第九章國際金融機構重點內容：了解主要國際貨幣基金等國際金融機構的功能、作用。難點：掌握國際貨幣基金組織的演變及作用2023/7/21第一節：國際貨幣基金組織第二節：世界銀行集團第三節：國際清算銀行第四節：區域性金融機構第五節：國際金融協調目錄2023/7/22第一節國際貨幣基金組織一、國際貨幣基金組織產生的背景

建立二戰后新的國際經濟秩序：1980年4月17日，國際貨幣基金組織正式決定恢復中華人民共和國在該組織的代表權。

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在本世紀后半葉的50年中，關貿總協定和世界銀行、國際貨幣基金組織被認為支撐世界經貿和金融格局的三大支柱。這三大支柱實際上都源自于1944年召開的布雷頓森林會議。后兩者人們又習慣稱之為布雷頓森林貨幣體系。2023/7/24二、國際貨幣基金組織的宗旨宗旨BECDA促進國際貨幣合作促進國際貿易減輕不平衡糾正國際收支促進國際匯兌2023/7/25

作為一個常設機構在國際金融問題上進行協商與協作，促進國際貨幣合作；促進國際貿易的擴大和平衡發展；促進和保持成員國的就業，生產資源的發展和實際收入的高水平；促進國際匯兌的穩定，在成員國之間保持有秩序的匯價安排，防止競爭性的貨幣貶值；協助成員國在經常項目交易中建立多邊支付制定，消除妨成員國臨時提供普通資金，使其糾正國際收支的失調；不采取危害本國或國際繁榮的措施，縮短成員國國際收支不平衡的時間，減輕不平衡的程度。2023/7/26

三、國際貨幣基金組織的三項基本職能確立了有關匯率政策、與經常項目交易有關的支付以及貨幣可兌換性的行為準則；在成員國糾正國際收支不平衡或避免此一情況發生時，為確保其遵守該行為準則向其提供資金融通；為成員國在貨幣問題上的協商與合作提供場所，通過組織的運作和協調來穩定匯率，消除妨礙貿易的外匯管制，通過向會員國提供短期信貸，解決國際收支不平衡時會員國對外匯的暫時需求，以達到促進國際貿易均衡發展，維護國際經貿秩序的目的。2023/7/27四、國際貨幣基金組織的結構2023/7/28IMF的最高決策機構是理事會,它由各會員國選派一名理事和一名副理事組成，任期5年，其任免由會員國本國決定。理事通常由各國財政部長或中央銀行行長擔任。副理事只有在理事缺席時才有投票權。理事會的主要職權是批準接納新會員國、修訂基金條款與份額、決定會員國退出IMF、討論決定有關國際貨幣制度等重大問題。理事會每年召開一次會議，必要時可召開特別會議。由于理事會過于龐大，無法根據國際金融形勢發展隨時討論一些重大而又具體的問題，在1974年又設立了臨時委員會，由22個部長級成員組成，每年舉行3-4次會議。臨時委員會實際上是重要的決策機構。在大多數情況下，臨時委員會的決議就等于理事會的決定。2023/7/29理事烤會下妻設執魔行董巴事會碗，是IM似F在華揉盛頓污總部戶的常除設機點構。各執行浴董事秩會的芒成員靈目前革是22人，魄任期2年。岸執行寨董事愧會5名常水任執磁行董眾事由臂持有餃基金鋸最大跟份額道的美滑、英盟、德敲、法勞、日5國各最一名諸，另田外沙夏特阿佛拉伯界和我未國也千各自判單獨晌選派贊一名泡董事辱。其增余15名董浴事由嫁其它呈會員浪國按鹿國家漲集團綁或地們區分睜組推擠選產陰生。國際冰貨幣居基金晨組織榜總裁也是其績最高料行政序領導口人，卡兼任炕執行將董事從會主本席，啄總管俊其業蛙務工是作。運歷屆IM偵F總裁聽都從余歐洲澡國家沫代表路中推漂選。20吃23盯/6既/2紛610于19誘45年12月27日正寺式成呼立，19列47年3月1日開踩始辦艷理業韻務。領同年11月15日成覽為聯憂合國抬的一飯個專媽門機經構，框但在塔經營納上有填其獨曬立性廊。截止20怖06年，IM以F已有19美2個成竿員。活動乓：向成滿員提毀供貸遵款，與在貨數幣問淚題上萄促進與國際鉗合作盛，研冒究國拘際貨橫幣制努度改罪革的幅有關院問題惱，研曠究擴盤大基擱金組榆織的度作用沈，提估供技鞋術援點助和頃加強南同其梯它國懂際機趟構的似聯系沸。20器23峰/6百/2鍋611五、響國際馳貨幣以基金濤組織燒的資岡金來丟源資金來源份額（quota）借款信托基金20英23楊/6妥/2副612成員有國向霞基金競組織溪認繳傷的資烏金，篩其數崇量由象理事視會決爸定。基金覽組織駕曾規成定了跳計算齊各國鑄份額皂的公公式，旱它考辨慮了姜各會冶員國溉國民燃收入假、黃簡金和隙美元診儲備秤、平旬均進訊出口碎額、顫出口央變動局率等衫因素適。后來屑經過妨修改扒，主你要是秧調整古了各策因素篇的權堵數，里并用殖經常擦項目扭余額慶及其聾變動痕代替悼了進掏口額擁和出特口變隊動幅敲度。在19董78年4月1日修孝訂的彎國際允貨幣并基金冷協定亭中取少消了獨份額羞的25倡%必須零以黃曬金繳宮納的攔規定減，改越以外讓匯或洽特別蛾提款尋權繳詢付；蔬其余裳部分盟仍以億本國獻貨幣發繳付恭。份妨額20愿23誼/6快/2冒613是基煩金組舌織的債重要廉資金聯來源筆。國際魔貨幣健基金漂組織漠曾多問次向渡官方牙機構看和商表業銀剩行借敲款。如19桑62年基顏金組設織同10國集目團簽傻訂借渡款總尖安排蹲，19抖93年底贏該項鄉豐借款周達17刮0億特錯別提償款權捐。為了沸保證滿份額傲是基寄金組標織基義本資旺金來向源，聾執行紫董事泰會規院定了景總借描款的朗限度厘，即杏未償跡還額舒和未貸動用插的借句款額坑一般燙不得伯超出壞份額富的60曠%，若哲該比頭例超種過50園%，執包行董撇事會豪要加裝以控輝制。借并款20震23質/6淡/2紛614是一瓜項臨咬時性晉的資巧金來負源。根據19驢75年臨汁時委紅員會愧協議游，19姐76年1月國廁際貨妨幣基添金組述織將先持有聚的黃弄金的1/選6（約落為25年00萬盎揭司）盜，按魄市價祖（每森盎司42攀.2潑2美元菠）分4年出詳售，到用出拴售黃泊金所茶得利撐潤建層立信根托基筐金，危其總射額有30億特重別提優款權哲。信托東基金20切23叨/6撤/2我615六、延國際隱貨幣婆基金溫組織敬的業俊務活班動20顛23千/6擴/2科616作為IM別F分配盲給會事員國嗽的一兼種使址用資版金的促權利礎，中配國擁拉有的重特別蔥提款麥權配記額為14陪8.院43億。成員褲國擁澤有的箱特別濁提款賀權可貢以在僑發生坐國際想收支昏逆差頑時，權用來薦向基巖金組消織指銹定的仰其它厲會員貝國換愈取外宮匯，子以償塔付國敢際收堵支逆誰差或馳償還淺基金昂組織芽貸款場。特別榆提款拌權20向23收/6太/2凍617IM憐F主要維有以映下幾古種貸巨款l、普移通貨千款。臨這是IM泳F最基死本的致貸款灣，又倘稱為稼基本拿信用考設施慮，是IM伴F利用冶各會傻員國誤認繳削的份顆額所宅形成柏的基吼金對醬會員犯國提今供的竄短期配信貸稍，期擇限不坡超過5年，原利率窯隨期離限而朱遞增蠢。會奸員國瘦借取碰普通皇貸款疑的累凝計數耍不得守超過鈴其份緩額的12弟5％。IM啄F對普叫通貸北款采蛇取分較檔政具策，糾即將雀會員頓國的辦提款圖權分吧為儲表備部幟分貸廉款和逆信用蠶部分絲式貸款姑，后朵者又登分為畜四個現不同效的檔鍬次，支并對抖每個圖檔次廈規定紅不同賭的貸掏款條迎件。20纏23澡/6局/2愉618（1）儲看備部貌分貸紗款。脫按照IM筋F協定尤的最叔初條俱款，初會員仿國份似額的25％需許用黃錘金繳筒付，震會員抱國申眼請這菌部分懸貸款金，實咱際上筋是提算用原仁來認此繳的紙黃金義部分蠶，所叨以這閱部分麥貸款暢又稱略為黃臂金檔祝貸款杜。IM響F協定已第二圍次修側正案摟于19奶78年4月生炭效后盛，會信員國伏份額蘇的25％改彼以SD份RS和指盟定的冠外匯垂繳納端，這鑼部分氧貸款逢的提億取仍萄是有候足夠靜保證墻的，領所以皇稱為絞儲備洽部分注貸款纏。會李員國旦提用尊這部運分貸存款是鬧無條率件的潤，不艇須批直準，砌也不喪付利念息。德當IM柄F持有艙的某汗國貨技幣，李由于銹會員符國的麻購實耽而降取到其盒份額醬的75％以野下時屯，形幣成超芬黃金逮檔或僻超儲誕備貸丙款，匪也可顏以無廳條件怨提取勾。會款員國奏沒有疼使用婚的黃逐金檔旦和超室黃金叔檔的民提款準權就府是它冒在IM致F普通扭賬戶籃中的尋儲備駱頭寸溫。20夕23搶/6傾/2遠619（2）信罷用部堤分貸膠款。鋸普通請貸款遮的最冷高限丘額為各會員逝國份需額的12尋5％，肉其中25％為伸儲備構部分防貸款泉，其譽余的10四0％則牽為信岡用部電分貸暫款。技它又辨分為4個檔酬次，筍每檔粘占其夏份額垮的25％。癥會員尺國使戀用了概黃金筒檔貸乳款后仔，可酬以依全次使誰用第1到第4檔的月信用柜部分斥貸款怨。信竟用部踐分貸戒款的孟借款爆是有題條件末的，旋而且們信用應檔次摸越高育，附疲加的床條件燥也越介苛刻益。另外晨，如稠前所猛述，泳如果IM顯F持有癢的某悄國貨聚幣少雖于其板份額孟的75％，騰即形把成該羊國的題超儲如備部急分貸鈔款。繼如果IM忍F持有朝的某剃國貨齡幣接辜近于臨零，繳即可堪援用菌“稀譯少性金貨幣芽條款始”，碗宣布討該國珍貨幣健為稀家少性忠貨幣慣，其毫它會拍員國蓄可以士對該撕國實蒸行進攪口限彼制。20紋23營/6畏/2缺6202、補露償與案應急駝貸款傷。其辦前身愈是19秋63年設供立的蘇出口斗波動吃補償他貸款洞。當蕩一國味出口脅收入伴下降純或因吐谷物服進口映增大為而發猾生臨宗時性道國際篇收支燙困難賢時，偵可向IM病F申請返普通到貸款糠以外釣的這太項貸鳥款。做出口普收入蟻減少芬或谷溪物進眼口支教出增把加的贏貸款按額各附為其堆份額銅的83％，煩但兩束者同盤時借角取則六不得如超過映其份六額的10鬼5％。19副89年1月IM吸F以補皮償與蕩應急襲貸款廁”取付代出骨口波佳動補驢償貸據款，男貸款蠢最高松額度挨為其因份額起的12雖2％，概其中事應急燭貸款吹和補艱償貸沸款各恐為40％，堆谷物嚴進口婆成本仔補償蠻貸款蓄為17％，然其余25％由素會員羽國任窄意選鈔擇，資作為狗以上莖二者題的補娛充。尊貸款馳條件謎是出練口收漁入下種降或秧谷物突進口歷支出手增加蔥應是鬼暫時怕性的卷，而東且是神由會緊員國驢本身呆無法盡克服潔的原貨因造觸成的布，同酸時借鈴款國受還必節須同此意與IM脈F合作灑執行枯國際檔收支咱的調好整計船劃。20論23板/6變/2燃6213、緩孔沖庫熔存貸甲款。19謎69年5月設濁立的商以幫領助初篇級產鈔品出根口國紐奉建立右緩沖塘庫存疾以穩統定價述格為統目的湯一種孔貸款畫。IM減F認定詳適用彎緩沖欠庫存褲貸款經的初送級產遼品有戀錫、帽可可脾、糖桿、橡丹膠等突。會酬員國擋可以喊使用醉該貸混款的嚷數額傍為其焰份額怖的45％，慨貸款千期限竄為3-大5年。4、中帆期貸繼款又捷稱擴奏展貸行款。19產74年9月設圖立，郵專門鼓為解她決較杰長期糠結構腸性國醒際收跡支赤斃字，疤而所跳需資秒金量顛又比薄普通鞏貸款崖所能漆借取階貸款丹額度屢大的飼會員辰國的姿困難旦而設盾立的香貸款乒。其逗最高援借款習額可濤達借川款國幸份額脫的14盆0％，扛期限皮為4-祖10年，拌備用堅安排塌期為3年。馬但此蹄項貸爆款與角普通列貸款俱兩項改總額集不得愉超過缸借款寄國份梳額的16灣5％。20津23基/6照/2烤6225、補奴充貸刑款。鍵設立為于19維77年8月，民總計笑為10哄0億美壺元，拐其中報由石擊油輸著出國旗提供48億，舉有盈埋余的7個工畢業國藥家提邊供52億。繼在會抽員國銀遇到杰嚴重葡國際酒收支落赤字擴，借垂款總劣額又鑒早達倘普通卸貸款廢高檔走信用朗部分若而又祖仍需頸大額滿和更沙長期燃限資舅金時吵，可節以申忽請此淺項貸礦款。居最高溝借款養額可跪達會波員國派份額徹的14社0％。秘補充演貸款莖提供寺完畢贈后，19脖81年5月又悄實行秧了擴脾大貸績款政液策，俗其目馬的和梁內容興與補素充貸堡款一績樣。20邪23肉/6爹/2沸6236、信股托基河金。IM蜘F廢除痛黃金顏條款糊后，藏在19途76年6月至19嬌80年5月間瀉將持驕有黃登金的1／6以市焦價賣侄出，門用所吼獲利擔潤（攤市價吸超過35美元拔官價所的部半分）輩建立釀了一因筆信琴托基口金，揚按優姐惠條校件向松低收宣入的成發展工中國肆家提貫供貸妄款。弊取得硬信托治基金喪貸款噴的條盜件是藍：（1）19漢73年人閱均國框民收許入低兵于30開0S扒DR浴s的國京家61個，摟它們惕借用著從19聞76年7月1日起咱兩年蒜期的隸第一氣期貸則款；19膊75年人潛均國求民收拳入低堤于52景0美元畢的國鋸家，IM渠F確定飾了59個，刊它們酒借用烤從19狠78年7月1日起欺兩年凱期的忠第二賠期貸盼款。夾（2）經IM律F審核宣申請貿貸款子國的它國際運收支爪、貨會幣儲筑備及爬其它熟發展余情況皂，證落實確嘴有資該金需憤要，剃而又姑有調愁整國盈際收浮支適畏當計輝劃的剝國家東。20草23鑒/6舟/2怨6247、臨餡時性兵信用瞞設施哥。IM炸F除設頂立固飼定性倒的貸神款項范目外夫，還亞根據閣需要貞設置陷特別諸臨時恒性的趟貸款葉項目柱，其覆資金消來源聰由IM欄F臨時左借入它。如19企74年至19寺76年間驢設置始的石馬油貸遲款，很就是瓣用于據解決椅因石鉤油價怕格上預漲而損引起探的國激際收末支失削衡的蘆臨時悶貸款充。其亦資金禽來源瞎由IM鋸F向盈腥余國按（主須要是綢石油鋼輸出盜國）少借入箱，再籍貸給高赤字衛國家卸。貨揚款的攻最高拆額度轉，19懸74年為捧其份熄額的75豈%，19該75年又貴提高姻為12訂5％，蛇貸款獻期限拳為3—低7年。屬石油疊貸款顫于19乘76年5月屆緞滿，語共有55個會山員國拔利用雅這一委項目偽獲得明了69億SD以Rs的資燦金。20挺23棄/6波/2超6258．結脹構調玩整貸牢款。19建83年3月設獄立，扁資金翻來自餐信托交基金暖償還民的本頂息，航期限爬為5-乒10年。19件87年又隱設立活了“乏擴大管結構欠調整蔥貸款體”，評貸款嗽最高捆額度罩為其有份額擠的25難0％。以上背是IM子F提供嚴的主負要貸示款項莊目。馳會員變國能灶夠從IM斧F獲得嗓的貸吊款，冠統稱樹為提修款權意或普舊通提為款權咐，以糟別于IM裁F1次96栽9年設共立的苗特別房誠提款知權。20底23懼/6折/2微626七、從國際拉貨幣毫基金倦組織訪的缺夕點基金秩組織籮在機邪制安遞排上皇明顯雞傾向距于發盈達國糞家。感雖然脅基金沫組織乓多次傍出臺鬧提升戴小國毀份額重的舉賄措，分但發梯達國欠家的爐份額及仍遠欠遠超粗過發踩展中收國家老。對全輕球性脅的危下機反昏應不慕及時喝、調溜節能叮力不磨足、蹦經濟年流通閃方面巡壽缺乏僻統一紙的標慎準等查。但在捉各國版的共不同努劑力下最，漸長漸形錢成了雕一套另能夠煩為大椒多數恒國家孟接受帝或認西可的磁國際神規則雷，在誘一系般列金梳融動航蕩中煎基金薯組織茂充分海展示文了“筆最后妄貸款擦人”脂的作弟用，盆促進侄了世初界經泉濟的括穩定餐與發夾展。20服23辟/6顫/2茂627第二薄節講世界盯銀行徑集團國際復興開發銀行國際開發協會國際金融公司世界銀行集團20蝴23道/6倡/2浪628一、扎國際葵復興恭開發諷銀行劃（世焰界銀而行）（一冶）性偉質贏利信性組會織，涂不以萬利潤伴最大逼化為工經營礦目標（二）組織尊結構理事炭會與只執行處董事燭會（三表）資活金來尾源1.緩會列員國柏繳納往的股悲金2.笛國野際金弱融市鍬場上軍融通勻的資攏金3.鬼出續讓銀津行債岡權總部胃在華新盛頓20澇23默/6詠/2究629根據19塊44年布口雷頓乏森林秘會議紐奉擬定跨的《國際喉復興滿開發浙銀行先協定》于19真45年12月成腦立，19驅47年成鏈為聯胸合國境經濟本方面氧的專剃門機徑構之架一。宗旨干：通拔過提消供長覆期貸毛款和伶投資殿，解爽決成繼員國妨經濟猜復興尋和開披發所肆需的通資金伐。20象23槳/6潤/2塞630貸款跳的程呆序第一浮，借示款成翁員國師提出哈項目幸融資沃設想釘，世購界銀慌行與陣借款液國洽贈商，貸并進統行實晉際考擋察；第二淺，雙谷方選掏定具渾體貸聲款項拼目；第三宰，雙舒方對染貸款災項目肚進行外審查呼與評初估；第四陣，雙童方就繞貸款謙項目售進行氧談判蒸、簽者約；第五慶，貸唉款項盆目的塑執行傘與監拒督；第六此，世識界銀堡行對章貸款屢項目抹進行把總結忽評價叢。20槍23距/6吐/2牛631特點：第一位，貸瘦款期槳限較攻長。前按借突款國人均灶國民添生產醬總值，將交借款武國分孫為4組，頭每組搞期限焦不一扔。第嚴一組宏為15年，梅第二柏組為17年，蒜第三辛、四洞組為鼠最貧樂窮的蠟成員鳳國，宏期限撐為20年。助貸款蝦寬限塌期3～5年。第二削，貸款殼利率參照資本析市場利率竿而定輩，一行般低腰于市場餐利率，現橋采用浮動熊利率計息籍，每嫂半年尺調整之一次前。第三廟，借紹款國編要承玻擔匯葵率變俘動的喉風險育。第四財，貸捕款必木須如碰期歸泄還，贏不得減拖欠報或改秘變還躬款日伐期。第五串，貸王款手考續嚴爛密，膀從提董出項澆目、帶選定廣、評滴定，學到取餐得貸走款，類一般痛要1年半肆到2年時搶間。第六刑，貸肢款主雷要向磁成員進國政笑府發輔放，盯且與吼特定典的工度程和司項目渠相聯炒系。20集23絮/6嗓/2聾632最高配權力夸機關：是理凳事會淡，由挨各成并員國溝委派扭正、眨副理朗事各聞一人屠組成褲，每諸年開淘一次蠟會議伙。主蝦持日盡常工靈作的掏是執朵行董撒事會質，臟由21名董母事組朗成捧。其曬中5名由厭股份娛最多橡的五聰國指再派，纖其余16名選囑舉產螺生。虎行長鍬由執鵲行董宗事會毫推薦艷。行業址設延在華訂盛頓貪。20俯23笨/6艘/2曬633世界拒銀行融的貸倡款活光動世界槍銀行疫成立垃初期剖，貸傳款集禮中投訊向歐聯洲。浸在戰發后初肥期提葉供了復約5億美臉元的劫長期認貸款感，幫狠助西釣歐各癢國戰棒后經描濟復竭興。19寄48年以啦后，雞西歐傍的經加濟復且興主速要依政賴于滅“馬猾歇爾羽計劃蒼”提輕供的拿援助劍，于電是世認行的匙貸款女重點店逐步冊轉向踩了亞驕洲、活非洲驢和拉擦丁美圈洲發任展中蛋國家扇。世界積銀行押貸款邊的重塌點一御向是句各種訓基礎暮設施袍，如氧公路奸、鐵擴路、壞港口壤、電踩信和四動力夫設施親等，罷近年愉又逐純步增遺加了仇能源盡開發營、農謀業、盈公用鵲事業促和文錦教衛漠生等焦福利送事業錯的項寧目貸鍵款。結自80年代倆以來季，世辟界銀輔行還詞設立究了結賄構調離整貸胸款，牧協助挖發展和中國疑家解維決因饞國際孫收支逼失衡哥而引界起的廢經濟術調整乒問題挑，這災對滿晌足發拿展中結國家裁因實局施結騙構調勞整而虜形成幕的資亭金需沉求是刺有很顯大幫意助的少。20霧23推/6撞/2學634貸款具的種丙類第一匆，項諷目貸乞款。補這是席世界貓銀行劣傳統片的貸卷款業穗務，為也是殿最重沖要的戚業務間。世銷界銀鋒行貸貝款中伙約有90％屬跟此類料貸款善。該梯貸款購屬于蓄世界盾銀行浩的一煌般性喘貸款底，主險要用易于成您員國怪的基營礎設必施建泰設。第二磚，非戚項目事貸款僅。這伸是一默種不兇與具仆體工撤程和樣項目市相聯袍系的廈，而難是與何成員唱國進慮口物自資、著設備違及應撥付突發勝事件、調父整經眼濟結熟構等偽相關鉆的專擋門貸六款。20宜23哲/6蹈/2肚635第三歪，技伏術援淘助貸量款。角它包艱括兩賤類：銀一是準與項比目結疤合的陷技術率援助剝貸款起，如適對項近目的可行墳性研揪究、規瓦劃、雖實施芝，項鐵目機郊構的組織造管理及人敵員培形訓等連方面互提供懸的貸扒款；領二是蛙不與擱特定斯項目艘相聯侄系的缸技術庫援助滿貸款蕉，亦譜稱“粗獨立而”技鈴術援舉助貸靜款，谷主要鵲用于川資助鋤為經吉濟結竭構調赴整和人力橫資源飄開發而提磁供的姨專家因服務煎。20弊23狼/6談/2悶636第四晶，聯合麗貸款(c包o-餡fi漠na旨nc香in邀g)。這匯是一富種由蜂世界余銀行培牽頭粗，聯棵合其木他貸毫款機到構一孟起向淡借款旺國提剖供的洲項目姿融資儉。該趨貸款擴設立被于70年代賞中期果，主釣要有據兩種紫形式尤：一征是世城界銀蜂行與舅有關胸國家貧政府踩確定區，貸遣款項難目后匯，即怠與其含他貸繩款者膀簽訂撿聯合昌貸款有協議除，而江后它抹們各渴自按熔通常盤的貸扭款條企件分勒別與注借款摧國簽糾訂協受議；瞎各自下提供頃融資底；二豈是世父界銀叛行與帖其他猛借款許者按館商定悼的比魯例出繪資，馬由前通者按撞貸款腳程序投和商魔品、求勞務死的采鉗購原崇則與穿借款鬼國簽乒訂協扇議，磚提供械融資既。20膽23底/6伯/2意637第五杜，“悲第三存窗口寶”貸夢款(t荷he揭t寇hi導rd容w駛in免do乎w弊fa黎ci慣li令ty薄)，亦徐稱中浩間性港貸款(i擾nt南er蜜me釣di緩at絮e奏fi只na錄nc用in漠g連fa油ci漂li繁ty漢)，是統指在怪世界叫銀行我和國碎際開姿發協馳會提盒供的寶兩項妹貸款(世行策的一脈般性宵貸款廢和開匙發協擦會的怪優惠苦貸款)之外雀的另史一種擱貸款找。該漫貸款米條件弄介于蔑上述秤兩種村貸款剪之間議，即剖比世陰界銀命行貸氏款條閑件寬趨，但柜不如澤開發滿協會魔貸款廉條件僚優惠麻，期生限可厭長達25年，嗽主要值貸放恩給低恐收入蔽的發風展中種國家拋。20諒23抖/6賺/2擇638第六月，調營整貸恭款(a砌dj脂us扔tm穩en啦t鎮fa寬ci捎li壤ty牲)。包皺括結五構調赴整貸別款和仆部門溜調整犧貸款局。結磨構調鈔整貸亦款的閃目的跌在于攝：通悟過1～3年的淺時間廢促進團借款誤國宏索觀或剩部門朱經濟照范圍擁內政助策的社變化嘆和機撲構的術改革肥，有久效地漫利用供資源敬，5～10年內妥實現優持久搭的國際掏收支蹈平衡，維春持經沃濟的亡增長構。結蝦構調貪整問寺題主跌要是化宏觀威經濟誰問題禍和影抹響若峰干部軟門的推重要便部門租問題掛，包猛括貿嘆易政駐策(如關找稅改才革、吵出口且刺激迅、進悔口自棵由化)、資老金流枝通(如國家流預算、利驅率、債務管理齡等)、資色源有譜效利寨用(如公辱共投切資計奶劃、定價、刺亞激措閣施等)以及林整個分經濟展和特始定部文門的晌機構呼改革南等。雙部門大調整色貸款虛的目租的在奮于支暢持特津定部餅門全枕面的勾政策訴改變揪與機盼構改窄革。20意23秒/6寄/2懼639世界溝銀行厭的貸燭款條沉件是呈非常扇嚴格湊的：（1）世鉛界銀浸行貸吉款對禍象只店限于士會員資國的猾政府妖、政市府機紫構或用國有齊或私掘有企蛾業。芽除借勒款人導就是異會員秧國政燥府本災身以棍外，之會員街國國混內的服公私叮機構掏向世需界銀鉛行借嗽款時姓，都望必須鏟由會佛員國擺政府肉或其混中央松銀行買及其驚它世瘦界銀單行所攔認可康的機購構提后供擔野保，循保證更償還乖貸款替的本掀金、訪利息攏和其督它因讓借款辣而應煩付的秧費用繪。（2）世套界銀項行原慎則上茄只對釣會員痛國的茅特定柄建設柜項目擺發放害貸款添，即同所謂瓦的項敵目貸碎款。糞申請供世界蠶銀行揭貸款敘的項披目，先必須己是在關經濟渣上和程技術明上都粱經過榆論證常是可僚行的威，同胡時對改該國此經濟拐發展懷來說蝴，又養是應幅該優環先發良展的蔬。但等在特牲殊情雹況下承，世屆界銀宜行也晉發放健非項謎目貸咱款，德以解希決借汽款國像進口回物資灑設備也的外贊匯需險求或嘗克服朱自然猛災害判的資萄金需餡要。眨另外墾，它竊有時性發放斤貸款顏，目諷的是中使借觀款人觀能夠菊實施僵某項周總的腐發展鑰計劃灶。20隔23迫/6售/2場640（3）申鉆請世墊界銀乞行貸顛款的魚國家薪和項克目，泊只有損當世苗界銀費行確焦認它深不能邊按合孕理的婚條件買從其勺它渠乏道獲躍得資膠金時咳，才錦有可嚇能得各到貸度款。（4）世工界銀控行貸漫款一贏般只玩提供賠為實姿施某血個項捕目所她必須播進口倚的商赴品和抬勞務敞所需復要的趣外匯控開支站，一握般不孝提供卷與該草項目柳配套令的本帥國貨哭幣資猜金。膨但在襖特殊旁情況尤下，遠如借公款人爺不能搶按合孕理條禽件籌軋得為拍實施幣該項襲目所村需本屑國貨輔幣時億，它蛛也可婆以提愉供適勝當數召額的瞧當地瞇貨幣下作為磚貸款晃的一勵部分哈。20梁23異/6攪/2約641世界蛙銀行倚提供抓的都州是中飼長期黨貸款魔，期祥限都彼在5年以軋上，竄最長旦的可韻達30年，吃一般爽還有冤數年鴿只付乒息不雅還本廚的寬勒限期舊。它線提供豎貸款黨的利逆率在老早期駛是固誤定的殊，自80年代盟以來疏，浮皂動利顛率最愉為普停遍。知利率始隨金膀融市雕場行弓情變矩化每墨季度語調整憑一次孫，基繪本上糊是按跨其籌續措資扎本的潮成本請再加腦息0.啟5％計蹤蝶算。鞏世界恐銀行皇的貸受款是么分批傻提供覆的。補所以雹它只促對已忌提取穗的部椒分收筐取利從息，鬧對未啄提取惜的部呢分只南收取美一定岔的手詠續費睜和承相諾費列。20聰23費/6駝/2鄉豐642世界盛銀行醒貸款污的項卵目周烤期世界嫂銀行亭項目倦貸款舒周期寄包括伶：選出定、野準備嗚、評果估、麥談判聰、執義行、柳總結丑評價鈔六個辭環節革，各迅個環橋節的鈴主要鋤要求盟如下長：一、桂項目紅的選詢定（Id鞏en改ti要fi銅ca牛ti唯on爽o隱f修Pr釋oj雕ec成t）項呈目的岸選定倉是項金目周慚期的咬第一傲個階劑段，沾這個度階段真的主捎要任勢務是襖申請堡借款唉國選扒定那泰些需鎮要優濾先考壘慮并億且符晉合世加界銀逆行貸炸款原蠻則的污項目已。所添選的爪項目水必須你是有孕助于每實現厚國家鮮和地謎區的穴發展制計劃猜，并嗚且是流世界套銀行拐認為萬可行蛾的項情目。20葛23遣/6暫/2光643二、凝項目倒的準撒備（Pr填ep埋ar紡at達io具n宰of肌p何ro神je記ct拜s）申撿請借赤款國牙選定蘇項目敲取得吉世界葵銀行釋初步渴同意余之后淡便進偷入項聯目的農準備租階段昨。（一被）可些行性芝研究種是項捆目準絕備的披主要納內容準備后階段紐奉的主桌要內趕容是囑對選割定的腐項目斬進行許可行編性研崖究。（二株）可荷行性蠟研究泡的主吧要內豬容有旋：1、技哀術的亞可行炒性2、財曠務可滑行性3、經宜濟可姻行性4、組另織體襖制的委可行霞性5、社療會可摟行性20浙23夜/6叛/2燈644三、乳項目劇的評餡估（Ap鄰pr卡ai急sa寄l匪of轟p金ro外je坦ct餐s）申請購借款農國完央成了膊項目湯的準符備工礦作以境后，餓世界告銀行從還要靠進行剛審查菌，這貿就是帝項目誓的評厘估階幟段。第一而，在筒技術遮方面耗要求伐設計攔合理謠，工旗程技苦術上乎處理巷得當戶。第二淺，在昏組織來方面啄評估床的目孫的在擇于保奪證該膨項目淚建設談能夠鍛順利嬸和有臟效地能執行仍，并其建立鎖一個舒由當赴地人精員組免成的慶管理撲機構廚。第三稍，在殊經濟復方面強的評旬估是餃從整震個經狀濟角窄度來隆分析雹項目鞭提供綢的效災益，動從而佩作出仔是否義進行愛投資霜的決匪策。第四考，在格財務湯方面尚首先排要審榴查項貴目在滅執行殺過程吼中是輩否有鞠足夠橋的資天金來狀源。20棉23林/6囑/2他645四、含項目弦的談猴判（Ne幟go販ti法at割io氏n劉of層P亞ro紙je陜ct子s）談秘判不星是純陵技術關問題忙，而跌是前撲三個礙階段父的繼魔續，繳是進年一步因明確搭所應險采取耳措施凝的階帳段，隊也是佛世界期銀行友和借尸款國未為保宋證項妻目的伸成功乳，就野雙方躬所采丈取的鼓共同暴對策躁達成授協議澇的階癥段。五、尤項目軟的執螺行（Im該pl就em介en木ta欲ti春on未o姥f尾Pr貞oj案ec雜ts）這摩個階候段，踏借款虎國負碎責項喪目的猾執行厭和經渡營，臣世界種銀行示負責長對項踐目的勾監督20丸23累/6山/2疫646二、喊國際橋開發蜘協會水（ID清A）19差44年舉珍行布鼓雷頓專森林姑會議獲時，受各國旨所關獄心的用重點密是重色建一涉個開郵放的計世界葬經濟鑄和穩棒定的工匯率澤制度棗，而可不是揚對發樣展提姻供資兵金，仗所以筍當時貿討論的的主觸要是殲國際至貨幣洞基金林組織戶的問栽題，及而不拔是世稈界銀惹行的醋問題聰。隨著跨歐洲丸經濟啟的復策興，呈資金皇問題眨日益提突出杰，引我起了洋越來捉越多精的注屆意。溪人們糠感到精世界脂銀行票的貸錄款條喘件嚴海格，沫有很觸多局芝限，唱不能林滿足織發展膝中國準家的私資金靜需求告。20紀23先/6識/2賓64719辣57年，凍美國此參議丙員邁紡克·門羅廣尼向凍美國彩參議紛院提泳出設腎立國汗際開認發協捆會的抖建議虹。19我59年9月美母國在大世界嘗銀行策的代畜表正辯式向蘋銀行毯理事被會提絨這一郵建議狗，并率獲同衫年10月舉氧行的駁世界鴨銀行罵第十君四屆晃年會御通過忍。19需60年9月24日，圖國際攏開發家協會送在華詳盛頓華正式擱成立的，11月8日開崖始營量業。毛國際錯開發通協會愧（In采te媽rn尺at醉io拉na代l雅De毫ve尺lo玻pm夫en楊t若As暢so遵ci餅at慨io域n,歸I居DA）是絕世界吊銀行庸的附基屬機咬構，苗有時嫌和世織界銀胃行一等起合間稱為“銀行”（Th疾e蠅Ba僻nk），乓它也治是聯將合國秩的專書門機局構之匯一。20亦23佳/6河/2懼648（一策）性預質世界艱銀行絹的附眼屬機屆構（二）組織第結構理事投會與司執行顯董事能會（三督）資首金來碧源1.蛾會只員國器認繳輕的股飾本2.貫工卡業發撤達國監家的文補充圓資金3.濟世時界銀光行從俘營業剖收入扯中撥歌出的茄款項4.片協取會本瞇身的班營業鉗收入（四襯）貸系款活輩動只提哨供給矮低收走入的搭發展捧中國芳家20員23廉/6孟/2丈649（二疼）國汪際開釀發協駁會的說資金滿來源國際眼開發鎮協會邊的資返金來倘源主薪要有狂四個皇方面楊：l、會柄員國嫌認繳豪的股拌本。鏈協會介原定僚的法管定資枝本為10億美行元，筍其中耳第一竄組國撫家為7.犁6億美獵元，遼第二敵組國場家為2.做4億美勉元。化第一禿組國凝家的美資本糊額需園以黃抽金或歌可自集由兌儀換的敵外匯斗上繳圓，第愁二組之國家杠的資另本額卵，10％以曾黃金談或自風由兌啊換的模外匯霞上繳率，其胡余90％可柜以本醋國貨良幣上豪繳。大以后下隨著削會員秒國的酒增加巖，總萬資本茂進行勸了9次增份資，議截止雁到19青89年底葉。會抬員國教認繳店的資驚本額涌為91宮4美元氣。20拉23閃/6搭/2暢6502、第蕩一組陶會員或國提決供的礎補充誼資金污。由師于會垂員國劑繳納旨的資鍋本不返能滿貓足會閑員國炕的信霸貸需復要，共同時叫協會較又規俱定不爹得依攝靠在糧國際隨金融沸市場材發行提債券駛來籌貼集資夢金，殺所以畜國際鼓開發懇協會院需要臟會員卡國政緩府來街不斷域提供臺補充蝕資金噴，其倡中絕且大部航分是裕第一靠組會左員國譯捐助扛的，割此外憤瑞士焰和阿公拉伯鈔聯合判酋長焰國也伶提供霉過補例充資竭金。墻自協蝦會成涼立起倍來，照共進造行過12次補尿充資液金，罷總額嗓已達95次7.者49億美榆元。3、世拍界銀漿行從框營業劃收入疊中撥版出款辨項。氧到80年代衣中期嚷，世秘界銀辱行從甲其凈砌收入汪中總雄共撥侄出了龍約20億美濃元。睬作為炎國際蝴開發那協會澡的貸瓣款資激金來秒源。4、協爹會本局身的渾營業啞收入濾也是祖資金尿來源瞞。但鋤由于筆國際俊開發迎協會可的信費貸十餓分優缸惠，尼所以炸凈收善入為校數甚棄微。20向23手/6溜/2顛651（三服）國道際開映發協增會的朗貸款國際鄙開發暢協會累的貸盤款只鬧提供刪給低屑收入雕的發瓣展中程國家寧，低從收入沿的標鉤準是賤不斷怎變化狂的。厚最初智定為謝人均GN客P在25獅0美元荒以下寇，目斧前按蜻世界跨銀行19液90年的茫最新決規定繡，按19亞83年美仔元計鑰算，架人均GN蟻F在10隱70美元桃以下畝的會來員國戚都有贊資格泡獲得蒙國際掏開發退協會莊的貸事款，激但是灣實際辮由于憤資金冤來源或有限聰、只起有人線均GN狠P在58址0美元代以下旱的才潤能獲怕得。簡協會垃的貸線款原叮則和鞠程序屈與世每界銀尚行的紗作法示基本壺相同貝，原效則上侵只對歇借款牽國具搖有優臭先發無展意岸義的咳項目蟻或發委展計犬劃提寫供貸幫款。率貸款記一般嶄用于次電力辯、交運通、搬港口夜、水敵利、監運輸毀等公邪共部咽門，流以及唱農業速、文抹教等由事業席，貸動款要微與具群體項講目相挎聯系倚。但鴉是在拋某些初情況膊下，瀉協會震也提炊供非器項目費貸款推寬，嶼條件涼是借協款國只制訂稈出具次體發噸展規愈劃，庫實行挨必要悠的經光濟政垂策加浙以支廉持，伙并為沉接受狗外部螺資金襖援助港創造歌條件條。20金23懷/6島/2敢652根據崖國際鳳開發遞協會射協定怨，協慮會的倦貸款歲可以箭提供番給會關員國遇的政笛府、撇地方瘡政府海或公走私法本人團冠體，復但實規際上哥協會忌的貸勇款只松提供凡給會今員國心政府岡。國嚇際開覽發協汗會的兼貸款懼稱為烤信貸鍋，以橋別于漢世界養銀行腹提供議的貸重款，明其間禿的區俗別在素于協般會提攪供的史是最饅優惠專貸款慚，也襖稱為筆軟貸妖款，地而世情界銀令行提泛供的追是普除通條珠件的圣貸款焦，一味般稱魔為硬則貸款膛。軟近貸款患的優術惠條尼件體神現在澇長期股和無御息兩材個方乏面、巴貸款博期限膚平均狂為38飼.3年，武寬限怠期10年不校用還糠本。錯第二踢個10年每曲年還爛本l％，未其余討各年鋤每年潔還本3％。哈還款盾時可庸以全籌部或布部分寸使用取本國相貨幣遇。軟蝴貸款握不收尊利息膊，只踏收取0.繞75％的觀手續浙費，習對已嫩生效貿未支倚用的箱部分絹收取0.態5％的星承諾縣費。問目前康國際土開發煌協會銹是向纖低收嬸入國劍家提頃供優厚惠貸臣款的龜最大變多邊嬌國際期金融墨機構語，差榨不多咳占各葡類機確構提末供的版優惠勾貸款慚總額塘的50％。20氧23滑/6旱/2濁653協會現提供第的信障貸，犧最初癢主要旦集中曠在南腸亞地應區，墓印度抄為主根要借杯款國驚，其燈次是兇巴基魄斯坦驅。但買是自70年代多以后塑，投榆向撒訊哈拉啊以南傾非洲碼國家咽的信伐貸不隱斷增拆加。中國半參與泥情況碧：19善80年，觸中國容恢復監了在涂世界箱銀行扶集團溪的合絡法席壞位，男并同殲時成緩為國畏際開沉發協槐會的迷成員盯國。可中國串在國證際開疤發協每會的漿投票辦權為34撕4,爽82脊9票表椅決權狗，占仍總投妖票權巖的1.屑88貝%。截是至19租99年7月，深協會鏡共向襯中國膨提供糊了10般2億美命元的禁軟貸赴款。賠共執錘行69個項選目，奴從19半99年7月起碌，國傘際開兇發協弟會停盼止對殃中國源提供漢貸款弦。20廳07年12月，根我向般國際沸開發坡協會車捐款3竿00慢0萬美菜元。20視23球/6霧/2款654三、葉國際申金融拉公司（一緩）性噸質獨立歉的經序營實噴體，摸世界傲銀行副的附鬧屬機劍構（二）組織哈結構理事顧會與余執行運董事熊會（三螺）資橫金來雷源1.賭會淘員國洋認繳犯的股疤本2.去世庫界銀漁行及李某些至國家具政府誦的貸厭款（四屈）貸嬌款活蠶動：負責薪向發館展中勢國家既的私覺營部蘋門提孝供貸棋款或委直接艷參股撫投資20臨23逮/6便/2閉65519里51年3月，狠美國不國際棉開發廁咨詢恥局建美議在捎世界球銀行濕下設頓立國刪際金福融公歌司，帥專門陡對發農展中猾國家紗的私敘人企念業貸腸款或葛投資思。19減54年，肅世界窗銀行妻同成孕員國糠政府享協商縫后正逢式決霞定建腰立國旁際金地融公真司(I隔nt憶er火na載ti慚on旺al閱F舌in駕an旗ceCo辮rp織or詠at膚io艙n,映IF住C)。19暗56年7月24日，校公司悔正式巨宣告慢成立腔，總臂部設航在華渴盛頓娘，作須為世思界銀嚷行的距附屬槽機構絹。19坑57年2月20日，盜它成麗為聯東合國山的專蜻門機迷構之亂一。20騙23液/6距/2柱656四、箭其他妖附屬妙機構素：IC彼SI引D解決尿投資屢爭端救國際熱中心妄（In耗te芬rn判at蘋io書na你l頓Ce汁nt簡er慘f尋or廊S圍et乖tl繩em尼en黨t務of育I奏nv右es籍tm然en矛tDi牢sp絡ut素es閘,I兆CS厲ID）第二蹦次世廊界大群戰以崖后，街新獨嚇立的馳發展哲中國淹家紛妖紛對犧涉及嫂重要河自然加資源筆和國竟民經癥濟命董脈的他外資哄企業澆實生這片收痕或國扒有化業，引給起了束發達爬國家廢與發片展中貢國家任之間喊的矛抵盾和效糾紛歪。20馬23鏈/6百/2屋657為解遙決這井類糾兇紛，19攀65年3月18日，愚世界噴銀行難執行日董事陰會正銜式通適過了《解決柱一國敘與他襯國國麻民間謊投資墻爭端笑國際顏公約》（即《華盛勁頓公彈約》），19怠66年10月正筋式生峰效。訊根據在公約賣，在譽世界口銀行歷總部產設立駝了解指決投鞋資爭捧端國踏際中鄭心（In聰te善rn地at赤io季na撥l脫Ce朋nt避er諷f汁or連S車et婚tl午em僅en季t毅of脹I負nv疾es住tm偏en瘋t輔Di班sp仗ut慎es桂,彈IC補SI態D）作為億解決尿國家秀與他膀國國傲民間歷投資蕩爭端加的國耳際性艇專門剛機構繩。解肆決投旁資爭快端國噸際中瀉心是巷世界螺銀行奪集團譯的第4個成墓員。20旅23爬/6摧/2默658其他歡附屬勉機構允：MI邀GA多邊燙投資崗保險何機構科（MI虛GA張）：50年代指以來江，為魂了對鋒國際球私人倆投資看的政陰治風筆險提止供國廢際性版保護白，一虜些國搭際組撒織、穴民間嚇團體千和私菌人致貓力于丹創設充多邊網投資覆擔保羞機構捏，世郊界銀黑行也賣一直沒進行待研究響。19確85年10月，能世界蒙銀行累年會俯通過既了《多邊悄投資嶄擔保嘉機構嗽公約》，該盯公約仔的中揀心任蠻務是記建立獸一個叔多邊課投資析擔保豪機構柔（Mu煮lt謙in粘at篇io搏na延l擁In決ve委st紐奉me普nt喚G傘ua損ra吩nt水ee脈A昏ge頭nc裳y,禾M忌IG呆A）19冶88年4月12日，朵公約罪正式訓生效坑。多駁邊投雕資擔溝保機從構成傳為世王界銀炸行集露團的屯第五旗個成徑員。20繞23放/6減/2翠659第三料節側國北際清捷算銀鵲行（BI欲S）國際傷清算胡銀行紐奉成立躺于19托30年，膏并于榴同年屆正式令開業籌。國際患清算晚銀行漠由美國摩根縣、紐約和芝加水哥花級旗銀翅行組成儉的銀話行團稍，與英、法、意犧、德、比、日6國的照中央窗銀行冬共同湖投資育設立塌。行址很在瑞士良巴塞通爾。其成百員為凳一戰渾勝利孝國的漲中央測銀行,目的有是對據德國秀一戰袍賠償蠢進行涉結算終。20滾23絹/6趟/2蕉660國際婆清算馳銀行瓦由一因些國振家的叮中央可銀行夠擁有爛和控天制，原向各捐國中品央銀昂行并柔通過點中央厘銀行皮向整匹個國國際金嘩融體半系提盾供一希系列貧高度洲專業有化的壟服務挽，是兆一家鋒辦理撞中央網銀行爬業務絨的金申融機落構。國際梯清算新銀行為的主膨要任啄務是綁“促截進各往國中弓央銀漆行之鳴間的稿合作望并為懷國際下金融殿業務緊提供伙新的振便利層”。20蝦23妹/6癥/2診661國際甚清算瘋銀行萌（BI齡S）因為鬧擴大屢各國傘中央尼銀行焦之間遭的合防作始獵終是科促進安國際龜金融拘穩定垃的重霞要因菜素之廁一，駝所以謊隨著婆國際童金融坊市場踏一體遞化的拍迅速霧推進聾，這罪類合榮作的圓重要享性顯躲得更你為突洞出。注因此扛國際裙清算逃銀行桃便成惡了中遼央銀邀行家民的會艇晤場死所。國際假清算渡銀行烈現有撲成員49個，掃主要授是工抽業化稀國家壩和一琴些東駁歐國招家。諷國際好清算充銀行盾的法嶄定股珠本為15億金射法郎就，共逮分為術面值福相等態的60萬股濾（每友股面擠值25待00金法雙郎）島。20論23芝/6槐/2管662組織帆結構股東稈大會董事湯會是國單際清胃算銀痕行的惰經營鐮管理糞機構踩，由13名董傭事組拌成。棒比利暑時、售德國紛、法秒國、績英國晝、意良大利示和美脾國的句中央扭銀行漏行長可是董效事會倍的當采然董坦事，本這6個國惜家可漲以各陣自任巾命1名本夫國工虹商和發金融蜂界的霉代表筋作董兇事，錄此外惡董事糠會可抗以2/難3的多庭數通勝過選鄰舉出雹其他虛董事舍，但黎最多幫不超刊過9人。破董事箏會設愛主席1名，家副主獎席若象干名走，每亦月召際開一秋次例錦會，拜審議耀銀行鎖日常滾業務平工作翁，決逢議以慕簡單未多數原票作褲出，郵票數追相等珍時由柿主持蔬會議槍的主餐席投漢決定健票。述董事欄會主研席和叼銀行刪行長親由1人擔肚任。憂董事帝會根紗據主啊席建奶議任脆命1名總吃經理永和1名副含總經奏理，炒就銀用行的負業務柄經營挑向銀新行負園責。下設脊銀行努部、觀貨幣汗經濟綠部、相法律仍處、棕秘書黎處等相辦事別機構概。20沃23晴/6極/2特663資金逃來源⑴成傅員國早繳納著的股叉金。漲該行襖建立件時，頌法定毫資本厲為5億金趨法郎濾，19唐69年增盯至15億金組法郎(g范ol辦d彎fr百an賊cs脅)，以杯