合規文化建設工作總結一、高度重視，抓認識到位和組織落實為了保證合規文化建設活動的正常開展，我行領導高度重視，并且周密部署。提前組織召開會議，學習相關文件精神，深刻領會開展合規文化建設活動的重要意義，認真部署合規文化建設活動。成立了以任組長、任副組長和各單位主要負責人為組員的合規文化建設活動領導小組，具體負責組織和實施合規文化建設活動。各單位統一思想認識，加強組織領導，主要負責同志要以身作則，親自過問活動開展情況，帶頭參加學習教育，保證合規文化建設活動扎實有效的開展。同時，各部門合理安排，把合規文化建設活動與加強領導干部作風建設、開展廉潔文化建設、懲治和預防體系建設緊密結合，確保了合規文化建設活動的統籌兼顧，相互促進，有序推進。二、制定實施方案，切實加強合規文化建設工作為切實加強有我行特色的合規文化建設工作，我行制定了《合規文化建設工程實施方案》。該方案在體現總行要求內容的基礎上，結合我行實際，提出了合規文化建設的近期、中期和長期目標及“合規文化建設工程”的思路、原則和方法。同時，創造性地提出“合規文化建設”的重要理念，使我行的“合規年”活動能夠從文化的寬領域和戰略高度來開展。三、開展系列活動，推進合規文化建設為進一步推進合規文化建設，我行開展了一系列活動。例如，開展了“合規文化建設月”活動，通過舉辦講座、培訓、宣傳等形式，推廣合規文化理念，提升員工合規意識和能力。同時，組織開展了“合規文化建設”主題創意征集活動，鼓勵員工積極參與，推動合規文化建設全員參與。此外，我行還積極開展了合規文化建設成果展示活動，展示合規文化建設工作成果，激發員工的合規意識和責任感。四、加強監督檢查，確保合規文化建設落地為確保合規文化建設工作落地，我行加強了監督檢查。各單位按照《合規文化建設工程實施方案》的要求，制定了具體的工作計劃和任務清單，明確工作目標和責任分工。同時，我行還組織開展了內部審核和第三方評估，對合規文化建設工作進行全面評估和檢查，確保工作效果和質量。通過以上工作，我行取得了顯著成效。全行員工的合規意識和能力得到了提升，合規文化建設工作得到了全面推進和深入發展，為我行的穩健發展提供了有力保障。在信貸業務合規經營中，存在以下問題：首先，信貸人員對本區域經濟、各行業的信息以及自然環境等專業知識的掌握情況不夠全面，導致對客戶分析結論不透徹，風險點識別不明晰，不能有效地進行事先的風險防范。其次，貸前調查不夠詳實，存在個別檔案填寫資料不完整，調查檔案中沒有營業執照副本復印件等問題。此外，個別信貸員在調查時沒有真實地將借款人的基本信息調查清楚，實際情況與調查報告中的數據不相符，對貸款保證人的調查也存在一定問題，沒有經過認真的交叉檢驗，導致調查結論不能真實反映客戶的基本信息，并輕易下調查結論，缺少科學的分析判斷，為下一道環節埋下風險隱患。最后，貸款審查、審批履職不到位，需要進一步加強。經調查發現，部分審查崗沒有認真履行審查義務，導致檔案資料不完整。例如，有些借款人的營業執照未年檢，但審查意見表中沒有提出異議。同時，審查表中貸戶房產評估信息與評估報告也存在不符的情況。在審批環節中，有些審貸會提問過于簡單，缺乏實質性問題提出或沒有對借款人的還款意愿及行業風險等進行詳細詢問及分析。甚至有些審貸會弄虛作假，后補審貸會記錄，審貸會召開時間早于審查審批的時間，存在逆流程作業的嚴重違規現象。這些問題導致貸款審查、審批結論缺乏正確的判斷，為貸后管理工作帶來風險隱患。在貸后管理方面，發現存在不及時或未進行貸后檢查的情況。有些分行缺少貸后檢查表，不能核實是否進行了貸后檢查。同時，貸后管理工作流于形式，走過場，貸后檢查表與用戶申請表中用戶的簽名不一致等問題，不能對客戶的資金用途進行有效的風險監控，導致貸款產生逾期和不良筆數大幅增加。此外，個別分行的貸款合同、借據不能夠妥善、有序的保管，并且存在信貸業務系統錄入不及時、不完整等現象。在業務合規經營方面，制度建設滯后，給業務的持續、快速、健康發展留下了風險隱患。業務辦理流程存在不規范的現象，前臺業務在后臺沒有專人審核把關，開戶檔案填寫不規范，沒有法定代表人的授權委托書等，開戶資料沒有進行嚴格的審核把關。在印鑒卡的建庫、作廢、更換和管理中存在不規范、不認真現象，沒有建立檔案調閱登記簿。前臺業務操作中存在不規范的現象，例如單人臨柜，業務人員工號混用，私留用戶密碼，客戶印鑒卡未按規定留存等問題。同時，部分支行在支票填寫中有填寫不規范、填寫錯誤的現象。為了避免以上問題的發生，需要加強制度建設，規范業務辦理流程，加強前臺和后臺的審核把關，嚴格執行相關規定和制度，提升員工的業務素質和風險意識。為了提高風險合規人員的業務技能和責任意識，我們需要加大培訓力度，并通過交流學習等方式，讓他們深刻認識到自己的職責和工作任務。同時，我們還需要組成評估工作組，邊評價邊培訓，邊評價邊交流，來強化風險人員的業務水平