)當(dāng)分析如何防止案件發(fā)生，我覺得應(yīng)當(dāng)從以下幾個方面入手：

一、加強法制學(xué)習(xí)，增加法制觀念，樹立風(fēng)險防范意識。特殊是我們這些新進員工，剛走上工作崗位不久，由于平常疏于學(xué)習(xí)，對法律法規(guī)知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限非常模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學(xué)習(xí)外，還要多組織員工學(xué)習(xí)和探討日常工作中涉及到的一些法律法規(guī)，增加法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我愛護意識得到提高。

二、加強職工思想和道德教化，應(yīng)當(dāng)常常堅持對員工開展思想、道德，及各項業(yè)務(wù)風(fēng)險防范等方面的教化，其次可以實行定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要剛好的發(fā)覺和制止，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，還要強調(diào)員工的思想道德教化。

三、加強制度建設(shè)，加大制度執(zhí)行力度，嚴(yán)禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度，全方位筑牢防范案件風(fēng)險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。

此次學(xué)習(xí)，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼。我們作為干脆接觸現(xiàn)金的柜員，更要時刻保持頭腦的醒悟，筑牢思想的防線，要深知"君子愛財取之有道"。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態(tài)和實在的寄予，在名譽、職位、酬勞、個人利益等方面知足常樂。

銀行案件心得體會

為不斷提升內(nèi)控執(zhí)行力，促進各項規(guī)章制度得到有效落實，我行組織了內(nèi)限制度學(xué)習(xí)，通過持續(xù)參與制度學(xué)習(xí)教化活動，讓我對銀行對制度對內(nèi)控都有了更新的相識。

作為銀行從業(yè)隊伍中的一位一般成員，應(yīng)當(dāng)也必需懂得銀行的規(guī)章制度都是在一次次的教訓(xùn)中積累、借鑒而制定出的，假如將銀行的規(guī)章制度延長擴展，我們看到的將是它隱藏在背后浩大的案例庫，因此，對于制度、對于規(guī)章，我們應(yīng)當(dāng)心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些埋怨、牢騷，因為這些制度這些規(guī)章的總結(jié)制定來之不易；心懷感恩，因為正是這些規(guī)章這些制度在一次次的無形的護衛(wèi)著我們的切身利益。

銀行的內(nèi)控管理是一家商業(yè)銀行實現(xiàn)持續(xù)、正常經(jīng)營的重要保障，內(nèi)控實力的凹凸也成為評價一家銀行信譽、效率、經(jīng)營穩(wěn)健性等的重要指標(biāo)。對于我們前臺業(yè)務(wù)操作人員來說，內(nèi)控就是制度執(zhí)行力，將制度落實到位，嚴(yán)格根據(jù)操作指南進行操作，同時不斷提高員工對于內(nèi)控文化的思想相識，才能確保內(nèi)限制度得到有效落實。現(xiàn)實中的學(xué)習(xí)教化，不能只是一味灌輸式，必需在有些重要環(huán)節(jié)要從思想相識上幫助變更，才能確保制度的有效的執(zhí)行。

對于我們現(xiàn)實工作中出現(xiàn)的風(fēng)險事務(wù)，許多的時候是我們的馬虎大意造成的，這種緣由引致風(fēng)險事務(wù)降低的比例有限，除了要求員工在辦業(yè)務(wù)的時候細心之外，就是優(yōu)化程序。但實際中也有很大一部分風(fēng)險事務(wù)是因為我們積累已久的錯誤的操作方式和流程引發(fā)的，因此對于業(yè)務(wù)操作指南的學(xué)習(xí)很有必要，對于新業(yè)務(wù)的操作必需具體進行說明和培訓(xùn)。

對制度的學(xué)習(xí)，也是一個對自身不斷學(xué)習(xí)的過程，對于業(yè)務(wù)中的每個環(huán)節(jié)，都要在規(guī)范的業(yè)務(wù)操作要求下進行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監(jiān)督，更不能為了遷就客戶而放棄制度。只有熟識各項制度，才能在日常的工作中快速快捷的滿意客戶的需求，才能給客戶一個優(yōu)質(zhì)滿足的服務(wù)。

銀行案件防控心得體會

當(dāng)下銀行金融案件時而發(fā)生，是銀行防患意識不強，還是管理乏力等方面，銀行案件防控的學(xué)習(xí)至關(guān)重要，以下由第一公文網(wǎng)整理銀行職工參與案件防控學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)心得體會。

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，通過觀看視頻，并結(jié)合我平常在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的相識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的相識。

究緣由主要是由于與以下幾方面：

一、是員工法紀(jì)意識差，教化乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教化開展不夠，員工重視實際，視思想教化為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教化無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)遵守法律的自覺性和防腐拒變實力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注意了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和責(zé)隨意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力氣相對薄弱，對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)覺的問題沒有剛好發(fā)覺，發(fā)覺的問題也沒有實行有效措施進行懲罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)覺了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看，本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控。

(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必需由客戶本人親自辦理。

（三)大額儲戶肯定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人全部并視同要件進行管理。

(五)堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進行常常性的檢查。

(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)學(xué)問和案防學(xué)問的培訓(xùn)，特殊是新上崗人員，要重點加強崗位職責(zé)流程學(xué)問的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)探討監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。支配有業(yè)務(wù)閱歷人實時查看錄像。

二、加強自身素養(yǎng)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識。

法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際狀況，仔細地進行自我教化，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)遵守法律方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身動身，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作，消退案件隱患，才能達到有效地目標(biāo)。信任我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)建出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì)，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險防范貫穿于詳細工作的始終，堅固樹立“違規(guī)無小事”、“平安就是效益”、“風(fēng)險限制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增加自我執(zhí)行制度的自覺性，增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅固的思想防線，使遵紀(jì)遵守法律意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強業(yè)務(wù)學(xué)問學(xué)習(xí)。

身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險防范實力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客干脆了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心熬煉技能，耐性辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清晰地意識到：只有更熱忱、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、特性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

銀行案件

銀行作為金融機構(gòu)，始終是保障城市經(jīng)濟的支柱，社會各界都對它寄予厚望。然而，近年來，由于一系列內(nèi)部問題和外部不法分子的破壞，銀行案件頻繁發(fā)生。如何解決銀行案件，保障銀行金融平安，是當(dāng)前銀行面臨的課題。在參加銀行案件調(diào)查的過程中，我深刻相識到了“識破罪惡，筑牢防線”的重要性。

第一段：案件普查，匯總問題。

銀行案件的犯罪形式多種多樣，從單純的財產(chǎn)犯罪，到更為困難的網(wǎng)絡(luò)犯罪，均出現(xiàn)在銀行案例中。調(diào)查銀行案件首先要普查案件，匯總問題，深度分析，了解案件背后的真實狀況。這是銀行防范案件、保障客戶資金平安，解決案件的有效方式。在這一步中，我意識到銀行要完善自己的法律法規(guī)體系，抓緊對內(nèi)部員工、外部不法分子開展場所普查、信息收集等更有效的步驟，努力防范銀行的案件發(fā)生。

其次段：信息化建設(shè)，提高驗鈔技能。

在銀行案件中，假幣交易、ID信息泄密等問題相當(dāng)嚴(yán)峻。雖然銀行內(nèi)部設(shè)有特地的機器和員工驗證鈔票和客戶身份，但對于不法分子制造的高仿等假鈔與信息泄露等行為，有時難以剛好發(fā)覺。為此，銀行必需加強信息化建設(shè)，提高員工對鈔票驗真技能和客戶身份驗證學(xué)問的認知水平，以最大程度保證客戶和銀行資金平安。另外，銀行應(yīng)對技術(shù)偷竊以及網(wǎng)絡(luò)犯罪泄密等問題加大力度，利用先進的技術(shù)手段進行防范與打擊。

第三段：建立案件處理機制，保障權(quán)益。

銀行案件調(diào)查之后，事實基本明朗，但對于被侵擾的客戶來說，真正須要的是能夠保障其權(quán)益的方式。銀行應(yīng)當(dāng)建立起一套完備的案件處理機制，剛好幫助客戶追回拐騙的資金，對不法分子嚴(yán)格根據(jù)法律程序進行打擊與懲罰。假如銀行與顧客和解，則須要制定嚴(yán)格的和解條款，防止再次被顧客“重開天窗”。

第四段：加強內(nèi)外部聯(lián)防，實現(xiàn)合作互動。

銀行案件的發(fā)生不僅僅源于內(nèi)部員工或外部不法分子行為，也受到周邊環(huán)境的影響。銀行應(yīng)當(dāng)與公安、法院等機構(gòu)合作，建立聯(lián)防機制，進行定期演習(xí)，提高應(yīng)對突發(fā)事務(wù)的實力。同時，銀行要留意安保及底層人員培訓(xùn)、信任機制建立，嚴(yán)厲打擊內(nèi)部員工、售保等板塊的違法違規(guī)行為。

第五段：建立科學(xué)有效的評估制度，精準(zhǔn)防范。

防范不良事務(wù)的發(fā)生，銀行在上述幾個關(guān)鍵方面都須要加強一樣性和有效性。更進一步的，銀行應(yīng)當(dāng)建立一個科學(xué)、有效的評估體系，以便剛好分析和評估存在威逼的因素，對隱患進行精準(zhǔn)防范。同時，銀行還應(yīng)當(dāng)加強內(nèi)部兌現(xiàn)、貸款審批、金庫作業(yè)、人員聘請、經(jīng)營決策、實際監(jiān)管等方面的監(jiān)管，對員工進行全面培訓(xùn)，確保銀行金融平安與經(jīng)濟發(fā)展結(jié)合起來，發(fā)揮金融聯(lián)動作用。

總結(jié)：

銀行案件防范與處理必