2007年8月單證中心模式介紹內容提要主要概念單證中心系統簡介單證中心業務模式概要單證中心業務流程系統的優化和流程的變化我行單證中心建設和推廣進程主要概念單證中心業務體系單證中心省行收單行收單點接單點主要概念單證中心核心業務處理系統收單系統多實體功能業務調度功能主要概念多筆手工調度自動調度主要概念省行收單行２收單行１單證中心收單點收單點收單點收單點收單點收單點收單行N接單點接單點單證中心核心業務系統收單系統單證中心系統簡介2005年初完成對系統首個版本的開發。2006年4月，單證中心系統成功投產。單證中心系統包括：收單系統、核心業務處理系統。收單系統部署在各分行的收單點，主要實現業務申請的受理提交、業務結果的查詢打印功能；核心業務處理系統部署在總行單證中心，主要實現全行國際結算業務的集中審查和處理；收單系統和核心系統的影像功能是通過調用電子檔案系統提供的接口來實現的。通過調用接口，可為前臺的收單系統以及后臺的核心業務處理系統提供影像的掃描、質檢、查詢、審核、提取等功能。單證中心系統簡介前臺－收單系統后臺－核心系統單證中心系統簡介單證中心業務模式概要會計體制清算體制報文體制業務體制單證中心業務流程特點：業務受理與處理相分離，需要收單點與單證中心雙方緊密配合；絕大部分業務需由收單點發起，單證中心進行后續處理；單證中心處理結果可實時通過系統反饋；實物卷宗與電子檔案相輔相成；遵循總行相關制度規定，僅在處理流程上有所變化。（業務管理辦法、授權、授信等）單證中心業務流程示例：進口開證出口通知單證中心業務流程-進口開證單證中心業務流程-進口開證收單點負責轄內客戶進口信用證相關業務的營銷和受理；負責調查申請人基本材料的真實性、開證申請人的資格；負責調查相關貿易背景并落實擔保措施及保證金，并在資產管理系統（CM2002）貿易融資子系統內進行進口信用證開立業務相關審批流程的發起、報審；負責信用證開立后客戶風險的監控管理以及付匯資金的落實；負責定期對企業經營、財務和資信等情況進行調查，對擔保重新進行評估，及時追加或補充有效擔保；負責核定開證申請人的授信額度，對額度使用情況進行監控管理；負責在最高綜合授信額度內對客戶的資信風險，擔保的有效性進行審查，并在CM2002貿易融資子系統內進行進口信用證開立業務相關流程的審查、審批（并完成超權限業務的報批工作）工作；負責在保證金管理系統中繳存保證金；負責進口信用證業務保證金專戶的管理；負責信用證業務檔案的管理；填寫開證資料表使用5420交易發起業務申請收單點的業務職責單證中心業務流程-進口開證收單系統經辦人員收到客戶經理提交的相關開證申請資料后，登陸收單系統，進入新建業務申請(5420)交易在本交易中錄入申請的基本信息、備注信息、相關聯系人等信息；

所有業務申請都通過本交易進行；業務類型下拉框中包括目前系統能夠處理的所有業務品種；業務操作類型下拉框中包括每個業務品種的具體操作類型；相關信息錄入完畢后，點擊“影像處理”按鈕進行資料的掃描單證中心業務流程-進口開證掃描完畢后點擊“批次提交”即完成影像掃描工作在業務申請界面點擊“影像處理”按鈕后，系統將彈出影像掃描界面單證中心業務流程-進口開證復核人員在復核夾中選取一筆業務，點擊“提取”按鈕進入復核交易對選中的記錄進行復核；收單系統業務經辦處理完畢，該申請將進入復核夾（復核夾是所有待復核申請的集合），供復核人員復核單證中心業務流程-進口開證復核人員點擊“影像處理”按鈕，系統彈出影像界面，復核人員可以對影像進行復核單證中心業務流程-進口開證單證中心業務流程-進口開證單證中心的業務職責:技術審查、系統操作收單系統復核人員將業務申請復核通過后，申請即進入單證中心待調度隊列，單證中心自動調度交易根據調度規則對申請調度到對應工作組(申請進入到經辦夾)單證中心業務流程-進口開證業務申請經過自動調度后，進入經辦夾（經辦夾是所有待處理業務的一個集合），經辦人員根據系統排序進行處理。如果調度出錯，可以使用手工調度交易進行重新分配在經辦夾中選中一筆記錄，點擊“showreq”按鈕可以查看該申請的基本信息單證中心業務流程-進口開證單證中心業務流程-進口開證單證中心業務流程-進口開證單證中心經辦人員在經辦夾中選中開證業務申請，點擊TAKE按鈕進入開證交易，進行處理。在開證交易中也可以通過點擊“showreq“和”showimg“查看申請的基本信息和影像信息單證中心業務流程-進口開證經辦人員存盤后，業務進入復核夾，供業務人員復核，在復核交易中也可以通過點擊“showreq“和”showimg“查看申請的基本信息和影像信息單證中心業務流程-進口開證單證中心業務流程-進口開證單證中心處理完畢后，將相關輸出信息返回收單系統，收單系統通過5431交易進行打印單證中心業務流程-出口通知在經辦夾的INCOMING隊列中選中一筆記錄，點擊“showInc”按鈕可以查看報文內容查看完畢后TAKE進入交易信開信用證寄收單點，由單證中心電核押后，從FROMSVC進入通知交易。單證中心業務流程-出口通知錄入相關信息MT799來證可手工調度到該交易下單證中心對條款審核，通知面函中注明審核意見。單證中心業務流程-出口通知經辦人員存盤后，業務進入復核夾，供業務人員復核，在復核交易中也可以通過點擊“showreq“和”showimg“等查看申請的基本信息和影像信息。業務經復核后完成交易，生成給客戶的通知面函、給開證行的MT730報文和相應的會計分錄。

單證中心業務流程-出口通知收單點通過5431交易打印通知面函和信用證正、副本各一份，在正本信用證上加蓋信用證通知章，將通知面函與正本信用證一起交受益人簽收。打印相關會計傳票。

單證中心業務流程-出口交單收單點通過5420交易選擇信用證AV或RV編號，發起BETOPN交易。掃描所有單據、交單委托書。單證中心業務流程-出口交單單證中心業務流程-出口交單還需要在附言或交單委托書空白處指示的：1、優惠匯率2、是否做過打包貸款單證中心業務流程現存的問題1、收單系統查詢統計功能2、多幣種收費系統無法實現3、同一筆單據項下分批押匯4、不符點確認書流程5、雙信封，雙匯票6、收匯結匯轉他行帳戶問題系統的優化和流程的變化收到保函的核簽功能優化GITRCV/GITFRE/GITAME收單點收到國外銀行以信函或以TELEX方式開來的保函/備用信用證，收單點直接進入5420發起GITRCV（與優化前使用交易相同）。經單證系統操作生成給客戶的注明印押未核符的通知面函。單證中心收到開立行證實電后，將報文REROUTE至GITFRE交易，生成給客戶的核符證實書。系統的優化和流程的變化出口信用證核簽功能優化LETNOT/LETOPN/LETFRE/LETAME收單點收到國外開證行以信函或以TELEX方式開來的信用證，收單點直接進入5420（LETNOT）交易發起出口信用證預通知業務申請（與優化前使用交易不同），交易附言中注明“印押未核”。單證中心生成信用證通知書（印押未核符）。收到開證行證實電后，將報文REROUTE至出口信用證通知（LETOPN）交易，勾