預測你的啟動資金第七步2023/11/241導言：

創辦企業需要啟動資金，啟動資金包括投資(固定資產)和流動資金。你應該根據自己企業的規模，即前面預測的銷售量，計算出自己需要的啟動資金數額。2023/11/242

——接兒媳婦花不花錢？

——花錢心疼嗎？不心疼？

——花多少錢？

——取決于自己嗎？取決于對方？——會因錢財等現實問題而放棄嗎？

——投資組建家庭時——買房、買車是否會辦理豪華婚禮、住高雅別墅是不是取決于當時的資金情況沒有加以預算的創業是個無底洞，在啟動初期時會產生很多意想不到的費用，沒有進行預測準備，會使老板手忙腳亂。SYB創業培訓第七步預測你的啟動資金第二版如果你沒錢，卻打算開五家商店、雇四十名員工、買十輛車，這是不實際、不明智的。應當從小做起、實事求是、量力而行，有哪些方式能使創業初期的企業更好地生存和盈利？？？

§你可以不放棄原來的工作，用業余時間辦自己的企業，直到企業運轉穩定．

§創業初期，你的配偶可以繼續從事原有工作，以后再加入自己的企業．

§創業初期，租賃設備比購置設備穩妥、合算．

§需要人手時，先雇非全時員工，再雇全時員工．

§先購買二手設備，以后再更新。

§逐步拓展新業務領域，而不必為擺脫財務困難而發愁。

§根據利潤的增長，制訂業務擴展計劃。以上措施，都是為了盡量減少啟動資金，降低企業運行成本。

開辦企業需要哪些錢呢？想一想從辦理營業執照起，各種支出猶如“花錢似流水”一般。你的企業到底需要多少資金才能啟動？2023/11/247為什么要預測啟動資金（1）了解所需創業資金；（2）合理分配資金；（3）知道資金缺口，以選擇不同的籌資渠道。2023/11/248二、為什么要預測——有憊則無患

舉例：飯店防火設備：失火后再準備嗎？通風設備：等客人因煙反應后再解決嗎？

舉例：加工企業的三相電，開業后再改嗎？

——一次次借錢，一次次缺錢，容易嗎？

——有計劃是為了從容應對變化。開辦企業并使其正常運轉需要準備的所有資金，（自確定企業構思至企業開始運轉后的前三、四個月）這些資金的總和就是啟動資金。

比如支付場地（土地和建筑）、辦公家具、機器、設備、原材料、商品庫存、營業執照及許可證辦證費、開業前廣告及促銷費、工資、水電費、電話費等各項費用。一、啟動資金的分類

什么是啟動資金？2023/11/2410啟動資金按用途分為二大類投資（固定資產）流動資金2023/11/2411啟動資金的組成

我的創業項目——在學校附近開設冷飲店，請各位學員幫忙看看需要哪些費用支出。設備：冰箱雪柜、刨冰機、撹拌機、封口機、咖啡機、榨汁機、果汁機（共計16000元）餐具：各式精巧飲品杯、冰淇淋小盤、長短匙、吸管、撹拌棒。（1500元）品種：紅棗蓮子茶、珍珠奶茶、咖啡、巧克力、綠豆冰、紅豆冰、香芒西米露、香芋西米露、涼粉冰、龍眼龍井茶冰、荔枝紅茶冰、萍果汁、西瓜汁、橙汁、香蕉萍果汁。冰淇淋：香芒、橙汁、香芋、巧克力、草莓。（原材料3000元）廣告牌、宣傳單2500元5平米左右，租金4000元/年工資：1000元/月2023/11/24閱讀理解創業故事（二十四）第44頁啟動資金需求把計算啟動資金需求分為兩步：第一步：先把需要購買的東西分成類，并把每一類具體列表；第二步：再去測算每一類中每個具體物品的價格、每項具體花費。14故事二十四：黃亮和李燕準備開辦手工藝作坊，他們需要進行投資的項目：注意：預測投資金額時，不要有遺漏類別項目費用(元)購置器具、工具、家具搭建工棚？桌椅？消防器材？辦公家具？工具及配件？晾曬架？三個工作臺？交通工具三輪車？電子設備計算機？開辦費市場調查費、咨詢費？培訓費、技術資料費？流動資金各種經營費用？投資總額？什么是投資預測？

預算企業投資所需的資金額度叫投資預測。

開辦企業投資是必須的，分類逐項測算并優選方案、壓縮費用是投資預測的方法和基本原則。

★投資在啟動資金中往往占有相當大的比例，剛起步時，能以租代購（建），是減少投資支出，降低經營風險的辦法之一。二、投資預測

投資主要分為以下幾大類1、固定資產2、無形資產3、開辦費4、其他投入2023/11/24161、固定資產是指你為企業購買的價值較高、使用壽命較長的東西。如廠房、機器設備等。（1）企業用地和建筑辦企業都需要有適用的場地和建筑。也許是用來開工廠的整個建筑，也許只是一個小小的工作間，也許只需租一個店面。當你清楚了需要什么樣的場地和建筑時，要做出下列的選擇：建造新的建筑、買現成的建筑、

租用他人的建筑、在家開業。2023/11/2417

內容項目適用與調整費用預算工期問題建房有特殊要求時需大量資金長買房需部分改造較大量資金較長租房適當裝修一定資金一般不穩定用現住房稍微調整很少資金短生活工作互有干擾企業用地及建筑2023/11/2418店鋪倉庫建筑征用土地辦公建筑廠房建筑固定資產：是指企業為生產產品、提供勞務、出租或者經營管理而持有的、使用時間超過12個月的非貨幣性資產。企業用地和建筑2023/11/2419（2）設備設備是指你的企業需要的所有機器、工具、工作設施、車輛、辦公家俱等。對于制造商和一些服務行業，最大的投資往往是設備。因此了解清楚需要什么設備，以及選擇正確的設備類型就顯得非常重要。即使只需少量設備的企業，也要慎重考慮你確實需要哪些設備，并把它寫入創業計劃。2023/11/2420內容項目投資原則費用金額機器正確選擇機型或購二手機器或租賃適用基礎上盡量的降低工具經濟適用適用基礎上盡量的降低工作設施經濟適用適用基礎上盡量的降低車輛經濟適用適用基礎上盡量的降低辦公家俱經濟適用適用基礎上盡量的降低設備2023/11/2421辦公家具工具機器車輛機械設備也是固定資產設備2023/11/2422無形資產投資無形資產無形資產：是指企業擁有或者控制的沒有實物形態的，可辨認的非貨幣性資產。特許經營大型軟件專利商譽商標權土地使用權2023/11/2423除購建固定資產以外，籌建期間所發生的各項費用注冊登記培訓費印刷費差旅費其他借款籌建期間開辦費2023/11/2424裝修費轉讓費其他投入2023/11/2425類別項目費用(元)購置器具、工具、家具搭建工棚5000桌椅700消防器材200辦公家具1800工具及配件2260晾曬架3000三個工作臺6000交通工具三輪車6000電子設備計算機2700開辦費市場調查費、咨詢費2000培訓費、技術資料費1600其他投入前期裝修費10200投資總額41460黃亮和李燕的投資預測（P47）2023年11月24日261、什么是流動資金預測？流動資金預測就是預算流動資金的需要量。更準確的預測需編制現金流量計劃(第八步將要學到)。2、開辦企業流動資金的支出是必須的企業開張后需要運轉一段時間后才會有銷售收入。如制造商開業后必須購進原材料才能進行生產；批發商和零售商必須購進商品；服務企業必須購進各種物料用品；所有企業都要支付各項日常費用開支。這些都需要流動資金來支付。三、流動資金預測

2023/11/2427流動資金：

是指企業日常運轉所需要支出的資金。如用于購買材料、商品存貨、人員工資及各種費用等（即通常所說的料、工、費）。2023/11/2428流動資金其它費用保險租金人工工資促銷費用商品的存貨原材料特點：保證企業日常運轉所需要支出的資金，也稱運營資金。2023/11/2429流動資金預測

至少要準備企業開辦頭三個月所需的流動資金流動資金包括：原材料和商品庫存促銷工資租金保險其它費用（不可預見費）2023/11/2430流動資金至少考慮五方面開銷

原材料和商品的存貨

（1）、原材料和成品：

A、制造、服務企業需要：B、制造商預測銷售前的生產儲料資金：C、預測顧客付款前的服務用料資金。D、零售商和批發商營業前庫存商品的流動資金預測。2023/11/2431流動資金至少考慮五方面開銷（2）促銷：啟動資金包括4P計劃的促銷成本。（3）工資：

起步階段也要給員工、老板開支：

計算方法：月工資總額×沒收支平衡的月數。（4）租金：

企業一開張就要支付租金：

計算方法：月租金額×沒收支平衡的月數。2023/11/2432流動資金至少考慮六方面開銷（5）保險：保險有兩種：社會保險和商業保險準備上的保險在啟動資金數額內。（6）其它費用：包括水電費、辦公用品費、交通費、電話費、不可預見費（統稱公用事業費）等。起步時納入啟動資金數額內。2023/11/2433流動資金要注意的問題1、要意識到“流動資金周轉不靈，會導致破產”。2、必須核準你的流動資金持續投入期，即在你沒取得銷售收入以前須投入多長時間的流動資金。3、必須將流動資金需求量降至最低。依據“必須、必要、合理、最低”的原則，該支出的必須支出，不該支出的就不要支出。4、必須保持一定量的流動資金“儲備”以備不時之需。2023/11/2434黃亮、

李燕流

動

資

金

需

求

項目頭三個月的流動資金（元）原材料（列出項目）17710朱砂泥12880羊毛和其他纖維材料1610彩繪原料3220包裝費391黃亮和李燕的工資（每人每月3500元）0租金（全年）24000促銷費（每月500元）1500保險費5337維修費（每月200元）600水電費（每月300元）900電話費（每月200元）600寬帶費（全年）600辦公用品購置費（每月100元）300其他費用（每月100元）300流動資金總額522382023年11月24日35情況：算出開辦企業的啟動資金總額=投資總額+流動資金總額=41460+52238=93698元這筆錢超過了他們在故事（三）中預計的47000元！（93698-47000=46698）比預計的47000元多了46698元問題出在哪里？作業：完成《創業計劃書》第七項內容點評：問題在于：沒有考慮前三個月的銷售收入。前三個月不可能只出不進。解決方法：應該想辦法增加銷售，使前3個月的收入接近46698元才行。或者是想辦法減少投入，使之平衡。關鍵的問題是必須對自己企業的利潤情況進行規劃。2023/11/2437固定資產價值較高、使用壽命較長的資產。以折舊方式回收，回收期≥5年主要包括：企業用地和建筑設備企業開辦時必須購置，但應盡可能壓縮。啟動資金測算方法第一步：先把需要購買的東西分成類，并把每一類具體列表第二步：再測算每一類中每個物品的具體價格、每項工作的具體花費第三步：求和預測啟動資金開辦費企業在籌建期間所發生的各種費用。主要包括：市場調查費、培訓費、資料費工商注冊、稅務登記費各種許可證審批費用購買無形資產費用支付連鎖加盟等費用業務費及開業前的其他費用流動資金企業日常運轉所需的資金也稱營運資金。主要包括：租金購買并儲存原材料和成品促銷工資保險和其他費用2023/11/2438常見支出項目歸類固定資產投入流動資金場地工具設備開辦費培訓費加盟費技術轉讓費驗資費市場調查費執照費裝修費（數額大時可歸固定投資，數額小時可歸流動資金，以計算方便，不引起數據很大變化為標準）注冊費（為計算方便有時也可放在流動資金欄內）產品庫存原材料工資租金包裝費通訊費利息活動費保險費接待費衛生費廣告費維修費差旅費市場管理費營銷促銷費燃料費水電費律師費職工福利費就餐費各種不可預見費（罰款、盜竊、丟失）注意：個人所得稅企業利潤折舊屬其它公用事業費是通訊費、水電費、辦公費等幾種費用的統稱。2023/11/2439完成練習37、學習更多有關企業啟動資金的知識

第104頁2023/11/2440練習37參考答案：第一步：列出投資項目并計算出投資額（見附表）2023/11/2441練習37參考答案：第一步：列出投資項目并計算出投資額（見附表）項目投資預測（元）電焊機1250臺式鉆床1600計算機2000手電鉆250切割機450打磨拋光機240氧氣瓶400乙炔瓶500電纜及手動工具800開辦費1260其他投入

投資總額87502023/11/2442練習37參考答案：第一步：列出投資項目并計算出投資額（見附表）第二步：列出流動資金項目和流動資金金額（見附表）2023/11/2443練習37參考答案：第一步：列出投資項目并計算出投資額（見附表）第二步：列出流動資金項目和流動資金金額（見附表）項目投資預測（元）項目頭三個月的流動資金