棚戶區(qū)改造貸款項目封閉管理合作協議

協議編號：

甲方：

乙方：銀行支行

甲乙雙方經友好協商，在充分溝通、平等自愿的基礎上達成如下協議，為確保甲、乙雙方簽訂的編號為《固定資產借款合同》(以下簡稱借款合同)及其擔保合同的履行，完善甲乙雙方對權利義務的約定，確保乙方發(fā)放的貸款資金全部用于棚戶區(qū)改造項目(以下簡稱項目)，保證信貸資金的專款專用，甲乙雙方經友好協商，達成如下合作協議：

一、甲方承諾：

(一)甲方在乙方開立賬號為的人民幣結算賬戶，作為甲方在項目中相關資金歸集和資金使用的指定封閉管理賬戶(以下簡稱指定賬戶)，甲方同意將項目開發(fā)建設、銷售過程中的所有資金通過該指定賬戶結算，未經乙方同意，甲方不得在乙方以外的其他銀行開立任何涉及本項目資金的存款賬戶。

(二)甲方承諾在足額清償乙方的項目貸款本息之前，下列資金全部進入上述指定賬戶進行管理：

1、自籌資金：包括甲方自有資金、股東借款及其他自籌資金；

2、乙方發(fā)放的項目貸款；

3、全部預售和銷售收入：包括由預購人按合同約定支付的定金、預付款、房價款(包括預售商品房按揭貸款)、保證金等各種款項；

4、甲方項目用于出租經營的租金收入；

5、土地出讓收入返還款；

6、其他與該項目相關的資金。

(三)甲方承諾該項目資金的支用全部在乙方監(jiān)督下使用，包括：

1、與項目建設有關的款項支用：包括拆遷安置補償款、前期工程費、建筑安裝工程費、設備款、材料款、各類稅費等；

2、若指定賬戶為甲方基本賬戶還應包括甲方日常的費用支出；

3、歸還乙方項目貸款本息的款項。

甲方從指定賬戶上支付貸款資金時，每筆貸款資金的支出必須由乙方信貸管理人員簽字同意后方能支付；甲方從指定賬戶上支付其他款項時，超過雙方約定的當日單筆(或累計)萬元以上時，需征得乙方信貸管理人員同意并簽字后方能支付款項。

(四)甲方承諾項目已辦妥土地使用權證并已有在建工程的，應及時將該土地使用權和在建工程追加抵押給乙方；項目尚無在建工程或無法提供在建工程抵押的，應將項目地塊的土地使用權抵押給乙方。

(五)甲方承諾及時提供乙方所需的相關資料，并對所提供資料的真實性、合法性、完整性負責，同時配合乙方的日常監(jiān)管和檢查。具體為：

1、本協議約定的項目情況，包括相關的拆遷戶數、拆遷面積、拆遷安置資金投入、拆遷安置補償款信息；安置房建設用地、建筑面積有關信息；土地整理復墾面積、建設用地指標落實等信息；

2、項目建設新社區(qū)、安置小區(qū)計劃銷售部分的銷售(預售)情況表，包括銷售(預售)的房屋套數、房號、面積、價格等情況；

3、甲方的財務報表月報、季報和年報(年報須經審計)；

4、與建筑承包商、材料與設備供應商簽訂的承包合同、材料及設備供應合同以及中標通知書、工程進度計劃等，若指定賬戶為甲方基本賬戶還應提供甲方的日常開支費用計劃等資料；

5、甲方承諾按乙方要求及時提供貸款資金的用款計劃及用途，并提供相關的依據資料；

6、乙方要求的其他資料。

(六)甲方承諾項目實施過程中所有支付給拆遷戶個人的補償款項、過渡費等，全部通過本行網點以存單、銀行卡等形式予以代理支付。

(七)甲方承諾若提前實現收入，除留足項目后期建設開發(fā)所需資金外，必須提前歸還乙方貸款本息。

(八)甲方承諾在乙方信貸支持的項目區(qū)域和范圍內，將招商引入的工業(yè)企業(yè)、現代農業(yè)、外商投資企業(yè)等各類企業(yè)優(yōu)先推薦給乙方。

二、乙方承諾：

(一)如甲方足額清償乙方全部項目貸款本息，其指定賬戶內資金甲方可自主支配。

(二)乙方按照借款合同的約定按期足額發(fā)放貸款，但因甲方原因造成延遲的除外。

(三)在借款合同履行期間，乙方承諾按照有關法律法規(guī)做好資金結算服務。

三、甲方違反本協議約定，乙方有權采取以下措施：

(一)要求甲方限期糾正其違約行為；

(二)停止發(fā)放剩余項目貸款，提前收回已發(fā)放貸款本金及利息；

(三)要求貸款擔保人履行擔保責任，依法處分抵質押物。

(四)可采取的其他措施。

四、乙方違反本協議約定，甲方有權采取以下措施：

(一)要求甲方限期糾正其違約行為；

(二)可采取的其他措施。

五、未盡事宜，甲乙雙方協商確定。

六、本協議經甲乙雙方簽字并加蓋公章后生效。

七、本協議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。

特別提示：

本協議的所有條款由甲乙雙方進行了充分的協商與溝通。乙方已提請甲方特別注意有關免除或限制乙方責任、乙方單方擁有某些權利、增加甲方責任或限制甲方權利的條款，并對其作全面、準確的理解。乙方已應甲方的要求對上述條款作出相應的說明。甲乙雙方對本協議條款的理解完全一致。

甲方：(公章)乙方：(公章)

法定代表人負責