項目評審委員會工作條例

第一章總則

第一條為加強風險控制，強化審批責任，提高審批效率和審批質量，根據《擔保業務管理手冊》，特制定本條例。第二條本條例所述項目評審委員會，是根據公司章程和《擔保業務管理手冊》設立的承擔擔保業務審批的專門機構。

第二章項目評審委員會設立與審批范圍

第三條集團公司設立項目評審委員會（以下簡稱評審會），評審會秘書處為評審會的日常辦事機構，秘書處設在集團風險管理中心。第四條評審會的審批范圍包括：集團及下屬各擔保公司有權審批人直接審批權限以外的擔保業務，以及董事局決定的其他業務。

第三章項目評審委員會組成

第五條項目評審委員會成員（以下簡稱評委）的組成采用優勢互補的復合結構，金融、產業和專業背景人員基本按照4：4：2的比例構成。

第六條

評委的基本任職資格要求：1、能夠接受并通過個人工作背景調查，無舞弊等不良記錄；2、具有較強的責任心，遵守職業道德；3、具有專業的分析判斷能力和較強的風險處理能力，能夠根據各項目的具體情況提出有效的風險控制建議，并在控制風險的前提下促進業務的開展；4、具有較好的溝通能力，能夠準確表達觀點和意見。第七條 評委的專業任職資格將根據不同的專業，從學歷、知識結構、工作經驗等方面進行評定。第八條 評委的構成與產生1、評委由內部評委和外聘評委組成；2、內部評委的產生，由集團綜合管理中心提交符合任職資格要求的候選人員名單，采取差額選舉法產生具體人員名單，經集團董事局審批后公布；3、由集團董事局在公司外部選擇專業人士作為外聘評委；4、評審會可根據需要聘請有關專家列席評審會；5、集團風控總監為項目評審委員會主任；6、評委采用定期輪換制度，原則上每年進行一次改選。第九條

評委的職責：1、遵守國家的法律法規，執行公司的制度和規定；2、認真分析報審資料，掌握業務基本情況，分析報審業務的風險點和業務可行性，提出防范和控制風險的措施；3、在評審過程中，堅持公正、獨立的原則，維護集團利益，嚴格控制風險，確保審批質量，對審批的結果負責；2、匯報的順序為：A角詳細匯報項目各方面的情況及評價意見，B角就其調查情況發表獨立意見，C角對審核的情況進行說明，管理部經理就公司內部評議的情況、反饋的結果和最后的評議結論作總體匯報；3、匯報人必須回答評委的質詢和提問，并對匯報內容的真實性、準確性負責；4、匯報人私下向評委說明的情況不作為審批的依據；5、嚴禁匯報人對評委施加不正當影響或違反程序私下了解評委意見。第二十一條擔保審批的文字記錄資料是重要業務檔案，由評審會秘書處妥善保管。

第六章項目審批決策

第二十二條評委對報審業務須明確贊成、反對或再議的意見并闡明理由，但不得棄權；評委發表有條件贊成的意見時所提條件必須意思明確且能夠實施；評委對確屬情況不清必須補充資料才能審批的情況可發表再議意見；評審會決定再議的項目須明確要補充資料或調查的內容，條件落實后再上會審批。第二十三條集團董事長或其授權人擁有一票否決權。集團董事長或其授權人可以否決評審會贊成的項目，但不能一票贊成評審會反對或再議的項目。第二十四條表決結果的產生1、贊成的意見相加超過有表決權評委總數的五分之三及以上的，表決結果為贊成；2、反對的意見相加超過有表決權評委總數的五分之二及以上的，表決結果為反對；3、其他情況，表決結果為再議。第二十五條評審會秘書處根據表決結果和評審會主任歸納的意見形成評審會決議，于評審會次日按審批權限報相關有權審批人審批。第二十六條相關有權審批人審批后，評審會秘書處在一個工作日內將評審會決議在公司內部網上提交審批。經評審會主任審批后將審批決議下發執行。報送單位可通過OA系統的“擔保項目”模塊對各項目的評